Můžete být finančním koučem na částečný úvazek?

Baví vás pomáhat lidem s jejich penězi, ale nevíte, jak na to?

Možná už máte kariéru a nejste připraveni ji dělat na plný úvazek? Můžete být finančním koučem na částečný úvazek?

Posluchač podcastu GFC, který má zájem pomáhat lidem s jejich penězi, se mě zeptal, zda má smysl věnovat se jeho vášni.

Rád odpovídám na tyto typy otázek lidí, kteří jsou odhodláni následovat svou vášeň sloužit druhým.

Poznámka na okraj: Klidně zeptejte se zde.

„Momentálně jsem v softwarovém průmyslu a chci se posunout do finančního plánování. Začal jsem navštěvovat kurzy CFP a moje myšlenka je začít na částečný úvazek jako finanční kouč a pomáhat jednotlivcům a rodiny si udělají pořádek ve financích, a pak nakonec snad pomohou přejít do financí na plný úvazek plánování.

Zajímalo by mě, jestli byste mi v tomto ohledu mohli poradit? Myslíte si, že je to schůdná varianta dvě, co bylo nejdůležitější, co jste udělali při budování vlastního podnikání? Předem děkuji za vaši pomoc, Chris.“

Než dokončím tuto otázku, chci říct, kámo, Chrisi, dovolte mi říci skutečnost, že jste si již zakoupili kurzy CFP a již jimi procházíte – to je úžasné!

To je důkaz vašeho odhodlání v této věci. A to je něco, co nechci, abyste slevovali, zvláště pokud se opravdu chcete věnovat finančnímu koučování (peněžnímu koučování) a pomáhat lidem s jejich financemi.

To o vás vypovídá hodně, skutečnost, že jste již věnovali finance a čas.

Ujistěte se, že to zmíníte, kdykoli budete mluvit s lidmi, kteří se mohou nakonec stát vašimi klienty.

Můžete být finančním koučem na částečný úvazek?

V první řadě si myslím, že je to schůdná možnost? Bezpochyby – absolutně!

Nevím, jaká jsou časová omezení ve vaší práci. Máte čas to udělat na straně?

Samozřejmě neznám vaši rodinnou situaci. Máte malé děti? Jste ženatý? Pokud je to něco, pro co máte vášeň, může to vyžadovat, abyste obětovali trochu rodinného času, na který jste byli zvyklí?

Nebo možná ne, protože jste prostě super efektivní v tom, co děláte. A můžete to vytáhnout tam, kde vás to netáhne příliš mnoha směry. Pokud je to tak, člověče, dám ti rekvizity a povzbudím tě, jdi do toho!

Finanční kouč vs. Finanční plánovač – jaký je rozdíl?

Než se ponořím a odpovím na vaši otázku trochu podrobněji, myslím, že je důležité probrat rozdíl mezi finančním koučem, finančním plánovačem a finančním poradcem.

Opravdu v tom není velký rozdíl. Jak finanční kouč, tak a Finanční poradce bude pomáhat lidem s jejich financemi, typicky spíše jako money management. To by mohlo být rozpočtování, sledování jejich výdajů, jak upřednostňovat své úspory.

Ve skutečnosti nemohou, protože je to v rozporu se zákonem. Pokud plánujete poskytovat konkrétní investiční poradenství, musíte mít licenci na cenné papíry (jako Series 7 nebo Series 65).

To je klíčové, protože se nechcete dostat do problémů. Pokud máte konečný cíl stát se finančním plánovačem a již poskytujete finanční poradenství, pokud jde o konkrétní investiční poradenství, mohlo by vás to dostat do vody se společnostmi SEC nebo FINRA.

Potřebuje finanční kouč speciální certifikaci?

Je také důležité poznamenat, že jako finanční kouč neexistuje žádný konkrétní požadavek, abyste měli certifikaci nebo titul finančního koučování. Nyní, jak již bylo řečeno, existují certifikace finančního koučování, které můžete získat.

Dobře, když já žádné mít nemusím, tak proč je mají oni?

To je skvělá otázka. Jen řeknu, předpokládám, že je to proto, proč ne, protože pokud můžeme nabídnout certifikaci finančního koučování a lidé za to zaplatí. Myslím, že v některých případech lidé chtějí vypadat profesionálně, chtějí vypadat, jako by byli legitimní. Pokud nemáte žádné z těchto přihlašovacích údajů, které by vás podpořily, může být těžší získat důvěru.

Zde je jen jeden z certifikátů, které můžete získat od AFCPE (Akreditované vzdělávání v oblasti finančního poradenství a plánování):

Zlatý standard akreditovaného finančního poradce zahrnuje:

• komplexní životní cyklus
• finanční vzdělání
• poskytování znalostí a dovedností, které pomohou klientům při komplexním finančním rozhodování,
• akreditovaný finanční poradce může řešit vaše okamžité finanční problémy,
• vytvořte plán k dosažení vašich jedinečných cílů a snů 
• vybudovat udržitelný základ pro dlouhodobý finanční blahobyt.

To jsou všechny služby, které může akreditovaný finanční poradce udělat pro své klienty.

Ale musíte mít tuto certifikaci? ty ne. Pokud chcete být finančním koučem nebo finančním koučem a máte vášeň pro pomoc ostatním k dosažení stejného typu úspěchu, máte schopnost být finančním koučem.

Jak najdete klienty pro podnikání finančního kouče?

Nyní, když jste zjistili, že máte vášeň pomáhat lidem s jejich penězi, budete muset přijít na to, jak najít lidi, kteří jsou ochotni vám zaplatit za vaše koučovací služby.

Myslím, že první zásadní věcí, kterou musíte udělat jako první, je identifikovat svůj „příběh o penězích“.

Jaký je váš příběh o penězích?

Pokud máte zájem stát se finančním koučem, jako Chris, myslím, že věc, kterou bych chtěl říct hned na začátku, je přesně vědět, jaký je váš příběh o penězích.

Jaký je váš úspěch, kterého jste dosáhli při správě peněz, a to je velmi důležité. Je to důležité jako marketingový nástroj, ale také je velmi důležité získat si důvěru lidí, kterým se snažíte pomoci.

Musíte mít příběh, se kterým mohou rezonovat.

U mě jsem začínal jako finanční poradce. Už jsem měl licenci na cenné papíry, kdykoli jsem se snažil najít nové klienty. Sdílel jsem svůj příběh znovu a znovu, protože jsem byl mladší. Neměl jsem žádné jiné certifikace než své licence na cenné papíry Series 7 a Series 66.

V té době jsem nebyl a Certifikovaný finanční plánovač ale vystudoval jsem finance. Takže jsem měl nějaké ty „pověření“, ale neměl jsem žádné certifikace. Neměl jsem MBA, neměl jsem na vizitce na konci jména žádnou ‚abecední polévku‘.

Pro mě to opravdu bylo o tom, jaký je můj příběh o penězích? Bylo to důležité, protože lidé, kteří se mnou chtěli pracovat, mi chtějí věřit a chtějí vědět, proč to dělám? Dělám to proto, že se je snažím okrást nebo jim něco prodat.

Možná tak udělám velkou provizi nebo budu financovat své a své životní cíle finanční cíle (auta a domy). Nebo je to něco, co mě opravdu baví?

Nevím, jestli jsem to udělal úmyslně, jako bych si myslel, že potřebuji mít příběh o penězích? Myslím, že jsem si uvědomil, že čím víc jsem se začal seznamovat s novými lidmi, zejména s potenciálními novými klienty, tato otázka se často objevovala.

Chtěli vědět, jaký je můj příběh o penězích. Takhle se mě neptali, většinou se mě ptali, co mě přimělo dostat se k financím nebo k tomu, abych se stal finančním plánovačem.

Většina mého příběhu byla, že oba moji rodiče vyhlásili bankrot, můj táta zemřel se záporným čistým jměním, já jsem dělal ty samé finanční chyby a uvědomil jsem si, kým se nechci stát.

Pak jsem udělal obrovskou změnu ve způsobu, jakým jsem přistupoval ke svým financím tím, že jsem spořil a žil v rámci svého znamená prioritu, a to jen sdílení, a ne prodejním způsobem, jen přímočaře a čestně způsob.

Hle, neuvědomil jsem si, že skončím s prodejem praxe a udělám více na online straně, ale stále mám vášeň pro peníze a finance. To je důvod, proč nahrávám tento podcast a mám kanál YouTube a stále držím krok s tímto blogem Good Financial Cents.

Je to součást toho, jak jsem zapojen. Prostě to miluji a proto to dělám. To je můj příběh o penězích.

Pokud je to způsob, jak se pochlubit, tak ano. Ať je to pokorné vychloubání: ‚Ach člověče, měl jsem dluh 100 000 dolarů, pak jsem přešel na extrémní plán splacení dluhu kde jsem prodal všechny své věci a pracoval jsem ve dvou zaměstnáních a všechny ty dluhy jsem splatil asi za dva roky.

To by mohl být váš příběh o penězích. Je úplně jedno, co to je. Jde jen o to vědět, co vás baví, a vybudovat si to.

Lidé chtějí slyšet to vzrušení. Chtějí slyšet, co vás baví. Chtějí vědět, že mohou dosáhnout čehokoli, čeho jste dosáhli vy. To je způsob, jakým se snažíte najít stejně smýšlející jedince, kterým můžete pomoci koučovat tento proces.

Jakmile získáte svůj příběh o penězích, další věc, kterou chcete vědět a mít jasno v tom, je to, co je vaší specializací?

komu chceš pomoci? – Identifikace vašeho výklenku 

V případě Chrise zmínil, že byl v softwarovém průmyslu. Říká, že je jako finanční kouč, který pomáhá jednotlivcům a rodinám dát do pořádku své finance a nakonec, doufejme, přejít k finančnímu plánování na plný úvazek. Takže jednotlivci, rodiny, myslím, že chcete být trochu konkrétnější nebo více specializovaní.

jaký je tvůj výklenek? Jsou to rodiny, a uvažujme o rodinách, správně, jsou to nové rodiny, možná s malými dětmi, možná jsou to rodiny, které mají starší děti, které se chystají začít vysokou školu.

Nebo možná pomáhá jednotlivcům, kteří se o to snaží splácet studentské půjčky, může to být nezávislý pracovník, mohou to být muži, mohou to být ženy, pokud se pokusíte zjistit typ komunity, které chcete pomoci. Čím více se zaměříte na specialitu a výklenek, tím snazší pro vás bude artikulovat. Také pro lidi, aby na vás ostatní odkazovali.

Chrisi, jsi v softwarovém průmyslu, takže možná chceš zacílit na profesionály v softwarovém průmyslu. Možná bojují s rozpočtem a to je to, co jste udělali, nebo možná jen s vaší výchovou s rodinnou historií, možná tam něco bude.

Možná se věnujete běhání maratonu nebo rybaření nebo možná hudbě, víte, to by mohl být další způsob, jak se zaměřit na tento typ podskupiny. Nakonec můžete rozšířit, komu chcete pomoci.

Můj Niche

Původně jsem začal pomáhat důchodcům, ale pak, protože jsem měl malé děti, jsem se kamarádil s mladšími lidmi a ti ke mně tíhli. Pak jsem založil blog a začal dělat více věcí online.

Měl jsem typy podnikatelů, které ke mně přitahovaly pravděpodobně ze stejných důvodů, proč jste mě našli na sociálních sítích a proč mě sledujete. Přitahoval jste buď můj styl, obsah, který jsem produkoval, nebo jen věci, které jsem sdílel o svých osobních zkušenostech. Ať tak či onak, je tu něco, co vás vedlo k tomu, abyste mě i nadále sledovali.

Chtěl bych vás povzbudit, abyste zjistili, co to je pro vás, aby ostatní přirozeně přitahovali váš příběh a co musíte sdílet.

• Jaká je vaše specialita?
• Jaké pro ně máte konkrétní řešení?
• Co uděláte pro tyto lidi?
• Chcete, aby měli jasně stanovený rozpočet do 30-90 dnů, nebo aby měli konkrétní plán splácení dluhu?
• Jaké je vaše konkrétní řešení, které můžete nabídnout?

Lidé nakupují kvůli výhodám

Mohou vás zaměstnat, protože vás mají rádi. Ale pokud vás lidé opravdu tak dobře neznají, a z větší části vám budou platit peníze proto, že je něco konkrétního, čeho chtějí dosáhnout.

Z jakéhokoli důvodu, prostřednictvím svého příběhu nebo své specializace, jim budete moci pomoci dosáhnout toho konkrétně. A to je, to je velká věc. Jaké je tedy vaše řešení, které budete moci nabídnout? Další věc, kterou je třeba zvážit, je, co budete účtovat?

Jaký je váš poplatek?

Nemohu zde dát mnoho dobrých rad, protože jsem dělal poradenství. Vím, že bys mohl dělat každou hodinu nebo bys mohl udělat nějaký balíček. Existuje celá řada různých způsobů, jak to můžete udělat.

S určitými znalostmi a zkušenostmi s komunitou FinCon vím, že existuje několik Finn Connorů, kteří jsou také finančními kouči.

Je tu jedna, kterou jsem ve skutečnosti nikdy nepotkal, ale viděl jsem ji na fin con a fin con je finanční blogovací konference. Její jméno je Whitney Hansena je finanční koučkou.

Nabízí také různé programy, jako je stát se finančním koučem. nabízí kurz o všem, co potřebujete vědět, abyste se stali finančním koučem. To je něco, co dělá 10 let.

Možná se budete moci něco naučit z jejího příběhu a aplikovat to i na ten váš. Tímto způsobem můžete porozumět typům klientů, které se snažíte najít, a také tomu, kolik chcete účtovat.

Načrtněte vše, co chcete nabídnout, existuje tolik různých způsobů, jak to můžete nakrájet a nakrájet. Klíčem je, že určitě chcete mít své nabídky a poplatky, které stojí za to.

Nebojte se požádat lidi, aby zaplatili za váš čas a za vaši odbornost a vaše služby.

Můžete se také podívat na finančního kouče Kelsu Dickey z FinancialCoachAcademy.com. Sdílí zde cestu z odjezdu finanční koučink na částečný až plný úvazek takže dobře pochopíte, jak náročné to může být.

Co byla nejdůležitější věc, kterou jsem udělal při budování vlastního podnikání?

Pro mě jdu několika různými cestami, ale při rozšiřování praxe finančního plánování pro mě bylo jednou z klíčových věcí pokusit se najít co nejvíce lidí, kterým bych mohl svůj příběh vyprávět. Pak porozumět jejich bolestivým bodům s jejich finanční situací nebo investováním?

O jaké věci se pokoušeli, aniž by dobře rozuměli tomu, kde mohu nabídnout pomoc?

Věci jako Roth IRA, vysokoškolský spořicí plán 401 Ks, a čím více jsem byl schopen sdílet, tím více jsem se mohl dozvědět, čím procházeli ostatní lidé.

Najít někoho, kdo byl ochoten se se mnou sejít na obědě nebo na kafi a vyprávět můj příběh o penězích, bylo také spojení s dalšími profesionály. Nyní to ve vaší situaci nemusí tolik platit. Ale pro mě to bylo, jako bych se chtěl spojit s jinými právníky, CPA atd., a skutečně se spojit s těmito typy profesionálů, jen abych je mohl poznat.

Mohli se dozvědět o mně a o mých názorech a to jen zvýšilo pravděpodobnost, že na mě odkážou další lidi. To je jedna věc, na kterou se můžete podívat.

Spojení s ostatními finančními kouči

Můžete najít další finanční kouče ve vaší oblasti nebo finanční kouče a uvidíte, jaká je jejich specializace. Můžete se rozhodnout, že se chcete zaměřit na studentské půjčky, mladé rodiny nebo něco jiného, ​​co vás baví. Možná to zvládnete: tohle je to, co mě baví, to je to, co dělám, tady je typ lidí, které hledám.

Nyní dobře rozumí službám, které nabízíte, a tomu, co vás baví. Pokud mají někoho, kdo nevyhovuje jejich programu nebo jejich službám, budou ochotnější vám je odkázat. Je to jen další způsob, jak se spojit a setkat se s lidmi a zjistit, co dělají, zjistit jejich příběh o penězích a pokračovat v navazování těchto spojení.

Je tu něco pro mě, ne tak finanční kouč, jak se jmenuje Damonův den. Kdykoli jsem se do toho dostal opravdu hodně a pomáhal lidem splácet dluhy, měl jsem tuto věc nazvanou Hnutí za dluhy. Bylo to před lety, kdy se na mě obrátilo mnoho lidí, kteří chtěli pomoc se splacením dluhu.

Někteří opravdu šílené částky dluhů, někteří z nich se podívali na konsolidaci dluhu. Nebyl to typ klienta, kterého jsem hledal, pro mě to hledalo některé lidi, kteří se více zajímají o investování. Takže se mi podařilo spojit se s Damonem Dayem, který je finančním koučem. Vlastně si nejsem jistý, jak si říká, možná trenér dluhů.

V podstatě opravdu pomohl lidem, kteří měli hodně dluhů, možná zkusili nějaké jiné programy na odstranění dluhů a právě se spálili. Chtěl těmto lidem pomoci a mně se podařilo odkázat několik lidí jeho cestou.

Ale dávalo mu to smysl. A právě proto, že jsme navázali toto spojení, jsem na něj mohl lidi odkázat. Nepodceňujte tedy oslovování lidí, kteří navazují tato spojení, nikdy nevíte, koho potkáte a jak vám to může pomoci.

Sečteno a podtrženo – Finanční kouč na částečný úvazek

To je to, co musím říci o tom, jak se stát finančním koučem na částečný úvazek. Je to životaschopné? Pokud opravdu chcete tuto věc rozvíjet, proč také nesdílet spoustu svých odborných znalostí na sociálních sítích, ať už na Facebooku, nebo pokud umíte dělat TickTocks, možná na YouTube kanál, možná spuštění podcastu, něco, kde sdílíte svůj příběh, sdílíte příběh o penězích a také jen sdílíte to, co jste se naučili tím, že mluvíte s ostatními o jejich financí. To je vlastně dobrá věc.

Pokud to opravdu chcete dělat a pěstovat tuto věc. Je to dobrý způsob, jak vybudovat tuto základnu, zejména jako finanční kouč, protože nemáte licenci na cenné papíry.

Takže nemáte omezení dodržování předpisů, která mají licencovaní finanční plánovači, nemusíte se o to teď starat. Je to něco, s čím se musíte vypořádat později, až se stanete licencovaným finančním plánovačem.

Ať tak či onak, Chrisi, opravdu oceňuji tu otázku. Doufám, že některé z těchto rad a některé z mých zkušeností pomohou vám nebo komukoli jinému, kdo má zájem stát se finančním koučem na částečný úvazek.