Akciový trh je podle některých opatření na svém nejhorším začátku za posledních 50 let. NASDAQ zažívá svůj nejhorší začátek od roku 1971, kdy začal kompozit, a S&P 500 nebyl tak špatný od roku 1939!
Jako investor jste pravděpodobně v rozporu s dvojí touhou zůstat v kurzu a využít potenciální nákupní příležitost a zároveň minimalizovat ztráty.
Není to nemožné. Jedním ze způsobů, jak se investoři vypořádali s medvědími trhy v minulosti, je investování do dividendových akcií. Poskytují stálý peněžní tok, ale díky dividendovým výnosům jsou ceny akcií na sestupných trzích odolnější.
Jedním z nejlepších způsobů, jak investovat do dividendových akcií, je prostřednictvím burzovně obchodované fondy (ETF). Mnoho fondů se specializuje na akcie s vysokou dividendou, takže se můžete vyhnout nákupu jednotlivých společností a vybudovat portfolio od základů.
Obsah
- 10 nejlepších dividendových ETF k nákupu právě teď
- 1. iShares Emerging Markets Dividendový ETF (DVYE)
- 2. WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM)
- 3. Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY)
- 4. Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
- 5. Portfolio SPDR S&P 500 s vysokou dividendou ETF (SPYD)
- 6. iShares Core High Dividend (HDV)
- 7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
- 8. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- 9. Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)
- 10. SPDR S&P Dividendový ETF (SDY)
- Proč investovat do dividendových ETF?
- Je nyní ten správný čas investovat do dividendových ETF?
10 nejlepších dividendových ETF k nákupu právě teď
Níže je uveden seznam toho, co považujeme za deset nejlepších dividendových ETF, které lze právě teď koupit. Jako objektivní faktor jsme fondy seřadili podle aktuálních dividendových výnosů. Samotný dividendový výnos by však neměl být primárním důvodem pro nákup jakéhokoli konkrétního fondu.
Měli byste také vzít v úvahu historickou výkonnost každého fondu, kterou poskytujeme v krocích po jednom roce, pěti letech a deseti letech. Velikost fondu je také faktorem – čím větší fond, tím likvidnější budou jeho akcie. Malý fond s vyšším dividendovým výnosem nemusí být snadné koupit a prodat – problém na klesajícím trhu, kde možná budete chtít opustit svou pozici.
Nakonec byste také měli zvážit složení fondu a to, jak se bude hodit do vašeho celkového portfolia. Například můžete chtít použít fond s vysokou dividendou, abyste se dostali na mezinárodní nebo rozvíjející se trhy. Tyto fondy vyplácejí vyšší dividendové výnosy, ale představují větší riziko kvůli směnným kurzům.
S ohledem na tyto informace se pojďme blíže podívat na deset nejlepších dividendových ETF, které si můžete právě teď koupit.
1. iShares Emerging Markets Dividendový ETF (DVYE)
Dividendový výnos: 9.38%
Poměr nákladů: 0.49%
Poměr cena/výdělek: 3.61
Datum spuštění: 02/13/12
Aktiva fondu: 658 milionů dolarů
Návratnost za 1 rok: -17.19%
5letá návratnost: 0.76%
10letá návratnost: -0.27%
Dividendový ETF iShares Emerging Markets (DVYE) se snaží investovat do 100 akcií rozvíjejících se trhů vyplácejících dividendy. Sleduje index Dow Jones Emerging Markets Select Dividend Index. Je považován za akciový fond a má nejvyšší dividendový výnos na tomto seznamu, 9,38%.
Nicméně, možná odrážející nedávnou nedostatečnou výkonnost rozvíjejících se trhů, byly celkové výnosy fondu za posledních deset let nízké. Ale může to být skvělá hra, pokud očekáváte, že rozvíjející se trhy v budoucnu překonají americký trh, zejména proto, že se budete těšit z velmi vysokého dividendového výnosu.
Přesný počet společností ve fondu je 114. Mezi nejvýznamnější podíly podle sektorů patří materiály (17,53 %), nemovitosti (17,41 %), finance (12,80 %), veřejné služby (11,93 %) a energie (10,61 %).
2. WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM)
Dividendový výnos: 7.50%
Poměr nákladů: 0.63%
Poměr cena/výdělek:
Datum spuštění: 07/13/07
Aktiva fondu: 1,9 miliardy dolarů
Návratnost za 1 rok: -3.76%
5letá návratnost: 4.85%
10letá návratnost: 1.21%
WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM) je dalším fondem rozvíjejících se trhů a fondem s druhým nejvyšším současným dividendovým výnosem, a to 7,50 %. DEM je založen na indexu WisdomTree Emerging Markets Dividend Index, který sleduje akcie s nejvyššími dividendovými výnosy v zemích rozvíjejících se trhů. Je to také jeden z menších fondů na tomto seznamu s méně než 2 miliardami dolarů.
Geografické koncentrace jsou v Číně (24,7 %), Tchaj-wanu (20,68 %), Brazílii (19,23 %), Jižní Africe (7,30 %) a Indii (6,60 %). Mezi největší průmyslové sektory patří finance (25,59 %), materiály (21,80 %), energetika (12,36 %) a informační technologie (11,53 %). Měli byste si být vědomi toho, že 10 nejlepších podílů ve fondu představuje téměř 30 % hodnoty portfolia, což z něj činí jeden z koncentrovanějších dividendových fondů na tomto seznamu.
3. Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY)
Dividendový výnos: 4.62%
Poměr nákladů: 0.50%
Poměr cena/výdělek: 11.49
Datum spuštění: 09/21/06
Aktiva fondu: 115,6 milionů dolarů
Návratnost za 1 rok: -3.30%
5letá návratnost: 5.40%
10letá návratnost: 4.92%
Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY) je nejmenší fond na tomto seznamu. Co však CVY postrádá na velikosti, to vynahrazuje velmi vysokým dividendovým výnosem, přes 4,6 %. Fond sleduje Zacks Multi-Asset Income Index, který zahrnuje americké a zahraniční společnosti, realitní investiční fondy, hlavní komanditní společnosti, uzavřené fondy a preferované akcie.
CVY v současné době vlastní akcie ve 151 společnostech s průměrnou tržní kapitalizací 143,6 milionů USD. Americké akcie tvoří téměř 89 % fondu. Pět největších holdingů jsou EQT Corp, Black Stone Minerals LP, Alliance Resource Partners LP, ConocoPhillips a Suburban Propane Partners LP. Mezi přední průmyslové sektory patří finance (35,24 %) a energetika (18,03 %).
4. Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
Dividendový výnos: 4.59%
Poměr nákladů: 0.22%
Poměr cena/výdělek: 9.6
Datum spuštění: 02/25/16
Aktiva fondu: 4,3 miliardy dolarů
Návratnost za 1 rok: – 0.52%
5letá návratnost: 4.79%
10letá návratnost: N/A
The Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI) je dobré pro investory, kteří hledají ETF s vysokou dividendou z mezinárodních akcií. Umožní vám to diverzifikovat mimo americký trh. VYMI je kategorizován jako zahraniční velký fond, který zahrnuje několik mezinárodních akcií. Fond sleduje index FTSE All-World ex-US High Dividend Yield Index.
VYMI v současnosti vlastní 1 380 společností se střední tržní kapitalizací 44,1 miliardy dolarů. Mezi nejvýznamnější podíly ve fondu patří Roche Holding AG, Toyota Motor Corp., Shell plc, BHP Group Ltd a Novartis AG. Největší podíly podle zemí jsou ve Spojeném království, Japonsku, Kanadě, Austrálii, Švýcarsku, Německu, Číně, Francii a na Tchaj-wanu.
5. Portfolio SPDR S&P 500 s vysokou dividendou ETF (SPYD)
Dividendový výnos: 3.75%
Poměr nákladů: 0.07%
Poměr cena/výdělek: 12.85
Datum spuštění: 10/21/2015
Aktiva fondu: 6,8 miliardy dolarů
Návratnost za 1 rok: 10.35%
5letá návratnost: 9.15%
10letá návratnost: N/A
Sponzorováno společností State Street Global Advisors, SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) je dividendový fond, který se snaží odpovídat výkonnosti indexu S&P 500 High Dividend bez poplatků. Je to jeden z větších dividendových fondů a má velmi nízký poměr nákladů pouze 0,0 7 %
Fond drží akcie a 79 společností, ale pět ze sedmi největších podílů je v oblasti energetiky. Patří mezi ně Valero Energy Corporation, Marathon Petroleum Corporation, Chevron, Exxon Mobil a Sempra Energy. Nicméně, utility představují největší sektor, s 18,46 % fondu, s energií na druhém místě.
6. iShares Core High Dividend (HDV)
Dividendový výnos: 3.28%
Poměr nákladů: 0.08%
Poměr cena/výdělek: 17.52
Datum spuštění: 03/29/11
Aktiva fondu: Něco přes 10 miliard dolarů
Návratnost za 1 rok: 12.21%
5letá návratnost: 8.40%
10letá návratnost: 9.84%
iShares Core High Dividend (HDV) má jednu z nejlepších ročních výnosů do 30. 4. 2222). Má také od začátku roku zisk 5,94 (až do 5. 6. 2222) – působivé vzhledem k tomu, že celý trh od začátku roku výrazně klesá. Fond je investován do 75 domácích akcií vyplácejících dividendy a má sloužit jako hlavní portfolio. Je to proto, že se soustředí na zavedené, vysoce kvalitní společnosti.
Pět největších podílů fondu jsou Exxon Mobil, AbbVie, Johnson & Johnson, Chevron a J.P. Morgan Chase. Primárními odvětvími jsou zdravotnictví (23,1 %, energetika (19,39 %), spotřební zboží (17,77 %) a finance (10,14 %)).
7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
Dividendový výnos: 3.24%
Poměr nákladů: 0.38%
Poměr cena/výdělek: 12.71
Datum spuštění: 11/03/03
Aktiva fondu: 22,25 miliardy dolarů
Návratnost za 1 rok: 7.63%
5letá návratnost: 9.98%
10letá návratnost: 11.86%
iShares Select Dividend ETF (DVY) se zaměřuje na 100 amerických akcií se záznamem vyplácení dividend po dobu nejméně pěti let. Zaměřuje se na společnosti se širokým kapitálem se sídlem v USA s konzistentní historií vyplácení dividend. Fond si také udržuje příznivý profil udržitelnosti a obecně udržuje nízké alokace v sektorech, jako jsou fosilní paliva, zbraně a tabák.
Pět největších podílů DVY jsou Altria Group, Valero Energy, IBM, Oneok Inc. a Philip Morris international. Největší podíly podle sektorů jsou veřejné služby (26,68 %), finance (20,01 %) a spotřební zboží (10,60 %).
Fond má vyšší poměr nákladů než ostatní fondy na tomto seznamu, a to 0,38 %. Poměr se skládá výhradně z poplatku za správu fondu.
8. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Dividendový výnos: 3.16%
Poměr nákladů: 0.06%
Poměr cena/výdělek: 15.74
Datum spuštění: 10/11/2011
Aktiva fondu: 34,9 miliardy dolarů
Návratnost za 1 rok: 4.54%
5letá návratnost: 14.63%
10letá návratnost: 13.88%
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) je fond s velkou hodnotou, který sleduje Dow Jones US Dividend 100 Index. Fond obsahuje 104 akcií s průměrnou kapitalizací 126,8 milionů USD.
Pět největších podílů ve fondu jsou Merck & Co., Coca-Cola, PepsiCo, IBM a Amgen. Sektorová koncentrace zahrnuje finance (21,12 %), informační technologie (20,59 %), základní spotřební zboží (14,19 %), zdravotnictví (12,22 %) a průmysl (11,33 %). Může se stát, že roční výkonnost tohoto fondu je nižší než u jiných z důvodu jeho větší koncentrace v technologickém sektoru.
9. Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)
Dividendový výnos: 2.77%
Poměr nákladů: 0.06%
Poměr cena/výdělek: 15.4%
Datum spuštění: 11/06/2006
Aktiva fondu: 57,4 miliardy dolarů
Návratnost za 1 rok: 6.88%
5letá návratnost: 10.17%
10letá návratnost: 11.74%
Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM) sleduje výkonnost FTSE High Dividend Yield Index, ale je to také hodnotový fond, oficiálně kategorizován jako „fond s velkou hodnotou“. Portfolio drží akcie ve 445 společnostech, z nichž všechny jsou sídlící v USA. Střední tržní kapitalizace je 145,6 miliard USD.
Největší podíly ve fondu jsou Johnson & Johnson, J. P. Morgan Chase, Procter & Gamble, Exxon Mobil a Chevron. Největšími sektory jsou finance (20,9 %), zdravotnictví (13,9 %), spotřební zboží (12,4 %) a průmysl (10,2 %).
10. SPDR S&P Dividendový ETF (SDY)
Dividendový výnos: 2.35%
Poměr nákladů: 0.35%
Poměr cena/výdělek: 16.28
Datum spuštění: 11/08/05
Aktiva fondu: 21,15 miliardy dolarů
Návratnost za 1 rok: 3.87%
5letá návratnost: 10.46%
10letá návratnost: 12.28%
SPDR S&P Dividendový ETF (SDY) sleduje index SPDR S&P High Yield Dividend Aristocrats Index, určený k měření výkonnosti společností s nejvyššími dividendovými výnosy v S&P 1500. Každá společnost zahrnutá do indexu musí mít politiku soustavného zvyšování dividend každý rok po dobu posledních 20 let nebo více.
Fond drží akcie 119 společností s průměrnou tržní kapitalizací 62,3 milionů USD. Mezi pět největších holdingů patří IBM, Leggett & Platt Inc., Amcor PLC, Exxon Mobil a National Retail Properties. Největší podíly podle sektorů jsou průmyslová odvětví (17,09 %), spotřební zboží (16,3 %), finance (15,23 %) a veřejné služby (14,45 %).
Proč investovat do dividendových ETF?
Zatímco většina portfolií se v posledních letech zaměřovala především na růst, příjmy byly vždy nezbytnou součástí vyváženého portfolia. I když to obvykle pochází z dluhopisů a jiných úročených cenných papírů, akcie s vysokou dividendou mohou být také hybridem mezi růstovými aktivy a cennými papíry generujícími příjem.
Akcie vyplácejí pravidelné dividendy a nabízejí potenciál pro zhodnocení kapitálu. Všimněte si také, že průměrný poměr P/E každého fondu je výrazně pod 20, což je mnohem méně než u růstových akcií, které často mohou přesáhnout 100.
Problém s investováním do akcií s vysokou dividendou je vědět, které společnosti si vybrat. Řešením tohoto problému je investovat do dividendového ETF. ETF je fond složený ze stovek společností a obvykle je založen na podkladovém indexu. To znamená, že poměr nákladů na fond bude nízký a bude obvykle zahrnovat nejkvalitnější společnosti s nejlepšími vyhlídkami.
Je nyní ten správný čas investovat do dividendových ETF?
Kdykoli akciový trh přejde do fáze poklesu, což se zdá být nyní, jednou z nejlepších strategií je obrátit se na aktiva generující příjem. I když dividendové akcie nenabízejí zásadní ochranu, měly by poskytovat stabilní příjem.
Nejen, že vám tento příjem poskytne peněžní tok v době turbulencí na trhu, ale akcie s vysokou dividendou často přečkají pokles trhu lépe než růstové akcie.
Pokud jste chtěli přidat příjem a stabilitu do svého portfolia, podívejte se pozorně na dividendu ETF. Jeden nebo více fondů na tomto seznamu může být právě to, co potřebujete k lepší stabilizaci vašeho portfolia. Můžete si například vybrat jeden fond, který investuje do amerických akcií, a jiný, který investuje na rozvíjejících se trzích.