FranShares-anmeldelse: Invester i franchiser med kun $500

instagram viewer

Fraktionel investering er i højsædet i disse dage. Fra fast ejendom til kunstværker tilbyder flere virksomheder muligheden for at købe aktier i indkomstgenererende aktiver eller alternative investeringer.

FranShares er endnu en ny aktør på dette område, bortset fra at det planlægger at gøre det franchiseinvestering mere passiv og tilgængelig end nogensinde før. Hvis du altid har ønsket at eje en franchise uden at skulle køre den, kunne FranShares være den perfekte mulighed.

Virksomheden er dog stadig i gang med at lancere sin første fond, og franchiseinvestering er ikke uden risici. Vores FranShares-gennemgang dækker, hvordan platformen fungerer, hvad der er i den første fond, og hvordan man beslutter, om det er værd at investere i.

FranShares anmeldelse

Minimum investering - 8
Due Diligence - 9
Gennemsigtighed - 9
Tilgængelige tilbud - 5
Likviditet - 3
Kommission og gebyrer - 10

7

i alt

FranShares giver dig mulighed for at investere i passive, indkomstskabende franchises i hele USA. Det accepterer i øjeblikket investorer på sin venteliste som forberedelse til lanceringen af ​​sin første fond.

Lær mere om FranShares

For og imod

fordele

  • Lavt minimumsinvesteringskrav på $500.
  • Fuldstændig passiv investering.
  • Ingen administrationsgebyrer eller handelsgebyrer for den oprindelige fond.
  • FranShares investerer sammen med investorer, så målene er afstemt.

ulemper

  • Den oprindelige fond er kun tilgængelig for akkrediterede investorer.
  • Kontantudlodninger kan tage et år eller længere at begynde, efterhånden som franchiser bliver operationelle.
  • FranShares er ikke SEC-reguleret.
  • Ingen sekundær markedsplads for aktier ved lancering.

Hvad er FranShares?

FranShares logoFranShares er en crowdfunding-platform, der lader investorer diversificere deres porteføljer med andele af indkomstgenererende franchiseselskaber. Virksomheden blev grundlagt i 2020 af Kenny Rose, en tidligere franchisemægler og finansiel rådgiver.

Rose så efterspørgslen fra investorer efter pengestrømsinvesteringsmuligheder, men indså, at der manglede franchise fra andre populære aktivklasser som f.eks. ejendom. FranShares blev oprettet for at hjælpe med at bygge bro over denne kløft.

Og med et minimumsinvestering på $500 og uden langsigtet akkrediteringskrav, FranShares er ret begyndervenligt. Det giver en enkel måde at diversificere din portefølje, sikre sig mod inflation og skabe en ny passiv indkomststrøm.

Bemærk blot, at i skrivende stund, FranShares accepterer investorer på sin venteliste men har endnu ikke frigivet sit første tilbud "TNT Franchise Fund Inc." Dets første tilbud kræver også, at investorer er akkrediteret, men mange fremtidige tilbud vil ikke have dette krav.

Hvordan virker FranShares?

Når FranShares' første fond er klar til fundraising, vil investorerne kunne købe sig ind i fonden. Her er en oversigt over, hvordan hele cyklussen vil fungere.

1. Tilmelde

I øjeblikket accepterer FranShares kun investorer fra USA og Puerto Rico. Når du tilmelder dig, besvarer du et kort investorspørgeskema om dine mål, investeringserfaring, og om du er en akkrediteret investor eller ej.

Du underskriver også en tavshedspligt ved tilmelding, som er forskellig fra din gennemsnitlige crowdfunding-platform. Men FranShares forklarer, at dette er nødvendigt, da det deler private oplysninger om franchise-investeringsmuligheder på sin platform.

2. Invester i tilgængelige franchiseinvesteringer

Ved lanceringen tilbyder FranShares sin TNT Franchise Fund, der investerer i to franchise. Den første er Smash My Trash, en mobil affaldskomprimeringstjeneste med 600+ franchisetagere og et anslået potentiale på $1,4 millioner i årlig omsætning pr. franchise. Den anden er Teriyaki Madness, en restaurantkæde med 350+ franchisesteder og et anslået potentiale på omkring 1 million dollars i gennemsnitsvolumen pr. butik.

FranShares TNT Fund

Hvad angår selve fonden, investerer den i 30 Smash My Trash-franchises og 25 Teriyaki Madness-franchises. Her er nogle andre detaljer og mål for TNT Franchise Fund:

  • Målportefølje IRR: 16-21%.
  • Kontantudbytte: 9-12%.
  • Aktievækst IRR: 10-14%.
  • Samlet Fondsstørrelse: $25 millioner.
  • Målholdeperiode: 5 år.

Aktier starter ved $10 for denne fond, og der er et minimumsinvesteringskrav på $500. Du kan læse FranShares' investorpræsentation om denne fond for detaljer som, hvor franchiseplaceringer vil være, pengestrømsforventninger og risikostyringsstrategier.

3. Optjen passiv indkomst

Når du investerer i FranShares, hjælper du med at finansiere nye franchises uden at påtage dig noget operatøransvar. Det er med andre ord en fuldstændig passiv investering mulighed.

Så hvem driver franchisen?

Nå, det afhænger i høj grad af, hvordan den eksisterende franchise håndterer operatører i første omgang. I dette tilfælde siger FranShares, at det planlægger at ansætte en intern general manager til at opbygge sit team af regionale og lokationschefer til at køre de nye Smash My Trash-franchises. Hvad angår Teriyaki Madness, har franchisen sit eget "Restaurant Sherpas"-program, hvor nye franchiseejere modtager hjælp fra distriktsledere.

Når først franchise er operationelle, tjener investorer afkast på to måder: gennem potentiel aktiestigning og fra kontantudlodninger. FranShares siger, at det efter en periode på et år "begynder at udbetale månedligt udbytte fra franchisens indtjening."

Returnering afhænger af franchisen og dens ydeevne, så der er ingen garanti. FranShares investerer dog sammen med detailinvestorer i sine egne fonde, eller i det mindste siger de, at de vil. Det betyder, at det også tjener penge på distributioner, så dets interesser er afstemt med investorer for at udvikle profitable franchise med gode operatører og stabile pengestrømme.

Bemærk blot, at tiden fra fundraising til at få franchise i drift kan være omkring 18 måneder. Det betyder, at det tager tid at generere pengestrømme og at udbetale udlodninger, så du ikke tjener indkomst fra dag ét. Og det kan tage mere end et år for nye franchiseselskaber at øge deres fulde indtjeningspotentiale, hvilket også sænker det indledende afkast.

4. Sælg dine aktier

Ved lanceringen er der ikke en sekundær markedsplads til at sælge dine aktier, hvis du ønsker at forlade. Det betyder, at du skal vente på et eventuelt salg af franchiseporteføljen, som FranShares skønner at tage fem år.

FranShares livscyklus

FranShares siger, at en sekundær markedsplads for køb og salg af aktier er i planerne for fremtiden. Når denne markedsplads er tilgængelig, burde den teoretisk set hjælpe med likviditeten. Men indtil da, se FranShares som en langsigtet investering det er illikvidt.

Hvordan vælger FranShares franchiser?

FranShares-teamet har mange års erfaring inden for området, hvor grundlæggeren er en tidligere franchisemægler. Men jeg var nysgerrig efter at lære mere om, hvordan FranShares fungerer og dets udvælgelsesproces, så jeg kontaktede virksomhedens vækstspecialist for at få mere information.

Her er nogle af de vigtigste kriterier, som FranShares overvejer, når de udvælger franchises at investere i:

  • Investeringsafkast: FTC regulerer franchising for gennemsigtighed, så franchise skal oplyse opstartsomkostninger. Mange afslører økonomiske præstationsrepræsentationer for at nedbryde oplysninger som bruttoindtægt, nettofortjeneste og antal kunder. FranShares leder efter startups med nettooverskud og lave opstarts- og driftsomkostninger.
  • Vækst: Brandvækst er et andet vigtigt signal, som FranShares overvejer pr. lokation og region.
  • Tilgængelighed: Markedsmætning kan blokere lovende franchiseselskaber i at gå ind i et nyt område. Så FranShares leder efter markeder, hvor der potentielt kan være flere franchisesteder.
  • Ledelse: Erfaring med franchising er en anden faktor, som FranShares ser efter i ledelse.
  • Bæredygtighed: Målet er at undgå modefænomener og holde sig til hæfteklammer som bilindustrien, fitness, mad og hårpleje.
  • Konkurrence- og konkurrencefordele: Evnen til at erobre markedsandele er en anden faktor, som FranShares overvejer.
  • Håndterbarhed: En fuldtidsansat ejer og operatør er et krav, og et lavt antal medarbejdere er også bonusser.
  • Recession og pandemimodstand: Endnu en gang er hæfteklammer og behovsbaserede industrier, hvor FranShares fokuserer på at hjælpe sikre sig mod inflation, recessioner og andre risici.

FranShares gebyrer

For sin oprindelige fond opkræver FranShares ikke nogen gebyrer for investorer. I stedet tjener det penge ved at investere sammen med investorer og modtager derefter kontantudlodninger. Fremtidige fonde vil have et lille administrationsgebyr, men det er ikke sikkert, hvor stor en procentdel dette gebyr vil være.

Administrationsgebyrer er dog normale i crowdfunding-verdenen, og det er den pris, investorer betaler for at holde tingene passive. Ejendoms crowdfunding virksomheder bruge en lignende model, og det er et plus, at FranShares' første fond er gebyrfri.

Historisk præstation

Da FranShares ikke har lanceret sine tilbud endnu, er der ingen historiske data at gå ud fra. Det siger dog, at dets målafkast for sine franchiseporteføljer er 16-21,86 %. Tiden vil vise, om dette er muligt, men dette er bestemt en mere aggressiv investeringsrute end noget lignende obligationer eller udbytteaktier.

Likviditet

I øjeblikket bruger FranShares en venteliste til at acceptere nye investorer, og der vil ikke være en sekundær markedsplads for aktier ved lanceringen. Virksomheden siger, at en markedsplads er på vej. Men indtil da er FranShares en meget illikvid investering.

Er FranShares sikkert?

Da FranShares er et franchiseadministrationsselskab, er det fritaget for registrering hos SEC. Dets tilbud er også fritaget for registrering. Tilbuddene administreres dog af FINRA-regulerede mæglere, Templum Markets og DriveWealth LLC. TNT Franchise Fund Inc. er den faktiske virksomhedsenhed, der vil erhverve og drive franchiserne i den indledende fond.

Dette er meget jargon, men det betyder dybest set, at SEC eller nogen statslig værdipapirkommission ikke har godkendt eller afvist noget, som FranShares tilbyder eller siger. Det er derfor, det er vigtigt for investorer at forstå risiciene ved franchiseinvesteringer og udbuddet som helhed.

Indrømmet, FranShares gør et godt stykke arbejde forklare risiciene i sin dokumentation. Risici omfatter, men er ikke begrænset til:

  • Mangel på en aktiv sekundær markedsplads
  • Investering i klasse B aktier uden stemmeret
  • Potentiel ubestemt likviditet
  • Potentielt volatile aktiekurser, hvis en sekundær markedsplads lanceres
  • Potentielt dårlige driftsresultater
  • Markedsrisici, der kan påvirke pengestrømmen

Det faktum, at FranShares er et ikke-børsnoteret selskab, betyder også, at det kan undgå mange regulatoriske regler, som at have en bestyrelse eller køre revision. Dette er imidlertid karakteren af ​​at investere gennem en ny opstart.

Samlet set tilbyder FranShares en meget ambitiøs, spændende alternativ investeringsmulighed. Men du bør ikke investere penge, du ikke har råd til at miste eller potentielt har låst op i årevis, eller endda på ubestemt tid. Der er ingen track record, kun et erfarent lederteam og en indledende fond. Gør din egen due diligence og overvej din risikotolerance før du investerer.

Bedste alternativer

Når det kommer til alternative aktiver, er franchiseinvestering en af ​​de mere nichemuligheder derude. Det faktum, at virksomheder som FranShares gør det mere tilgængeligt, er fremragende nyheder for investorer.

Der er dog flere alternativer, du kan overveje, hvis du vil kaste dig ud i lignende investeringer. For eksempel platforme som Mainvest lad dig finansiere små amerikanske virksomheder som en form for gældsinvestering. Der er et minimumsinvesteringskrav på 100 USD, og ​​du kan tjene på tilbagebetalinger af lån, som virksomheder foretager over flere år.

Hvis du foretrækker aktieruten, kan platforme som OurCrowd og SeedInvest lade dig investere i lovende startups på tværs af flere brancher. Minimumsinvesteringer er typisk højere for opstartsinvesteringer, og nogle handler kræver akkreditering. Men dette er en lignende mulighed for franchiseinvesteringer, bare for helt nye virksomheder.

Endelig kan du henvende dig til alternative investeringsplatforme som Yieldsteet. Dette åbner døren for at investere i aktiver som kunstværk, gæld, private equity, vinog samleobjekter.

Bundlinie

Med et erfarent grundlæggerteam og spændende køreplan er der masser af grunde til at holde øje med FranShares. Crowdfunding er et populært sted lige nu, men det er en ret ny idé at eje aktier i indkomstgenererende franchise.

Hvis tingene går efter planen, kan FranShares første fond blive en enorm succes og et alternativt aktiv at have i sin portefølje. Men der er også en chance for, at omsætningen bliver lavere end forventet, eller at tidslinjen til maksimalt cashflow tager meget længere tid.

Kort sagt, FranShares er spændende, men ikke uden risici. Holdet og hjemmesiden gør et godt stykke arbejde med at præcisere disse risici, og der er masser af dokumentation til at hjælpe dig med due diligence. Hvis du beslutter dig for at investere, skal du sørge for at forstå de potentielle fordele og ulemper, og aldrig investere penge, du ikke har råd til at tabe.

click fraud protection