Da jeg først begyndte at investere, prøvede jeg næsten alle investeringsporteføljestyringssoftware derude. Jeg havde flere mæglerkonti, og det var en udfordring at se min aktivallokering og spore min porteføljes præstation ét sted.
Og dengang var værktøjerne ret enkle.
De brugte aggregatorer som Yodlee til at skrabe dine konti og viste dine beholdninger i et simpelt dashboard. Der var meget lidt analyse af din portefølje, fordi de egentlig bare forsøgte at sælge dig deres formueforvaltning og investeringstjenester.
I dag er værktøjerne meget bedre. Jeg analyserer ikke min portefølje hver dag (det er overkill), men disse softwarepakker kan meget nemt give dig et hurtigt kig, når du vil.
Du bliver måske ikke overrasket over at høre, at jeg hele tiden bliver spurgt - "hvad er den bedste investeringsporteføljestyringssoftware?"
Svaret er det, der opfylder dine behov.
Jeg vil fortælle dig, hvad jeg kunne lide ved hver af dem, og du kan se, hvilken der er den bedste for dig.
Indholdsfortegnelse
- Personlig kapital
- StockRover Portfolio Management
- Ziggma
- Morningstar Portfolio Manager
- Kubera Portfolio Tracker
- Google Sheets med funktioner
- Endelig dom
Personlig kapital
jeg har brugt Personlig kapital i årevis, og det er et af mine yndlingsværktøjer. Hvis du vil have et hurtigt øjebliksbillede af din overordnede økonomi, giver dette værktøj dig det ret hurtigt, når du har tilsluttet alle dine datakilder. Selvom jeg vil sige, at du ikke skal tjekke din økonomi hvert minut af hver dag (fordi det er en spild af tid), Personal Capital gør det bare sådan, at spild af tid tager meget mindre faktisk tid.
Personlig kapital er sikker, den har et investeringstjekværktøj til at give dig en idé om, om dine investeringer er på rette spor, og den har også en ret god pensionsberegner baseret på dine data. Hvis du har brug for budgettering, kan den også spore udgifter, men den er ikke så god til det som dedikerede budgetværktøjer.
Med Personal Capital får du en masse funktioner helt gratis. Og hvis du vil tale med en finansiel rådgiver, er det også altid en mulighed. Det er ikke påkrævet, men det er altid rart at have det tilgængeligt.
Lær mere om personlig kapital
StockRover Portfolio Management
StockRover tilbyder muligheden for at forbinde din mæglerkonto og bruge dens kraftfulde analyseværktøjer ved hjælp af dine specifikke mæglerdata. Du vil være i stand til at analysere din portefølje i forhold til benchmarks og træffe vigtige beslutninger ved hjælp af data i stedet for mavefornemmelse eller gæt. Hvis du ikke ønsker at forbinde din mæglervirksomhed, kan du indtaste den manuelt eller også bruge en regnearksimport. De understøtter tusindvis af konti, herunder Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase og mere.
Når du har konfigureret det, kan du få daglige, ugentlige eller månedlige rapporter, der viser ydeevne samt analysere det for en række forskellige målinger såsom risikojusteret afkast, volatilitet, beta, IRR, Sharpe Ratio og mere. Det er omfattende og langt mere detaljeret end mange andre på denne liste. Det afhænger virkelig af, hvor i dybden du ønsker at gå.
StockRover har et gratis niveau, men du får mere, når du tilmelder dig de betalte tjenester.
Tjek StockRover Portfolio Management
Ziggma
Ziggma er et porteføljesporingsværktøj, der lader dig forbinde dine mæglerkonti for at analysere din portefølje på ét sted på en række forskellige faktorer. At logge ind på det for første gang kan være lidt skræmmende, i betragtning af hvor meget information der er tilgængelig så nemt, men med tiden vænner man sig til det og kan finde information meget hurtigt.
For eksempel, når du forbinder dine konti, kan du se, hvor diversificeret du er på tværs af fem faktorer (virksomheder, sektor, aktivklasse, land og deres "Ziggma Score." (Ziggma-score er deres proprietære scoringssystem)
For udbytteinvestorer er der endda et hurtigt diagram over dit 12-måneders forward cash flow og afkast.
En faktor, jeg ikke har set andre steder, er en Climate Score og Carbon Footprint for din portefølje. Carbon Footprint er summen af dine virksomheders samlede årlige Scope 1 og 2 kulstofemissioner i tons, når disse oplysninger er tilgængelige.
Det er kun begyndelsen - du kan grave din forskning med en række andre screenere, porteføljesimulatorer, back-testværktøjer og mere.
Ziggma har en gratis plan, der inkluderer denne porteføljetracker, så du kan tilmelde dig og se, om du virkelig kan lide den. Det inkluderer også en aktie- og ETF-screener, Ziggma-resultater, klimaresultater og andre analyser.
Premium-planen, som er $9,90 om måneden eller $89 om året efter en 7-dages gratis prøveperiode, tilføjer porteføljesimulatoren, advarsler, modelporteføljer og backtesting.
Tjek Ziggma
Morningstar Portfolio Manager
Jeg har ikke brugt det i lang tid, men Morningstar Portfolio Manager er et værktøj, der har eksisteret i evigheder. Det giver dig mulighed for at spore alle dine investeringer ét sted, holde styr på prisændringer, indhente stjernebedømmelser og andre Morningstar-data, samtidig med at du får indsigt og forskning fra Morgen stjerne. Porteføljeforvalteren forbinder ikke dine konti, så du skal indtaste dine data manuelt (hvilket kan være et plus, hvis du er bekymret over sikkerhedsrisikoen).
Det er tilgængeligt for det gratis medlemskab. Hvis du er premium-medlem, får du adgang til flere af værktøjerne – men sporing er gratis. Jeg er klar over, at det hele er ret vagt, men jeg ønskede at inkludere det på listen, fordi de stadig tilbyder det, og der er noget at sige for lang levetid.
Premium-tjenesten har også en 14-dages gratis prøveperiode, så du kan tjekke den ud gratis i to uger for at se, om den virker for dig. Gennem vores link får du også op til $50 i rabat på Morningstar Investor-abonnementsprisen, hvis du beslutter dig for at tegne abonnement efter prøveperioden.
Tjek Morningstar Portfolio Manager
Kubera Portfolio Tracker
Kubera er en af de nyere deltagere på listen og er en "moderne" porteføljetracker, idet den integreres godt med mæglerselskaber såvel som globale banker, valutaer og krypto. Kryptokomponenten er det, der gør den moderne sammenlignet med alternativer. Hvis du vil holde styr på din krypto sammen med andre velkendte aktiver, er Kubera værd at tage et kig på.
Det integreres med alle de store online mæglervirksomhed konti, det synkroniserer med alle de større banker, har mulighed for at spore valutaer, kryptoaktiver (inklusive DeFi på flere kæder), boligværdi (bruger Zillow), biler, metaller, domænenavne og selvfølgelig din bank regnskaber.
En god funktion er, at den har et "Life Beat Check", der tjekker for længere perioder med inaktivitet og kan sende din portefølje til en udpeget modtager. Hvis der sker dig noget, får de besked - en fin lille frynsegode.
Det har en 14-dages prøveperiode på én dollar, men koster derefter $15 om måneden eller $150 om året.
Tjek Kubera
Google Sheets med funktioner
Hvis du kan lide fuldstændig tilpasning og dine data sikre på Googles servere, kan du oprette dit eget Google Sheet og trække data ved hjælp af en funktion leveret af Google. Ulempen er, at du skal tilpasse det, og det vil være en meget manuel proces, men du styrer det, og det vil altid være gratis. Du risikerer, at GoogleFinance-funktionen ændrer sig under dig, men indtil videre er det ikke sket i mange år.
Kernefunktionen til at trække aktiekurser er enkel:
=GoogleFinance("TICKER", "pris")
Hvor TICKER er ticker-symbolet for den aktie, du sporer. Disse data kan forsinkes op til 20 minutter.
Hvis du vil tjekke Amazon, sætter du dette i en celle, og det vil udfylde:
=GoogleFinance("AMZN", "pris")
Syntaksen for funktionen er tilgængelig her. Der er en enorm menu af ting, du kan gøre med funktionen, herunder vise historiske data, tabeller osv. Det er meget solidt og har ikke ændret sig meget, på trods af at Google Finance er tættere integreret i Google Søgning.
Endelig dom
Du vil være i stand til at finde en aktieportefølje tracker fra en af mulighederne ovenfor.
Hvis du vil have noget relativt let og praktisk, kan Personal Capital analysere din portefølje og hjælpe dig med at forstå, om du er på vej til at gå på pension med de aktiver, du har brug for. Morningstar og Stock Rover findes for dem, der ønsker mere information og flere detaljer i deres investeringsbeholdning.
Og til regnearksjunkies har du altid Google Sheets eller dine egne regneark, som du kan tilpasse til præcis det, du ønsker. Det handler om, hvad du håber at opnå, og hvor meget du skal tude, for at nå det.