Jeff Rose, CFP® |
"Der skal være en enklere måde at investere på."
Det er, hvad Jon Stein, administrerende direktør for Bedring tænkte for sig selv for ikke så længe siden, da han begyndte sin investeringsrejse.
Den tanke er godt blevet til et investeringsselskab på 500 millioner dollars på knap 4 år.
Deres vækst har været fantastisk og spændende at se. Jeg var i stand til at få Jon på GF ¢ podcasten til at dele, hvordan han skabte sit drømmevirksomhed, og hvad hans store planer er.
Hvad er forbedring, og hvad er nogle af dets funktioner?
- Automatiseret investeringstjeneste
- Giver det bedst mulige afkast til den laveste pris på så kort tid.
Målbaseret planlægning
- Bedring giver hver investor mulighed for at sætte et mål - for eksempel at spare til pension, spare til børnehøjskole osv. - og Bedring vil derefter skræddersy hver portefølje ifølge det mål.
- Når du har indtastet dine mål, automatiserer Betterment, hvor meget du skal spare hver måned, og giver dig endda mulighed for automatisk at få disse midler deponeret i Betterment.
Forbedringsmål
- Hvis du giver dem 5 minutter af din tid, vil de have din økonomiske fremtid sikker.
Bedrings baggrund
- Jon Stein og Betterment Investment -teamet er engagerede i en ekstremt ligefrem virksomhed, der er fuldstændig gennemsigtig omkring deres processer.
- Inden Betterment blev oprettet, brugte Jon Stein Vanguard, hvilket var meget lavt, men havde en dårlig grænseflade og lidt vejledning.
- Han brugte også ING Direct (Nu Capital One 360) til en opsparingskonto, og fandt ud af, at det var ekstremt let at oprette og finansiere.
- Jon Stein kombinerede lavprisen på Vanguard med brugervenligheden af ING Direct for at skabe Betterment.
- Det er bedre investering, men bevarer brugervenligheden.
- Startede i maj 2009 med enorme mål på en urealistisk tidslinje - hvad der antages at tage cirka 5 måneder tog faktisk 14 måneder at starte og vokse.
- Bedringen er vokset eksponentielt siden deres lancering med 35.000 kunder og 500 millioner + i aktiver under forvaltning.
Bedring nu
- Stærkt investeret i den nyeste, bedste teknologi.
- 50% af virksomhedens personale er dedikeret til tjenestens teknologi.
- Et af de meget få, hvis ikke det eneste selskab, der tilbyder indskud næste dag.
- Tro på, at rådgivning skal være frit tilgængelig, så råd er let tilgængelige og tilgængelige på webstedet.
- Har tilføjet integrationer med tredjeparter såsom Mint, samt en mobilapp.
- De tilføjer flere ting, men vil stadig bevare den samme lette oplevelse.
ETF'er?
- Jon Stein mener, at ETF'er (Exchange Traded Funds) er den mest effektive måde at opbygge en diversificeret portefølje på.
- ETF'er er som investeringsforeninger.
- De er billigere at handle, og konkurrence driver omkostningerne ved midlerne ned.
- På grund af ETF'er er porteføljer gennem Betterment globalt diversificerede og kan være meget forskellige med en lille investering, selv så lidt som $ 1.000.
Bedrings fremtid
- Betterment har det lange syn på investeringer.
- Jon Stein mener, at markederne repræsenterer succesen med den globale økonomi, og at selvom enkelte år kan være nede, den globale økonomi vil fortsætte med at forbedre og styrke over en længere periode, og det vil afspejles i markeder.
Betterment har planer om at:
- skræddersy deres porteføljer yderligere
- forbedre porteføljeoptimering
- give mere individualiseret råd til mål
- give større tilgængelighed (mobilapp)
- forbedre brugeroplevelsen endnu mere
- partner med RIA'er gennem deres praksis
Lær mere om forbedring her.