9 Nejlepší dividendové akcie pro investory s příjmem

Investování do běžných akcií je dobrá strategie pro investora, který chce vydělávat na dlouhodobém růstu společnosti, zatímco dividendové akcie také poskytují pravidelný zdroj peněžních toků. Tento peněžní tok lze použít k podpoře vašich životních nákladů v důchodu nebo k reinvestici do vašeho portfolia. Tento článek upozorní na některé z nejlepších měsíčních dividendových akcií, které lze využít jak na dlouhodobém zhodnocení, tak na krátkodobém peněžním toku

Skladem	Ticker	TL; DR
AGNC Investment Corp	AGNC	REIT, která nakupuje vládou kryté hypotéky a cenné papíry kryté hypotékami.
Broadmark Realty Capital Inc.	BRMK	Společnost zabývající se financováním nemovitostí, která investuje kapitál do realitních investorů a developerů.
Společnost Ellington Financial Inc.	EFC	REIT, který investuje do rezidenčních a komerčních úvěrů a cenných papírů.
Společnost Prospect Capital Corp.	PSEC	Společnost pro rozvoj podnikání, která poskytuje kapitál podnikům na středním trhu.
Vlastnosti EPR	EPR	Zážitkový REIT, který investuje do dlouhodobých pronájmů nemovitostí, jako jsou kina, muzea a lyžařská střediska.
LTC Properties Inc.	LTC	REIT, který financuje seniorské bydlení a zdravotnická zařízení.
Společnost Agree Realty Corp.	ADC	REIT, který se zaměřuje na základní maloobchodní nemovitosti, jako jsou obchody s potravinami, prodejci velkých krabic, obchody pro domácí kutily a drogerie.
Obchodní společnost Gladstone	DOBRÝ	REIT, který investuje do čistého pronájmu průmyslových a kancelářských nemovitostí pro jednoho nebo více nájemců.
Společnost Pembina Pipeline Corporation	PBA	Kanadský poskytovatel energetické dopravy a středního proudu, který vlastní ropovody a zařízení zpracovávající ropu a zemní plyn

AGNC Investment Corp. (AGNC)

• Aktuální cena: 9,81 $
• 12měsíční maximum: 16,03 $
• 12měsíční minimum: 7,30 $
• Jednoletý cíl: 8,98 $
• Tržní kapitalizace: 5,608 miliardy USD

AGNC Investment Corp. je realitní investiční fond nebo REIT. Mnoho akcií s vysokou dividendou je REIT. Výměnou za rozdělení 90 % svých zdanitelných částek investorům získávají REIT určité daňové výhody. Protože jsou povinni vyplácet dividendy, jsou REIT spolehlivým a spolehlivým zdrojem peněžních toků.

AGNC nakupuje cenné papíry související s hypotékami zaručené vládou sponzorovanými podniky, jako je Fannie Mae. Díky vládní podpoře jsou tyto cenné papíry méně rizikové než jiné typy možností financování. Investoři AGNC těží z 14,37% dividendového výnosu, který vyplácí 0,12 USD na akcii každý měsíc.

>>Související:Jak investovat do dividendových akcií

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK)

• Aktuální cena: 4,065 $
• 12měsíční maximum: 9,85 $
• 12měsíční minimum: 4,06 $
• Jednoletý cíl: 5,00 $
• Tržní kapitalizace: 540,328 milionů USD

Broadmark Realty Capital Inc. je společnost zabývající se financováním nemovitostí, která spolupracuje s realitními investory a developery. Nemovitosti využívají jako zástavu k rozmístění kapitálu developerům a investorům pracujícím na rezidenčních a komerčních renovačních a developerských projektech. K dnešnímu dni investovali 4 miliardy dolarů do více než 2 000 transakcí s nemovitostmi ve 30 státech. Broadmark má 20,19% dividendový výnos, který vyplácí 0,07 $ na akcii každý měsíc.

Společnost Ellington Financial Inc. (EFC)

• Aktuální cena: 13,82 $
• 12měsíční maximum: 18,13 $
• 12měsíční minimum: 10,81 $
• Jednoletý cíl: 15,16 $
• Tržní kapitalizace: 834,055 milionů USD

Společnost Ellington Financial Inc. je další hypoteční REIT, která investuje do rezidenčních a komerčních úvěrů a cenných papírů. Patří mezi ně různé investice od zajištěných úvěrů až po cenné papíry zajištěné hypotékou. Spravuje aktiva v hodnotě 10,3 miliardy dolarů. Ellington má 12,82% dividendový výnos a platí 0,15 USD za akcii měsíčně.

Společnost Prospect Capital Corp. (PSEC)

• Aktuální cena: 7,66 $
• 12měsíční maximum: 8,95 $
• 12měsíční minimum: 6,09 $
• Jednoletý cíl: 6,00 $
• Tržní kapitalizace: 3,044 miliardy USD

Společnost Prospect Capital Corp. je společnost pro rozvoj podnikání, která poskytuje kapitál podnikům na středním trhu. Investovali do aktiv v celkové výši 7,7 miliardy dolarů s 3,8 miliardami deklarovaných dividend. Prospect Capital má dividendový výnos 9,21 %, který vyplácí 0,06 USD na akcii každý měsíc.

>>Související:Jak získat stálý příjem s dividendami

Vlastnosti EPR (EPR)

• Aktuální cena: 40,29 $
• 12měsíční maximum: 56,38 $
• 12měsíční minimum: 34,58 $
• Jednoletý cíl: 47,38 $
• Tržní kapitalizace: 3,023 miliardy USD

EPR Properties je zážitkový REIT. Investují do dlouhodobých pronájmů nemovitostí, jako jsou kina, muzea a lyžařská střediska. Trojité čisté pronájmy znamenají, že nájemci jsou odpovědní za údržbu majetku spíše než EPR. Namísto placení za věci, jako jsou daně z nemovitostí, pojištění a údržba budovy, je EPR přenáší na nájemce a úspory nákladů na investora. K dnešnímu dni EPR vydělal 6,6 miliardy dolarů v investicích do 356 různých nemovitostí. EPR má 8,01% dividendový výnos, který platí 0,275 USD na akcii měsíčně.

LTC Properties Inc. (LTC)

• Aktuální cena: 38,04 USD
• 12měsíční maximum: 45,49 $
• 12měsíční minimum: 31,36 $
• Jednoletý cíl: 40,25 $
• Tržní kapitalizace: 1,541 miliardy USD

LTC Properties je REIT, který financuje seniorské bydlení a zdravotnická zařízení. Přibližně 50 % portfolia LTC tvoří bydlení pro seniory, zatímco zbývajících 50 % tvoří kvalifikovaná pečovatelská zařízení. Poskytují investice prostřednictvím prodeje a zpětného leasingu, hypoték, výstavby a společných podniků. LTC má dividendový výnos 5,9 % a každý měsíc vyplácí dividendu ve výši 0,19 USD na akcii.

Společnost Agree Realty Corp. (ADC)

• Aktuální cena: 68,43 $
• 12měsíční maximum: 80,44 $
• 12měsíční minimum: 61,62 $
• Jednoletý cíl: 75,97 $
• Tržní kapitalizace: 6,085 miliardy USD

Společnost Agree Realty Corp. je REIT, který se zaměřuje na základní maloobchodní nemovitosti, jako jsou obchody s potravinami, prodejci velkých krabic, obchody pro domácí kutily a drogerie. Tyto nemovitosti jsou zajištěny trojitým pronájmem. Společnost Agree Realty provozuje 1 707 nemovitostí po celých Spojených státech. V říjnu 2022 zvýšili svou měsíční výplatu dividend. V roce 2021 Agree přešlo ze čtvrtletních výplat dividend na měsíční. Nyní platí 0,24 dolaru za akcii každý měsíc, oproti 0,234 dolaru za akcii vyplacených dříve v roce 2022. Jejich dividendový výnos je aktuálně na úrovni 4,21 %.

Gladstone Commercial Corporation (DOBRÁ)

• Aktuální cena: 18,38 $
• 12měsíční maximum: 26,13 $
• 12měsíční minimum: 15,02 $
• Jednoletý cíl: 19,50 $
• Tržní kapitalizace: 740,918 milionů USD

Gladstone Commercial Corporation je REIT, který investuje do čistého pronájmu průmyslových a kancelářských nemovitostí s jedním nebo více nájemci. U čistých pronajatých nemovitostí jsou některé poplatky za nemovitosti – jako daně z nemovitosti – přeneseny na nájemníky. Investiční strategie Gladstone upřednostňuje nemovitosti v dobrých lokalitách se silnou základní hodnotou pozemků. V současnosti působí ve 27 státech. Gladstone vyplácí měsíční dividendu ve výši 0,1254 USD na akcii a má výnos 8,004 %.

Pembina Pipeline Corporation (PBA)

• Aktuální cena: 35,22 $
• 12měsíční maximum: 42,74 $
• 12měsíční minimum: 28,89 $
• Jednoletý cíl: 38,12 $
• Tržní kapitalizace: 19,546 miliard USD

Pembina Pipeline Corporation je kanadský poskytovatel energetické přepravy a středního proudu. Vlastní ropovody a zařízení, která zpracovávají ropu a zemní plyn pro distribuci po Severní Americe. Pembina vyplácí měsíční dividendu ve výši 0,2175 CAD na akcii a má výnosovou sazbu 5,51 %.

Další způsoby, jak investovat do akcií s vysokou dividendou

Místo investování do jednotlivých akcií s vysokou dividendou můžete investovat do fondu obchodovaného na burze dividend – nebo ETF – jako je Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ). Tento ETF se skládá z řady REIT v různých sektorech včetně rezidenčních, zdravotních, průmyslových a hotelů a resortů.

Když si koupíte akcii ETF, nakupujete do koše různých REIT. Tyto ETF obvykle vyplácejí čtvrtletní dividendu, která může být dokonce vyšší než investice do jednotlivých REIT. Existuje však kompromis: REIT ETF jsou zpoplatněny. Například VNQ má poměr nákladů 0,12 %.

Dluhopisy mohou být také investiční možností s vysokým dividendovým výnosem. Podobně můžete investovat do dluhopisového ETF. Vanguard Total Bond Market ETF (BND) vyplácí měsíční dividendu přibližně 0,16 USD na akcii s poměrem nákladů 0,03 %. Pokud dáváte přednost podílovým fondům, existuje ekvivalentní podílový fond i pro dluhopisy.

Měli byste investovat do měsíčních dividendových akcií?

Dividendové akcie jsou pro investory skvělým způsobem, jak generovat pasivní příjem. Zejména REIT jsou dobrými generátory pasivních příjmů, protože jsou povinni vyplácet část svých příjmů investorům. Většina těchto plateb se provádí ve formě měsíčních dividend, které lze reinvestovat, aby vaše portfolio rostlo rychleji než jiné typy dividendových akcií.

Jednou nevýhodou investování do měsíčních dividendových akcií je to, že akcie s nejvyššími dividendami mají tendenci být soustředěny v nemovitostech. Díky růstu e-commerce a práce na dálku v současnosti probíhá posun v oblasti komerčních nemovitostí. I když to nevedlo k poklesu dividend zveřejněných mnoha výše uvedenými REIT, mohlo by se to v blízké budoucnosti změnit.

Další aktiva, jako je energetická infrastruktura, jsou také ohrožena kvůli posunu spotřebitelských a regulačních očekávání ohledně fosilních paliv. Posun směrem k nízkouhlíkové ekonomice by mohl vést k uvíznutí aktiv. Zatímco REIT jsou dobré pro generování měsíčního příjmu, jejich dlouhodobá životaschopnost v určitých sektorech ekonomiky je nejistá.

>>Související:Seznam dividendových aristokratů

Sečteno a podtrženo

Akcie, které vyplácejí vysoké dividendy, jsou dobrým generátorem pasivního příjmu. Tyto akcie dávají vaše peníze do práce a pomáhají vám získat návratnost investic mnohem rychleji než běžné akcie. Dividendy, které získáte, můžete použít k reinvestici nebo k financování svých životních nákladů.

Nejlepším místem k nalezení akcií s vysokou dividendou jsou REIT. Jedná se o realitní společnosti, které jsou povinny vyplácet svým investorům dividendy. To znamená, že i když ekonomika zaznamená pokles, stále můžete očekávat, že budete stále generovat příjem z těchto akcií.