Peníze v Excelu Recenze: Seznamte se s novými Microsoft Money

Pokud znáte Microsoft Money, Peníze v Excelu může vás zajímat. Upgradovaná verze Microsoft Money vám umožňuje sledovat transakce, vytvářet rozpočty a vytvářet a pracovat na dosažení vašich finančních cílů. Tato recenze Money in Excel pokrývá vše, co potřebujete vědět, od funkcí přes ceny až po alternativy Money v Excelu.

Obsah

1. Co jsou peníze v Excelu?
2. Co dělají peníze v Excelu?
3. Jak fungují peníze v Excelu?
4. Peníze v Excel Security
5. Peníze v Excelu Ceny
6. Peníze v Excelu Klady a zápory
7. Peníze v alternativách aplikace Excel
8. Sečteno a podtrženo o penězích v Excelu

Co jsou peníze v Excelu?

Peníze v Excelu jsou nástrojem pro finanční správu – ve formě sešitu – od společnosti Microsoft, který funguje v aplikaci Microsoft Excel. Umožňuje vám propojit své finanční účty s Excelem, kde můžete své účty prohlížet a spravovat na jednom místě. Poskytuje také personalizované pohledy na vaše měsíční vzorce výdajů, které vám pomohou dosáhnout vašich finančních cílů.

Peníze v Excelu byly navrženy tak, aby nahradily Microsoft Money, který existuje již více než deset let. Společnost Microsoft začlenila do nového plánu změny a upgrady, jejichž cílem je učinit Money v Excelu efektivnější a příjemnější než Microsoft Money.

Peníze v Excelu fungují s Microsoft 365. Když se zaregistrujete do 365, získáte přístup k více než 1 000 prémiovým šablonám, vysoce kvalitním obrázkům, ikonám a fontům. To vám umožní plně přizpůsobit sešit Money v Excelu.

Můžete použít vlastní grafy – nebo si vytvořit své vlastní –, které vám pomohou lépe sledovat a spravovat své peníze.

Mají k dispozici plány pro osobní i obchodní použití.

Co dělají peníze v Excelu?

Peníze v Excelu nejsou určeny pouze pro finanční správu, ale můžete je přizpůsobit konkrétním rozpočtovým plánům – a osobní nebo rodinný rozpočet nebo vlastní rozpočty pro měsíční výdaje na vysokou školu, sledování svatebního rozpočtu nebo dokonce dovolenou rozpočet.

Šablona svatebního rozpočtu vám například umožňuje vytvořit rozpočet na recepci, hudbu, oblečení, dekorace a další výdaje související se svatbou. To vám umožní sledovat váš pokrok směrem k dosažení vašich rozpočtových cílů pro velkou událost.

Měli byste si být vědomi toho, že Peníze v Excelu Personal a Family jsou v současné době k dispozici pouze předplatitelům v USA. Doporučuje se také především pro použití na počítači, protože mobilní prostředí je „momentálně omezené“. Například, ačkoli můžete si aplikaci prohlížet ze svého mobilního zařízení, nemůžete přidávat transakce, zaznamenávat změny ani přistupovat k Money v Excelu podokno.

Peníze v Excelu vyžadují minimálně Windows 10 nebo macOS Catalina a buď Excel verze, 2008 nebo novější, nebo Excel pro Mac, 16.40 nebo novější.

Jak fungují peníze v Excelu?

Jakmile si stáhnete sešit a vyberete (nebo vytvoříte) vlastní šablonu, můžete začít přidávat účty. Postup je jednoduchý a nabízí dvě možnosti.

1. Na kartě Účty zvolte Přidat účet nebo
2. Vyberte Nastavení a poté Přidat účet.

Po přidání účtu program importuje transakce za posledních 30 dní. Tyto transakce se objeví ve vašem transakčním zdroji během několika minut po přidání účtů.

Účty můžete odstranit výběrem karty Účty, „Upravit bankovní instituce“ a Upravit vedle instituce, kterou chcete odstranit. Jakmile to uděláte, můžete kliknout na „Smazat všechny účty“ a odstranit účty, které chcete odstranit.

Synchronizace. Na rozdíl od většiny rozpočtových aplikací Money v Excelu neposkytuje automatickou synchronizaci účtů. Můžete však aktualizovat zůstatky na účtech, importovat transakce a ukládat změny v sešitu a e-mailech o útratě výběrem možnosti Synchronizovat na kartě Účty. Panel synchronizace bude sledovat, kdy Money v Excelu naposledy synchronizoval sešit s vašimi daty.

Sdílení peněz v Excelu. Můžete se rozhodnout sdílet své peníze v souboru Excel s ostatními stranami. Pokud ano, budou moci soubor otevřít a zobrazit obsah ve vašich tabulkách. Nebudou však mít přístup k vašim penězům v podokně Excel, aby mohli zobrazit zůstatky na účtech nebo načíst nové transakce. Mezitím Money v Excelu nebude synchronizovat žádné změny, které provedou ve vašich tabulkách.

Své informace Money in Excel můžete sdílet pouze s ostatními uživateli Money in Excel připojenými k vašemu účtu Microsoft.

Peníze v Excel Security

Abyste zajistili, že vaše finanční informace zůstanou soukromé a že k sešitu budete mít přístup pouze vy, požádá Money v Excelu při každém otevření sešitu o ověření vaší identity.

Microsoft se spojil s Plaid poskytovat připojení k vašim finančním účtům s vaším svolením. Plaid se spojuje s více než 10 000 finančními institucemi a pohání další aplikace, včetně Betterment, Acorns, Chime, Venmo a Wise.

Plaid bude mít přístup k zůstatkům na účtech, historii transakcí a souvisejícím informacím o účtu, ale ne k vašim přihlašovacím údajům Microsoft 365.

Mezitím Microsoft nebude prodávat ani obchodovat s vašimi daty a shromažďuje informace pouze proto, aby vám pomohl s vašimi osobními finančními potřebami. Data jsou uložena ve Spojených státech pomocí cloudových služeb Azure společnosti Microsoft.

Peníze v Excelu Ceny

Peníze v Excelu jsou zdarma, pokud již máte předplatné Microsoft 365. Peníze v Excelu si můžete stáhnout z Microsoft 365. Pokud ještě nemáte Microsoft 365, můžete se přihlásit k odběru a využít jeden ze tří různých plánů:

Microsoft 365 Personal – navrženo pro jednoho uživatele a je dodáváno s 1 TB cloudového úložiště pro zálohování souborů a fotografií. Je k dispozici s měsíčními i ročními prémiemi.

Microsoft 365 Family – může být používáno až šesti lidmi a zahrnuje až 6 TB cloudového úložiště. Je k dispozici s měsíčními i ročními prémiemi.

Office Home & Student 2021 – navrženo pro jednoho uživatele a je dodáváno s 1 TB cloudového úložiště pro zálohování souborů a fotografií. K dispozici za jednorázový poplatek.

Cena za tři plány je následující:

Microsoft 365 Personal and Family zahrnuje Teams, pokročilé zabezpečení e-mailu a souborů a průběžnou technickou podporu. Oba plány jsou k dispozici pro zařízení se systémem Windows, MacOS, iOS a Android. (Outlook, Word, Excel, PowerPoint a OneNote jsou prémiové edice.)

Office Home & Student 2021 nabízí pouze klasické verze aplikací Outlook, Word, Excel, PowerPoint a OneNote.

Peníze v Excelu Klady a zápory

Profesionálové

• Ideální pro fanoušky tabulkového rozpočtu
• Zdarma pro stávající předplatitele Microsoft 365
• Sdílejte tabulky s ostatními uživateli svého účtu
• Manuální synchronizace účtu je k dispozici prostřednictvím partnerství s Plaid

Nevýhody

• Mobilní aplikace má omezenou funkčnost
• Není k dispozici žádná automatická synchronizace
• Omezeno na uživatele v USA
• Pro přístup musíte zaplatit za předplatné Microsoft 365

Peníze v alternativách aplikace Excel

Peníze v Excelu jsou jedním z mnoha dostupných nástrojů pro rozpočtování a finanční správu a nejsou jedinými, které jsou zdarma.

Tiller je výkonný rozpočtový nástroj, který automatizuje vaše rozpočtové tabulky, což vám ušetří čas. Pokud dáváte přednost rozpočtu s tabulkami, je velká šance, že si Tiller zamilujete. Při prvním spuštění Tiller pracoval pouze s Tabulkami Google, ale od té doby se rozšířily o Microsoft Excel. Tiller je prvních 30 dní zdarma, poté je to 79 $ ročně (6,58 $ měsíčně). Neexistuje žádná povinnost a můžete ji kdykoli zrušit.

Osobní kapitál poskytuje svůj bezplatný finanční dashboard. Můžete propojit své různé finanční účty a využívat výhod rozpočtování a finanční správy. To zahrnuje plánovač odchodu do důchodu a analyzátor poplatků, které vám pomohou dosáhnout vašich důchodových cílů.

Pokud máte alespoň 100 000 $ na investování, můžete také využít plán Wealth Managementu osobního kapitálu. Jedná se o prémiovou službu, která nabízí kompletní správu investičního portfolia.

Mint je bezplatný rozpočtový software a jeden z nejpopulárnějších. Zahrnuje rozpočtování a sledování vyúčtování, ale přichází také s bezplatným sledováním kreditu. Je to perfektní volba, pokud hledáte bezplatný a komplexní rozpočtový systém a chcete pravidelně sledovat své kreditní skóre.

Ačkoli to není bezplatná aplikace pro rozpočtování, Každý dolar je prémiová služba, která vám také umožní přístup na Finanční mírovou univerzitu Davea Ramseyho. Aplikace pro rozpočtování plně využívá finanční principy Davea Ramseyho.

Konkrétně EveryDollar následuje 7 dětských kroků Davea Ramseyho:

1. Ušetřete 1 000 $ na „startovací“ nouzový fond.
2. Použijte „sněhovou kouli dluhu“ (koncept Davea Ramseyho) ke splacení dluhu.
3. A 3 až 6 měsíční životní náklady na plné financování vašeho nouzového fondu.
4. Ušetřete 15 % svého příjmu na důchod.
5. Založte vysokoškolský fond pro své děti.
6. Splaťte hypotéku v předstihu.
7. Budujte bohatství a dávejte, což zahrnuje desátky založené na víře a dávání charitativním organizacím.

Pokud hledáte komplexnější plán finanční správy a jste ochotni zaplatit mírný poplatek, EveryDollar může být lepší než Money v Excelu.

Sečteno a podtrženo o penězích v Excelu

Pokud vás peníze v Excelu zajímají, můžete začněte zde. Pamatujte, že pokud jste předplatitelem Microsoft 365 a hledáte sešit finanční správy nebo nástroj pro tvorbu rozpočtu, můžete přidat peníze v Excelu bez dalších nákladů. Nabízí funkce běžně používané v jiných aplikacích pro rozpočtování a finanční správu, které vám pomohou kontrolovat vaše finance a dosahovat vašich finančních cílů.

Jakmile jsou vaše účty zahrnuty do Money v Excelu, můžete aktualizovat své transakce a tabulky pravidelnou synchronizací vaší aktivity. To vám umožní vidět celý váš finanční život v sešitu Peníze v Excelu a provádět kroky nezbytné k tomu, aby se vaše finance pohybovaly správným směrem.