Federal Income Tax Guide For 2021

Den føderale indkomstskat er en af ​​de mest komplicerede innovationer i menneskets historie. Vi vil dog prøve at forenkle hele enchiladaen med denne praktiske føderale indkomstskatteguide.

Brug den som en reference til at hjælpe dig med at udarbejde din selvangivelse. Det er et "kig i stor højde" på snesevis af skattespørgsmål, bare for at holde dig på sporet.

Du skal gøre et dybt dyk for at få flere oplysninger, hvis noget om din skattesituation er det mindste usædvanligt.

2021 Skatteguide

Vi har opsummeret oplysningerne i IRS'erne 1040 og 1040-SR Instruktion hæfte, offentliggjort i januar 2021.

Skal du indgive en selvangivelse?

Hvis du ikke ved, om du skal indgive en selvangivelse, kan du bruge IRS Skal jeg sende et returneringsværktøj.

Men her er de generelle krav:

Indkomstgrænser

Du skal indsende fil, hvis din indkomst overstiger følgende grænser for 2020:

• Single, under 65 - $ 12.400
• Single, 65 år eller ældre - $ 14.050
• Gift indgivelse i fællesskab, begge ægtefæller under 65 - $ 24.800
• Gift ansøgning i fællesskab, en ægtefælle 65 år eller ældre - $ 26.100
insta stories
• Gift indgivelse i fællesskab, begge ægtefæller 65 år eller ældre - $ 27.400
• Gift indlevering separat, uanset alder - $ 5
• Husholdningsleder, under 65 år - 18.650 dollar
• Husholdningsleder, 65 år eller ældre - $ 20.300
• Kvalificerende enke (er), under 65 - $ 24.800
• Kvalificerende enke (er), 65 år eller ældre - $ 26.100

Yderligere krav

Du skal stadig indsende en selvangivelse, hvis noget af følgende gælder:

• Du havde mindst $ 400 i selvstændig erhvervsindkomst. Dette vil også omfatte freelancere, mennesker med sidevirksomheder og alle, der deltager i koncerter.
• Du skylder husstandsbeskatning.
• Socialsikrings- og Medicare -skatter skyldig på urapporteret tipindkomst.
• Du modtog en fordeling fra en pensionsordning, en medicinsk opsparingskonto (MSA) eller en sundhedsopsparingskonto (HSA).
• Du modtog en forskudsbetaling på Premium -skattekreditten.
• Forvent at kvalificere dig til den indkomstskattefradrag (EIC).
• Hvis du kan være underlagt alternativ minimumsafgift.
• Du vil kræve en refunderbar skattefradrag for sundhedsdækning.
• Du havde løn på $ 108,28 eller mere fra en kirke eller en kvalificeret kirkekontrolleret organisation, der er fritaget for arbejdsgiverens sociale sikrings- og Medicare-skat.

Sådan bestemmer du din skatteregistreringsstatus

Der er fem grundlæggende skatteregistreringsstatusser.

Enkelt

Dette er din skattestatus, hvis du ikke er gift - eller lovligt adskilt - pr. 31. december i skatteåret.

Gift ansøgning i fællesskab (MFJ)

Dette er generelt den mest fordelagtige arkiveringsstatus, da det giver lavere skatteparametre og et højere standardfradrag. Du er berettiget, hvis du er gift pr. 31. december i skatteåret.

Gift indlevering separat (MFS)

Dette vil normalt medføre højere skattepligt. Men der er tidspunkter, hvor det giver mening. Dette kan ske, når den ene partner er selvstændig og tjener meget færre penge end den anden. Det kan også give mening, hvis en partner har et meget højere niveau for fradragsberettigede specificerede udgifter. Du vil måske også arkivere separat, hvis du boede adskilt i løbet af året.

Husholdningschef (HOH)

Du kan gøre krav på denne status, når du er en enkelt skatteyder, lovligt adskilt, eller når din ægtefælle ikke boede hos dig i andet halvår af skatteåret. Men her er den afgørende faktor: du skal have et kvalificerende barn eller forsørger, som du har betalt mindst halvdelen af ​​deres støtte til.

Du kvalificerer dig ikke til denne status, hvis du på anden måde er gift, eller din ægtefælle tilbragte endda en nat i samme bolig som dig. Du skal muligvis fremlægge specifik dokumentation for at bevise status (separationsaftale, bevis for separate boliger, dokumentation for, at du har leveret mere end halvdelen af ​​afhængighedsstøtten).

Kvalificerende enke (er)

Du skal have en kvalificerende afhængig for at være berettiget til status. Det giver dig mulighed for at have de samme skattefordele, som hvis du er gift og indleverer i fællesskab. Du er kun berettiget til denne status i det år, hvor din ægtefælle døde, og det følgende år.

Skatteforberedende overvejelser

DIY Skatteforberedelse

Millioner af mennesker forbereder og indsender nu deres egne selvangivelser. Dette er lettere at gøre end nogensinde, da der er så mange overkommelige softwarepakker til skatteforberedelse. Selvom du ikke ved meget (eller noget) om at forberede skatter, er de fleste utroligt brugervenlige.

Alt du skal gøre er at samle dine oplysninger og sætte de nødvendige numre i boksene.

Hvis du beslutter dig for at lave dine skatter i år, mangler du ikke muligheder for skattesoftware. Nøglen er at finde den bedste pris og funktioner til dine behov.

Vi har samlet vores liste over bedste skattesoftware, og disse programmer topper listen:

• TurboTax
• H&R Block
• TaxAct

CPA vs. Registreret agent (EA)

Hvis du stadig ikke har det godt med at forberede dine egne skatter, eller hvis din skattesituation er utrolig kompliceret, kan du bruge en skattefaglig professionel. De to mest pålidelige forberedere er certificerede revisorer (CPA) og registrerede agenter (EA).

En CPA er en professionelt autoriseret revisor, der arbejder i offentligt regnskab og normalt udarbejder indkomstskatter. For at få licens skal CPA'er bestå en streng flerdages undersøgelse og opfylde visse statsudstedte uddannelses- og erfaringsniveauer. CPA'er er bedst for folk, der har de mest komplicerede selvangivelser.

EA'er er ikke revisorer (eller CPA'er), men de har licens til at forberede skatter og repræsentere deres kunder for IRS. EA'er opkræver generelt lavere forberedelsesgebyrer end CPA'er.

En tjekliste til indgivelse af skatter

Uanset hvordan du beslutter dig for at forberede dine skatter, skal du samle alle de nødvendige dokumenter. At have dem til rådighed vil gøre hele forberedelsesprocessen meget lettere.

De mest basale oplysninger, du skal have til rådighed, omfatter:

1. CPR -numre for hvert medlem af din husstand
2. Fuldstændige kopier af det foregående års indkomstangivelser (du skal bruge disse for at give fremførbare oplysninger)
3. Indkomstoplysninger til dine afhængige børn
4. Oplysninger om hjemmekontor (hvis du planlægger at tage fradraget) - kvadratmeter af dit kontor og af dit hjem
5. Din eks-ægtefælles socialsikringsnummer, hvis du modtager eller betaler underholdsbidrag eller børnebidrag
6. Markedspladsfritagelsescertifikat, hvis du modtog en undtagelse fra din stats sundhedsforsikringsbørs

Indkomstdokumentation

• W2'er fra alle beskæftigelseskilder
• 1099-MISC for ekstra indkomst, for hvilken indkomstskatter ikke blev tilbageholdt (som kontraktindkomst)
• 1099'ere, der indberettede socialsikringsindkomst, renter og udbytte; pension, IRA eller livrenteindkomst; statslig indkomstskatrefusion eller arbejdsløshedsforsikring; eller indberette salg af aktier eller andre værdipapirer
• K-1’s rapporterende partnerskab eller S-Corporation indkomst
• W-2G rapporterer gevinster om hasardspil (du skal også have optegnelser, der beviser spiludgifter)
• Dokumentation for modtagne underhold, herunder betalingsmodtagerens socialsikringsnummer
• Hvis du er selvstændig erhvervsdrivende, et fuldstændigt regnskab med al din virksomhedsindkomst
• Bevis for lejeindtægter modtaget, hvis du ejer investeringsejendomme

Dokumenter til indberetning af udgifter

Potentielt fradragsberettigede udgifter rapporteres på følgende dokumenter:

1. 1098 indberetter realkreditrenter og betalt ejendomsskat, uddannelsesudgifter og betalte renter på studielån
2. Erklæringer fra velgørende formål, der rapporterer bidrag
3. 1095-A, 1095-B eller 1095-C, der indberetter betalte sygesikringspræmier, og til hvem
4. Forskellige former 5498 rapporterer IRA-, HSA- eller ESA -betalinger foretaget i løbet af året

Der er mange situationer, der involverer skattefradragsberettigede udgifter, der ikke pænt rapporteres på en regeringsformular fra tredjepartskilder.

Du kan også have brug for dokumentation for udgifterne i det følgende afsnit.

Udgifter, der kan kræve yderligere dokumentation

• Dokumentation af alle selvstændige udgifter
• Udgifter til udlejningsejendomme
• Dokumentation for køb af afskrivningsberettigede aktiver til forretnings- eller investeringsaktivitet
• Ejendomsskatter betalt, men ikke rapporteret på formular 1098 af en långiver
• Føderale og statsberegnet skattebetalinger foretaget for skatteåret
• Omkostningsgrundlag for solgte investeringer (hvis oplysningerne ikke leveres af en mægler)
• Indirekte udgifter i forbindelse med investeringsaktivitet
• Dokumentation for betalt underhold
• Kvitteringer fra køb af energieffektivt udstyr installeret i dit hjem
• Velgørende bidrag ydet, men ikke rapporteret af den modtagende organisation
• Kilometertal drevet til erhvervs-, beskæftigelses-, medicinske eller velgørende aktiviteter samt optegnelser over betaling for vejafgifter, parkering og værdiskatter
• Bevis for betaling af sundhedsforsikring, udgifter til medicinsk, tand- og synsudgifter, medicinsk kilometertal og langtidsforsikring
• Udgifter til børnepasning betalt, hvis de ikke leveres af udbyderen (inklusive udbyderens skatte -id -nummer)
• Løn, der betales til en hjemmeplejer, herunder denne udbyders skatte -id -nummer
• En detaljeret liste over udgifter til videregående uddannelse betalt uden for lommen med dokumentation
• Omkostninger til udarbejdelse af sidste års selvangivelse
• Moms betales ved større indkøb

Føderale indkomstskattepriser for 2020

Skattebeslag / arkiveringsstatus	Enkelt	Gift indgivelse i fællesskab eller kvalificerende enke	Gift indlevering separat	Husholdningsleder
10%	$ 0 til $ 9.875	$ 0 til $ 19.750	$ 0 til $ 9.875	$ 0 til $ 14.100
12%	$ 9.876 til $ 40.125	$ 19.751 til $ 80.250	$ 9.876 til $ 40.125	$ 14.101 til $ 53.700
22%	$ 40.126 til $ 85.525	$ 80.251 til $ 171.050	$ 40.126 til $ 85.525	$ 53.701 til $ 85.500
24%	$ 85.526 til $ 163.300	$ 171.051 til $ 326.600	$ 85.526 til $ 163.300	$ 85.501 til $ 163.300
32%	$ 163.301 til $ 207.350	$ 326.601 til $ 414.700	$ 163.301 til $ 207.350	$ 163.301 til $ 207.350
35%	$ 207.351 til $ 518.400	$ 414.701 til $ 622.050	$ 207.351 til $ 311.025	$ 207.351 til $ 518.400
37%	Over $ 518.401	Over $ 622.051	Over $ 311.025	Over $ 518.401

Skatteændringer

Generelle ændringer

Standardfradraget er steget. I skattesæsonen 2020 er de steget en smule til $ 12.400 for enlige og gift indlevering hver for sig, $ 24.800 for gift ansøgning i fællesskab og $ 18.350 for husholdningsledere.

Formular 1040 kun for de fleste skatteydere. En anden påmindelse, der har været på plads siden 2018: 1040A og 1040EZ er elimineret.

For skattesæsonen 2021 er skattesatserne de samme, men indkomstgrupper har ændret sig lidt for at tage højde for inflationen.

Der er også ændringer for fradrag, som du kan kræve på dine 2020 -afgifter. CARES -loven har en bestemmelse, der gør det muligt for skatteydere at trække op til 100% af din justerede bruttoindkomst. Bidrag, der overstiger dette beløb, kan også overføres til skattesæsonen 2022.

Også relateret til CARES Act er lån til Paycheck Protection Program (PPP). Hvis du er en lille virksomhedsejer, skal du være opmærksom på, at udgifter, du har betalt med penge fra disse lån, ikke kan gøres gældende som et fradrag.

Skattepladser relateret til COVID-19

I løbet af 2020 blev der udstedt to runder med økonomiske stimulansbetalinger - $ 1.200 pr. Voksen (og $ 500 pr. Barn under 17 år) tidligt på året i henhold til CARES Act, derefter $ 600 pr. voksen (og barn under 17) år December.

Du vil være glad for at vide, at denne indkomst ikke er skattepligtig og ikke behøver at være inkluderet på din 2020 1040.

Hvis du ikke modtog en eller begge betalinger i 2020, men du var berettiget, kan du ansøge om en Gendannelsesrabatkredit på din selvangivelse. Du vil kunne kræve denne kredit, hvis du var amerikansk statsborger eller bosiddende udlænding i 2020, har et gyldigt personnummer og ikke blev angivet som afhængig af en anden skatteyder.

Nødvendig minimumsdistribution (RMD) Aldersgrænse hævet

I henhold til CARES -loven, der blev vedtaget i marts 2020, RMD'er er frafaldet i 2020. Den nye lov øger også den alder, hvor RMD'er skal begynde, fra 70 1/2 i 2019 til 72 fra 2020.

Ændringer for familier

Lavere tærskel for fradrag for lægeudgifter. Hvis du specificerer dine fradrag, kunne du have fradraget ikke -godtgjorte lægeudgifter, der oversteg 10% af din justerede bruttoindkomst i 2019. For 2020 er dette tal tilbage til 7,5%, det samme beløb som 2018

"Børneskat": Hvis dit barn har ufortjent indkomst i 2020, vil det være det beskattes som følger:

• Den første 2.200 dollars i ulønnet indkomst fra den mindreårige er skattefri
• Over $ 2.200 beskattes med skattesatsen for godser og trusts, ikke forældrenes sats, medmindre der foretages et særligt valg

Barnet skal enten være under 18 år eller en fuldtidsstuderende mellem 19 og 24 år.

Ændringer for små virksomheder

2020 har været et år fyldt med skatteændringer for små virksomheder, da den føderale regering har arbejdet med at skabe skattelettelser, der hjælper små virksomhedsejere med at navigere i pandemien.

Først og fremmest Paycheck Protection Program. Husk, at dette giver virksomheder op til otte ugers midler til lønninger eller udgifter såsom realkreditlån eller husleje. Disse lån vil blive fuldstændigt tilgivet, hvis låntagere følger berettigelsen til tilgivelse, og annullering af gælden vil ikke udmønte sig i skattepligtig indkomst.

Kvalificeret erhvervsindkomstfradrag for 2020

Hvis du har en lille virksomhed, kan du muligvis trække op til 20% af din kvalificerede nettoforretningsindkomst. Fradraget gælder også for kvalificerede investeringsforeninger i fast ejendom og kvalificeret børsnoteret partnerskabsindkomst.

Men vær opmærksom på, at fradraget udfases fra en indkomst på $ 163.300 og udfases helt til $ 213.300, hvis du er single, og mellem $ 326.600 og $ 426.600, hvis du er gift og indleverer fællesskab.

Ændringer i kilometertillæg

Kilometertillæg steg. Det kilometertillæg for 2020 er som følgende:

• Forretningskilometerstand - 57,5 ​​øre pr. Kilometer
• Velgørende kilometertal - 14 cent per kilometer 
• Medicinsk og flyttelig kilometertal - 17 cent per kilometer

Indkomstgrænser for stigning i den alternative minimumsskat (AMT)

AMT er en særlig skattebestemmelse designet til at forhindre højindkomstskatteydere i at undgå skatter gennem skattelettelser. Disse pauser kan enten være præferenceindkomstkilder eller overdrevne fradrag.

Det pålægger en højere skattesats på din indkomst med præferenceelementerne tilføjet tilbage.

Indkomstgrænsen var steget for 2019fjernelse af AMT-truslen fra mange mellem- og øvre mellemindkomstskatteydere. Indkomstgrænserne er som følger:

• Gift indleverer i fællesskab og overlevende ægtefælle-$ 113.400 (udfasning af fritagelse begynder med en indkomst på $ 1.036.800).
• Enkelt-$ 72.900 (afvikling af fritagelse begynder med en indkomst på $ 518.400).
• Gift indlevering separat-$ 56.700 (afvikling af fritagelse begynder med en indkomst på $ 518.400).

Ingen ændring i nettoinvesteringsindkomstskatten (NIIT)

Det Netto investeringsindkomstskat eller NIIT er en anden bestemmelse i Affordable Care Act. Siden 2010 udvider NIIT Medicare-afgiften med 3,8% til investeringsindkomst for dem med visse højindkomstniveauer.

For 2020 er disse indkomstgrænser som følger:

• Gift ansøgning i fællesskab - $ 250.000
• Gift indlevering separat - $ 125.000
• Single - $ 200.000
• Husholdningsleder - $ 200.000
• Kvalificerende enke (er) med afhængigt barn - $ 250.000

Hvis din justerede bruttoindkomst overstiger disse niveauer, vil skatten blive anvendt på nettoindkomst fra husleje, royalties, rente- og udbytteindtægter, kapitalgevinster og livrenter.

Indkomstskatten for nettoinvesteringer vil også gælde for enhver passiv indkomst fra din handel eller virksomhed, så sørg for at indregne disse satsninger.

Skattefradrag og kreditter

Standardfradrag

Standardfradraget for 2020 er som følger:

• Gift indleverer i fællesskab og efterladte ægtefæller - $ 24.800
• Husholdningsledere - $ 18.650
• Enlig eller gift ansøgning separat - $ 12.400

Du kan specificere dine fradrag, hvis de overskrider grænserne ovenfor. Specificerede fradrag inkluderer lægeudgifter (over 10% af din AGI). Skatter (stat, lokal, fast ejendom og moms) og realkreditrenter er underlagt de tidligere diskuterede begrænsninger, og donationer til velgørende formål er stadig fuldt fradragsberettigede.

Udfasningen af ​​specificerede fradrag, der plejede at gælde for skatteydere med høj indkomst er elimineret.

Det betyder, at der ikke længere er en grænse for, hvor meget du kan trække fra.

Ud over standardfradrag og specificerede fradrag har IRS snesevis af kreditter, der direkte reducerer din skattepligt.

Nogle af de mere populære skattefradrag inkluderer:

Skattefradrag for børn. Kreditten er $ 2.000 i 2020. Det er underlagt at blive udfaset, begyndende med en ændret justeret bruttoindkomst på $ 200.000 eller $ 400.000, hvis gift indleverer i fællesskab. Du kan tage æren for op til $ 1.400 pr. Barn, selvom du ikke har nogen skattepligt (dette er, hvad en "refunderbar kredit" betyder - den refunderes, selvom du ikke skylder skat).

Optjent indkomstskattefradrag (EIC). Det indkomstskattefradrag er generelt tilgængelig for lavindkomstskatteydere.

Det er baseret på justeret bruttoindkomst, lønindkomst og investeringsindkomst.

Uddannelse kredit. Det uddannelseskredit er til udgifter i forbindelse med videregående uddannelse.

Børn og afhængig omsorg kredit. Det børn og forsørgelseskredit gælder for forsørgere under 13 år. Det er også tilgængeligt til pleje af en ægtefælle eller afhængig af enhver alder, der ikke er i stand til at tage sig af sig selv. Det giver en kredit på op til 35% af de kvalificerende udgifter baseret på justeret bruttoindkomst.

Sparere Skattefradrag. Det opsparer skattefradrag gælder, hvis du yder bidrag til en pensionsordning. Kreditten kan være så høj som $ 2.000 for single filers og $ 4.000, hvis du er gift og indgiver i fællesskab. Indkomstgrænserne er ret lave, men det er værd at ansøge om, hvis du yder et pensionsbidrag, og du har en moderat indkomst.

Skattefradrag og kreditter til ejere af små virksomheder

Generelt er enhver udgift, der bruges til fremstilling af selvstændig erhvervsindkomst, fradragsberettiget.

De mest typiske selvstændige erhvervsudgiftsfradrag omfatter:

• Omkostninger ved solgt lager
• Udgifter i forbindelse med husleje, ejerskab og drift af erhvervsejendomme
• Erhvervsbrug af dit hjem, hvis det er tilfældet
• Omkostninger og udgifter til køretøjer købt af og til din virksomhed
• Omkostninger og udgifter til udstyr købt til din virksomhed (Bemærk: du kan fratrække op til $ 1 million betalt for forretningsudstyr under afsnit 179 afskrivninger i købsåret)
• Udgifter i forbindelse med erhvervsmæssig brug af et personligt køretøj
• Salgs-, marketing- og reklameomkostninger
• Juridiske og professionelle gebyrer
• Forretningsrelaterede uddannelsesomkostninger
• Startomkostninger (normalt amortiseret eller afskrevet over flere år)
• Erhvervsforsikringspræmier betalt
• Renter på forretningsrelaterede lån
• Rejseudgifter til erhvervsmæssige formål
• Måltider og underholdning (underlagt en 50% grænse)
• Telefoner og internetbrug
• Porto og leveringsomkostninger
• Diverse kontor- og forretningsudgifter
• Bidrag til selvstændige pensionsordninger-IRA, Solo 401 (k), SEP eller SIMPLE IRA

Hold nøjagtige registreringer af alle forretningsrelaterede udgifter i løbet af året, så du kan drage fordel af alle dem, der gælder for dig.

Fradragsberettigede medicinske udgifter

Der er to måder, hvorpå du kan trække lægeudgifter fra:

Ved specificeret fradrag. Hvis du specificerer dine fradrag, kan du afskrive lægeudgifter.

Men der er en fangst - de er kun fradragsberettigede i det omfang, de overstiger 7,5% af din justerede bruttoindkomst (AGI).

Hvis din AGI er $ 100.000, vil du kun kunne trække lægeudgifter i den grad, at de overstiger $ 7.500.

Medicinske udgifter kan omfatte:

• Præmier betalt for sygesikring (ikke som en del af en arbejdsgiver-sponsoreret plan), herunder Medicare-præmier (hvis du er selvstændig erhvervsdrivende, kan du trække det fulde beløb af betalte sygesikringspræmier fra uden at skulle specificere fradrag)
• Omkostninger uden for lommen til medicinsk, tandlæge og syn
• Uafdækkede lægeudgifter
• Receptpligtige lægemidler er ikke dækket af forsikring
• Medicinsk nødvendige rejseudgifter
• Medicinsk kilometertal
• Egenbetalinger og afdrag
• Præmier betales for plejeforsikring

Betaling via en sundhedssparekonto (HSA). Du kan oprette et HSA enten gennem din arbejdsgiver eller alene via en bank. Ved at betale lægeudgifter (ikke inklusive forsikringspræmier) via kontoen kan du trække op til $ 3.550, hvis du er single, og op til $ 7.100, hvis du er gift og indgiver i fællesskab.

Du behøver ikke at specificere dine fradrag for at drage fordel af dette program.

Skattefradrag for velgørende fradrag, herunder tøj

Du kan fradrage velgørende bidrag, men kun hvis du specificerer dine fradrag. Kontantdonationer er lette nok at bevise.

Du får typisk en erklæring fra velgørende organisationen, der anerkender, hvor meget du har bidraget i løbet af året. Hvis ikke, kan du bruge kopier af annullerede checks eller anden skriftlig dokumentation for dine bidrag.

Mindre sikker er donationer af genstande, som f.eks. Tøj. Det er almindeligt, at folk giver tøjdonationer til organisationer som Goodwill og American Kidney Association.

Når du gør det, kan du estimere værdien af ​​de givne varer, medmindre organisationen giver dig en slags skriftligt bevis.

Du kan angive de donerede genstande og bruge forskellige værdianslag. En af de mest almindelige er det, der kaldes Genbrugsbutik Værdi.

Du kan gøre dette på varer på i alt op til $ 500. Hvis værdien er højere end $ 500, skal du indgive IRS -formular 8283, Noncash Charitable Contributions.

Nyt for 2020: Du kan nu trække op til $ 300 for velgørende bidrag, selvom du ikke specificerer dine fradrag på skema A. Du kan tage fradraget på linje 10b i formular 1040, men vær opmærksom på, at fradraget er begrænset til $ 150, hvis du er gift, og indsender separat.

Realrentefradrag

Ligesom i 2019 vil fradraget på realkreditlån være begrænset til lån på op til $ 750.000 eller $ 350.000 for ægteparret indgivet separat.

I henhold til den gamle skattelov kan du trække renter betalt af realkreditlån på lån op til $ 1 million. Du kan fortsætte med at fratrække realkreditlånerenter på op til $ 1 mio. I gæld på lån optaget før den 15. december 2017.

Men enhver ny gældsætning vil være underlagt de nye grænser.

Fradrag for statsindkomst, fast ejendom og moms

I 2020 er dit fradrag begrænset til $ 10.000, hvis du er gift og indgiver i fællesskab, eller $ 5.000, hvis du er gift, og indleverer separat.

Fradragsgrænsen gælder for alle betalte statslige og lokale skatter, ikke for hver skattetype individuelt.

Skattegave- og arveregler

IRS regler for gave

Et stort område med forvirring med gaveafgifter er hvem der betaler det?

Det virker logisk, at modtageren af ​​gaven betaler skatten, men sådan fungerer det ikke. I henhold til IRS -reglerne det er giveren, der betaler skatten.

Generelt kommer gaveafgiften kun ind i billedet, når du overfører penge til en anden end din ægtefælle. Det gælder ofte, når du overfører penge til dine børn. De fleste mennesker vil ikke blive påvirket af gaveafgiften, som også er tæt knyttet til boafgiften.

For eksempel for 2020, skatteyderne har en livstidsudelukkelse på 11,58 millioner dollar eller 23,16 millioner dollars for ægtepar. Afgiften gælder kun beløb, der overstiger denne grænse.

For 2020 kan du give op til $ 15.000 gave uden at pådrage sig gaveafgiften. Hvis du overstiger dette beløb i et givet år, kan du anvende gaven som en reduktion af din ekskludering i levetiden.

Dette kan gøres ved at indgive IRS-formular 709, USA's selvangivelse (og overførsel til overførsel af generationer), som vil anvende det overskydende mod din levetid ekskludering.

Forståelse af ejendoms-/arveafgift og arvelige IRA -regler

Ejendomsskat - også kendt, arveafgift- er tæt knyttet til gaveafgifter (gaver er i det væsentlige et forskud på en arv).

Ligesom gaveafgiften gælder de ikke for penge, der er arvet af din ægtefælle, men kan gælde for dine børn.

Igen skal de kun betales på godser med en værdi på mere end $ 11,58 millioner (for 2020) eller $ 23,16 millioner til ægtepar.

Ejendomsskatten - undertiden kendt som dødsskat- kan være så højt som 40% af det overførte bo, ud over levetidens ekskludering. Men igen, på grund af ekskluderingen, gælder det ikke for de fleste mennesker.

Arvelige IRA'er - Der er særlige regler for disse konti. Når en ægtefælle arver en IRA, er den underlagt påkrævede minimumsdistributioner (RMD) efter 70 ½ år. Men hvis en IRA arves af børn eller børnebørn, er reglerne forskellige.

Du bliver nødt til at begynde at tage IRA -distributioner på en af ​​følgende to måder:

1. Tager uddelinger over fem år, tilstrækkeligt til at tømme kontoen eller tage årlige fordelinger, bestemt af modtagerens forventede levetid.
2. Den anden metode vil bevare kontoen for modtagerens levetid og muliggøre fortsat akkumulering af skatteudskudt investeringsindkomst.

Skal du stole på en velgørende rest?

Dette er en form for tillid, der giver dig en pålidelig indkomststrøm resten af ​​dit liv. Det er også en uigenkaldelig tillid, hvilket betyder, at når det er etableret, kan det ikke tilbagekaldes.

En velgørende resterende tillid (CRT) har visse skattemæssige fordele. Den indkomst, den genererer, er ikke underlagt indkomstskat, medmindre den har uafhængig forretningsindkomst. Du kan overføre værdsatte aktiver til trusten, hvor de kan likvideres.

Ingen kapitalgevinstskat vil gælde. Midler bliver først skattepligtige, når de distribueres til dig i overensstemmelse med den udbetalingsplan, der er oprettet for trusten.

Et CRT kan også være en fordel, hvis du har et stort gods, der kan være underlagt boafgift.

De overførte midler reducerer dit dødsbo, og dermed den skat, der kan gælde ved din død. CRT'er er komplekse juridiske arrangementer, der kræver en advokats ydelser.

Skattehensyn til dine børn

Depotkonti for mindreårige - UGMA'er og UTMA'er

Mange forældre ønsker at skabe besparelser og investeringer til deres børn. Men mindreårige er ikke juridisk i stand til at eje konti.

Løsningen på denne begrænsning er at oprette en konto i henhold til lov om ensartede gaver til mindreårige (UGMA) eller lov om ensartede overførsler til mindreårige (UTMA).

Med en af ​​disse konti fungerer du som forældremyndighed, derefter overføres kontoen til dit barn, når det når myndighedsalderen.

Du kan oprette en af ​​disse konti i alle typer finansielle institutioner, herunder banker og mæglerfirmaer.

Der er ikke noget loft over, hvor meget du kan bidrage, men de fleste forældre begrænser bidrag til $ 15.000 for at undgå gaveafgiften.

Pengene på kontoen kan bruges til ethvert formål relateret til dit barn.

Dette eliminerer den begrænsning, at midler strengt bruges til uddannelse, som det er tilfældet med 529 planer og uddannelsessparekonti (ESA'er).

529 planer

Hvis du har børn, vil du gerne tjekke 529 College Savings Plan.

Der er ingen umiddelbar skattefordel for dig som bidragsyder til planen.

Men 529-planen giver mulighed for skatteudskudt akkumulering af investeringsindtægter, der giver dig mulighed for at spare til dine børns universitetsuddannelse.

Du investerer penge primært i investeringsforeninger, og midlerne kan trækkes skattefrit ud, når de tages til kvalificerede uddannelsesudgifter.

På den måde får du en vigtig skattelettelse på bagenden, når midlerne trækkes tilbage. 529 planer administreres af hver enkelt stat.

Kontroller og se detaljerne i plan tilgængelig i din stat.

Tips til at betale din skat

Betaling af skat på indtjening

Hvis du betales med løn, tilbageholdes skatter og betales til IRS for dig. Men hvis du er selvstændig eller en entreprenør, skal du oprette estimerede skattebetalinger.

For at gøre det skal du først lave et rimeligt skøn over den indkomst, du forventer at modtage i løbet af året.

Du bliver også nødt til at lave et godt skøn over de udgifter, der er afholdt for at producere denne indkomst.

Du bliver derefter nødt til at beregne din indkomstskatteforpligtelse baseret på din nettoresultat. Du bliver også nødt til at betale selvstændig skat, som er selvstændig ækvivalent med FICA-skatten.

Det svarer til 15,3% af din nettoresultat. Det er ud over føderal indkomstskat. Anslåede skatter forfalder til fire datoer hvert år:

• 15. april
• 15. juni
• 15. september
• 15. januar det følgende år

Bemærk, at disse frister i 2020 blev forlænget på grund af coronavirus -pandemien.

Du kan foretage betalingerne enten ved at udfylde formularen IRS 1040-ES, estimeret skat og sende den med en check til USAs finansministerium eller ved at foretage din betaling online fra din bankkonto via IRS Direct Pay.

Betaler føderal indkomstskat på pension eller bonusindkomst

Hvad kan du gøre, hvis du modtager en bonus, der er stor nok til at påvirke din skattesituation? Eller, hvordan håndterer du skatteforpligtelsen på pensionsindkomst?

Du kan undgå skattepligt ved indgivelse af tid ved at foretage yderligere skattebetalinger. Der er tre måder, du kan gøre dette på:

Hvis bonussen kommer tidligt på året, skal du kontakte din lønningsafdeling og få din kildeskat forhøjet.

Hvis det sker senere på året, skal du foretage en estimeret skattebetaling direkte til IRS.

Ved brug af IRS Direct Pay du kan foretage en betaling med et kreditkort eller direkte fra din bankkonto.

Bed din pensionistforvalter om at tilbageholde indkomstskatter på dine udbetalinger, svarende til føderal tilbageholdelse af din lønningsliste.

Hvis du foretager en anslået skattebetaling, skal du gøre det, så snart du modtager din bonus eller pensionsindkomst. Dette sikrer, at du har pengene til rådighed til at betale skatten.

Hvis du betaler det med det samme, fjernes også muligheden for renter og sanktioner.

Sådan betaler du din skat online (med et kreditkort)

Du kan betale dine skatter online direkte til IRS ved hjælp af enten et kredit- eller betalingskort.

Der er et lille gebyr på $ 2 til $ 2,59, hvis du betaler med betalingskort og lige under 2% af det betalte beløb, hvis du bruger et kreditkort.

Gebyrerne kan være en lille pris at betale, hvis du skal foretage en hurtig betaling. De vil sandsynligvis være mindre end de sanktioner og renter, IRS vil pålægge for sent betalinger.

Du kan bruge online betalinger til at betale din resterende skatteregning, dine estimerede skatter eller enhver anden skat, der skyldes IRS.

Sådan får du din skat tilbage så hurtigt som muligt

Den bedste måde at fremskynde din tilbagebetaling på er at sende din retur e-fil. Du får normalt din refusion tilbage inden for to uger. Hvis du arkiverer din retur, kan det tage seks til otte uger.

Så hvis du har travlt, e-fil. For at få refusionen endnu hurtigere skal du oprette en direkte indbetaling. Det kan du gøre på side to i din selvangivelse.

Det vil gøre det muligt for IRS at få din refusion på din bankkonto uden forsinkelse forårsaget af at sende en check.

Du vil sandsynligvis undgå øjeblikkelige tilbagebetalinger af skat. Det er her, skatteforberedere tilbyder at give din refusion, når din angivelse er afsluttet. Men det er faktisk det, der er kendt som et lån til forventning om tilbagebetaling, ikke den faktiske modtagelse af din refusion. Du betaler renter og gebyrer på lånet, hvilket reducerer størrelsen af ​​din refusion. Præcis hvor meget afhænger af skatteforberederen.

Sådan undgår du svindel ved indkomstskat

Skatrefusion er en af ​​de hurtigst voksende former for identitetstyveri. En tyv stjæler din identitet og bruger den derefter til at indgive en falsk selvangivelse til IRS. Returen inkluderer en meget generøs refusion, som betales til tyven.

Tyven arkiverer returneringen tidligt på året, før du har mulighed for det.

Refusionen sendes direkte til tyven. Når svindlen opstår, er du forhindret i at indsende din selvangivelse. Du får besked om, at det allerede er indgivet.

Det er en rodet situation, men det kan heldigvis løses rent. IRS er opmærksom på problemet og arbejder med skatteyderne for at få det løst.

Du skal fil IRS -formular 14039, Identity Tyveri Affidavit, og vedlæg den nødvendige dokumentation. Du kan blive bedt om at oplyse dit statsudstedte id -kort eller kørekort.

Processen kan tage op til seks måneder, men når den er afsluttet, vil din skattesituation blive korrigeret. Det inkluderer den korrekte skatterestitution eller ansvar baseret på dit faktiske afkast.

Hvad skal man gøre med ufyldte selvangivelser og tilbagebetalte skatter

Lad os starte med ufilerede selvangivelser. Du bliver nødt til at indsamle alle de dokumenter, du har brug for, ligesom du ville gøre for at forberede din nuværende returnering.

Alle dokumenter, du ikke har - muligvis på grund af tidens gang - kan du muligvis få fra IRS. Dette kan omfatte W-2'er og 1099'er, der er blevet leveret til IRS af arbejdsgivere og leverandører.

Du bør forberede og indgive hvert retur individuelt, forudsat at du skal arkivere mere end et år.

Det kan vise sig, at du har en refusion på vej. Men du skylder muligvis også skat. Hvis du gør det, skal du foretage en betaling hurtigst muligt.

IRS vil vurdere sanktioner og renter, der vil blive faktureret på et senere tidspunkt. Hvis du ikke kan betale den skyldige skattepligt, er der to måder at håndtere situationen på:

Kom med et tilbud i kompromis. IRS kan acceptere at acceptere et lavere beløb, hvis du er berettiget til en strabads.

Opret en afdragsaftale. Du kan sørge for at betale din skattepligt over så lange som 72 måneder. Det får ikke gælden til at gå væk, men det vil give dig en længere periode til at betale med en overkommelig månedlig betaling.

Sådan undgår du en skatterevision - og hvad skal du gøre, hvis du bliver revideret

Din chance for at blive revideret er relativt lille, især hvis du har en forholdsvis almindelig skattesituation. Men sandsynligheden stiger, hvis du er høj indkomst, selvstændig erhvervsdrivende, har usædvanlige indkomstkilder eller tager meget store fradrag.

I de fleste revisioner leder IRS efter et specifikt stykke information.

De kan f.eks. Anmode dig om at dokumentere en bestemt udgiftskategori, du har taget. Dette indebærer normalt levering af oplysninger via mail.

Du bør samarbejde fuldt ud ved at levere alle de ønskede oplysninger rettidigt. Den mere detaljerede ansigt til ansigt-revision forekommer i en af ​​to situationer:

Du har undervurderet din indkomst, og/eller du har overangivet dine udgifter. Du kan undgå det første problem ved nøjagtigt at rapportere alle indtægter.

I det andet tilfælde skal du sørge for, at dine fradrag er rimelige. For store udgifter er en af ​​de største udløsere for revisioner.

For eksempel, hvis du hævder forretningsrejser svarende til 60% af din indkomst, inviterer du til en revision. Hvis din virksomhed konsekvent taber penge - eller tjener meget lidt - er det endnu et rødt flag.

Et stort fradrag for erhvervsmæssig brug af hjemmet er stadig en anden faktor. Sørg for, at du dokumenterer alle udgifter, og at de er rimelige i forhold til den indkomst, de producerer.

Hvis dine selvangivelser er udarbejdet af en CPA eller en registreret agent, kan begge repræsentere dig for IRS.

Hvis du bruger et program til forberedelse af skattesoftware, kan du ofte købe en form for revisionsforsvar for at yde assistance i en revision.

Hvordan påvirker forbrugergæld din skat?

Der er en lidt kendt rynke i skattekoden, når det kommer til forbrugergæld.

Nej, det er ikke, at renterne på forbrugergæld er fradragsberettigede. Det er det generelt ikke. Dette har at gøre med ubetalt forbrugergæld.

Hvis du undlader at betale en gæld, eller du afregner gælden for mindre end det fulde skyldige beløb, tildeler IRS det til den skattepligtige indkomst.

For eksempel, hvis du undlader at betale en kreditkortgæld på $ 10.000, betragtes hele gælden som skattepligtig indkomst.

Hvis du kun betaler $ 4.000 af gælden og misligholder resten, betragtes $ 6.000 som skattepligtig indkomst til dig.

Debitor kan udstede IRS-formular 1099-C, annullering af gæld.

Du bliver nødt til at indberette beløbet på din selvangivelse, hvor det vil blive beskattet som almindelig indkomst.

Hvis den annullerede gæld er $ 10.000, og du er i en 12% skattemængde, skylder du 1.200 $ i yderligere indkomstskat.

Bemærk, at dette ikke gælder for tilgivelse af PPP -lån, der stammer under coronavirus -pandemien.

Sådan indgives en skatteforlængelse

Krav til skatteforlængelse

Uanset hvad din grund er til at indgive for sent, bekymrer IRS sig om to ting:

1. Fortæl dem via formular 4868 (Ansøgning om automatisk forlængelse af fristen til indgivelse af individuel selvangivelse i USA), og 
2. Betal det meste af din skattepligt for året.

Med hensyn til betaling betyder det, at hvis du skylder det største på 10% af din endelige skattepligt eller $ 1.000, bliver du ramt med en bøde plus renter på det skyldige beløb. Så så længe du har betalt dette beløb, vil du kun blive opkrævet renter.

Du kan altid finde den mest aktuelle rente ved at gå til Nyhedsudgivelser og faktaark og leder efter pressemeddelelsen med rentesatser i titlen. Hvis du skylder et beløb, der er lille nok til ikke at bøde, er dette en rimelig pris, bestemt bedre end at opkræve gebyret på dit kreditkort.

Indgivelse af en skatteforlængelse giver dig tid

Husk, at udvidelsen også giver dig de ekstra seks måneder til at genkarakterisere penge, du har konverteret fra en traditionel IRA til en Roth. Ved at ændre noget af det tilbage kan du reducere din skattepligt lige nok til at undgå straffen. Dette indebærer en smule bøvl med din skattesoftware, men det er umagen værd at spare disse dollars.

På denne note er der et Roth -trick, som kyndige planlæggere har brugt for at maksimere deres kunders rigdom. Sig, at du ønsker at konvertere $ 5.000 til en Roth -konto. Lige nu skal du vælge to fonde eller aktier til en værdi af $ 5.000 og konvertere til to separate Roth -konti. Når din selvangivelse skal betales, skal du karakterisere den konto, der har en lavere værdi. Denne strategi kan udføres med et vilkårligt antal konti, så længe du husker at genkarakterisere. Ellers får du en stor uønsket skatteregning.

Hvis du simpelthen ikke indsende din selvangivelse, kan du blive straffet med 5% af det skyldige beløb eller maksimalt 25%. Av.

Skatteudvidelser for virksomhedsejere

For en selvstændig erhvervsdrivende er der en ekstra fordel ved at anmode om forlængelse-pensionskonti kan finansieres lige indtil forfaldsdatoen for afkastet, inklusive forlængelsen. Dette giver dig indtil den 15. oktober dato til at rejse de penge, der skal indsættes i planen. For dem, hvis forretning er cyklisk eller simpelthen går igennem et nedår, er denne ekstra tid en fordel at være opmærksom på.

Sådan indsendes en ændret selvangivelse

Årsager til at indgive et ændringsforslag

At have en Homer Simpson “Doh!” øjeblik, hvor indgivelse af din selvangivelse ikke er den mest trøstende følelse. Men der sker fejl, selv for de bedste af os. At indse, at der blev begået en fejl på en selvangivelse, kan få en til at blive nervøs for revisioner eller forsinkede refusioner - svedige håndflader, nogen?

Det sker dog hele tiden, og IRS har endda en specifik formular til kun at indgive ændringer. Når man indsender en ændret selvangivelse, annulleres den tidligere indgivne angivelse og bliver den nye selvangivelse.

Årsagerne til at indgive en skatteændring kan variere. Typisk blev arkiveringsstatus valgt forkert (f.eks. Single i stedet for husstand), indkomstbeløb var rapporteret forkert (måske kom en glemt W-2 i posten, efter at returneringen var indgivet), eller fradrag og kreditter var fejlberegnet.

I nogle tilfælde hævdes antallet af pårørende forkert. Dette kan ofte ske i tilfælde af skilsmisse, hvor begge forældre forsøger at gøre krav på børnene som pårørende, eller ingen af ​​dem gør krav på børnene (forudsat at den anden havde).

IRS siger, at almindelige beregningsfejl fanget af IRS -computersystemet ikke er en grund til at skulle indgive et ændret afkast.

Hvor skal ændringsprocessen påbegyndes

Dit første stop er at besøge www.irs.gov eller det lokale bibliotek for en kopi af formular 1040X, ændret amerikansk indkomstskat. Formularen skal udfyldes omhyggeligt og præcist. De eneste oplysninger, der skal indtastes, er de korrigerede oplysninger. Det er nyttigt at have den originale selvangivelse til rådighed for at se og notere de ting, der skal rettes.

Hvor skal et ændringsforslag indgives?

Hvis der skyldes en ekstra restitution, skal skatteyderne vente, indtil den oprindelige refusion er udstedt, og de kan indbetale refunderingschecken, inden de sender en ændret angivelse. Hvis der skal betales yderligere skat, skal skatten betales senest den 15. april i året, hvor ændringen indgives. Man bør IKKE indgive en anden original return med ændringer foretaget efter det første returnering er indsendt, selvom det originale return ser ud til ikke at være modtaget eller behandlet af IRS endnu. Dette kan forårsage forvirring og forsinkelse i eventuelle refusioner.

Er der en tidsbegrænsning?

Normalt skal ændringer indgives inden for 36 måneder efter datoen for selvangivelsen, der kræver korrektioner. Der er nogle undtagelser fra denne regel, hvis detaljer kan findes på IRS 'websted: www.irs.gov.

Sådan arkiveres

Hvert ændret retur skal indsendes pr. Post i en separat kuvert med angivelsesåret skrevet på formularen. Der er også et område på formular 1040X til at forklare årsagerne til ændringen, som skal udfyldes. Derudover:

• Eventuelle yderligere tidsplaner, W2’er, 1099’er eller andre formularer, der påvirker ændringen, skal medtages.
• Ændrede returneringer kan ikke indgives elektronisk og skal sendes med almindelig post.
• Det kan tage otte til 12 uger for IRS at behandle en ændret returnering.

Hvis en skatteyder ændrer en angivelse som svar på et brev fra IRS, vil adressen på, hvor den ændrede angivelse skal sendes, blive inkluderet. For at finde ud af, hvor der skal sendes en ændret returnering i andre situationer, henvises til instruktionsbogen eller IRS -webstedet for adressen for hver stat. Som altid, hvis du ikke er fortrolig med at gøre det på egen hånd, skal du kontakte en skatteekspert for at hjælpe dig.

Sådan sænker du din skatteregning i år

Ingen kan lide at betale skat. Ikke at de ikke betaler for nogle ting, vi absolut har brug for. Veje, nogle former for sundhedspleje, repræsentation i regeringen og mange andre ting, Amerika har brug for at holde sig i gang. De er et nødvendigt onde i et civiliseret samfund.

Men alligevel - vi hader alle at betale dem. Nogen med mig? Og hvis det er muligt, tror jeg, at alle gerne vil betale færre penge til dem.

Jeg er her for at fortælle dig, at det er muligt at reducere dine skatter med et par forskellige taktikker. Nogle af dem kan betyde, at de penge, du vil bruge, alligevel tilføres, men andre giver dig mulighed for at beholde pengene på forskellige måder.

Reducer skatter gennem din 401k, 403b eller 457

En af de bedst mulige måder at reducere dine skatter på er at bidrage til en 401k eller en form for IRA (som en Roth, SIMPLE eller Education IRA). Disse pensionsorienterede investeringer giver dig mulighed for at lægge penge væk til opbevaring for at blive trukket tilbage på et senere tidspunkt. Hvis du lader pengene stå i den periode, som den enkelte IRA-situation har accepteret, får du trukket dem helt skattefrit ud. Så ved at investere dine penge i pensionskasser, før de beskattes, undgår du fuldstændigt skatten på disse dollars, og du får beholder pengene.

Hvis du ikke er selvstændig erhvervsdrivende, er arbejdsgiver sponsorerede planer din største ressource til at reducere dine skatter og samtidig spare til din pension.

Glem ikke kampen

Derudover kan din arbejdsgiver tilbyde at matche dine bidrag op til en bestemt procent. Det er en absolut no brainer. Når en arbejdsgiver tilbyder at matche dit bidrag, bør du næsten altid drage fordel af det i sit fulde omfang. Det er ligesom gratis penge. Min bedste anbefaling til folk, der ønsker at sænke deres skatter, er at engagere sig i en form for IRA eller pensionsplanlægning.

Se efter alle mulige fradrag

Sørg desuden for, at du hvert år kigger på listen over mulige justeringer af din skatteregning. Du kan fratrække ting som betalt studielån, udgifter til klasseværelset og andre poster. Der er et antal sider i din skattedokumentation hvert år, der viser de mulige justeringer, du kan foretage.

Fradrag er det andet store område at drage fordel af, når man ønsker at reducere sine skatter. Der er et standardfradrag for de fleste mennesker, og der er yderligere fradrag, som nogle mennesker muligvis kan specificere.

Dette inkluderer biludgifter, udgifter forbundet med at drive din egen virksomhed, renter betalt på dit realkreditlån, gebyrer i forbindelse med investeringer eller skattemæssige forberedelser eller endda donationer til velgørende formål. Alle disse varer giver dig lidt svingende plads til at sænke dine skatter.

Giv mig lidt kredit

Når du har fundet alle måder at spare penge på skat, er det en god idé at se på potentielle skattefradrag. En, som de fleste mennesker kan drage fordel af, er Lifetime Learner -skattefradraget.

Denne skattefradrag giver dig mulighed for at afskrive omkostningerne ved college -klasser, uanset hvilket uddannelsesniveau du har. Der er heller ikke noget krav om, at college -klasser er relevante for dit studie- eller beskæftigelsesområde.

Hvis du arbejder som computerprogrammerer, men har interesse i historien om præsidenter i USA, vil klasser om dette emne sandsynligvis kvalificere dig til Lifetime Learner Credit.

En anden kredit, du kan ansøge om, er, hvis du foretager energieffektive ændringer i dit hjem.

Hvis du ikke er sikker på, hvilke fradrag eller kreditter du kan ansøge om, skal du finde en god revisor til at hjælpe dig. Mange mennesker, jeg taler med, synes, at det ikke er værd at hyre en revisor til at betale deres skatter, men hvad hvis de introducerer dig for et par fradrag eller kreditter, som du ikke var klar over? Skatteforberedelsesgebyret kunne modregnes af dem. Det skader aldrig at spørge, især hvis det hjælper med at reducere din skattepligtige indkomst.

Strategier til at sænke din regning

I kalenderåret lige over (2020) er dine muligheder her begrænsede. Der er dog to, du kan lave, så længe du handler før den 15. april:

1. Giv et IRA-bidrag, hvis det vil være fradragsberettiget. Du er berettiget til at yde dette bidrag indtil fristen for indgivelse af skat.
2. Giv et bidrag til en sundhedsopsparingskonto (HSA).

I det aktuelle skatteår (2021) har du mange flere muligheder:

• Forøg din skatteindeholdelse eller dine estimerede skattebetalinger.
• Betal eventuelle tilladte fradragsberettigede udgifter inden årets udgang (udgifter, der kan betales i enten december eller januar).
• Maksimér bidragene til pensionsordninger.
• Giv et IRA -bidrag, hvis det er fradragsberettiget under IRS indkomstgrænser.
• Køb energieffektivt udstyr til dit hjem og få skattefradrag.
• Sælg tabende investeringspositioner lige inden årets udgang for at opveje gevinster.
• Køb en hybrid- eller elbil. Du kan få en skattefradrag på op til $ 7.500 (denne kredit begyndte imidlertid at udfase i 2019, så du ikke får den fulde kredit).
• Udnyt alle tilgængelige skattefradrag for uddannelse.

Hvordan en virksomhed kan sænke næste års skatteregning

At starte en virksomhed i år kan sænke din skatteregning, når du indsender næste forår. Det er fordi virksomheder har visse skattefordele, der ikke er tilgængelige for funktionærer.

Der er flere måder dette er muligt:

Du kan fratrække alle dine udgifter til din indtægt fra din indkomst. Selvstændige pensionistplaner er mere generøse end dem, der typisk er tilgængelige for funktionærer:

• Netto driftstab fremførsel. De fleste virksomheder får et tab i det første driftsår. Men dette tab kan overføres til fremtidige skatteår og reducere fremtidige skatteforpligtelser.
• Fradragsberettigede sygesikringspræmier. Hvis du er selvstændig erhvervsdrivende, kan du trække udgifterne til sygesikring fra uden at skulle specificere dine fradrag. Du kan også oprette en HSA til at betale medicinske omkostninger uden for lommen og også få et skattefradrag.
• Værdiforringelse og amortisering. Forretningsudstyr købt kan afskrives over flere år. Organisationsomkostninger kan amortiseres på samme måde. Dette vil give dig "papirtab" til skattemæssige formål i flere år fremover.

Endelige tanker

Denne vejledning skal dække alt det grundlæggende i udarbejdelsen af ​​din selvangivelse, samt introducere dig til nogle af de mere komplekse spørgsmål. Brug den som en guide til at komme i gang, og få så mange oplysninger, som du har brug for, hvor det er nødvendigt.

Hvis du bruger en betalt forberedelse eller en softwarepakke til skatteforberedelse, vil det meste af dette blive håndteret for dig automatisk. Men det hjælper at vide alt, hvad der gælder for din skattesituation, så du er fuldt forberedt med alle nødvendige oplysninger eller dokumentationer.