Pokud jde o výběr nejlepší makléřský účet pro vaše potřeby je při rozhodování klíčový typ obchodníka, kterým jste. Capital One ShareBuilder je online broker, který je součástí stejné mateřské společnosti ING.
Capital One ShareBuilder byl vytvořen za účelem automatických online investic prostřednictvím automatizovaných výběrů z vašich stávajících účtů, takže vaše úspory budou automaticky růst.
Co to vlastně všechno znamená?
Nemusíte sedět a starat se o to, do kterého dne investujete peníze. Nastavíte si automatizovaný plán, sednete si a budete sledovat, jak váš důchodový účet roste, aniž byste se museli hodně kontrolovat. Je to snadný a bezproblémový způsob, jak začít investovat.
Je to velmi podobné způsobu, jakým je IRA nebo 401K spravován vaším finančním poradcem. Místo toho, abyste investovali jednou nebo dvakrát za rok, vybudujete si zvyk prostřednictvím důsledných investic.
Toto je také a skvělý způsob, jak začít investovat pro nové investory, kteří nikdy neobchodovali s akciemi ani neinvestovali do podílových fondů. Odstraňujete myšlení z investování.
Nastavte si plán, zapojte automatické investice a vraťte se k obavám o zbytek svého života.
Chcete začít s Capital One ShareBuilder ještě dnes? Otevřít účet a získat a Bonus účtu 50 $ zdarma.
Než se pustíme do podrobností o Capital One ShareBuilder, měli byste se také podívat na další skvělé investiční možnosti, než uděláte konečné rozhodnutí. Pro více podrobností se podívejte na tyto podrobné recenze:
- Recenze investování motivu
- Recenze klubu půjčování
- Kontrola zlepšení
- Recenze Ally Invest
- Kontrola osobního kapitálu
- Recenze E*TRADE
Automatické výběry s Capital One ShareBuilder
Automatické výběry lze využít ve svůj prospěch mnoha různými způsoby. Například, pokud jste někdy vlastnili 401k nebo IRA, možná jste si všimli odpočtu, když obdržíte výplatní listinu na konci svého výplatního období.
Váš finanční poradce to nastavil tak, aby odpočet šel přímo do vaší IRA nebo 401k, což je obvykle sbírka podílových fondů.
Tyto podílové fondy jsou tvořeny jednotlivými cennými papíry, které jsou běžně kmenovými akciemi. Co Capital One ShareBuilder Vytvořil vám umožňuje dělat totéž, kromě toho, že máte kontrolu nad svými investičními aktivitami.
Toto automatické výběr můžete nastavit buď ze stávajícího běžného účtu, srážky z vaší výplaty, bankovním převodem nebo jednoduše zasláním šeku.
Po nastavení účtu se rozhodnete rozhodnout o frekvenci a výši těchto výběrů, které budou automaticky převedeny na váš účet ShareBuilder.
Pokud například obdržíte šek 1 000 $ dvakrát týdně, můžete se rozhodnout, že 200 $ bude automaticky investováno do Capital One ShareBuilder.
ShareBuilder převezme vaše prostředky a nakoupí akcie jakéhokoli typu akcií, ETF nebo podílového fondu podle vašeho výběru a automaticky investuje částku v dolarech. To vám dává příležitost koupit dílčí akcie, abyste mohli okamžitě využít celých 200 $ na svém účtu.
Na nejjednodušší úrovni je to v podstatě vytvoření vlastní IRA nebo penzijního fondu, který osobně spravujete. Poplatky, které vám budou vyměřeny, závisí na úrovni účtu, ke kterému se zaregistrujete.
Různé účty, které nabízí Capital One ShareBuilder
Capital One ShareBuilder nabízí dvě různé úrovně účtu. Nabízejí základní tarif a plán výhod založený na předplatném.
The Základní plán nemá žádný měsíční poplatek, takže můžete začít zdarma. Při použití metody automatizovaného investování se základním plánem budete posouzeni a Poplatek 4 USD za každou automatizovanou transakci a 9,95 USD za všechny obchody v reálném čase. Opce můžete také obchodovat se základním plánem za 9,95 $ za obchod + 1,50 $ za smlouvu.
S možností automatického investování můžete omezit náklady na vaše obchody s akciemi a ETF na pouhé 4 dolary za investici. To patří k nejnižším v oboru.
Dalším krokem nahoru je Výhodný plán. S tarifem Advantage Plan zaplatíte 12 $ měsíčně a získáte 12 automatizovaných investičních transakcí měsíčně zdarma. Za všechny automatické převody po 12 za měsíc bude účtován poplatek 1 USD.
Pokud potřebujete obchodovat v reálném čase (nikoli podle automatizovaného plánu), poplatek klesne na 7,95 $ (o 2 $ méně než u základního plánu). Ceny opcí také klesají o 2 až 7,95 $ za obchod plus 0,75 $ za kontrakt.
Capital One ShareBuilder také spouští prémiový výzkum od S&P, jako je S&P Morning Brief a seznam upgradů/downgradu výzkumného týmu na akciích.
V zásadě, pokud plánujete pravidelně investovat finanční prostředky více než 3krát za měsíc, pak má smysl přejít na plán výhod. Tři automatické transakce v rámci základního plánu by stály 12 $.
S plánem výhod získáte 9 dalších automatických transakcí zdarma ve srovnání se základním plánem. Je to jako platit 1 dolar za obchod - cena, kterou nelze porazit u žádného jiného brokera.
Oba typy účtů vám umožňují investovat do podílových fondů. Obchodní náklady se pohybují od 0 $ (ano, zdarma) u fondů bez transakčních poplatků do 19,95 $ u ostatních podílových fondů.
Vynikající výzkum
Jako každý jiný broker nabízí Capital One ShareBuilder svým zákazníkům řadu nástrojů. Nabízejí možnosti prověřování podílových fondů, ETF a samozřejmě akcií.
Mají také váš normální pohyb na trhu a možnosti seznamu sledování. Můžete také prozkoumat opční řetězce a existuje kalendář nadcházejících IPO, takže můžete sledovat, do kterých chcete investovat.
Capital One ShareBuilder také nabízí snadné daňové aplikace pro sledování vašich zisků/ztrát po celý rok, které můžete snadno exportovat do typických daňových softwarových programů. Pokud hodně obchodujete, máte jasnou a stručnou daňovou evidenci obrovskou výhodou, když přijde čas na podání daní.
Budování různorodého portfolia ETF pomocí Capital One ShareBuilder
Ať už jste nový investor, který se snaží zjistit, jak investovat každý měsíc, nebo zkušený investor, který chce snížit své investiční možnosti, Capital One ShareBuilderje solidní volba. Zde jsou dva příklady toho, jak můžete použít Capital One ShareBuilder k automatickému růstu portfolia.
Nový investor: Otevřete Roth IRA
Nejlepší čas začít investovat je právě teď. Čím déle budete čekat, než začnete investovat, tím více musíte ušetřit, abyste dosáhli svých cílů v důchodu.
Pokud jste nový investor, který se právě snaží zjistit, jak rozpočet na váš odchod do důchodu, počínaje Základní plán Capital One ShareBuilder je skvělé místo k pohledu.
S otevření Roth IRA investujete příjmy po zdanění ze své výplaty. Pravidla IRS vás omezují na investování 5 000 $ ročně do Roth IRA. Ale i když nemáte 5 000 $ (to je 416,67 $ měsíčně), jakákoli částka pomůže rozšířit váš účet. Další informace o Limity příspěvků Roth IRA tady.
Předpokládejme, že máte jen 100 $ měsíčně na spoření na Roth IRA. Abychom to zjednodušili, investujeme 75% vašich peněz do ETF (VTI) Total Stock Market Vanguard a 25% do ETF (BND) Total Bond Market Vanguard. Pokud právě začínáte, nemusíte si dělat starosti s alokací aktiv, stejně jako se musíte starat o skutečné investování peněz pro svou budoucnost.
Zde jsou kroky k nastavení tohoto portfolia:
- Otevřete si účet Basic Plan s Capital One ShareBuilder a získejte bonus na účet 50 $
- Během procesu otevírání účtu nezapomeňte vybrat „Otevřít Roth IRA“
- Během procesu výběru investic zvolte Automatické investování
- Vyhledejte VTI (celkový ETF akcií od Vanguard) a rozhodněte se investovat 75 $ měsíčně s 1 automatickým převodem měsíčně
- Poté vyhledejte BND (celkový ETF dluhopisů od Vanguard) a rozhodněte se investovat 25 $ měsíčně s 1 automatickým převodem měsíčně
- Posaďte se a relaxujte, jste hotovi!
To je vše, co potřebujete k zahájení investování. Za své dvě investice každý měsíc zaplatíte 4 USD za automatický převod (tedy 8 USD).
Postupem času můžete zvýšit částku, kterou investujete, nebo upgradovat na plán výhod, abyste zvýšili počet transakcí, které máte každý měsíc.
Zkušený investor: Snižte své obchodní náklady
Pokud jste zkušený investor, Capital One ShareBuilder může být stále velkou pomocí snížením vašich automatických investičních nákladů. (Pokud jste denní obchodník, který pro vás není plánem ani makléřem.)
Zde jsou kroky, které je třeba provést ke snížení vašich investičních nákladů:
- Otevřete si účet Advantage Plan u Capital One ShareBuilder a získejte bonus na účet 50 $
- Během procesu otevírání účtu vyberte účet, který potřebujete, ať už je to Roth IRA, Traditional IRA nebo normální obchodní účet
- Během procesu výběru investic zvolte Automatické investování
- Vyhledejte své investice a kolik do nich chcete investovat
- Ujistěte se, že zvolíte alespoň 4 automatické investice každý měsíc, jinak by základní plán měl stejné nebo nižší náklady (3 obchody x 4 $ = 12 $, což jsou náklady na Advantage Plan každý měsíc)
- Posaďte se a relaxujte, jste hotovi!
Tento plán vám může ve srovnání s jinými brokery výrazně ušetřit.
Závěr
Pokud se považujete za jednodenního obchodníka, pak Capital One ShareBuilder je ne online broker pro vás. Jejich obchody v reálném čase, stejně jako opční poplatky za 9,95 $ (nebo 7,95 $ s Advantage Plan), nejsou ve srovnání s jinými online brokery atraktivní.
Capital One ShareBuilder je však skvělá volba, pokud chcete nastavit snadný automatický investiční plán do ETF, akcií nebo podílových fondů bez transakčních poplatků.
Výběrem těchto kvalitních investičních nástrojů budete moci nastavit automatické výběry z různých zdrojů váš účet neustále roste a přitom platí pouze transakční poplatky v rozmezí od 1 do 4 USD v závislosti na tom, jakou možnost plánu máte Vybrat.
Nastavením účtu pomocí Capital One ShareBuilder budete moci teoreticky nahradit svého finančního poradce pomocí vlastních schopností a Capital One ShareBuilder’s snadný automatizovaný systém pro trvalé spoření na důchod bez přibližně 1% poplatku, který je vašemu poradci poskytnut ročně základ.
Nastavení účtu SharBuilder vám nezabere více než 20 minut a nevyžaduje žádné další papírování než jakýkoli jiný finanční účet.
Máte zájem o otevření účtu u Capital One ShareBuilder? jestli ty otevřete si účet ještě dnes ti dají a Bonus účtu 50 $.