Hvis du har ledt efter at rulle dine 401 (k) over i en Rollover IRA, er det en af de bedste tidspunkter at drage fordel af aktiemæglerkampagner.
Fondsmæglere tilbyder tilbud, der kan komme ind på tusindvis af dollars, fordi de ved, at du kan bringe tusindvis af dollars til din nye konto. De leder altid efter nye indskud, ligesom banker, og de betaler dig, fordi de ved, at det er meget arbejde at flytte en IRA. Når du først har flyttet den til en ny mæglerkonto, er der stor sandsynlighed for, at du holder fast i den konto i et stykke tid.
Bedst af alt, for dig er det gratis penge, der ikke har umiddelbare skattekonsekvenser, fordi en Rollover IRA er et skattemæssigt udskudt investeringsmiddel. Alle vinder!
Disse tilbud ændrer sig altid, så hvis du ser en, du kan lide, vil du straks drage fordel af den. Vi vil forsøge at holde dem så opdaterede som muligt.
Vi fortæller dig de bedste IRA rollover -kampagner, du kan få lige nu, herunder hvad du skal passe på:
Indholdsfortegnelse
- Ally Invest - op til $ 3.500
- TD Ameritrade - op til $ 2.500
- Firstrade - op til $ 200
- Charles Schwab - op til $ 500
- Merrill Edge - op til $ 600 [UDLØBT]
- Hvad skal man se efter
Ally Invest - op til $ 3.500
Dette tilbud er ikke til en Rollover IRA, men det er så stærkt, at vi måtte liste det. Det er til en selvstyret Ally Invest-konto-du kan få en kontantbonus på op til $ 3.500 baseret på, hvor meget du indbetaler. Det eneste krav er, at du ikke havde en Ally Invest -konto inden for de sidste 90 dage.
Vi lister dem først, fordi de langt den højeste bonus har, hvis du har en stor mæglerkonto og minimumsbeløbet for at få en bonus er $ 10.000 - de fleste andre mæglere betaler kun en bonus på $ 25.000 eller mere.
Her er Ally Invest bonusstruktur:
| Depositum eller overførsel Beløb |
Din bonus |
|---|---|
| $10,000 – $24,999 | $100 |
| $25,000 – $99,999 | $250 |
| $100,000 – $249,999 | $300 |
| $250,000 – $499,999 | $600 |
| $500,000 – $999,999 | $1,200 |
| $1,000,000 – $1,999,999 | $2,000 |
| $ 2.000.000 eller mere | $3,000 |
Ally Invest tilbyder gratis handler samt ACAT -gebyrrefusion på op til $ 150, når du overfører $ 2.500 eller mere.
Lær mere om Ally Invest
TD Ameritrade - op til $ 2.500
TD Ameritrade tilbyder altid en god kampagne, når du åbner en mæglerkonto hos dem, og denne gælder for både IRA'er og almindelige mæglerkonti. Bonussen er baseret på, hvor meget du indbetaler til din nye konto.
Her er TD Ameritrade bonusstrukturen:
- Indsæt $ 250.000 - $ 499.999, få $ 350 kontant
- Indsæt $ 500.000 - $ 999.999, få $ 700 kontant
- Indsæt $ 1.000.000 - $ 2.000.000, få $ 1.500 kontant
- Indsæt $ 2.000.000+, få $ 2.500 kontant
TD Ameritrade er en af de mæglerfirmaer, der også tilbyder gratis handler, men der er ingen ACAT -gebyrrefusion.
Også med småt, “Tilbuddet er ikke gyldigt på skattefrie trusts, 401 (k) konti, Keogh-planer, overskudsdelingsplaner, køb af penge planer, konti administreret af TD Ameritrade Investment Management, LLC, TD Ameritrade Institutionelle konti eller nuværende TD Ameritrade konti. ”
Lær mere om TD Ameritrade
Firstrade - op til $ 200
Firstrade plejede at have et generøst tilbud til både rollover IRA'er og nye konti. Jeg vil beholde dette udløbne tilbud, der er angivet her, hvis det kommer tilbage (og som en reference). For at få det skal du bare åbne en konto, indbetale mindst $ 5000, og du får en kontantbonus.
Her er Firstrade bonusstrukturen:
- Indsæt $ 5.000 - $ 9.999, få $ 25 kontant
- Indsæt $ 10.000 - $ 24.999, få $ 50 kontant
- Indsæt $ 25.000 - $ 49.999, få $ 100 kontant
- Indsæt $ 50.000 - $ 99.999, få $ 200 kontant
- Indsæt $ 100.000 - $ 249.999, få $ 300 kontant
- Indsæt $ 250.000+, få $ 600 kontant
Firstrade tilbyder også gratis handler samt refusion af ACAT -gebyrer på op til $ 200, når du skifter. ACAT -refusionen er det eneste aktive tilbud til Firstrade lige nu.
Lær mere om Firstrade
Charles Schwab - op til $ 500
Charles Schwab har et refer et ven -program, hvor du kan få en bonus for overførsel af aktiver, så længe en eksisterende klient henviser dig. Desværre kender jeg ikke nogen med en konto, så jeg kan ikke konfigurere dette for dig.
Her er Charles Schwab -bonusstrukturen:
- Indsæt $ 1.000 - $ 24.999, få $ 100 kontant
- Indsæt $ 25.000 - $ 49.999, få $ 200 kontant
- Indsæt $ 50.000 - $ 99.999, få $ 300 kontant
- Indsæt $ 100.000+, få $ 500 kontant
Personen, der foretager henvisningen, får desværre ikke noget. Nedenstående link fortæller dig mere om programmet, men du skal stadig finde nogen til at henvise dig.
Lær mere om Charles Schwab -tilbudet
Merrill Edge - op til $ 600 [UDLØBT]
Merrill Edge, en Bank of America-virksomhed, har et saftigt tilbud på op til $ 600, hvis du åbner en ny Merrill Edge Self-Directed-mæglerkonto. Lad ikke titlen narre dig, en Merrill Edge IRA og en Merrill Edge Cash Management -konto er kvalificerede. I IRA-kategorien inkluderer dette også Rollover-, Traditional-, Roth- og SEP-IRA-konti, der kun er ejer.
Her er Merrill Edge -bonusstrukturen:
- Indsæt $ 20.000 - $ 49.999, få $ 100 kontant
- Indsæt $ 50.000 - $ 99.999, få $ 150 kontant
- Indsæt $ 100.000 - $ 199.999, få $ 250 kontant
- Indsæt $ 200.000+, få $ 600 kontant
Merrill Edge tilbyder gratis handler, men der er ingen ACAT -gebyrrefusion.
Få mere at vide om Merrill Edge
Hvad skal man se efter
De fleste mæglere er de samme. De har sammenlignelig teknologi, markedsundersøgelser, lignende apps og handelsudførelseshastigheder - ingen af dem er en differentiator. Det, du ønsker, er en veldesignet grænseflade, så du nemt kan gøre, hvad du skal uden at skulle navigere i et rod af menuer. Da det er en Rollover IRA, er selv skatterapporteringen ikke en big deal, fordi skat på kapitalgevinster udskydes.
Så hvad er der at passe på?
Gebyrer. Har mæglervirksomheden et minimumskrav til saldoen, og opkræver det et vedligeholdelsesgebyr? De fleste kræver ikke et minimum eller kræver et årligt gebyr, men nogle gør det stadig, så hold øje med det.
Normalt, når du overfører aktiver fra en mægler til en anden - er der et gebyr. Med en fuld overførsel af aktiver er gebyret kendt som en ACAT -overførsel. ACAT er det system, der bruges til at overføre aktiverne, og gebyret kan være ret stejlt. Nogle mæglere vil godtgøre dette gebyr, når du overfører penge, mens andre ikke gør det. Dette kan reducere din bonusudbetaling.
Du kan undgå dette ved at likvidere dine aktiver, overføre kontanter og tilbagekøbe dem. Da det er en IRA, ville dette ikke udløse en afgiftspligtig begivenhed, men du investerer ikke længere pengene i overførselsperioden. At være ude af markedet, især i perioder med ekstrem volatilitet, kan være risikabelt.
Dette er mindre bekymrende ved en rollover, fordi du i de fleste tilfælde vil likvidere dine positioner, få en check eller bankoverførsel, og deponer det i den nye Rollover IRA. Du har også 60 dage til at indbetale den check ind i din rollover IRA, men det er ofte ikke en bekymring, hvis du holder øje med det. To måneder er lang tid.
Endelig betragtes bonusen ikke som dine bidrag, når du modtager den. Når du opfylder bonusforpligtelserne, tjener kontoen bonuskontanterne som "udbytte eller renter", og der er ingen skattemæssige konsekvenser. Det er som om en af dine beholdninger betalte dig udbytte eller renter.
Hvis du husker alle disse i tankerne, kan du drage fordel af en Rollover IRA bonus og tjene ekstra penge til din IRA.