Monkey see, abe do.
Menhver investor bliver mere interesseret i at anvende "gør-det-selv" -metoden til at styre deres porteføljer.
Men lad os være klare: Det er ikke let at styre dine egne investeringer.
God investeringsstyringspraksis er kompleks og tidskrævende og kræver disciplin, tålmodighed og konsekvens i anvendelsen.
Nogle investorer kan klare det. Lad os bare sige, at jeg har mødt min rimelige andel, der ikke kan. Overhovedet.
For mange investorer undlader at følge nogle enkle, tidstestede principper, der forbedrer oddsene for at opnå succes og på samme tid reducere angsten, der er naturligt forbundet med en usikker virksomhed.
Portfolio Monkey har lavet en løsning for at hjælpe det selvstyrede individ med at opnå netop det.
Portfoliomonkey.com er et gratis websted, der kan hjælpe dig med at administrere din portefølje.
Du fangede jeg sagde "GRATIS", ikke? Checker bare….. 🙂
"Portfolio Monkey er et socialt foretagende, hvis mission er at uddanne og give selvstyrede investorer de mest brugervenlige og sofistikerede værktøjer til forvaltning af investeringsporteføljer."
Dette websted er også en perfekt måde at gennemgå din portefølje eller 401k og mulighederne inde i det. Du kan køre tests for at se, om du kan udvikle en portefølje med bedre afkast og lavere volatilitet. Portfolio Monkey har designet webstedet til at hjælpe dig med at analysere og fordele din portefølje bedre. De har udviklet et værktøj til at hjælpe dig med at optimere dine allokeringer inden for din portefølje.
“Så hvordan bruger jeg dette fantastiske websted?" du siger. Nå, jeg er her for at vise dig hvordan!
Hvorfor Portfolio Monkey?
For det første undrer du dig nok: “Hvorfor skriver jeg om Portfolio Monkey? ” Godt spørgsmål.
Jeg har ledt efter et let webbaseret værktøj, som den gennemsnitlige investor let kunne bruge til at lave en porteføljeanmeldelse af deres 401k (og andre investeringer). Der er betalte tjenester som Morningstar, hvilket i øvrigt er fantastisk. Men Morningstar er bedre egnet til mere erfarne investorer. For nybegyndere kan det være meget overvældende.
Ved blinde held faldt jeg over Portfolio Monkey og blev blæst væk over, hvor forenklet deres websted var at bruge. Og den bedste del? Det er gratis!
Okay, lad os tage et kig på Portfolio Monkey og se, hvordan det fungerer.
Trin 1: Tilmeld dig
Det første trin er at blive tilmeldt webstedet på www.portfoliomonkey.com.
Når du har tilmeldt dig, tager det dig til din HJEMMESide. Det er her, du kan se alle porteføljer, du har oprettet, samt nogle prøveporteføljer fra Portfolio Monkey. Hver portefølje vil have et forventet afkast og volatilitetsprocent, sammen med en effektivitetsscore og Portfolio Monkey -rating. Disse vurderinger hjælper dig med at afgøre, hvor effektiv din portefølje virkelig er.
Trin 2: Oprettelse af din portefølje
For at tilføje eller oprette en portefølje skal du klikke på knappen Analyse i værktøjslinjen øverst til højre. Klik derfra på knappen Ny portefølje nederst til venstre.
Hvis du vil tilføje en ny aktie eller investeringsforening til din portefølje, skal du indtaste ticker eller symbol. Det eneste, jeg ikke kunne lide ved denne proces, var, at du skal indtaste dine samlede aktier i stedet for dollar eller procentbeløb.
Dette gør det svært, når du forsøger at finde den bedste allokering til din portefølje eller 401K, før du begynder at investere. Hvis du skal finde ud af, hvor meget enkelte aktier koster, skal du gå til Yahoo Finance eller et andet finansielt websted for at få disse nødvendige oplysninger.
Når du har indtastet dine ønskede aktier eller investeringsforeninger, tager det dig til det andet trin i processen, som er din investeringshorisont. For en person, der vil gå på pension i den nærmeste fremtid, 5 år eller før, er det bedst at vælge den kortsigtede tidshorisont. For alle andre er det bedst at vælge den langsigtede.
Trin 3: Flet eller Ny
Det tredje trin er at beslutte, om du vil flette denne portefølje med en anden, du har oprettet, eller bare lave en ny. Til denne situation vil vi lave en ny portefølje.
Trin 4: Dataindtastning
Det fjerde trin er indtastning af dine transaktionsdata. Hvis du har dine købsdatoer og omkostninger, kan du indtaste det her for at se, hvad din gevinst- eller tabsprocent er. Hvis du ikke har disse oplysninger eller bare prøver at afgøre, om denne portefølje er den rigtige for dig, skal du vælge knappen måske senere.
Dine porteføljedetaljer
Nu hvor du har udført alle trinene, er det på tide at se, om denne portefølje passer til dig. Porteføljen giver dig et forventet afkast og volatilitet samt et effektivitetsforhold. I bunden nedbryder den porteføljen i det forventede afkast og volatilitet for hver beholdning. Dette kan vise dig, at en bestemt aktie eller investeringsforening måske ikke er den rigtige pasform til din portefølje, f.eks. En investeringsforening med for stor risiko for det afkast, den forventes at tjene.
Oppe øverst til højre giver det dig den statistiske sandsynlighed for, hvor meget din portefølje vil returnere i et givet år. Som du kan se med denne portefølje, er mit forventede afkast $ 850. Jeg har også en 80% chance for, at mit afkast vil være mellem $ 1.300 og $ 3.001.
Hvis du vil grave dybere ind i din portefølje, kan du også tjekke optimeringsafsnittet, som viser dig, hvor meget af hver aktie eller investeringsforening du til enhver tid skal holde. Dette optimeringsværktøj følger hver aktie eller investeringsforening og vil forsøge at optimere din portefølje i stedet for en køb og behold -strategi.
For den selvstyrede investor bliver værktøjerne til, at du kan styre din portefølje, stadig bedre og bedre. Portfolio Monkey er en fantastisk måde at hjælpe dig med at administrere og analysere din portfolio.