Tajemství investování během krachu na akciovém trhu

Jak lidé na celém světě začínají chápat plný ekonomický dopad koronaviru, globální akciové trhy se po více než deseti letech zisků zhroutily. I když je to pro dlouhodobé investory těžký okamžik, je důležité si pamatovat, že krize na akciových trzích již proběhly.

Velký pokles na akciovém trhu otřásá novými investory, ale zkušení investoři, kteří v minulosti prošli medvědími trhy, znají tajemství úspěchu. Začínající a zkušení investoři často reagují odlišně, když trh tankuje.

Začátečníci si vezmou peníze a utečou

Při prvním náznaku nervozity na trhu mnoho nezkušení investoři vezměte jejich peníze a běžte do kopců. Je snadné pochopit proč. Když si myslíte, že můžete přijít o peníze, prostě chcete snížit své ztráty spíše než vyjíždět cokoli, co trhy dělají dál.

Největší problém této strategie je ten, že většina začátečníků neprodává, dokud už není příliš pozdě. Pokud prodáváte po velkém poklesu na trhu, porušili jste základní pravidlo investování: Nakupujte levně a prodávejte vysoko. Nízkým prodejem uzamknete ztrátu ve svém portfoliu, která se nemusí nikdy obnovit.

Většina investorů, začátečníků i odborníků, aby ještě více zmírnila bolest z prodeje ve špatnou dobu, nedokáže přesně odhalit dno trhu. Protože se prodávaly, když byly zásoby dolů a nekupovaly, nezískají výhodu, když se ceny nakonec odrazí a v budoucnu se vyšplhají na nová maxima.

Zkušení investoři vidí příležitost nakupovat akcie se slevou

Zkušení investoři znají důležitý trend v historii akciového trhu. Historicky, pokaždé, když se trh propadne, vrátí se s pomstou. Trh vždy udělal víc, než se zotavil. Každé oživení vedlo k velkým ziskům a novým maximům cen akcií.

Protože dlouhodobé tržní trendy vždy šly nahoru, zkušení investoři se na velké propady trhu dívají jako na možnost koupit ještě více.

Je téměř nemožné načasovat trhy a odhadnout přesnou horní a dolní část. Dokonce na plný úvazek správci investičních fondů benchmarky trhu s nedostatečným výkonem po většinu času. Lidé, kteří šli na Harvard a MIT, tráví dlouhé dny na Wall Street snahou porazit trh a většinou to nedokážou. Proč si tedy myslíme, že můžeme, když to děláme jen na částečný úvazek?

Během jakéhokoli dlouhého časového období, S&P 500 se vrátilo kolem 10% ročně. Pokud nakupujete, když jsou zásoby nízké, máte lepší pozici k tomu, abyste z dlouhodobého trendu vytěžili.

Velké propady akciových trhů a volatilita mohou být děsivé, ale síla americké ekonomiky vždy za pouhých 5 až 10 let obrátila každý medvědí trh, recesi a depresi na nová maxima.

Minulý výkon samozřejmě není zárukou výkonu budoucího. Historie má ale tendenci se opakovat a zkušení investoři často získávají velké nákupy, když ostatní prodávají.

Jaké druhy akcií si můžete koupit?

Když klesá akciový trh, je třeba provést několik různých tahů, pokud chcete koupit. Patří sem investování v širokém měřítku fondy indexu akciového trhu nebo výběr jednotlivých akcií myslíte si, že bude dobře fungovat prostřednictvím krize na akciovém trhu i mimo ni. I když je každá krize jiná, existuje jich několik sektory mít na paměti během současné pandemie koronaviru.

• Behaviorální investování: V současné krizi koronaviru se dobře daří doručovacím službám, obchodům s potravinami, maloobchodníkům s velkými krabicemi, základním spotřebitelům, online práci a digitálním zábavním společnostem. Vzpomeňte si na společnosti, které každý používá, když je zavřený ve svých domovech. To jsou ty, které pravděpodobně překonají, když zbytek akciového trhu trpí.
• Blue-chip investování:Blue chip stocks jsou velké společnosti se silnou rozvahou. Tito titáni průmyslu a pilíře ekonomiky obecně přežívají krátkodobou volatilitu trhu a poskytují stabilní a spolehlivé dlouhodobé zisky. Společnosti, o kterých jste slyšeli jako 3M, Ford, Disney, McDonald's a Walmart, jsou často nejlepší investicí během krachu akciového trhu.
• Investice s malou kapitalizací: Menší společnosti s nižší tržní kapitalizací mají více příležitostí k rychlému růstu než větší blue-chip akcie. Menší akcie jsou však pravděpodobně volatilnější a nesou větší riziko ve srovnání s jejich většími protějšky.
• Indexové investice: Většina aktivně spravovaných fondů má nižší výkon než celkový trh. Takže možná budete chtít jen nakoupit na celkový trh. Můžete tak učinit s indexovými fondy, ideálně za velmi nízký poplatek. Pokud nemůžete porazit trh, můžete si také koupit trh! Většina mého vlastního portfolia zůstává v řadě indexové fondy s nízkými poplatky.

Co můžete udělat, abyste se naučili od větších investorů?

Slavní investoři jako Warren Buffett často sdílejí přesně to, co dělají, když se trh rozpadne. Buffett ve skutečnosti položil svou investiční strategii bez obalu na otázku, jak spravuje rozsáhlé investiční portfolio Berkshire Hathaway:

Jednoduše se snažíme mít strach, když jsou ostatní chamtiví, a být chamtiví pouze tehdy, když se ostatní bojí.

Během finanční krize v letech 2007–2008 Buffett vydělal jmění investováním do společností v nouzi. Přestože většina z nás nemůže bankám nabídnout úvěrovou linku v řádu několika miliard dolarů výměnou za upřednostňované akcie, stále se nám může podařit získat Buffettovu radu.

Když například bankovní akcie klesly uprostřed rozpadu na hypotečních trzích, chytří investoři mohli následovat Buffettův příklad a investovat do společností jako Goldman Sachs a Bank of America. V březnu 2009 jste mohli koupit akcie Bank of America za méně než 3 USD na akcii. Na konci roku 2019 měly tyto akcie hodnotu více než 35 USD. To je návrat 12krát za deset let. V listopadu 2008 Goldman Sachs šel za méně než 50 $. V lednu 2020 dosáhla cena více než 250 $ za akcii. To je návrat více než pětkrát.

Mezi nouzové zásoby dnes patří zásoby v cestovním a zábavním průmyslu. Letecké společnosti a hotely byly virem tvrdě zasaženy. Akcie leteckých společností prudce klesají protože lety byly zrušeny a výnosy prudce klesají. Po zrušení akcí po celém světě klesl počet pořadatelů koncertů a prodejců vstupenek LiveNation o více než 50%. Pokud tyto společnosti dokážou přežít bouři, mohly by být dnes za výhodné ceny.

5 investičních tipů pro začátečníky od zkušených investorů

1. Investujte do silných společností

Investovat do společnosti byste měli pouze tehdy, pokud věříte, že tu bude dlouhodobě. Investice do penny akcií je podobný hazardu, jako je denní obchodování kde se snažíte vydělat na výkyvech trhu. Investování do blue chips a podobně silných společností se zdravou rozvahou nemusí být vzrušující, ale je to spolehlivý způsob budování solidního portfolia, které může vydržet recese a akciový trh krize.

2. Udržujte dlouhodobé soustředění

Krátkodobá volatilita na trzích na začátku koronavirové krize stačí k tomu, aby se každý cítil nespokojený. K největšímu jednodennímu poklesu akciového trhu v historii došlo 16. března 2020. Ale největší denní zisk všech dob byl jen o osm dní později, 24. března. Ke dni 24. března 2020 bylo všech pět největších jednodenních poklesů uprostřed krachu akciového trhu v roce 2020. A všech pět největších jednodenních zisků bylo za stejnou dobu.

Hluk každodenního pohybu trhu vás může odvrátit od dlouhodobějších cílů, jako je odchod do důchodu. Pokud se blížíte věku, kdy budete muset využít investice do životních nákladů, měli byste se zaměřit na to, kdy budete finanční prostředky skutečně potřebovat.

3. Nastavte si automatický investiční plán

Znalí investoři si založili svá portfolia, aby mohli investovat, aniž by o tom přemýšleli. Automatické investiční plány a automatické převody vám mohou pomoci maximálně využít vaše portfolio. Někteří investoři tuto strategii nazývají zprůměrování dolarových nákladů, protože pravidelně nakupujete stanovenou částku. To průměruje cenu v čase místo toho, aby se uskutečnil jeden velký nákup. Pokud máte a 401 (k) plán nebo podobný penzijní plán v práci, je to ideální místo pro použití automatické investiční strategie.

4. Nekupujte ani neprodávejte z rozmaru

Horké akciové tipy zní skvěle, ale ne vždy se povedou tak, jak si naplánujete. Náhodně nakupovat nebo prodávat může být nákladná chyba. Mimo pravidelné automatizované investování je dobré udělat nějakou analýzu před investičním rozhodnutím. Fundamentální analýza je to dobrý způsob, jak rozhodnout, zda společnost stojí za nákup nebo prodej. Technická analýza využívá nedávnou aktivitu na trhu k rozhodnutí, zda akcie stoupají nebo klesají.

5. Udržujte emoce mimo investice

Když uvidíte, že hodnota vašeho portfolia akcií rychle klesá, váš instinkt vám může napovědět, abyste prodali, než klesne ještě více. Pokud tomu tak je, odložte instinkty stranou a poslouchejte svou hlavu. Pokud se řídíte svými emocemi, pravděpodobně budete nakupovat vysoko a levně prodávat. Můžete prodat, když se pokles blíží ke konci. A po zmeškání rally můžete akcie koupit příliš pozdě. Nenechte své emoce diktovat, jak investujete své peníze. Soustřeďte se na čísla a pravděpodobně dosáhnete lepších výsledků.

Učte se od odborníků

Poklesy na akciových trzích mohou ve vašem žaludku vyvolat stejný pocit jako na horské dráze. Ale na rozdíl od velkých poklesů v zábavním parku nejsou velké poklesy na vašem účtu na akciovém trhu žádná legrace. Díky dlouhodobému zaměření a strategii chytrého investování mohou začínající investoři dosáhnout velkého úspěchu na akciovém trhu.

Pokud chcete využít současných minim na trhu, je nejvyšší čas to udělat. Najděte si takového finančního poradce Fisher Investments nebo si otevřete makléřský účet u finanční instituce jako TD Ameritrade