EquityMultiple Review: Investování do komerčních nemovitostí

Pokud hledáte novou třídu aktiv, kterou byste přidali do svého portfolia, komerční nemovitosti stojí za zvážení.

Dobrou zprávou je, že komerční nemovitosti nejsou tak složité nebo exkluzivní, jako kdysi byly, a vy nyní můžete začít s pouhými několika tisíci dolary prostřednictvím platforem pro crowdfunding v oblasti nemovitostí jako EquityMultiple.

Ale i přes nízké investiční minima, které EquityMultiple nabízí, stále existuje značná překážka vstupu. V této recenzi EquityMultiple vám řeknu, pro koho je tato investiční platforma nejvhodnější, a podělím se o některé výhody a nevýhody spolu s některými alternativami EquityMultiple.

Obsah

1. Co je EquityMultiple?
2. Klíčové vlastnosti
3. Služby EquityMultiple Investor Services
1. Full Cycle Asset Management
2. Specializovaný tým pro vztahy s investory
4. Typy investic
1. Držet
2. Vydělat
3. Růst
5. EquityMultiple Poplatky
6. Je EquityMultiple bezpečný?
7. Jak se zaregistrovat pomocí EquityMultiple
1. Financování vašeho účtu
2. Kdo je způsobilý?
3. Daňové výkaznictví
8. Klady a zápory
1. Klady:
2. Nevýhody:
insta stories
9. EquityMultiple Alternatives
1. Fundrise
2. CrowdStreet
3. RealtyMogul
10. Nejčastější dotazy
11. Měli byste investovat s EquityMultiple?

Co je EquityMultiple?

EquityMultiplesídlí v New Yorku realitní crowdfundingová platforma nabízející vysoce výnosné, profesionálně spravované komerční nemovitosti. Od svého uvedení v roce 2015 nyní spravují obchody v celkové hodnotě projektu více než 4,4 miliardy USD.

EquityMultiple kombinuje investice do nemovitostí s technologií. Jeho účelem je poskytnout investorům investiční příležitosti v profesionálně spravovaných soukromých realitních transakcích. Zaměřují se na to, aby investice do komerčních nemovitostí byly jednoduché, dostupné a transparentní.

EquityMultiple poskytuje vnitropodnikové upisování k posouzení potenciálních investičních obchodů. Pouze asi 5 % z těch, které jsou k dispozici, provede škrt a jsou nabízeny investorům. Zaměstnanci společnosti přinášejí do svého podnikání desítky let zkušeností s komerčními nemovitostmi.

Zjistěte více o EquityMultiple

Klíčové vlastnosti

• Akreditovaní investoři pouze vyžadující vysoký příjem, vysoké čisté jmění nebo kombinaci obojího.
• Individuální a společné zdanitelné investiční účty, LLC, trusty nebo komanditní společnosti. Můžete si také zřídit speciální účet IRA známý jako a sebeřízená IRA (SDIRA), které musí být řešeny prostřednictvím vyhrazeného správce SDIRA.
• Profesionálně spravovaná portfolia komerčních nemovitostí, která poskytují úrokový výnos, stálý příjem nebo růst.
• Minimální investice 5000 USD.
• Čtvrtletní zpravodajství
• Méně likvidní než standardní tržní investice. Plán držet až do splatnosti
• Žádná mobilní aplikace
• Telefonická a e-mailová podpora, pondělí až pátek, 9:00 až 18:00 východního času. Kontakt s investory probíhá prostřednictvím specializovaného týmu pro vztahy s investory.

Služby EquityMultiple Investor Services

EquityMultiple se liší od jiných platforem pro crowdfunding v oblasti nemovitostí tím, že nefunguje jako otevřené online tržiště. Místo toho se zaměřujeme na poskytování holističtějších zkušeností zaměřených na investory. Zde jsou některé služby, které můžete očekávat, když investujete s EquityMultiple.

Full Cycle Asset Management

EquityMultiple je méně čistou investiční platformou typu „udělej si sám“ než většina jejích konkurentů. Mají specializovaný tým správy aktiv, který pracuje na každém obchodu, od počátečního uzavření až po ukončení investice. Kromě přísného procesu prověřování se tým EquityMultiple snaží maximalizovat návratnost investorů a minimalizovat riziko kapitálové ztráty.

Specializovaný tým pro vztahy s investory

Toto je další služba jedinečná pro EquityMultiple. Každý investor na platformě má vyhrazeného zástupce. Budete moci mluvit s živým člověkem o investičních příležitostech nebo dokonce o svém osobním portfoliu.

Typy investic

Investice EquityMultiple spadají do jedné ze tří kategorií: Keep, Earn a Grow, které představují kategorie bezpečnosti, příjmu a růstu. Podívejme se blíže na to, jak můžete investovat do jednotlivých kategorií:

Držet

• Alternativy spořicích účtů
• Konkurenční krátkodobé úrokové sazby
• Typická výtěžnost je lepší než u CD

Alpine Note je alternativa spořicího účtu s úrokovými sazbami výrazně nad průměrem vkladové certifikáty (CD). Je k dispozici na tři měsíce, šest měsíců a devět měsíců. Výnosy z Alpine Notes mohou být převedeny do následné série jiného cenného papíru nebo do jiných investic EquityMultiple.

Vydělat

• Senior dluh – cílí na návratnost 8 % až 12 %
• Preferovaný kapitál – cílí na návratnost 10 % až 14 %
• Fondy zaměřené na výnos

Tento pilíř poskytuje investice do komerčních nemovitostí nabízející aktuální výnos, prioritu platby a krátké termíny. Investice zahrnují prioritní dluh s cílovou návratností mezi 8 % a 12 %, preferované akcie s cílovou návratností mezi 10 % a 14 % a dluhopisy zaměřené na výnos.

Růst

• Přidaná hodnota a oportunistický kapitál – cílové čisté IRR 18 %+
• Nahoru zaměřené fondy
• Portfolia zaměřená na růst
• Cílová výdrž pět let

Tento pilíř nabízí investice do komerčních nemovitostí s výrazným růstovým potenciálem. Jak název napovídá, růst je součástí investičního cíle.

Důraz je kladen na přidanou hodnotu a příležitostný kapitál s cílovou čistou vnitřní mírou návratnosti (IRR) 18 % nebo více. Klade důraz také na fondy zaměřené na růst a portfolia zaměřená na růst.

Zjistěte více o EquityMultiple

EquityMultiple Poplatky

EquityMultiple poplatky závisí na typu investice, kterou budete provádět:

Pokud investujete do dluhových cenných papírů nebo preferovaných akcií, je zde servisní poplatek ve výši 1 % z vaší investice, ale může to být více nebo méně. (Tam, kde je uvedeno „Upřednostňované vrácení“, je to bez servisního poplatku.)

Běžné kapitálové investice mají roční poplatek za sledování a vykazování ve výši 0,5 % až 1,5 % vašeho investičního kapitálu. Kromě toho, jakmile obdržíte plnou návratnost vaší investiční jistiny a cíl IRR Pokud bylo dosaženo, EquityMultiple bude také vybírat procento z přebytku za účelem zisku účast.

U fondů EquityMultiple se poplatky liší, ale obvykle zahrnují počáteční poplatek a také poplatek za roční administrativní náklady ve výši 30–70 USD na investora.

Je EquityMultiple bezpečný?

Ano, použití EquityMultiple je bezpečné. Jejich fyzická infrastruktura je hostována a spravována jako aplikace Heroku v rámci zabezpečených datových center Amazonu. Využívá technologii Amazon Web Service (AWS). Všechna citlivá data jsou zašifrována a uložena v databázích, aby byly splněny bezpečnostní požadavky.

Šifrování dat se používá pomocí standardního šifrování a osvědčených postupů pro technologický stack EquityMultiple. Prostředky držené na vkladu čekající na investici jsou drženy na samostatném bankovním účtu pojištěném FDIC, který pokrývá až 250 000 USD na vkladatele.

Jak se zaregistrovat pomocí EquityMultiple

Můžeš zaregistrujte se pomocí EquityMultiple přímo z domovské stránky jejich webu. Vyplnění žádosti zabere jen několik minut a připojení není žádné náklady.

Budete požádáni, abyste vybrali, zda jste akreditovaný investor. Je založeno na procesu vlastní certifikace, ale budete muset dát EquityMultiple vědět, jak se kvalifikujete. Pokaždé, když investujete, budete požádáni o potvrzení svého stavu.

Financování vašeho účtu

Svůj účet můžete financovat propojením svého bankovního účtu s EquityMultiple. Poté můžete přesunout prostředky na svůj investiční účet prostřednictvím převodů ACH. Mezi další možnosti financování patří šek nebo bankovní převod. Všimněte si, že veškerá hotovost je držena na samostatném účtu u národní banky pojištěné FDIC s krytím až 250 000 USD na vkladatele.

Kdo je způsobilý?

EquityMultiple přijímá jakéhokoli akreditovaného investora, který má americké daňové identifikační číslo. Může to být buď číslo sociálního zabezpečení, nebo identifikační číslo zaměstnavatele (EIN). Účastníky mohou být buď občané USA, legální rezidenti USA nebo cizí státní příslušníci, kteří vlastní investiční subjekt registrovaný ve Spojených státech.

Daňové výkaznictví

Pro účely daně z příjmu budou výsledky investic a nákladů na konci roku poskytovány prostřednictvím formuláře K-1 IRS.

Zjistěte více o EquityMultiple

Klady a zápory

Na EquityMultiple se toho hodně líbí, ale nebude to ten správný nástroj pro každého investora. Zde je můj seznam výhod a nevýhod EquityMultiple:

Klady:

• Začněte investovat již od 5 000 $.
• Konkurenční poplatky
• Živá zákaznická podpora, včetně specializovaného týmu pro vztahy s investory.
• Žádná kapitálová výzva

Nevýhody:

• Omezuje účast na akreditované investory
• Žádná mobilní aplikace
• Vícevrstvá struktura poplatků může trochu ztížit výpočet návratnosti investic

EquityMultiple Alternatives

Pokud pro vás EquityMultiple není tou správnou platformou pro investice do nemovitostí, podívejte se pozorně na některé z alternativ:

Fundrise

Fundrise je skvělou alternativou k EquityMultiple pro menší investory. Minimální požadovaná počáteční investice je pouhých 10 USD ve srovnání s 5 000 USD s EquityMultiple. Navíc tam, kde EquityMultiple vyžaduje, abyste byli akreditovaným investorem, může Fundrise vyhovět akreditovaným i neakreditovaným investorům.

Fundrise investice jsou primárně drženy v soukromých investičních fondech, známých jako eREIT a eFunds. Jsou to něco jako podílové fondy, které investují do více investičních příležitostí do nemovitostí. Fundrise nabízí pět různých investičních plánů – na základě velikosti vašeho portfolia – a tři různé investiční scénáře, včetně dlouhodobého růstu, příjmu nebo vyváženého investování, což je kombinace dva. Pro více informací se podívejte na naše Recenze fundrisu.

Zjistěte více o Fundrise

CrowdStreet

CrowdStreet je tradičnější platforma pro crowdfunding v oblasti nemovitostí než EquityMultiple, i když se také zaměřuje na investice do komerčních nemovitostí. Společnost inzeruje IRR ve výši 23,1 %, počínaje rokem 2014, ve srovnání se 17 % pro EquityMultiple. Stejně jako EquityMultiple musíte být akreditovaným investorem, abyste mohli jednat s CrowdStreet.

CrowdStreet má minimální počáteční investici 25 000 USD, což je výrazně více než požadavek EquityMultiple ve výši 5 000 USD. A přestože CrowdStreet nemá živou zákaznickou podporu jako EquityMultiple, nabízí širší škálu obchodů, do kterých lze investovat, než EquityMultiple. To zahrnuje možnost investovat kromě nemovitostních fondů i do jednotlivých nemovitostí. Více se dozvíte v našem Recenze CrowdStreet.

Zjistěte více o CrowdStreet

RealtyMogul

RealtyMogul je otevřena akreditovaným i neakreditovaným investorům. A podobně jako u EquityMultiple si můžete otevřít účet s pouhých 5 000 $ (pro investici do Income REIT). Platforma také nabízí širší škálu investičních příležitostí, včetně investic do rezidenčních a vícerodinných nemovitostí. A stejně jako CrowdStreet, i RealtyMogul vám dává příležitost účastnit se individuálních obchodů s nemovitostmi.

Bohužel struktura poplatků RealtyMogul je vyšší než struktura EquityMultiple. S RealtyMogul jsou poplatkové struktury vázány na každou jednotlivou transakci a v některých případech jsou vstupní poplatky poměrně vysoké. Může existovat také roční poplatek za správu a další poplatky založené na procentech z hrubého příjmu generovaného nemovitostí. Individuální nabídky RealtyMogul jsou vhodnější pro zkušenější investory. Přečtěte si naše Recenze RealtyMogul Více podrobností.

Zjistěte více o RealtyMogul

Nejčastější dotazy

Zjistěte více o EquityMultiple

Měli byste investovat s EquityMultiple?

Pokud hledáte alternativní investici, EquityMultiple by měl být na vašem užším výběru. S relativně skromným požadavkem na počáteční investici a potenciálem dlouhodobé návratnosti, který nabízí reklama třídy nemovitostí, EquityMultiple může občas překonat konvenční investice, jako jsou akcie a dluhopisy.

Je to také vynikající způsob, jak diverzifikovat přidáním „tvrdé investice“ do portfolia, které se může skládat převážně z papírových investic.