I 1872, lige som ildhuen fra guldfeberen i Californien så ud til at falme, vandrede to forvitrede prospektører ind i San Francisco med en pose fuld af diamanter.
Charles Tiffany fra Tiffany & Co. fik selv diamanterne verificeret, og snart førte de to heldige prospektører en gruppe ivrige investorer ud til deres mirakuløse ædelstensfelt syd for Rock Springs, CO.
Investorerne kunne ikke tro, hvad de så. Diamanter, rubiner, smaragder og safirer blev drysset over hele territoriet lige under deres fødder. Prospektørerne solgte jorden for $650.000 - omkring $14 millioner i 2022 dollars - og forsvandt prompte.
Det var da Clarence King, en Yale-uddannet geolog, påpegede, at rubiner og safirer aldrig findes sammen med diamanter i naturen - og hele fupnummeret blev optrevlet. De "heldige" prospektører havde simpelthen købt ædelstene for 20.000 dollars i London og plantet dem i Colorado forud for investorernes besøg.
150 år senere er den digitale guldfeber fyldt med lignende fiduser. SQUID-kryptoen, de falske Banksy NFT'er og John McAfees pump-and-dump-skema er alle efterfølgere til The Great Diamond Hoax fra 1872.
Endnu værre er deres ofre ikke hyper-velhavende investorer, som ellers kan komme sig. Alene i 2021, kryptosvindlere stjal over 14 milliarder dollars. Og antallet af svindel er stigende.
Af den grund bør alle med en forbigående interesse for krypto vide om, hvordan disse svindelnumre fungerer, hvordan man kan se dem og mest relevant, hvordan man undgår dem.
Lad os undersøge krypto-svindel.
Den korte version
- Krypto-svindel er populær blandt svindlere på grund af manglen på føderal juridisk beskyttelse for kryptovalutatransaktioner og deres irreversible karakter.
- Et par eksempler på populære krypto-svindel inkluderer: hackede influencers, falske ICO'er, falske datoer, phishing-svindel og pump and dumps. Fortsæt med at læse for at se en mere udtømmende liste.
- Almindelige røde flag, der kan indikere, at du har at gøre med et krypto-svindel, omfatter: løfter om urealistiske afkast, råolie websteder, manglen på en passende hvidbog, begrænset teamsynlighed, anmodninger om private nøgler og gratis krypto giveaways.
Hvad er et snyd med kryptovaluta?
Krypto-svindel kommer i mange former, men de involverer typisk at narre dig til at sende svindleren din krypto i bytte for ingenting.
Krypto-svindlere kan:
- Narre dig til at betale krypto for en tjeneste, de aldrig leverer
- Kapre en berømtheds konto på sociale medier for at anmode om betalinger
- Anmod om en lille betaling i krypto for at bevise, at du er ægte
- Hæv at være en "stifter" og sælg dig krypto, der ikke eksisterer
- Lov hurtig rigdom eller økonomisk frihed uden detaljer
Det hele er selvfølgelig total køjeseng. Og vi nedbryder nogle specifikke eksempler om lidt.
Hvorfor elsker svindlere krypto så meget?
Svindlere elsker at handle med krypto, fordi i modsætning til kreditkorttransaktioner er kryptotransaktioner irreversible. Når først svindleren har din krypto, har du stort set mistet den for altid.
Hvis du derimod bliver snydt fra et kreditkortkøb, kan du rapportere svindelen til din bank. Og så har du stor chance for at få dine penge tilbage.
"Cryptocurrency transaktioner kommer ikke med juridisk beskyttelse," skriver Federal Trade Commission (FTC) - og det er bare sådan, de onde kan lide det.
En anden vigtig grund til, at svindlere elsker at handle i krypto, er på grund af dens pseudo-anonyme karakter. For at modtage krypto er alt, hvad du skal dele, din offentlige nøgle - en lang række af store og små bogstaver og tal. Der er ingen synlige navne, adresser eller andre identificerbare oplysninger.
Indrømmet, krypto er det ikke helt anonym – vi har set statslige myndigheder stævne de store børser for at spore skatteunddragere – men hvis du bliver snydt, er chancerne for at identificere din svindler tæt på nul.
Hvad er nogle almindelige krypto-svindel at passe på?
Her er nogle af de mere almindelige krypto-svindel derude. Bemærk også, at mange af dem er krypto-tema versioner af old school-svindel.
Den hackede influencer
Enten falske influencer-konti eller faktiske influencer-konti, der er blevet hacket, vil sende svindlerens offentlige nøgle og anmode om donationer eller betalinger til nye investeringsmuligheder. Alene falske Elon Musk-konti har stjålet over 2 millioner dollars i krypto på denne måde, ifølge CNBC.
Falske ICO'er
Svindlere, der hævder at være "grundlæggere" af den hotteste nye krypto, vil lancere en ICO (oprindelig mønt at tilbyde, som en børsnotering for krypto), sælge millioner af deres nye mønt og derefter blot løbe af med kontanterne. Efter "tæppetræk" styrter mønten til $0, og investorer står uden penge.
Den falske dato
Falske datingprofiler vil anmode om kryptovalutabetalinger for flybilletter, lægeregninger osv., og forsvinder derefter, når betalingerne modtages.
Phishing-svindel
Svindlere, der udgiver sig for at være offentlige myndigheder eller kundeservicemedarbejdere, vil bede om dine kontooplysninger. De bruger derefter disse oplysninger til at få adgang til dine private nøgler og tømme dine konti.
Falske NFT'er
Da du kan "mynte" og sælge NFT'er uden at bevise, at du er ophavsretsejeren, er NFT-markedspladser fulde af svindlere, der sælger værdiløse forfalskninger. En falsk Banksy-konto solgte NFT'er for 1 million dollars før de afslører sig selv som totale svindlere.
NFT "Wash Trading"
Vaskehandel opstår, når indehaveren af en NFT sælger den til sig selv ved hjælp af en separat tegnebog. De køber og sælger deres egen NFT frem og tilbage for at skabe en illusion af efterspørgsel. Dette driver kunstigt priserne op og spil søgerangeringerne på populære NFT-markedspladser.
Afpresning/afpresning
Svindlere vil sende truende klingende e-mails, der hævder at have besiddelse af dine ulovlige eller følsomme data og kræve kryptobetalinger for løsesum.
Pumpe og dump
Dette er et moderne bud på en Wall Street-klassiker. Svindlere skaber en hvirvel af falsk hype for at "pumpe" prisen på en investering langt højere og derefter "dumpe" deres beholdninger på naive investorer med fortjeneste.
Den falske udveksling
Svindlere opretter nogle gange en hel falsk børs for at lokke købere ind, tage deres kontanter og forsvinde. Disse websteder ser ofte legitime ud og lyder endda som udløbere af betroede udvekslinger (f.eks. svindelsiden CoinDesk Miners).
Den grådige mine
Mine aldrig krypto med et firma eller en tjeneste, du ikke stoler fuldt ud på. Svigagtige minedrift har dukket op, der vil sige du har kun udvundet $10 i dag, når du virkelig har udvundet $100. Virksomheden eller tjenesten udelukker forskellen på $90.
Dette er ikke en altomfattende liste, men den dækker bestemt mange af de mest almindelige svindelnumre og ordninger, du vil se derude.
Hvad er nogle tidlige advarselstegn på et krypto-svindel?
Hvis du undersøger en potentiel god handel eller investeringsmulighed, hvad er nogle tidlige advarselstegn på, at du ser på et fupnummer?
1. Et løfte om højt afkast, rigdomme og økonomisk uafhængighed
Svindlere ved, at hvis de kan slukke for den logiske del af hjernen og ophidse den følelsesmæssige del, vil de narre flere mennesker til impulsivt at sende dem krypto.
Af den grund vil du ofte se svindlere springe dataene og analyserne over for vag overdrivelse.
- “Øjeblikkelig returnering!”
- "Garanteret 3x din investering!"
- "Opnå økonomisk uafhængighed!"
Disse er alle almindelige sprogbrug blandt svindlere. Men bona fide krypto-skabere fremsætter ikke sådanne påstande.
2. Skitseagtige hjemmesider
Hvad havde SQUID og CoinDesk Miner til fælles?
En skitseagtig hjemmeside selvfølgelig.
Da krypto-svindelsider kun skal vare et par uger, dage eller endda timer for at tjene deres formål, hyrer svindlere typisk ikke et crack-team af webstedsdesignere til at lave dem. De er fyldt med slåfejl, ødelagte URL'er og falske påtegninger fra berømtheder eller velrenommerede investorer.
SQUID satte en imponerende facade op med en flot UI, pæn grafik og endda et whitepaper, men siden var (efter sigende) fyldt med stavefejl.
CoinDesk Miners forsøg var lidt mindre overbevisende med et billede, der ikke ville have bestået Photoshop i femte klasse:
Generelt, hvis noget virker lavt lejet eller uoverskueligt om muligheden, så løb mod bakkerne.
3. En forvirrende eller ikke-eksisterende hvidbog
Alle legitime kryptoer vil have et whitepaper skrevet af grundlæggeren(e), der forklarer dens formål og design. Her er Bitcoins [PDF].
Som antydet ovenfor i tilfælde af SQUID, vil en falsk krypto have enten ingen hvidbog overhovedet eller en vag, forvirrende.
Hvis du ikke forstår det, skal du ikke investere i det. (Det er bare et godt princip for investorer at følge for alle investeringer.)
4. Ansigtsløst team og ledelse
En anden vigtig forskel mellem svindlere og legitime kryptogrundlæggere er, at førstnævnte aldrig vil afsløre sig selv.
Hvis du ikke er i stand til at identificere et enkelt menneske bag den krypto, du er ved at investere i, er det en klar indikator på, at det er et fupnummer.
Tilsvarende, hvis du ikke kan finde grundlæggerne overalt - ikke på LinkedIn, ikke i kryptomedier - det er også et stort rødt flag.
5. Beder om dine private nøgler
Husk, at din private nøgle er kryptoækvivalenten til din bankkontos brugernavn og adgangskode, der er samlet i én. Del det, og dine penge er så godt som væk.
En legitim stifter, mægler eller børstestamente aldrig bede om din private nøgle.
6. Gratis Crypto Giveaways
Enhver mulighed, der tilbyder gratis krypto, bør tilgås ekstrem skepsis.
Alt hvad nogen behøver for at sende dig krypto er din offentlig nøgle. Og du kan dele dette når som helst med hvem som helst uden frygt for at miste din krypto. Det er bare en adresse, som andre kan sende dig krypto.
En person, der forsøger at lave et krypto-svindel, vil dog altid bede om mere end det. For at sende dig gratis krypto, kan en svindler bede om:
- Dine personlige oplysninger
- Dine bankoplysninger
- Din private nøgle
Eller mere.
Men de behøver ikke nogen af dette for at sende dig krypto. Det eneste, de behøver, er din offentlig nøgle.
En svindler kan endda bede dig om at sende dem en lille mængde cryptocurrency for at "bekræfte din konto", hvilket selvfølgelig er total bologna.
På en gladere note, der er tidspunkter, hvor du virkelig og sikkert kan score gratis krypto. Møntbase vil for eksempel kreditere din konto med gratis krypto kun for at tage mikrolektioner om krypto.
Grundlæggere af nye kryptoer kan også give små mængder af deres skabelse væk på Reddit eller andre sociale medier for at promovere deres kommende ICO.
Men én ting har disse gratis giveaways til fælles, at de næsten altid er i altcoins - ikke bitcoin eller ethereum. Der er meget lidt grund for en fremmed til at give de to mest populære kryptovalutaer væk, medmindre de har et ondsindet slutspil.
Hvad er nogle nyttige værktøjer til at opdage svindel?
Her er en række detektivværktøjer, du kan bruge til at identificere en potentiel fidus:
- Google "[navn på websted eller krypto] fidus" - Nogle gange fortsætter svindel med at narre investorer, selv efter at de bliver kaldt ud. Af den grund vil en hurtig Google-søgning afsløre, om jiggen allerede er oppe.
- Omvendt Google-billedsøgning — Svindlere stjæler typisk grafik og stockfotos fra andre, mere velrenommerede websteder. Det samme gælder deres holds hovedbilleder. Se, om en omvendt billedsøgning viser den originale kilde.
- Reddit - Redditors er ret gode til at opsnuse svindel og advare resten af kryptosamfundet, hvis de selv bliver ofre. Se om nogen diskuterer det potentielle svindelnummer r/CryptoCurrency.
- Dit mave-instinkt — Som et generelt investeringsråd hjælper det at slukke for alle følelser (håb, spænding, FOMO [frygt for at gå glip af]) og spørge dig selv: "Ser dette lovligt?" Eller endnu bedre: "Kan jeg overbevise en anden om, at dette er lovligt?" Hvis du er i tvivl, så lad ikke håbet tilsidesætte dem; følg din mavefornemmelse.
Hvad skal du gøre, hvis du allerede har været offer for en kryptofidus?
Hvis du har været udsat for en fidus eller bedrageri, er der ikke meget, du kan gøre udover at advare myndighederne og underrette resten af samfundet.
For at hjælpe med at bekæmpe svindlere, FTC-anmodninger at du rapporterer fidusen (eller endda formodet fidus) til:
- FTC kl ReportFraud.ftc.gov
- Commodity Futures Trading Commission (CTFC) kl cftc.gov/complaint
- Securities and Exchange Commission (SEC) kl sec.gov/tcr
- Den kryptobørs, du brugte til at sende pengene
- Det vil FBI også gerne vide. Du kan indgive en anmeldelse til FBI på ic3.gov.
Du bør også overveje at advare fællesskabet som helhed ved at afsløre kryptofidusen på medium.com eller i et simpelt indlæg på Reddit.
Hvis nok ofre melder sig, kan FBI efterforske det, udgive en bulletin, der advarer andre investorer og endda lukke svindlerne ned. Så selvom du måske aldrig får dine penge tilbage, kan du redde utallige andre investorer fra at miste deres.
Konklusion
Den voldsomme stigning i kryptovaluta og manglen på forbrugerbeskyttelse omkring den har skabt en frugtbar grobund for svindel. Svindlere jager traditionelt håb og FOMO, men de bliver klogere. For pokker, selv BBC, Business Insider og CNBC alle faldt for SQUID fidusen.
Derfor kan det (bogstaveligt talt) betale sig at være på vagt som kryptoinvestor. Hvis du begynder at se diamanter og rubiner under dine fødder, skal du ikke blive ophidset - vær skeptisk.
For mere om, hvordan du sikkert investerer i krypto, tjek vores guide på Sådan investerer du i kryptovaluta: En begyndervejledning.