Interactive Brokers og TD Ameritrade er to velkendte investeringsmæglere, med særlige styrker og svagheder. Der er ingen tvivl om, at TD Ameritrade er det bedre valg for nybegyndere. Erfarne investorer foretrækker måske interaktive mæglere, især dem, der handler internationalt og daghandlere.
Lad os tage et kig på de to og sammenligne, så du kan beslutte, hvilken der passer bedst til dine investeringsbehov. Her er vores interaktive mæglere vs. TD Ameritrade sammenligning.
Oversigt over interaktive mæglere vs. TD Ameritrade
Interaktive mæglere og TD Ameritrade er to af pionererne inden for online-mæglerverdenen. Disse platforme indeholder flere ligheder end forskelle, men disse forskelle kan afgøre, hvilken der er bedst for den enkelte erhvervsdrivende. Her er en grundlæggende sammenligning:
| Feature | Interaktive mæglere | TD Ameritrade |
| Premarket & udvidede åbningstider | Ja | Ja |
| Demo konto | Ja | Ja |
| Minimum indskud | $0 | $0 |
| Dagshandel | Ja | Ja |
| Marginsatser | 0,75 % til 2,58 % | 7,5 % til 9,5 % |
| Provision | $0,0005 – $0,0035 for aktier og ETF'er; $0,15 – $0,65 for optionskontrakter; $0,25 – $0,85 for futureskontrakter | $0 for aktier og ETF'er; $0,65 for optionskontrakter; 2,25 USD for futureskontrakter |
| betalingsmetoder | Ledning, kontrol, ACH | Overførsel, check, ACH, overførsler fra et andet firma, aktiecertifikatoverførsel |
| Sikkerhedsfunktioner | Ja | Ja |
| Minimum og maksimum handel | Ingen | Ingen |
| Regulator | SEC | SEC |
Hvordan hver service fungerer
Interaktive mæglere
Interactive Brokers blev grundlagt i 1993 og har længe været et topvalg for avancerede handlende. Dens IBKR Pro-platform blev designet til disse kunder, men i 2019 tilføjede den IBKR Lite til detailinvestorer, herunder enkeltpersoner, fællesejere, trust- og pensionskonti.
Det mindste indskudsbeløb hos Interactive Brokers er $100. Virksomheden anbefaler dog et minimumsindskud på $25.000 for dem, der planlægger at investere i adskillige porteføljer eller i porteføljer, der handler meget. Dette minimum på $25.000 kan forhindre låsning af kontoen under Securities and Exchange Commission (SEC) mønster dag handel regler.
Interaktive mægleres unikke funktioner
Få mæglere tilbyder så mange produkter, inklusive adgang til næsten 26.000 investeringsforeninger. Kunder kan foretage handler i mere esoteriske kategorier, herunder:
- Warrants
- Kombinationer
- Strukturerede produkter
- Fysiske metaller
- Inter-commodity spreads
Du kan også handle kryptovalutaer på platformen. Provisioner på større mønter som Bitcoin starter ved 0,12 %, hvilket er en af de laveste provisioner i branchen.
Derudover tilbyder Interactive Brokers' Traders Academy gratis og strenge onlinekurser, komplet med tests. Så du kan øge din investeringsviden, uanset hvor garvet investor du er.
TD Ameritrade
TD Ameritrade blev grundlagt i 1975, kort efter at SEC eliminerede faste mæglerprovisioner. Virksomheden blev købt af Charles Schwab i 2019, men indtil videre er TD Ameritrade et separat produkt.
Ud over sine investeringsmuligheder tilbyder TD Ameritrade også kontantstyringstjenester, herunder onlinebetaling af regninger og debet- og kreditkort.
TD Ameritrades unikke funktioner
TD Ameritrade leverer førsteklasses undervisningsmateriale til nye investorer. Mens Interactive Brokers også tilbyder uddannelsesmuligheder, er de rettet mod sofistikerede handlende frem for begyndere.
TD Ameritrades fuldt fordybende læseplan er gratis og let at forstå. Investorer kan lære på egen hånd og drage fordel af kurser parret med relevante webcasts, samt assistance fra en uddannelsescoach.
Du kan ikke handle kryptovalutaer på platformen på nuværende tidspunkt, men du kan investere i kryptofutures.
Hvordan er de ens?
Generelt er udvalget af tilbud på disse platforme ens. Begge tilbyder robo-rådgivere, avancerede handelsplatforme og muligheden for at handle aktier, børshandlede fonde (ETF'er), optioner og futures. De har begge også kryptohandelsmuligheder, selvom TD Ameritrade kun giver dig mulighed for at investere i kryptofutures.
Hvordan er de forskellige?
Interactive Brokers tilbyder langt flere gensidige fonde uden belastning og gebyrfri end TD Ameritrade, med adgang til mere end 40.000 fonde. I 2020 lancerede Interactive Brokers Impact Dashboard, der tillader kunder at identificere og investere i virksomheder, der deler deres værdier.
Generelt er det nemmere at komme i gang med TD Ameritrade end med Interactive Brokers. Indlæringskurven for sidstnævntes proprietære handelssoftware er meget stejlere end førstnævntes.
Den anden forskel er omkostningerne. Det er lidt billigere at handle aktier og ETF'er på TD Ameritrade, da Interactive Brokers opkræver en fast rate, og TD Ameritrade ikke gør. Dog opkræver TD Ameritrade mere for at handle futures, til $2,25 en kontrakt mod $0,25 - $0,85 hos Interactive Brokers. Interactive Brokers opkræver dog op til $5 for kryptofutures.
Interaktive mægleres priser og planer
Interactive Brokers tilbyder tre forskellige planer og prisstrukturer, som kan være lidt forvirrende at forstå.
Dens volumendelte prissætning har en lav mæglerkommission, der falder afhængigt af volumen, sammen med relaterede børs-, regulerings- og clearinggebyrer. Hvis en udveksling giver en rabat, returneres nogle af disse penge til kunden. I USA er minimum per ordre $0,35, mens maksimum er 1% af handelsværdien.
Fastrenteplanen opkræver en lav, fast rentekommission, enten pr. aktie eller for en forudbestemt procentdel af handlens værdi. Når du handler med amerikanske aktier, ETF'er og warrants, overføres disse gebyrer på alle aktiesalg. Minimumsgebyr pr. ordre er $1, mens maksimum er 1% af handelsværdien.
Forex og obligationshandel er tilgængelig til differentieret prissætning. For IBKR Lite falder alle andre typer handler, med undtagelse af kommissionsfrie amerikanske børsnoterede aktier og ETF'er, under faste priser. IBKR pro-handlere kan vælge mellem faste eller trinvise priser.
Der er ingen gebyrer for porteføljeindløsning. Inaktivitetsgebyrer på $1 pr. måned opkræves for IBKR Pro-handlere med kontominimum under $1.000. Provisioner på gensidige fonde uden for fondene uden transaktionsgebyr er 3 % af handelsværdien eller $14,95 pr. handel, alt efter hvad der er lavere.
TD Ameritrades priser og planer
Der er ingen platform- eller datagebyrer og ingen handelsminimum. Mens online lagerordrer ergratis, kunder, der bruger det interaktive telefonsystem til at udføre handler, bliver opkrævet $5, og de, der vælger mæglerassistance, vil betale $25.
Handlende betaler en provision på 6,95 USD for online handler i håndkøb (OTC) aktier, som ikke er noteret på amerikanske børser. TD Ameritrade opkræver op til $74,95 for investeringsforeninger uden for deres tilbud uden transaktionsgebyrer. Det pålægger ikke inaktivitetsgebyrer.
Sammenligning af papirhandel
Nybegyndere bør have adgang til en simulator, så de kan "papirhandel” og lære at udvikle handelsstrategier, før de bruger deres egne midler. Interactive Brokers' papirhandelskonto giver kunderne mulighed for at bruge hele sit udvalg af handelsfaciliteter i en simuleret miljø, men er kun tilgængelig for dem, hvis almindelige handelskonti er godkendt og finansieret. Demoer er tilgængelige på hjemmesiden, så potentielle kunder kan få et overblik over systemets funktionalitet.
TD Ameritrade tilbyder sin paperMoney virtuelle aktiemarkedssimulator. Designet til dem, der lærer en ny strategi - såsom handel med optioner eller futures eller forex markeder — paperMoney er tilgængelig på thinkorswim-handelsplatformen. Sammen med papirhandel kan de, der bruger simulatoren, undersøge aktier uden for deres vidensbase og eksperimentere med forskellige aktivklasser.
Sammenligning af mobilapps
TD Ameritrade har to mobilapps. TD Ameritrade-appen, med sit intuitive design, giver dig mulighed for nemt at handle aktier, ETF'er og optioner. Denne app tilbyder muligheden for at konfigurere prisadvarsler, modtage kurser i realtid, få adgang til overvågningslister og søge i integrerede diagrammer med indikatorer. Brugere kan også få adgang til tredjeparts forsknings- og analytikerrapporter.
Aktive handlende kan sætte pris på TD Ameritrades thinkorswim-mobilapp. Denne app indeholder alle standardappens funktioner sammen med muligheden for at handle multi-leg options spreads og forex i adskilte underkonti. Dens kortlægning og analyse giver kunderne mulighed for at bygge deres egen ordreudførelse. Brugere har adgang til thinkScript, et proprietært programmeringssprog, til at teste algoritmer for meget specifikke resultater.
Interactive Brokers' IBKR-mobilapp giver kunderne adgang til mere end 135 globale markeder. Kunder kan handle aktier, futures, optioner, fremtidige optioner og forex mens de er på farten, mens de modtager samme institutionelle kvalitetsforskning og mere end 50 datakolonner tilgængelige på sin desktop-handel platform.
Sammenligning af udenlandske investeringer
Når det kommer til international handel, er Interactive Brokers den klare vinder, da TD Ameritrade kun tillader handel på amerikanske markeder. Det giver adgang til 135 børser i 33 lande og 23 valutaer.
Interactive Brokers kundeservice
Interactive Brokers tilbyder 24-timerskunde service på hverdage. Online chattjenester er tilgængelige for nuværende kunder.
TD Ameritrade kundeservice
Kunder kan nå TD Ameritrade'skunde service telefon 24/7 til live chat, en sjældenhed i online-mæglerverdenen. Teknisk support er tilgængelig mandag til fredag kl. 7.00 til 18.00. ET.
Hvor sikre er de?
Som medlemmer af Securities Investor Protection Corporation (SIPC), Interactive Broker og TD Ameritrade klientaktiver er beskyttet op til $500.000 i værdi, hvilket inkluderer $250.000 i kontanter, der venter geninvestering. Hvis et SIPC-medlemsfirma mislykkes og mister evnen til at opfylde værdipapirkundernes forpligtelser, yder SIPC også beskyttelse for sådanne firmaer mod tab.
I tilfælde af en mæglerinsolvens giver TD Ameritrade også hver kunde 149,5 millioner USD af beskyttelse af værdipapirer og $2 millioner i beskyttelse for kontanter via supplerende dækning gennem London forsikringsselskaber.
Med hensyn til sikkerhedsfunktioner tilbyder TD Ameritrade en aktivbeskyttelsesgaranti, hvis kontanter eller værdipapirer går tabt på grund af uautoriseret handel. Det tilbyder adskillige sikkerhedsdownloads for at beskytte klientkonti, inklusive TrendMicroTM HouseCall og Symantec sikkerhedstjek.
Interactive Brokers sikkerhed har et sikkert login-system, et ekstra lag af sikkerhed, uden beregning for kunder. Dette system kræver brug af en gratis fysisk sikkerhedsenhed eller en digital sikkerhedsapp til smartphones. Det sikre login-system kræver et ekstra trin, når du logger ind på kontoen ved at indtaste en tilfældigt genereret sikkerhedskode.
Hvem er de bedst til?
Aktive handlende og investorer, der ønsker adgang til globale markeder, vil sandsynligvis foretrække Interactive Brokers. Deres lave marginsatser gør daglig handel billigere på lang sigt.
Nybegyndere og mellemliggende investorer kan finde TD Ameritrade det bedre valg. Platformen tilbyder yderligere uddannelsesressourcer såvel som murstens-og-mørtelgrene, hvor de, der lige er startet, kan få personlig rådgivning.
Den nederste linje: Hvilken er den bedste?
Hvilken platform der er bedst afhænger af investorernes erfaring og mål. Nybegyndere vil sandsynligvis sætte pris på TD Ameritrades brugervenlige platform og forskningsværktøjer. Investorer med mere erfaring foretrækker måske Interactive Brokers på grund af deres mange fonde og flere handelsmuligheder, såsom muligheden for at købe internationale aktier. Det har dog en kompliceret gebyrstruktur, som kan være forvirrende for nogle brugere.