Titan Invest Review 2022

Hvis du vil investere som en hedgefond, tror du måske, at du har brug for millioner af dollars eller at have de rigtige forbindelser.

Virksomheder som Titan arbejder dog på at ændre dette. Denne aktivt forvaltede investeringsplatform investerer som hedgefonde med det formål at overgå markedet for at maksimere afkastet for investorerne.

Indrømmet, denne unikke investeringstilgang er ikke for alle, og højere gebyrer følger med området. Vores Titan-anmeldelse dækker, hvordan denne innovative virksomhed fungerer, hvad fordele og ulemper er, og hvordan man beslutter, om det er det rigtige for dig.

For og imod

Hvem er Titan for?

Investorer, der er fortrolige med større risiko for højere potentielle afkast, er Titans kunder. Denne aktivt forvaltede investeringsplatform søger at overgå markedet.

For at nå dette mål investerer Titan i små grupper af aktier eller kryptovalutaer, så du ikke får det samme niveau af diversificering, som du gør med ETF-investeringer. Denne strategi, kombineret med short selling for nedadgående beskyttelse, er, hvordan Titan adskiller sig fra sine konkurrenter.

Hvad gør Titan fantastisk?

Titan er aktivt forvaltet, og virksomheden sporer, hvad store hedgefonde køber og sælger ved at bruge SEC-registreringer og investerer i lignende virksomheder. Virksomheden afdækker også investeringer ved at shorte en procentdel af din portefølje afhængigt af din risikotolerance. På den måde kommer nogle af din portefølje stadig til gode, selvom markederne falder, og det er sådan hedgefonde fungerer.

Denne praksis er grunden til, at Titan er som en hedgefond, selvom virksomheden understreger, at den hverken er en hedgefond eller en robo-rådgiver.

Denne investeringsstil er også det, der gør Titan unik. Du får en aktivt forvaltet fond, der ligner hedgefonde uden krav om at investere millioner af dollars eller være en akkrediteret investor.

Flere investeringsstrategier

Titan har i øjeblikket fire forskellige strategier, du kan investere med:

• Flagskib: Titans første portefølje, der består af store amerikanske virksomheder. Denne portefølje sigter mod at overgå S&P 500 og inkluderer nogle af de største amerikanske virksomheder.
• Muligheder: Omfatter mindre amerikanske virksomheder med mere vækstpotentiale.
• Offshore: En international portefølje, der investerer i udviklingsmarkeder som Kina og Latinamerika.
• Krypto: Titans kryptofond investerer i cirka 5 til 10 større kryptoer.

Du kan investere med en eller flere Titan-strategier. Og dens hjemmeside deler flere oplysninger om historiske resultater og beholdninger:

Flagskib	Muligheder	Offshore	Krypto
Begyndelse	2/20/2018	8/17/2020	4/6/2021	8/10/2021
Aktiver	15-25 lagre	15-25 lagre	15-25 lagre	5-10 kryptovalutaer
Mandat	kun i USA	kun i USA	Kun internationalt	Kun krypto
Gennemsnitlig markedsværdi	$680 mia	$25 mia	$144 mia	$152 mia
Annualiseret afkast	13.7%	22.8%	-29.5%	27.2%

En ulempe er, at der er en meget begrænset track record for alle strategierne.

Flagskibs- og Opportunities-strategier har haft et stærkt afkast inden for de sidste par år, mens Offshore er forfærdeligt. Og Titan Crypto begyndte på et tyremarked, så det er svært at vide, hvordan strategien vil fungere, hvis krypto vinter virkelig falder.

Det er dog stadig en fordel at have flere muligheder, da du kan diversificere din portefølje med disse forskellige strategier. Og da Titan aktivt forvaltede midler, bruger den også praksis som kvartalsvis rebalancering af porteføljen og skattetabshøst for at hjælpe med at maksimere afkastet.

Afdækkede investeringer

Et unikt aspekt ved Titan er, at det giver nedadgående beskyttelse gennem afdækning af sine aktiestrategier. Virksomheden shorter en vis procentdel af din portefølje afhængigt af din risikotolerance. På grund af disse korte positioner kan du potentielt stadig tjene overskud, selvom markedet falder.

Hedging er grunden til, at hedgefonde har deres navn. Den største appel ved denne strategi er, at den hjælper med at begrænse virkningen af ​​markedsvolatilitet og hjælper investorer med at generere afkast konsekvent.

Sjovt nok formår mange hedgefonde faktisk ikke at klare sig bedre end indeksfonde eller S&P 500. Warren Buffett beviste dette berømt efter at have vundet et tiår langt væddemål om, at passiv investering ville slå de fleste hedgefonde. Men mange investorer har ikke noget imod denne kendsgerning på grund af nedadgående beskyttelse og potentiale for mere ensartede afkast.

Titan hævder, at afdækning er grunden til, at den blev rangeret som #1 investeringsrådgiver ud af 60+ andre for aktieafkast under Covid 19, selvom den ikke angiver, hvor denne placering kom fra.

Titan Crypto-investering

Titans nyeste strategi er krypto, og dette er en fordel, hvis du vil tilføje digitale aktiver til din portefølje, men ikke ved, hvor du skal starte.

Mange robo-rådgivere og midler er stadig bagud med ægte kryptoinvestering. Selvfølgelig kan de investere i fonde som Gråtoner Bitcoin Trust, men de køber ikke altcoins eller dykker virkelig ned i krypto.

I modsætning, Titna Crypto er en kurv med 5 til 10 mønter, som teamet mener er positioneret til langsigtede afkast. I bund og grund er disse kryptoer, som Titan tror stadig vil være markedsledere inden for de næste 3 til 5 år. Titan overvejer også faktorer som likviditet, regulatoriske bekymringer og overordnet risiko kontra belønning, når den bestemmer aktivallokeringen.

Og Titan går efter large-cap kryptoer, ikke tilfældige altcoins, der er ubeviste. Dette inkluderer oplagte valg som Bitcoin og Ethereum samt lovende mønter som Cardano og Solana.

Du får stadig meget mere kontrol og valg, hvis du bruger en krypto udveksling synes godt om Møntbase eller tvilling at handle. Men det faktum, at Titan har en aktivt forvaltet kryptofond, er ret unikt.

Lavt investeringsminimum

Du behøver kun $100 for at investere med Titan. Dette er lidt højere end de fleste online børsmæglere der har et minimum på $0. Men det er stadig en glimrende måde at gøre det på investere med få penge, hvilket du ikke ville forvente af en aktivt forvaltet fond.

Bemærk, at Titan Opportunities og Titan Offshore kræver $10.000 for at begynde at investere.

Tilgængelige konti

Du kan investere gennem individuelle skattepligtige konti eller pensionskonti som traditionelle, Roth og arvede IRA'er. Det understøtter også 401(k), IRA rollovers og 403(b) konti.

Fraktionelle aktier

En anden fordel er, at den understøtter brøkandele. Dette lader dig bruge al din kapital til at arbejde, så du ikke har masser af ledige kontanter på sidelinjen.

Dette er også vigtigt, da strategier som Flagship-porteføljen investerer i store, store amerikanske virksomheder, hvor aktiekurserne kan være hundreder eller tusindvis af dollars.

Ingen låseperiode

Titan kræver ikke låsning af dine penge, og du kan hæve penge når som helst. Udbetalinger tager i gennemsnit 2 til 4 hverdage, så likviditet er ikke et problem.

Hvad er Titans ulemper?

I et overfyldt marked af robo-rådgivere og online-mæglere er Titan helt anderledes. Det er ikke en hedgefond eller robo-rådgiver, men derimod en aktivt forvaltet fond, der låner ideer fra begge sider.

På trods af sin mere unikke investeringstilgang er Titan dog ikke uden nogle ulemper.

Tilbyder kun aktier og krypto

En fordel ved at bruge robo-rådgivere som Forbedring eller Rigdomsfront er, at du kan investere i porteføljer, der har andre aktivklasser som f.eks obligationer og endda gensidige fonde i nogle tilfælde. I modsætning hertil holder Titan bare med aktier og for nyligt krypto.

Afvejningen er, at Titan skal have højere afkast i gennemsnit end porteføljer med en høj obligationskoncentration. Men at have fleksibiliteten til at vælge imellem sikrere renteinvesteringer og aktieinvesteringer kan appellere til nogle investorer.

Årlige administrationsgebyrer

Titan opkræver $5 om måneden på konti med aktiver under $10.000 og 1% årligt, hvis du har over $10.000 i aktiver. Det opkræver ikke præstationsgebyrer som hedgefonde, men at betale 1 % årligt er højt i forhold til de fleste robo-rådgivere.

For eksempel, Forbedring og Rigdomsfront hver afgift 0,25% årligt; fire gange lavere end Titan.

Indrømmet, Titan administreres aktivt, men tag de højere gebyrer med, når du beslutter, om det er det værd.

Begrænset historisk ydeevne

En af de største ulemper ved Titan er, at dens porteføljer har begrænsede track records. Og dette er tydeligt, når man ser på fonde som Titan Crypto. Den meget ventede fond kunne prale af over 300 % i årlige afkast kort efter lanceringen, men i disse dage er den gennemsnitlige årlige afkastrate 27,2 %.

Det er stadig et fremragende afkast for mange investorer, men det viser, hvor korte tidsperioder dramatisk kan ændre tallene.

Ingen kontantstyringskonto

Dette er en lille ulempe, men Titan tilbyder ikke en kontantstyringskonto, hvor du kan opbevare ledige kontanter. Til sammenligning har robo-rådgivere som Wealthfont Formuefront kontanter der lader dig betale regninger og tjene 0,85 % APY i skrivende stund.

Titan gebyrer og priser

Titan har to forskellige prismodeller afhængigt af din samlede kontosaldo:

• Under $10.000: Betal $5 om måneden.
• Over $10.000: Betal 1 % i årlige administrationsgebyrer.

Bemærk, at Titan tager hensyn til den samlede værdi af dine aktiver under forvaltning, ikke individuelle konti. Så hvis du har $5.000 i en Titan Flagship-portefølje og $10.000 i Titan Crypto, betaler du 1% på den samlede saldo, ikke $5 på Flagship-kontoen og 1% på Crypto-kontoen.

Sådan kontakter du Titan

Du kan kontakte Titan ved at sende en e-mail til [email protected]. Du kan også sende besked til kundesupport via Titans Android- og iOS-app.

Er Titan sikkert og sikkert?

Ifølge sin hjemmeside beskytter Titan dine personlige og økonomiske oplysninger ved at bruge SSL og 256-bit kryptering. Det er også registreret hos SEC, og konti får op til $500.000 i SIPC-forsikring. Samlet set gør dette Titan trygt og sikkert, og det følger lignende praksis som andre FinTech-virksomheder.

Selskabet oplyser også, at det ville sælge alle værdipapirer og returnere midler til kunderne i tilfælde af, at det lukker ned. Du skal dog vide, at alle investeringer bærer en vis grad af risiko, og at Titan ikke garanterer fremtidig ydeevne, eller at din portefølje ikke kan falde i værdi.

Bedste alternativer

Hvis du ønsker at investere i hedgefonde og tror på aktiv forvaltning frem for passiv investering, Titan er et fremragende valg. Brug få muligheder på markedet kortslutning som en form for downside-beskyttelse, og minimumsinvesteringskravet på $100 betyder, at enhver realistisk kan komme i gang med Titan.

Når det er sagt, er Titans største ulemper dens begrænsede præstationshistorie og det årlige administrationsgebyr på 1 %. Hvis du ønsker længerevarende virksomheder og lavere gebyrer, synes vi, at robo-rådgivere er et bedre valg.

Her er hvordan Titan sammenligner med alternativer som Betterment, Personal Capital og Wealthfront.

Højdepunkter
Bedømmelse	9.5/10	9/10	9/10
Minimum for at åbne konto	$100,000	$0	$500
401(k) Assistance
To-faktor Auth.
Rådgivningsmuligheder	Automatiseret, menneskelig assisteret	Automatiseret, menneskelig assisteret	Automatiseret
Socialt ansvarlig investering
Tilmelde Personlig kapitalgennemgang	Tilmelde Forbedring gennemgang	Tilmelde Wealthfront anmeldelse

For eksempel, Forbedring er vores foretrukne robo-rådgiver, og den har et finansieringskrav på $0. Og med 0,25 % til årlige gebyrer er det mere overkommeligt end Titan. Du får også adgang til flere porteføljevarianter, inklusive dem til socialt ansvarlige investeringer og fast indkomst.

Rigdomsfront er også et glimrende alternativ, da det er lavt gebyr. Der er et minimumskrav på $500, men Wealthfront giver dig også mere kontrol over de ETF'er, der er i din portefølje.

Endelig, Personlig kapital er et omfattende formuestyringsværktøj, der er ideelt, hvis du har over $100.000 til at investere. Det er faktisk ikke en robo-rådgiver, og du får adgang til menneskelige rådgivere gennem dens formueforvaltningstjeneste. Der er et årligt gebyr på 0,89 %, hvilket stadig er mindre end Titan og billigere end mange finansielle rådgivere. Plus, platformen har masser af gratis værktøjer som en pensionsplanlægger og investeringsgebyranalysator, der er nyttige.

For at være klar, investerer Titan anderledes end disse platforme på grund af, hvordan det afspejler hedgefonde og bruger shorting til nedadgående beskyttelse. Hvis denne stil er, hvad du leder efter, så gå med Titan. Men for lavere gebyrer og passiv investering er robo-rådgivere eller virksomheder som Personal Capital overlegne.

Bundlinie

Det er ikke helt en hedgefond, og det er bestemt ikke en robo-rådgiver. Men Titan er en spændende og anderledes mulighed for investorer med nogle lovende strategier.

Kun tiden vil vise, hvordan Titans strategier udspiller sig i forhold til det samlede markedsafkast og mere passiv investering. Det har vist tidlige tegn på succes for nogle fonde og dårlige afkast i andre. Men med et minimum på $100 og short selling, der er skræddersyet til din risikotolerance, er det den bedste måde at investere som en hedgefond uden at have en masse kapital.