Dal jsem 36 000 $, abych to mohl napsat

JáVšechno to začalo v červenci 2008, kdy se zrodil můj blog Good Financial Cents.

Vždy jsem měl vášeň vzdělávat lidi v základech investování a finančního plánování a toto vzrušení jsem s vytvořením blogu posunul na zcela novou úroveň.

Měl jsem štěstí v tom smyslu, že jsem se v poslední době osamostatnil a po nějakém přesvědčování mi moje nová makléřská firma dovolila začít psát blog.

V té době bylo nešťastné, že jsem byl registrovaným zástupcem řady 7, což v podstatě znamenalo, že jsem mohl obdržet provize z prodeje určitých investičních produktů.

I když moje řada 7 představovala pouze zlomek mého celkového podnikání, stále jsem spadal pod plnou regulaci FINRA (Financial Industry Regulatory).

Co to znamená?

Být pod plnou regulací FINRA v zásadě znamená, že k publikování příspěvku na blogu, videa nebo cokoli na mém webu muselo být vše nejprve provedeno prostřednictvím mého oddělení dodržování předpisů.

To znamenalo, že napíšu článek, pošlu jej faxem spolu s formulářem pro odeslání, abych vyhověl, a pak počkám na schválení e-mailu, aby bylo zveřejněno článek, který by mohl trvat tři až sedm pracovních dnů, vytisknout souhlas, aby byl uložen v našem souboru pobočky, a poté provést jakékoli změny před publikování.

Musel jsem získat souhlas každý jeden článek Publikoval jsem na svém webu. V té době to bylo přes 800 článků!

Představte si, že se to snažíte sledovat. Slibuji vám, že to není legrace.

Tento proces byl noční můrou, ale po téměř roce, kdy jsme to dělali tímto způsobem, jsme s asistentem zdokonalili systém podle našich nejlepších schopností. I při nejvyšší účinnosti jsme s asistentem utráceli pět až deset hodin týdně jen s vyřizováním aspektu dodržování předpisů - a to nemělo nic společného se skutečným napsáním článku, zveřejněním článku, vyleštěním článku a zpracováním čehokoli dalšího na zadní straně mého webu.

Co ještě zhoršilo aspekt blogování, bylo, že bylo těžké mít hlas. Moje články na blogu musely být vždy „vyvážené“ a bylo mi zakázáno dělat poznámky jako např

"Miluji Roth IRA a myslím, že je to jedna z největších věcí, jaké kdy byly vytvořeny!"

Spíš bych musel říct něco jako

"Doporučuji každému investorovi, aby považoval Roth IRA za součást vašeho investičního plánu".

Zní to jako šílený politik. Fuj!

Není třeba říkat, že běh blogu byl časově náročný proces, když jste přidali čas na správu problémů s dodržováním předpisů!

Přes dva roky jsem to dělal tímto způsobem a silně záviděl svému registrovanému investičnímu poradci protějšky, kteří mohli volně přispívat na svůj blog, protože upustili od cenných papírů řady 7 licence.

Nebudu lhát, žárlil jsem!

Nejen, že jsem žárlil, ale byl jsem frustrovaný. Jsem typ člověka, kde když chci něco říct, chci to říct. Pokud chci něco udělat, chci to udělat. Nechci žádat o povolení mluvit. Takhle to vypadalo po celou dobu, co jsem svůj blog provozoval tímto způsobem.

Musel jsem získat povolení říci, co jsem chtěl říct. A to není cool.

Co mě poslalo přes okraj?

Kromě toho, že je můj blog přísně sledován a regulován, byla i moje přítomnost na sociálních sítích. To byl Twitter, Facebook, LinkedIn, YouTube a cokoli dalšího v prostoru sociálních médií.

Když jsem začínal na Twitteru, musel jsem svůj profil na Twitteru schválit dodržováním předpisů. Bylo to schváleno a v rozhovoru, který jsem vedl se svým starým úředníkem pro dodržování předpisů, mi to řekla

"Dávejte si pozor na to, co tweetujete nebo zveřejňujete na Facebooku." Dokud budete dodržovat stejná pravidla jako váš blog, měli byste být v pořádku. “

Vzal jsem si její rady k srdci a další rok navíc jsem tweetoval a facebookingoval bouři!

V červenci 2010 moje makléřská firma zveřejnila oznámení, které uvádělo, že pokud budou poradci na Facebooku a Twitteru, vše musí být před zveřejněním předem schváleno.

Přečetl jsem si to a doslova jsem zvracel.

To nemůže být správné, že?

Chcete, aby moje aktualizace stavu na Facebooku byly předem schváleny?

Nebo kdyby mi měl někdo poslat zprávu na Twitter a já bych mu chtěl @odpovědět, musel bych svou odpověď odeslat svému oddělení pro dodržování předpisů a počkat na jejich schválení, než budu moci mluvit?

Ne, neexistuje způsob, jak by to mohlo být, to je šílené!

Bohužel to možná bylo šílené, ale byla to realita. V hovoru s mým novým inspektorem dodržování předpisů mi prozradila, že moje nejtemnější obavy jsou pravdivé: veškerá komunikace na sociálních sítích bude muset být předem schválena.

Ve snaze promluvit s nimi o nějakém smyslu jsem jim představil následující scénář:

Její jednoduchá, jednoslovná odpověď byla „ano“.

Cítil jsem se poražen.

Mírně emocionální

Nepamatuji si všechny emoce, které mi v tu chvíli procházely mozkem, ale ujišťuji vás, že žádná z nich nebyla dobrá. Nemohl jsem tomu uvěřit.

Chtěl jsem se hádat. Chtělo se mi řvát a křičet, ale věděl jsem, že mě to nikam nedostane. Věděl jsem, že to bylo rozhodnutí společnosti, a přestože cítili, že pro své poradce dělají správnou věc, z mého pohledu se absolutně mýlili.

*Myslím, že bych měl na jejich obranu říci, že nyní vydali archivační program, který umožňuje všechny sociální archivace aktualizací médií, což pak umožňuje jejich poradcům, aby na twitteru ani neaktualizovali Facebook bez předchozího odsouhlasení.

Měl bych také zmínit v době tohoto rozhovoru, že už jsem to dělal. Už jsem si najal archivační službu a platil jsem jim 50 $ měsíčně za archivaci veškerého mého obsahu na sociálních sítích přestože mi to nikdy neporadili, ale myslel jsem si, že by to bylo moudré rozhodnutí z mé strany to.

Je čas

Když jsem se svým telefonním zástupcem telefonoval, věděl jsem, že je čas. Věděl jsem, že neexistuje způsob, jak bych mohl fungovat v této funkci a stále fungovat a být stále šťastný. 1000% věřím, že sociální média a cokoli online není jen cesta do budoucnosti, ale i ona je současnost - a pokud chci i nadále strategicky růst, pak potřebuji mít volnou ruku tradičního podnikatele. Bylo na čase uvolnit se a spustit vlastní RIA (Registered Investment Adviser).

Nechci vás nudit podrobnostmi o výzkumu, který jsem začal zjišťovat, jaké mám možnosti, ale nakonec co bylo třeba udělat, bylo vytvořit vlastní registrovanou poradenskou firmu pro investice (Což jsem udělal: Alliance Wealth Management, LLC). Potřeboval jsem upustit ze své řady 7, což eliminovalo moji schopnost znovu vydělat další provizi.

Moje podnikání by bylo založeno na 100% poplatcích, a to je vše.

Jak jsem již zmínil, téměř 90% mého podnikání bylo již založeno na poplatcích, ale měl jsem procento příjmů, které přicházely z provizí, které bylo možné vydělat pouze v případě, že jsem měl řadu 7. Ve finančním průmyslu tomu říkáme „stezka“.

Polib 36 $ na rozloučenou

Na základě stezek, které jsem přijímal, Přechodem jsem se chystal vzdát hrubých příjmů přibližně 36 000 dolarů ročně. Než si začnete myslet, že jsem multimilionář a 36 000 dolarů pro mě mnoho neznamená, ujišťuji vás, že ano.

Buduji své podnikání více než deset let a vzdát se této částky příjmu jen kvůli tomu, abych se dostal na Facebook a Twitter, bylo těžké spolknout. Dokážete si asi představit, že to byla ještě těžší pilulka pro moji ženu, aby ji spolkla!

Není to rozhodnutí, které jsem udělal přes noc, ale bylo to rozhodnutí, které těžce zatěžovalo mé srdce. Vždy jsem věřil, jestli na to máš potenciál nebo schopnosti dělej to, co máš rád„dělat to, co tě baví, umět se ráno probudit a jít dělat to, co je tvým snem, pak za tím musíš jít.

Věděl jsem, že přijdu o značnou část příjmu, ale také jsem věděl, že se svobodou, kterou bych si vytvořil sám RIA, nejen proto, abych uvedl na trh své podnikání v oblasti finančního plánování, ale také abych získal další příjem z mého blogu, který si nakonec vymyslím pro to.

Byl jsem si 100% jistý? Rozhodně ne.

Věřil jsem si na 100%? Rozhodně ano.

Tak jsem zmáčkl spoušť.

Nakonec jsem se v lednu 2011 rozhodl, že do toho půjdu. V srdci jsem věděl, že to je to, co musím udělat. Abych dosáhl tohoto přechodu, chtěl jsem si být jistý, že se nevzdám jen klientů, se kterými jsem léta pracoval, a vztahů, které jsem navázal jen kvůli svému snu. Když jsem udělal tento skok, chtěl jsem se ujistit, že o mé klienty bude postaráno.

Klienti, které jsem měl prostřednictvím stezkové části svého podnikání, byli přesunuti k jednomu z mých bývalých partnerů, který se mnou pracuje ve stejné budově.

Měl jsem z tohoto rozhodnutí dobrý pocit a věděl jsem, že se tato osoba o tyto klienty dobře postará, abych se mohl soustředit na budování svého podnikání tak, jak jsem chtěl.

Na konci dne to bylo všechno o svobodě. A teď měj svůj osud plně pod kontrolou a já bych to jinak neměl 🙂

Udělali jste někdy odvážný krok za svým snem? Jak velká to byla šance? Co vás nakonec přimělo k přesunu?