Една от най -големите инвестиционни посреднически фирми в света, T. Rowe Price има инвестиционни клиенти в 43 страни по света. Основана през 1937 г., компанията има повече от 6000 асоциирани лица и има управлявани активи в размер на 776,6 млрд. Долара.
T. Роу Прайс е може би най -известен със своите взаимни фондове. Те предлагат 126 взаимни фонда без натоварване, включително 54 акционерни фонда, 34 облигационни фонда, 34 фонда за разпределяне на активи, 25 фонда за целеви дати и 8 фонда на паричния пазар. По-важното е, че компанията твърди, че над 85% от взаимните им фондове надвишават 10-годишната си средна стойност за Lipper (към 30.09.2016 г.).
Всеки клиент има достъп до Специализирани инвестиционни специалисти, което е допълнителна услуга за ориентиране. Инвестиционните специалисти ще работят в тясно сътрудничество с вас, за да идентифицират вашите финансови цели и да преразгледат текущата ви инвестиционна стратегия. Те са опитни инвестиционни специалисти, които могат да ви помогнат с различни инвестиционни нужди включват оценка и преразпределение на портфейл, сравнение и избор на фондове, преобръщане на сметки и ИРА.
Откриване на сметка при Т. Rowe Price
Откриване на сметка при Т. Rowe Price използва процес на четири стъпки:
- Стъпка 1: Създайте своя профил и изберете типа акаунт - Въвеждате вашия адрес и информация за контакт, след което избирате типа акаунт, който искате.
- Стъпка 2: Изберете видове инвестиции - Вие избирате списък на взаимни фондове. Също така ще имате право да изследвате взаимни фондове, преди да започнете процеса.
- Стъпка 3: Определете финансирането - За да можете да инвестирате по електронен път, ще предоставите номера на личната си банкова сметка и номера на маршрута на вашата банка. Освен това ще трябва да отговорите на няколко въпроса, за да потвърдите самоличността си. Но ако предпочитате, можете също да изпратите чек за финансиране на сметката си.
- Стъпка 4: Прегледайте и изпратете - Тук установявате потребителско име и парола, които ви позволяват незабавно да видите профила си.
След като акаунтът ви бъде създаден, можете да използвате услугата Automatic Asset Builder (AAB) за извършване на месечни вноски от само $ 100 на транзакция, след като минималният размер за откриване на сметка е изпълнен (вижте минималната информация за сметката по -долу).
T. Характеристики и предимства на Rowe Price
Ето само обобщение на някои от по -значимите характеристики и предимства, предлагани от Т. Rowe Цена:
Налични видове акаунти. Имате избор от два типа акаунт, T. Взаимни фондове на Rowe Price и T. Rowe Price Brokerage. T. Взаимните фондове на Rowe Price са специално за държане на T. Взаимните фондове Rowe Price, докато T. Сметката на Rowe Price Brokerage може да съхранява всички видове инвестиции.
T. Rowe Price предлага както индивидуални, така и съвместни сметки, както и попечителски и доверителни сметки. Те също така предлагат три вида спестовни планове за колеж, включително T. Спестовен план на колежа Роу Прайс, спестовен план на колежа на Университета в Аляска и инвестиционен план на колежа Мериленд.
За пенсиониране те предлагат традиционни и Roth IRAs, включително IRAs при преобръщане. За самостоятелно заетите лица и собствениците на малък бизнес те предлагат SEP IRAs, SIMPLE IRAs, 403 (b) планове, индивидуални 401 (k) s („Соло 401 (k) s”) И планове за малък бизнес 401 (к).
Предлагани инвестиции. Като инвестиционна платформа от световна класа, T. Rowe Price предлага пълната гама от данъчно ефективни, общински, с фиксиран доход и глобални взаимни фондове, индивидуални акции, ETF, облигации, компактдискове и благородни метали.
T. Взаимни фондове Rowe Price.
Можете да избирате от 126 T. Rowe Price взаимни фондове без товар. Те включват средства, инвестирани в американски и международни акции, облигации, смесени активи и взаимни фондове на паричния пазар и други инвестиционни портфейли, предназначени да отговарят на разнообразните и променящи се нужди и цели на личните инвеститори.
Средства за целевата дата.
Всеки от активно управляваните избори е разнообразен портфейл от фондове на фондове, професионално успял да спази конкретна дата за пенсиониране.
Борсово търгувани фондове (ETF).
T. Rowe Price предлага всеки ETF, търгуван на борса чрез T. Rowe Price Brokerage. Най -често срещаните ETF включват:
- iSHARES - Предложете на инвеститорите достъп до една от най -широките групи индекси, достъпни чрез ETF.
- QQQ акции - Представяне на производителността на Nasdaq 100.
- SPDR-Понякога наричани „паяци“, това са поредица от ETF, които инвестират в S&P 500, S&P MidCap 400 и различни специфични за стила сектори.
- DIA (или DIAMONDS) - Тези средства са свързани с представянето на Dow Jones Industrial Average.
- HOLDRs - Предлагани от Merrill Lynch, които са портфейли, които проследяват избрана група от акции, представляващи конкретни подсектори на пазара, като биотехнологиите. Те са структурирани като концедент на концедент и не са регистрирани или регулирани от Комисията по ценни книжа и борси.
T. Онлайн брокерският център на Rowe Price предоставя достъп до инструменти и изследвания, които да ви помогнат да направите правилния избор на ETF за вашето портфолио. Възможно е и реинвестиране на дивиденти за инвестиции в ETF, при определени ограничения.
Минимален първоначален депозит.
Минималната сума, необходима за откриване на сметка, е $ 2500 за обикновена инвестиционна сметка (без пенсиониране). Сметките за попечителство изискват минимален първоначален депозит от само 1000 долара. Сметките на IRA също изискват първоначален минимален депозит от 1000 долара.
Консултативни услуги за планиране.
Това е услуга, предлагана от Т. Rowe Price за клиенти, които имат поне $ 100,000 на депозит в компанията. Тя може да ви помогне да ви дадем съвети относно вашите пенсионни планове или да направите оценка на портфейла.
Той предоставя следните услуги:
- Индивидуални дискусии с консултативен съветник, за да прегледате финансовото си състояние и да определите инвестиционните си и пенсионни цели.
- Сложен анализ, който тества вашата стратегия чрез много пазарни сценарии.
- Конкретни съвети, които да ви помогнат да постигнете целите си за пенсиониране, като предоставите препоръчителен процент на спестявания, разпределение на портфейла и стратегия за доходи при пенсиониране.
- Текущи ежегодни проверки, за да гарантирате, че стратегията ви остава на път да постигнете целите си.
Обслужване на клиенти.
Можете да се свържете с инвестиционен специалист по безплатен телефон, делнични дни от 8 до 20 ч. Източна часова зона. Можете да се свържете с тях по защитен имейл, но трябва да влезете, за да направите това.
Можете също да използвате Tele*Access, T. 24-часовата автоматизирана телефонна услуга на Rowe Price, която може да ви помогне да получите достъп до информацията за акаунта си, включително салда, проверка на цените, доходност и обща възвръщаемост за всяка Т. Взаимен фонд Rowe Price, който купува и продава ценни книжа и опции, или извлича котировки в реално време.
T. Мобилно приложение Rowe Price.
Имате избор между Т. Rowe Price Personal App за iPad или iPhone. Компанията предлага два уебсайта, оптимизирани за мобилни устройства, T. Мобилен уебсайт на Rowe Price и удобен за мобилни устройства уебсайт за пенсиониране на работното място.
С Т. Мобилните приложения на Rowe Price можете да преглеждате салдата по сметките, да преглеждате разпределението на активи и историческите диаграми. извършвайте транзакции в рамките на сметките си, провеждайте инвестиционни проучвания и проверявайте както състоянието на последните, така и предстоящите транзакции.
Защита на активите.
T. Роу Прайс и Першинг (Т. Клиринговата агенция на Rowe Price) са членове на Корпорация за защита на инвеститорите в ценни книжа (SIPC), което означава, че акаунтът ви е защитен до $ 500,000 (от които $ 250,000 могат да бъдат искове за пари в очакване на реинвестиране). SIPC не защитава от загуби поради колебания на пазара, а по -скоро в случай на провал на брокера.
В допълнение към SIPC, Pershing също осигурява покритие над лимитите на SIPC от Lloyd's от Лондон, заедно с други застрахователи. Излишъкът от покритие на SIPC осигурява следната защита за активи, държани под стража от Pershing и нейното филиал в Лондон, Pershing Securities Limited:
- Общ лимит на загуба от 1 милиард долара за допустими ценни книжа - по всички клиентски сметки.
- Лимит за загуба на клиент от 1,9 милиона долара за пари в очакване на реинвестиране - в рамките на общия лимит на загубите от 1 милиард долара.
Сигурност на акаунта.
T. Rowe Price използва технологията Secure Sockets Layer/Transport Layer Security (SSL/TLS) за установяване на криптирана връзка между вашия браузър и нашите уеб приложения. Също така се възползвайте от проверката на уебсайта, като изисквате да изберете изображение и да въведете фраза. Те използват двуфакторно удостоверяване, което изисква да въведете паролата си плюс еднократен код за достъп, за да осигурите по-голяма сигурност по време на процеса на влизане.
Някои от инструментите и калкулаторите, които Т. Цените на Rowe включват:
Инструмент за сравняване на взаимни фондове. Този инструмент ви позволява да сравнявате вашия фонд от над 15 000 семейства фондове въз основа на резултатите, разходите и таксите, характеристиките на фонда и променливостта.
Портфолио мениджър на Morningstar. Този инструмент ви позволява да следите представянето на портфолиото си и да преглеждате основните му фондове с екранните функции X-Ray и Stock Intersection.
Бъдещ път. Това е ново пенсионно планиране ресурс, който ви помага да разберете финансовите си цели и да разработите план за постигането им. Той изчислява персонализиран номер, който ви помага да следите напредъка си към постигане на вашите цели за пенсиониране.
Изчисленията се основават на различни входни данни, включително текущата ви заплата, пенсионни вноски, предвидим доход при пенсиониране източници (като социално осигуряване и всички пенсионни доходи, на които може да имате право), вашите бъдещи нужди от доходи и желаното от вас пенсиониране възраст.
Future Path използва аналитичен инструмент, известен като Монте Карло, за да моделира бъдещата несигурност въз основа на вероятността. Тя позволява на Future Path да оцени широк спектър от потенциални инвестиционни резултати, като симулира как те могат да се представят под 1000 различни пазарни сценария. Например, Монте Карло отчита нормата на възвръщаемост на различни разпределени активи, инвестиционни разходи и очаквана норма на инфлация при разработването на вашите бъдещи доходи и прогнози за активи.
Инструмент за изследване на взаимни фондове. Този инструмент филтрира средства по категория, цел или рейтинг на Morningstar. Можете да сортирате, като преместите взаимен фонд и използвате стрелките, за да намерите ключова информация за всеки фонд. Тя ви позволява да сравнявате важна информация, като например ефективността на фонда и разпределението на активи, като превъртите отделни фондове и щракнете върху полето „Добавяне за сравнение“.
Скрийнър за акции. Можете да провеждате търсения въз основа на индустрията, производителността, размера, растежа, стойността, прогнозите за печалбите и др.
ETF скрининг. Позволява ви да извършвате търсения въз основа на класификацията на фонда, вида на актива, ефективността, риска, пазарната капитализация, сектора и др.
T. Ценови такси на Rowe
Годишни такси. Годишна такса от 20 долара се начислява за всеки Т. Сметка за взаимен фонд Rowe Price със салдо под 10 000 долара. Инвеститорите могат да се класират за отказ от таксата за обслужване на сметката по някой от следните три начина:
- Абонирайте се за електронна доставка на изявления, потвърждения и проспекти и доклади на акционерите,
- Поддържайте индивидуален комбиниран баланс от $ 50 000 или повече за всички Т. Сметки на Rowe Price (включително взаимни фондове, посредничество и пенсионни планове за малък бизнес),
- Квалифицирайте се за Т. Rowe Price Select Client Services въз основа на по -високи нива на активи от $ 100,000 или повече.
Акции и борсово търгувани фондове (ETF). $ 9,95 на сделка за сметки с повече от 30 извършени сделки през предходните 12 месеца или клиенти, които отговарят на условията за T. Rowe Price Изберете програма за обслужване на клиенти. Ако не, има такса от 19,95 долара на сделка за всички други сметки
Взаимни фондове. Без средства за такса за транзакция-Без такса. Заредете средства - само заявеното натоварване. Иначе $ 35 на сделка.
Настроики. $ 9,95 плюс $ 1 на договор за сметки с повече от 30 извършени сделки през предходните 12 месеца или клиенти, които отговарят на условията за T. Rowe Price Изберете програма за обслужване на клиенти. Ако не, има такса от 19,95 долара плюс 1 долар на договор за всички останали сметки
Облигации и депозитни сертификати (CD). Текущият график на таксите за облигации и компактдискове е следният:
- Съкровищни бонове, $ 50
- Агенция (FNMA, FHLMC), TIPS, съкровищни и купонни бележки и облигации, съкровищни 0% купонни облигации, 1 долар за 1 000 долара облигация
- GNMA и CMO (минимум 25 000 долара), 1 долар за 1 000 долара облигация
- Корпоративни облигации, 5 долара за 1 000 долара облигации
- Общини (минимум $ 5000), $ 5 за облигация от $ 1000
- Компактдискове, закупени на номинал ($ 1000)
Скъпоценни метали. Включва злато, сребро, паладий и платина, с комисионни въз основа на доларовия размер на търговията. Например:
- $0—$9,999, 0.025%
- $10,000—$49,999, 0.020%
- $50,000—$99,999, 0.015%
- $ 100 000 и повече, 0,0075%
T. Опции за управление на инвестициите на Rowe Price
Винаги сте свободни да инвестирате чрез T. Rowe Price на самостоятелна насока. Но ако търсите професионално управление на активи, Т. Rowe Price предлага и това. Всъщност те имат четири различни нива на управление на инвестициите, в зависимост от размера на вашия инвестиционен портфейл, държан от фирмата. Всеки предлага свой собствен набор от предимства.
Предпочитани - С общи инвестиции от - $ 100 000+ - предлага следните услуги:
- Подробно резюме на ефективността на портфолиото
- Брокерски сделки с отстъпка ($ 9,95 на сделка)
- Безплатно членство в Morningstar Premium - $ 199/година
Лични - С общи инвестиции от - $ 250 000+ - предлага следните услуги:
- Достъп до опитни мениджъри на клиенти
- Специализирана помощ при сложни финансови транзакции
- Безплатно Онлайн продукти на TurboTax
Подобрено лично - С общи инвестиции от - 1 000 000 $+ - предлага следните услуги:
- Освободени такси за услуги за консултативно планиране
- Персонализирана помощ с необходимите минимални разпределения (RMD)
- Безплатен достъп до The Wall Street Journal Online - стойност от $ 348/година
Управление на частни активи -С общи инвестиции от -$ 3,000,000+ - Това ниво предоставя дискреционни услуги за управление на активи за клиенти, които искат техните активи да се управляват професионално в отделно портфолио. Private Asset Management предоставя отделно управлявани портфейли за физически лица и техните семейства, както и за тръстове, фондове, фондации и институции.
Те развиват отношенията с вас чрез лични срещи и консултации, за да получат пълно разбиране за вашата инвестиция цели, нужди от възвръщаемост, толерантност към риска, времеви хоризонт, нужди от ликвидност, данъчни съображения и други критични фактори, които определят вашата инвестиция насоки. Те също така провеждат редовни срещи лице в лице за измерване на напредъка към постигане на целите или за адаптиране на инвестиционните насоки спрямо променящите се нужди. Ще получавате тримесечни обобщения за инвестиции, данни за ефективността и инвестиционни писма като част от услугата.
Дали Т. Rowe Price работи за вас?
T. Rowe Price е отличен инвестиционен посредник, ако сте фокусирани върху дългосрочни инвестиции, а не върху търговия. Те са специализирани във взаимни фондове, а семейството на фондовете е едно от най -добрите и най -популярните на пазара.
Те предлагат и професионални услуги за управление на инвестиции, които са достъпни за притежателите на сметки въз основа на прогресивни размери на сметките. Това позволява нивото на услугите ви да расте с нарастването на портфолиото ви. Комбинацията от собствените взаимни фондове на компанията, смесени с други инвестиции, плюс професионални мениджмънт, е отлична комбинация за дългосрочен инвестиционен успех за инвеститора, който има по-пасивна инвестиция Приближаване.
Ако сте активен търговец, Т. Rowe Price вероятно не е най -добрият избор. Техните комисионни за търговия са в горния край на обхвата на големите инвестиционни посредници. И вероятно няма да имате много нужда от услугите за управление на инвестиции.
Но за всички останали инвеститори Т. Rowe Price може да бъде отличен избор. Можете да откриете сметка при тях - или сметка във взаимен фонд, или в брокерска сметка - като отидете на T. Уебсайт на Rowe Price.