Recenze FarmTogether: Investujte do americké zemědělské půdy

Máte obavy o zdraví finančních trhů v roce 2021? Zajímá vás skutečná alternativní investice, která má nejen dlouhodobý potenciál, ale také schopnost prospívat, když se potýkají konvenční investice?

Pokud ano, měli byste zvážit investice do zemědělské půdy. A můžete to udělat rychle a snadno prostřednictvím platformy crowdfunding nemovitostí, známé jako Farma Spolu.

FarmTogether umožňuje akreditovaným investorům nakupovat podíly v LLC jednotlivých farem, vydělávat peníze z pronájmu půdy a také zhodnocení cen při prodeji půdy.

Je pravda, že ve většině diskusí o investování není zemědělská půda zrovna tématem. Ale možná proto to bylo tak stabilním hráčem po tolik let. Koneckonců, celá civilizace se spoléhá na zemědělskou půdu - zejména na zemědělskou půdu USA - aby se uživila. Jídlo neprochází cykly - je vždy potřeba. A tato potřeba hraje dobře na zemědělské půdě.

Jak uvidíte při čtení této recenze, zemědělská půda se ukázala být trvalou investicí v dobrých i špatných časech. Investiční platforma, jako je FarmTogether, může usnadnit přidání zemědělské půdy do vašeho stávajícího portfolia za účelem co nejširší diverzifikace.

Obsah

1. O FarmTogether
2. Je Farmland konečnou alternativní investicí?
1. Další důvody, proč je zemědělská půda dobrou investicí
3. Jak funguje FarmTogether
1. Požadavek akreditovaného investora
2. FarmTogether Vlastnosti a výhody
4. FarmTogether Klady a zápory
1. Profesionálové:
2. Nevýhody:
5. Měli byste investovat do FarmTogether?
6. souhrn

O FarmTogether

Farma Spolu sídlí v San Francisku v Kalifornii a je platformou crowdfundingu nemovitostí, která se specializuje na investice do zemědělských nemovitostí více než deset let. Je řízen týmem managementu s více než 70 lety zkušeností s investováním na farmě. Platforma vám umožňuje nakupovat plátky malých nezávislých farem ve více státech po celé zemi.

Podobně jako investice do akcií budete investovat do akcií specializovaných společností s ručením omezeným (LLC), které pozemky vlastní. Poté budete oprávněni dostávat poměrné podíly jak na nájmech přijatých na půdě, tak na kapitálových ziscích, až bude základní farma nakonec prodána.

Farma Spolu není důvěra v investování do nemovitostí (REIT) a neměla by být zaměňována za jednu. Když investujete do REIT, kupujete hotové portfolio komerčních nemovitostí. FarmTogether místo toho funguje jako platforma crowdfundingu nemovitostí, která vám umožňuje vybrat si jednotlivé nemovitosti, do kterých chcete investovat.

FarmTogether projektuje návratnost investic, které jsou velmi příznivé ve srovnání s jinými investicemi, včetně akcií a komerčních nemovitostí. Společnost se zaměřuje na investice do zemědělské půdy s cílem dosáhnout průměrných ročních výnosů mezi 7% a 13% a průměrných ročních peněžních výnosů v rozmezí 3% až 9%. A co víc, tyto výnosy můžete i nadále vydělávat, bez ohledu na to, co se děje na finančních trzích.

FarmTogether má jednu výhradu, které si musíte být vědomi od začátku. Chcete -li se zúčastnit platformy, musíte být akreditovaným investorem. To znamená, že musíte mít buď vysoký příjem, vysoké čisté jmění, nebo obojí. Podrobně tento požadavek probereme.

Další informace o FarmTogether

Je Farmland konečnou alternativní investicí?

Než se dostaneme hlouběji do specifik investování s FarmTogether, pojďme se nejprve zabývat základnějším tématem zemědělské půdy jako investice. Koneckonců, to je celý účel zvažování investice s FarmTogether.

Začněme s dlouhodobou investiční výkonností zemědělské půdy.

Jak se ukazuje, zemědělská půda po většinu minulého půlstoletí překonávala ostatní třídy aktiv. Níže uvedený snímek obrazovky, zveřejněný dne Hledám Alfu, ukazuje výkonnost zemědělské půdy ve srovnání se všemi ostatními hlavními třídami aktiv v letech 1972 až 2016:

Investice s takovouto historií si zaslouží pozornost investora.

Další důvody, proč je zemědělská půda dobrou investicí

Zatímco investiční výkonnost je zlatým standardem, pokud jde o investování, existují další důvody pro investování na zemědělské půdě, včetně těch, které mají strategický charakter.

Ochrana před inflací. Jak vidíte z výše uvedeného snímku obrazovky, zemědělská půda snadno překonala nejen S&P 500, ale také dluhopisy, zlato a dokonce i investiční fondy do nemovitostí.

Můžete také vidět, že návratnost předstihla inflaci o více než šest procentních bodů ročně. To znamená, že investice do zemědělské půdy v letech 1972 až 2016 v reálném období dramaticky rostla. S čistým skutečným výnosem 6% ročně se zemědělská půda zdvojnásobí ve skutečné hodnotě přibližně každých 12 let.

Zemědělská půda funguje, když jiné investice ne. Podle indexu NCREIF zemědělská půda získala od 1. října 2019 do 30. září 2020 3,84%. Jednalo se o roční časový rámec, který vykazoval extrémní nestabilitu na finančních trzích kvůli COVID-19. Přesto zemědělská půda stále přinášela pozitivní výnos.

Je třeba také poznamenat, že zemědělská půda překonala jiná aktiva v čase, který zahrnuje několik válek, inflaci, dezinflaci a mnohonásobné hospodářské a finanční krize. Jinak řečeno, zemědělská půda funguje jako skutečná „nekorelovaná investice“.

Zemědělská půda je zdrojem nejdůležitější světové komodity - potravin. Poptávka po automobilech, domech, televizích, průmyslových komoditách a dokonce i po energii může časem ubývat a proudit. Poptávka po potravinách je ale relativně konstantní. Ve skutečnosti, jak se globální populace stále zvyšuje, budoucí poptávka po potravinách se bude jen zvětšovat.

Zemědělská půda je tvrdý majetek. Když investujete do zemědělské půdy, investujete do produktivní půdy - což je od papírových aktiv asi tak daleko, jak se můžete dostat. Pokud se snažíte diverzifikovat do tvrdých aktiv, ale nevyhovují vám drahé kovy nebo energie, je zemědělská půda jednoznačnou alternativou.

FarmTogether zkracoval čísla, aby ukázal, jak by přidalo 15% přidělení zemědělské půdy do vašeho portfolia za posledních 30 zvýšili návratnost vašich investic téměř o polovinu procentního bodu ročně let. Tento zisk o půl procentního bodu může ve vašem portfoliu znamenat skutečný rozdíl po několik desetiletí.

Další informace o FarmTogether

Jak funguje FarmTogether

Farma Spolu je online tržiště pro investování zemědělské půdy. To znamená, že je to platforma, kde si můžete vybrat nemovitosti, do kterých chcete investovat. Budete vlastnit akcie společnosti LLC, která nemovitost vlastní a spravuje.

Pokud například investujete 10 000 USD do nemovitosti v celkové hodnotě 1 milion USD, budete mít nárok na 1% nájemného získaného z půdy, jakož i 1% zhodnocení kapitálu, když je zemědělská půda prodáno.

Tým profesionálů FarmTogether vetuje všechny dostupné nemovitosti. Zaměřují se na dobře spravované farmy s řádkovými a trvalými plodinami v hlavních produkčních oblastech v celých USA. Mezi faktory, které se berou v úvahu, patří potvrzení vodohospodářských práv a kvality, shoda s životním prostředím, název, testování půdy a rostlinná produkce. Produkce je zaměřena na organické látky, ovoce, zeleninu a ořechy, z nichž všechny jsou vysoce hodnotnými plodinami. Farmy jsou v Kalifornii na severozápadě Pacifiku.

Chcete -li investovat, musíte být akreditovaným investorem (viz popis níže).

Jedním důležitým rozdílem je, že neinvestujete do farem, ale do půdy, kterou farmy zabírají. FarmTogether se nezabývá činností správy farmy. LLC, do které investujete, vlastní půdu, která je pronajata zemědělcům, kteří se zabývají skutečnou produkcí. Zemědělec platí nájem LLC, která je přenesena na investory. Nájemní zemědělci jsou obvykle velcí zemědělští provozovatelé, nikoli nezávislí zemědělci.

Když kupujete akcie společnosti LLC, uvědomte si, že jde o dlouhodobou investici. Očekávaný časový horizont investice může být kdekoli od pěti let do 15 let. Pokud chcete prodat své akcie před prodejem nemovitosti, existuje velmi malá likvidita. Z tohoto důvodu byste měli očekávat, že vaše investice bude svázána alespoň na počet let uvedených v počáteční investiční nabídce.

Očekává se, že na konci tohoto období bude nemovitost prodána se ziskem. Jakmile to bude, budete se také účastnit zhodnocení kapitálu na základě vašeho podílu na vlastnictví v LLC.

Mezi příklady investic do zemědělské půdy, které jsou v současné době k dispozici na FarmTogether, patří následující:

Požadavek akreditovaného investora

Jakákoli dlouhodobá investice je spojena s určitými riziky, zejména s rizikem nelikvidním jako zemědělská půda. Jedním z nich je, že musíte investici svázat na mnoho let. Další je potenciál, že podkladová zemědělská půda může být prodána se ztrátou, nikoli se ziskem.

Z tohoto důvodu investice do FarmTogether vyžaduje, abyste byli akreditovaným investorem. Akreditované požadavky investora jsou následující:

1. Musíte mít individuální příjem přesahující 200 000 USD v každém ze dvou posledních let nebo společný příjem s příjmem této osoby manžel přes 300 000 $ v každém z těchto let s rozumným očekáváním dosažení stejné úrovně příjmů v současném rok, NEBO
2. Musíte mít individuální čistou hodnotu nebo společné čisté jmění s manželem dané osoby přesahující 1 milion dolarů nezahrnuje vaše primární bydliště.

Jak můžete pravděpodobně říci z výše uvedených požadavků, status akreditovaného investora zajišťuje, že osoba investující do zemědělská půda má dostatek finančních prostředků na udržení potenciální ztráty, aniž by byla ohrožena jejich dlouhodobá finanční situace bezpečnostní.

Uvědomte si prosím, že FarmTogether certifikuje status akreditovaného investora prostřednictvím ověřovacích služeb třetích stran, ačkoli budou přijímat přímo předloženou dokumentaci o příjmech a čistém jmění.

FarmTogether Vlastnosti a výhody

Minimální počáteční investice. 10 000 $ na low-end, ale může to být až 50 000 $ nebo více, v závislosti na konkrétní investici.

Investiční období. Může to být až pět let, ale běžnější je 7 až 10 let. U určitých investic to může být ještě delší.

Frekvence čistých distribucí nájemného. V závislosti na konkrétní investici lze platby nájemného platit čtvrtletně, pololetně nebo ročně.

Způsobilí investoři. Můžete investovat jako jednotlivec, LLC, komanditní společnost (LP) nebo trust. Investoři mohou být občané USA nebo osoby s trvalým pobytem nebo zahraniční občané.

Způsobilé účty. Zdanitelné investiční účty, ale mohou být drženy na vlastním IRA účtu. FarmTogether za tímto účelem uzavírá partnerství s Alto IRA.

Rozdělení příjmů. Příjem z plateb nájemného lze realizovat čtvrtletně, pololetně nebo ročně. Distribuce se ukládá přímo na propojený bankovní účet.

Vykazování daní na konci roku. Se strukturou individuálních investic LLC budou výsledky na konci roku hlášeny na formuláři K-1 IRS. To bude zahrnovat příjmy a výdaje z pronájmu, které budou zdanitelné pro každý rok. Jakmile je nemovitost prodána, veškeré zisky budou zdanitelné podle příznivějších sazeb dlouhodobých kapitálových zisků.

Společné poplatky na farmě. Konkrétní struktura poplatků se bude lišit podle nabízené investice. Obecně můžete očekávat, že zaplatíte „vstupní poplatek“ ve výši 0,5% až 1,0% vaší počáteční investice. Měli byste také očekávat, že zaplatíte roční poplatek za správu, který bude obvykle kolem 1% vaší investiční hodnoty. Při prodeji podkladové zemědělské půdy se však neúčtují žádné poplatky.

Služby zákazníkům. Telefonický kontakt je omezený, protože budete muset naplánovat hovor. Společnost sídlí na západním pobřeží, takže bude třeba zvážit rozdíly v časových pásmech. Omezený telefonní kontakt je typický v prostoru crowdfundingu nemovitostí.

FarmTogether Klady a zápory

Profesionálové:

• Zemědělská půda je jednou z nejlepších a nejspolehlivějších investic za posledních 50 let, a to i v dobách recese a finanční nestability.
• Zemědělská půda se ukázala jako spolehlivá investice, i když jsou finanční aktiva v útlumu, což z ní činí skutečnou alternativní investici.
• FarmTogether investuje své vlastní prostředky do dostupných LLC, což jim dává podíl na každé investici.
• Investice jsou plně zajištěny základní zemědělskou půdou, která je mnohem bezpečnější než obecná zástavní práva na většinu papírových investic.
• Roční výnosy se plánují mezi 7% a 13%. To zahrnuje jak roční příjem z pronájmu, tak zhodnocení kapitálu při nakládání s nemovitostí.
• Investice jsou k dispozici jak pro zdanitelné účty, tak pro samostatně řízené IRA.
• Investování je otevřené zahraničním rezidentům i americkým investorům.
• Minimální investice až 10 000 $.

Nevýhody:

• Chcete -li investovat na platformě, musíte být akreditovaným investorem.
• Omezená likvidita-zemědělská půda je velmi dlouhodobá investice, která bude vyžadovat vázání kapitálu na mnoho let. V současné době neexistuje žádná možnost likvidace vašich akcií, ale společnost pracuje na vytvoření této dostupnosti.
• Investice na účet IRA musí být prostřednictvím specializovaného správce IRA.
• Omezený zákaznický servis - telefonický kontakt je k dispozici pouze po předchozí domluvě.

Další informace o FarmTogether

Měli byste investovat do FarmTogether?

Investice do zemědělské půdy je poměrně neobvyklá. Proto je nejlepší omezit se na jednotlivce s vysokým příjmem nebo vysokou čistou hodnotou. To je celý důvod, proč je vyžadován status akreditovaného investora.

V nejlepším případě by investice do zemědělské půdy měla zabírat menšinové procento z vašeho celkového portfolia. Není to jen kvůli možnosti ztráty v daném roce nebo dokonce kvůli dispozici podkladové zemědělské půdy, ale také proto, že je to velmi dlouhodobá investice. Svázáte své prostředky na mnoho let, což bude možné pouze v případě, že máte jiné, likvidnější investice.

Není pochyb, že zemědělská půda má dlouhodobé investiční výhody, které nenabízí tradičnější aktiva. Ukázalo se, že je dlouhodobě stabilní a odolává ekonomickým a finančním dislokacím lépe než většina tříd aktiv.

Měli byste si však být plně vědomi rizik spojených s investováním na zemědělské půdě. Přestože FarmTogether dělá vše pro to, aby omezil riziko spojené s jakýmkoli konkrétním majetkem, určitý stupeň rizika je vlastní zemědělské půdě.

Geografické riziko by se například mohlo vyvinout, pokud se nemovitost nachází v části země, kde jsou nepříznivé povětrnostní podmínky. Může také existovat riziko plodin, kde je sklizeň pro konkrétní plodinu špatná po dobu jednoho roku nebo déle. Tržní ceny zemědělských komodit mohou také ovlivnit roční výnosy a dokonce i dlouhodobé vyhlídky na prodej zemědělské půdy.

Stručně řečeno, investice do zemědělské půdy je klasická investice s vysokou odměnou/vysokým rizikem, která by neměla zabírat více než část vašeho celkového portfolia.

souhrn

Pokud se rozhodnete investovat na zemědělské půdě, FarmTogether je jedním z nejlepších způsobů, jak toho dosáhnout. Investice do zemědělské půdy mohou být stejně snadné jako nákup akcií za finanční prostředky prostřednictvím makléře. A očekává se, že investice zajistí jak roční příjem prostřednictvím čistého nájemného, ​​tak zhodnocení kapitálu při prodeji nemovitosti.

Mezitím nepotřebujete žádné konkrétní znalosti o zemědělství, ani nebudete muset být zapojeni do tohoto procesu. Budete efektivně fungovat jako pronajímatel, ne jako zemědělec, i když budete mít výhody investice do zemědělské půdy.

Účet si můžete otevřít a začít investovat na stránce Farma Spolu website.