Denne historie er meget velkendt.
Du udfylder en formular online eller besvarer nogle annoncer. Virksomheden, normalt med meget officielt brevpapir, sender dig en massiv check på et par tusinde dollars. Du får besked på at indbetale checken, købe hundredvis eller tusinder af dollars i gavekort, tage billeder af dem og sende dem en e -mail tilbage og beholde ændringen som dit gebyr. Du skal skrive din oplevelse op som en del af "jobbet".
Det lyder "sikkert" nok, ikke? Du indbetaler checken, midlerne er tilgængelige på en dag, og du går og gør dit job. Bortset fra efter et par dage vil checken hoppe, banken vil tage pengene tilbage, og nu er du ude af de penge, du har brugt.
Det er sket igen og igen og igen.
Her er to eksempler fra det virkelige liv og derefter, hvordan du kan forhindre det.
Indholdsfortegnelse
- Hvorfor denne fidus narrer så mange mennesker
- Hvordan ser denne fidus ud i virkeligheden?
- Mystery Shopping fidus #1
- Mystery Shopping fidus #2
- Massive røde flag til denne fidus
- Hvad skal jeg gøre med den falske check?
Hvorfor denne fidus narrer så mange mennesker
Når du indbetaler en officiel check (amerikansk finansministerium, regeringstjek, bankkontrol som kassechecks, certificerede kontroller og tællercheck), i henhold til føderal lov skal banken stille midlerne til rådighed for dig på en hverdag.
Ved uofficiel kontrol (personlig, forretningsmæssig) skal bankerne stille de første $ 200 til rådighed efter en arbejdsdag og resten efter en anden dag.
Men det betyder ikke, at checken er ryddet! Og det bliver ikke klart!
Midlerne er tilgængelige, men banken har ikke bekræftet, at checkene er gode. Denne proces kan tage flere dage til flere uger. Indtil banken bekræfter det, er du ansvarlig.
Svindlere drager fordel af den fejl i systemet. Hvad der sker er, at du indbetaler checken, føderal lov siger, at banken skal give dig adgang til midlerne (selvom banken ikke har modtaget dem), og du synes, at checken er god, fordi pengene er i din konto.
Svindleren får dig til at bruge penge på gavekort så hurtigt som muligt (derfor er de så nøjeregnende). De gør dette, fordi banken til sidst vil fortælle dig, at checken er dårlig, de tager pengene tilbage (med rette), og du er på krogen for det.
Derfor vil alle checks være "officielle" checks (kasserers check osv.) Og ikke et forretningstjek, som f.eks. Fra et mystery -shoppingfirma.
Hvordan ser denne fidus ud i virkeligheden?
Efter at have set to eksempler fra det virkelige liv, er det forbløffende, hvor mange oplysninger der er om disse "kasserers check" i citater, fordi de ikke er ægte.
En rigtig kasserers check fra en bank er meget almindelig. Disse kontroller er fyldt med officielt udseende lort.
En kasserers check vil ikke have "køberen", fordi der ikke er nogen køber, checken er teknisk set fra banken selv. Det viser heller ikke en udstederlokation, som Walmart eller MoneyGram, fordi banken udsteder det.
Alene det er et rødt flag (udover det faktum, at en fremmed sendte dig tusindvis af dollars i håb om, at du ikke bare løber med det), men det er kun, hvis du er fortrolig med kasserers check.
Lad os se på to eksempler fra det virkelige liv ...
En læser mailede mig, fordi de blev rekrutteret af et mystery -shoppingfirma. Det troede de i hvert fald, at de var.
De undersøgte virksomheden og fandt mit indlæg om mysterium shopping svindel, så firmaet de arbejdede med på min liste over OK -virksomheder, men følte mig stadig mistroisk (godt!).
Det viser sig, at alle kan kopiere et logo, få et Google Voice -nummer, der matcher områdenummeret, og foregive at være en ansat i den pågældende virksomhed. I dette tilfælde foregav de at være en ansat i About Face, et Atlanta-baseret mystery shopping-selskab noteret i MSPA, Mystery Shopping Providers Association.
Hun sendte mig et foto af checken og det meget officielt udseende brev.
For det første er checkens massive størrelse en klassiker kontrollere fidus med overbetaling. Du ser dette med Craigslist et ton. Du sælger en thneed for omkring $ 500, og nogen siger "åh her er en check på $ 3.250, som en anden jabroni sendte mig, men jeg kan ikke kontanter det, kan du indløse det, giv mig theded og de ekstra kontanter, og behold yderligere $ 100 for dig selv. ” Eller nogle BS som at.
(det er BS, fordi alle kan indkassere en kasserers check, det er en officiel bankcheck!)
Udover det store beløb siger checken også udstedt af Moneygram Payment Systems (huh?) Og derefter siger Drawee BOKF, NA, Eufaula, OK. Det virker mærkeligt ikke?
Det, der overbeviste mig om, at det var en bedrageri, var ABA -routingnummeret. 103100551 matcher ikke bankens navn på checken. 103100551 matcher Bank of Oklahoma, A Division of BOKF, Landsforeningen men checken var fra "Jordan Credit Union." (slå ABA -numre op her)
BOKF er, hvad der står under Drawee... så er checken fra Jordan Credit Union eller BOKF? Åh vent, det er en officiel check udstedt af Moneygram, det står der lige der!
Hvis du selv mener, at Jordan Credit Union er ægte (hvilket jeg ikke gør), kan du tjekke NCUA.gov websted selvom det ville være svært at bekræfte, da kontrollen ikke har nogen adresse (endnu et rødligt flag). Der er en Jordan Credit Union placeret i Utah, og den deler det samme logo... men hvorfor skulle et Atlanta -baseret selskab bruge en kreditforening i Utah? (og deres ABA -routingnummer er 324379705, ikke 103100551)
Svaret…. er, at de ikke ville. De ville heller ikke bruge Moneygram, når de bare kan skrive en forretningstjek gratis til dig.
Men en svindler ville oprette det på denne måde pga hvordan kontroller behandles.
Denne er angiveligt fra Mål, her er checken og brevet.
Hvad er fishy ved denne? En masse.
Den første mistænkelige ting er, at e -mailkorrespondance vil være med [email protected] - ikke noget Target ville gøre. Jeg mener seriøst... du skal gøre det bedre end det.
Jeg mailede denne e -mail -adresse i henhold til instruktionerne (med en engangs -e -mail -adresse selvfølgelig, hvor stor en tåbe tager du mig for ???) og fik intet svar, så gider ikke prøve at rode med dem. Jeg turde ikke skrive. 🙂
Du kan også Google telefonnummeret, 585-391-0687, for at se om der er rapporter om bedrageri... Jeg fandt mindst et på AngryCitizen.com:
Hvis dette ikke var nok til at udløse din interne svindelalarm for at holde sig væk, her er et kig på ABA -nummeret.
ABA -routingnummeret (314972853) gør det match Woodforest National Bank men ikke den i Texas. I Texas bruger de 113008465 (undtagen deres afdeling i Refugio, Texas).
Ikke godt. Tjek dårligt.
Massive røde flag til denne fidus
Her er hvad jeg leder efter:
- Hvis de kræver, at du betaler dem noget. Hvis de kræver, at du betaler et ansøgningsgebyr eller et certificeringsgebyr eller tager en betalt klasse, er det en fidus. Hvis de kræver, at du betaler et medlemsgebyr for at få adgang til en særlig liste eller betaler ekstra for at få prioriteret adgang, er det en fupnummer. Du vil aldrig betale et legitimt firma.
- En høj dollar check - Hvorfor ville de betale dig tusindvis af dollars bare for at få dig til at bruge det på tusinder af dollars i gavekort, postanvisninger, etc? De giver dig $ 3.000, og har du brugt $ 2.700 og beholder $ 300? Det ville de ikke, fordi det ville være sindssyg. Det er sandsynligvis derfor, du fandt denne side i første omgang.
- Brug af en kasserers check eller postanvisning - Hvis du var en stor virksomhed og konstant foretog disse anmeldelser, hvorfor skulle du så betale gebyret for at få en postanvisning eller kasserers check? Du kan lige så nemt skære en almindelig check. Bortset fra at der ikke er nogen love, der kræver en regelmæssig kontrol for at rydde på en enkelt dag, hvilket er det smuthul svindlere bruger.
- Hvis de kontaktede dig via et online opslag. Dette sker meget, hvis du sender dit CV online, og de scanner din e -mail. Det er sandsynligvis en fidus, fordi mystery shopping -virksomheder ofte har flere kunder end muligheder.
- Hvis de beder om følsomme personlige oplysninger. De behøver ikke mere end dit navn og din adresse for at sende dig en check (eller e -mail til Paypal). De har ikke brug for dit personnummer, det er et stort rødt flag.
- De bruger en gratis e -mail -konto - En velrenommeret virksomhed kan få en e -mailadresse, der matcher deres navn og ikke en fra Gmail, Yahoo, Hotmail, Outlook osv.
- Hvis de giver tilsyneladende urimelige løfter. Kan du beholde masser af varer? Bliver du oversvømmet af job? Vil du tjene en formue? Vil det kun tage et par minutter om dagen? Alle løgne og normalt er disse løfter der for at få dig til at betale gebyret. Virkeligheden er, at du får omkring $ 15-20 en opgave. Det er dejlige ekstra kontanter, men du vil ikke Bliv rig.
- Kontroller ABA -routingnummeret - Fidusen er afhængig af en dårlig kontrol, men en der tager mere end en dag at bekræfte, så en ABA -routing tal, der er reelt, men ikke matcher banken, er en god måde at narre systemet lidt på mens.
- Du kan altid ringe til banken for at kontrollere checken - OK lad os sige, at du gør så meget research som du kan, alt virker 100% legitimt, og du tror mig ikke når jeg siger, at afsendelse af en check på $ 3.000 for $ 3000 er vildt... kan du bankens tjekbekræftelsestjenester for bekræftelse. Ring ikke til et nummer på checken, slå banken op online og ring til det.
- Kom det af UPS eller FedEx? Dette er mere et lysrødt flag, men svindlere bruger disse tjenester, for hvis de sendte det af United States Postal Service, er det postsvindel. Mailsvindel er en føderal lovovertrædelse.
- De er ikke i Mystery Shopper Providers Association. Der er nok legitime mystery shopping virksomheder i MSPA at jeg er sikker på at sige, at du skal springe dem over, der ikke er i den. Gør dig selv en tjeneste, og start med dem først.
Sidst men ikke mindst, hvis du ikke er sikker... brug min idiotsikker anti-fidus strategi: spørg fem venner. De vil rette dig.
Her er nogle velrenommerede virksomheder (alle er i MSPA), som vi kender til:
- Secret Shopper
- Marketforce
- Om ansigt
- Confero
- Bedste Mark
- Se Level Shoppers
- Anden til Ingen
- Intellishop
Husk, at en svindler kan foregive at være fra et af disse selskaber, ligesom den tidligere svindler sagde, at de var fra Target.
Hvad skal jeg gøre med den falske check?
Hvis du synes, det er falsk, er det tid til at rapportere det til de rette myndigheder.
Du bør rapportere din falske check til myndighederne ved at:
- Indgive en klage til FTC ved hjælp af FTC Klageassistent.
- Ringer til din lokale FBI feltkontor for at se, om de vil undersøge.
- Rapporterer det til din lokale postmester (flere oplysninger fra USPS)
- Indberette det til din advokat, find din lokale AG.
De vil undersøge det og forhåbentlig fange svindleren eller svindelringen.