J.P. Morgan Self-Directed Investment Review 2022

JPMorgan Chase je společnost poskytující bankovní a finanční služby, která působí ve více než 100 zemích. A díky vlastnímu investičnímu účtu získají zákazníci Chase obchodování bez provize a mohou si otevřít účet s pouhými 0 dolary.

Ale zatímco J. P. Samořízené investování Morgan je známý svým obchodováním s podílovými fondy bez provize, není to ten nejlepší broker pro každého investora. To je důvod, proč naše recenze pokrývá jeho funkce, výhody a nevýhody a ceny, abyste se mohli rozhodnout, zda je to pro vás ten pravý broker.

Klady a zápory

Pro koho je investování J.P. Morgan samoúčelné?

Bez poplatků za obchodování u všech svých podílových fondů, Samořízené investování J.P. Morgan je jasnou volbou, pokud podílové fondy tvoří významnou část vašeho portfolia.

A protože se integruje s platformou mobilního a webového bankovnictví Chase, tento broker pomáhá zákazníkům Chase konsolidovat všechny jejich účty.

Proč je samořízené investování J. P. Morgan skvělé?

Pokud chcete makléře se všemi obchodními nástroji pod sluncem, není to pro vás ten pravý makléř. Ale J.P. Morgan Self-Directed Investing má několik funkcí, které stojí za zvážení, zejména pro fanoušky podílových fondů.

Žádný požadavek na minimální zůstatek

Samořízené investování J.P. Morgan má požadavek na zůstatek účtu 0 USD, takže je to životaschopný způsob, jak začít investovat s malými penězi. Tento požadavek 0 USD platí také pro všechny typy účtů: individuální zdanitelné účty a důchodové účty, jako je Tradiční IRA nebo Roth IRA.

Obchodování bez provize zahrnuje podílové fondy

Tyto dny, většina online brokerů je bez provize. To znamená, že můžete obchodovat s akciemi a burzovně obchodované fondy (ETF) bez placení poplatků účtovaných makléřem. Většina brokerů také nabízí cenově dostupné možnosti obchodování za 0,65 $ na smlouvu.

Self-Directed Investing J.P. Morgan je také bez provize jako konkurence. Ale jedním z jeho hlavních prodejních bodů je, že nabízí bez provize podílový fond obchodování. Mnoho makléřů nabízí nějaký podílové fondy bez transakčního poplatku, ale J.P. Morgan to rozšiřuje na všechny podílové fondy, které podporuje.

Tato struktura s nulovými poplatky z ní dělá jednu z nich nejlepší brokeři pro podílové fondy tam venku. Existuje však důvod, proč se mnoho investorů podílovým fondům vyhýbá: poplatky za správu jsou obvykle mnohem vyšší než poplatky za ETF a v mnoha případech mohou dosáhnout více než 1 % ročně. Pokud chcete ve svém portfoliu podílové fondy, mohlo by být pro vás J.P. Morgan Self-Directed Investing, ale mějte na paměti tyto poplatky.

Portfolio Builder Research Tool

S nástrojem Portfolio Builder získáte pomocnou ruku s budováním portfolia, které odpovídá vaší úrovni tolerance rizika a požadovanou alokaci aktiv. Jakmile budete znát rámec, ve kterém se nacházíte, můžete si prohlédnout, jak by různé investice do akcií a ETF ovlivnily složení vašeho portfolia.

Nástroj Portfolio Builder má minimum 2 500 $, což je mírná nevýhoda. J.P. Morgan také zdůrazňuje, že neanalyzuje vaše investiční portfolio nebo ve skutečnosti nedává doporučení, zda byste měli koupit, držet nebo prodat různé cenné papíry. Celkově vzato je to spíše vodící nástroj a ne skutečně personalizované finanční poradenství, jaké byste dostali s Finanční poradce.

Integruje se s Chase Mobile

Pokud jste fanouškem mobilního obchodování, integrace J.P. Morgan Self-Directed Investing s aplikací Chase je skvělou zprávou. Tento broker je hostován v rámci aplikace a ekosystému Chase, takže je ideální pro existující Chase banka zákazníky. Můžete také obchodovat přes Chase.com, takže to není jen pro mobilní obchodování.

Pokud již u Chase jste, konsolidace všech vašich účtů pod jednou střechou vám také může pomoci mnohem snadněji spravovat vaše finance.

Bonus za registraci

Noví zákazníci J.P. Morgan Self-Directed Investing mohou získat až 625 $ za otevření účtu. Kolik vyděláváte, závisí na tom, kolik na svůj účet financujete:

• Získejte 125 $ pro financování účtu s $ 25,000 – $ 99,000
• Získejte 300 $ pro financování účtu 100 000 – 249 999 USD
• Získejte 625 $ pro financování účtu s 250 000 $ +

Je pravda, že získání první úrovně bonusu vyžaduje vážné peníze, ale i 125 $ zdarma je pěkných propagace online brokera.

Jaké jsou nevýhody samořízeného investování J.P. Morgan?

Přestože je společnost J.P. Morgan Self-Directed Investing skvělá pro fanoušky podílových fondů a stávající zákazníky Chase, stále má některé významné nevýhody, zejména ve srovnání s jejími konkurenty.

Žádné pokročilé možnosti obchodování

Pokud chcete obchodovat s marží nebo fušovat do futures, J.P. Morgan Self-Directed Investing není pro vás. Tento broker se drží základů a obchodování s opcemi je tak pokročilý, jak jen to jde.

Omezené typy účtů

Můžete si otevřít zdanitelné účty nebo tradiční a Roth IRA účty s J.P. Morgan Self-Directed Investing. Nevýhodou je však nedostatek úschovy, SEP IRA, 529, Solo 401(k) a dalších typů účtů.

Omezené nástroje pro výzkum a obchodování

Ve srovnání s jinými brokery neposkytuje J.P. Morgan velké množství průmyslových výzkumů, které by pomohly vzdělávat investory. Má nástroje pro prověřování akcií a můžete si nastavit seznamy sledování, abyste získali upozornění na ceny o společnostech, které vás zajímají. A J.P. Morgan poskytuje svým zákazníkům obsah vlastního výzkumu a analýzy trhu.

Ale ve srovnání s makléři jako TD Ameritrade a Merrill Edge, trochu zaostává na frontě nástrojů pro výzkum a obchodování.

Žádná podpora kryptoměn

Pokud chceš investovat do kryptoměny, J.P. Morgan Self-Directed Investing není broker pro vás. Na rozdíl od konkurenčních brokerů nepodporuje kryptoměny eToro, která podporuje více než 30 digitálních aktiv, jako je bitcoin a Ethereum.

Pokud chcete to nejlepší z pravidelného investování i kryptoměn, doporučujeme platformy jako eToro a Robin Hood protože podporují populární kryptoměny a také nabízejí obchodování s akciemi a ETF bez provize.

Žádné zlomkové akcie

Minimální hodnota účtu 0 USD je příjemná, ale zákazníci nemohou investovat do dílčích akcií, což je nevýhoda. To znamená, že drahé akcie společností jako Amazon a Tesla jsou pro investory s malým kapitálem mimo stůl.

Samozřejmě si můžete koupit ETF, které tyto společnosti obsahují, a přidat je do svého portfolia. Ale pro částečné investování do akcií, možnosti jako Robin Hood a Webull jsou lepší volby.

Možnost Robo-Advisor není konkurenceschopná

J.P. Morgan také nabízí a robo-poradce pokud se více zajímáte o automatizované investování. Minimální investiční požadavek je 500 USD. Stejně jako ostatní robo-poradci vyplníte dotazník, který vám pomůže vybrat investice, které odpovídají vaší toleranci vůči riziku a celkovým cílům.

Portfolia jsou sestavena s různými J.P. Morgan ETF a na výběr jsou čtyři možnosti:

• Konzervativní: 75 % pevný příjem, 25 % vlastní kapitál.
• Mírný: 50 % pevný příjem, 50 % vlastní kapitál.
• Růst: 25 % pevný příjem, 75 % vlastní kapitál.
• Agresivní: 10 % pevný příjem, 90 % vlastní kapitál.

Mít tuto možnost je hezké, ale platíte 0,35 % na ročních poplatcích. To je o 0,10 % více než to, co získáte s podobnými robotickými poradci Zlepšení. A Betterment má minimální financování 0 $ a více portfolia. Robo-poradci rádi Bohatství také účtují jen 0,25 % ročně a jsou lepší možností pro pasivní investory.

Celkově lze říci, že J.P. Morgan Self-Directed Investing je skvělé, pokud chcete investovat do podílových fondů a již bankujete u Chase. Ale jeho nabídka robo-poradce v současné době zaostává za konkurencí.

Samořízené investování J.P. Morgan, obchodování a poplatky za účet

Jak již bylo zmíněno, J.P. Morgan Self-Directed Investing je bez provize pro akcie, ETF a podílové fondy. Opce začínají na 0,65 USD za smlouvu jako mnoho jiných brokerů. Pro vazby, u dluhopisů nové emise nejsou žádné poplatky. Ale platíte 1 $ za dluhopis s minimem 10 $ a maximálně 250 $ za obchod.

Mezi další potenciální poplatky, které můžete zaplatit, patří:

• • Převod a ukončení makléřského účtu: $75.
  • Makléřské asistované obchody: $20 – $30
  • Bankovní převod: $25.
  • Zastavit platby: $30

Jak kontaktovat J.P. Morgana

Máte-li dotazy týkající se vlastního investičního účtu, můžete zavolat na číslo 1-800-392-5749. Otevírací doba je pondělí až pátek od 8:00 do 21:00 a v sobotu od 9:00 do 17:00 ET.

Můžete si také naplánovat schůzku v místní pobočce Chase a Chase má více než 5 000 míst po celé zemi. Je to podobné jako u Merrill Edge, který vám umožňuje naplánovat schůzky na vybraných pobočkách Bank of America a je to pěkný rozdíl od zcela online brokerů.

Nejlepší alternativy

J.P. Morgan Self-Directed Investing je jedním z nejlepších brokerů pro podílové fondy. A jeho snadná integrace s ekosystémem Chase z něj může učinit přirozenou volbu, pokud již u této banky jste.

Jiní brokeři však mohou být lepší, pokud neinvestujete do podílových fondů kvůli lepším obchodním nástrojům a většímu výběru investic.

Máme rádi TD Ameritrade jako alternativu, pokud chcete více obchodních nástrojů a výzkumných nabídek. Tento broker je také bez poplatků za akcie a ETF a také nabízí obchodování s marží a futures na rozdíl od J.P. Morgan.

A pokud chcete vystavení kryptoměnám a částečné akcie, doporučujeme použít eToro. Tento broker podporuje více než 30 oblíbených kryptoměn, má obchodování bez provizí a umožňuje vám investovat do zlomkových akcií, což je užitečné, pokud investujete malé částky peněz.

Sečteno a podtrženo

Pokud pravidelně investujete do podílových fondů, proveďte přechod na Samořízené investování J.P. Morgan mohla ušetřit významnou částku na poplatcích. A pokud bankujete u Chase a chcete mít život jednoduchý, můžete zvážit vyzkoušení tohoto brokera.

To znamená, že preferujeme možnosti jako TD Ameritrade a eToro protože máte více investičních příležitostí a obchodních nástrojů. A pokud máte větší zájem o robo-poradce, doporučujeme jít s ním Zlepšení

Nakonec výběr správného brokera znamená zvážit poplatky, výběr investic, typy účtů a nástroje, které získáte. J.P. Morgan má to, co začínající investoři potřebují, mínus zlomkové akcie. Ale zkušenější jedinci by se pravděpodobně měli poohlédnout jinde.

Zveřejnění inzerenta – Tato reklama obsahuje informace a materiály poskytnuté společností Robinhood Financial LLC a jejími přidruženými společnostmi („Robinhood“) a InvestorJunkie, třetí stranou, která není přidružena k Robinhood. Všechny investice zahrnují riziko a minulá výkonnost cenného papíru nebo finančního produktu nezaručuje budoucí výsledky nebo výnosy. Cenné papíry nabízené prostřednictvím Robinhood Financial LLC a Robinhood Securities LLC, které jsou členy FINRA a SIPC. InvestorJunkie není členem FINRA ani SIPC.“