13 най-добри инвестиционни възможности за акредитирани инвеститори

Когато станах акредитиран инвеститор, се озовах сред елитна група с финансови средства и регулаторно разрешение за достъп до инвестиции, които мнозина не можеха. Това отвори врати към ексклузивни области като хедж фондове, фирми за рисков капитал, специфични инвестиционни фондове, фондове за дялово участие и др.

Въпреки че имах този „изключителен достъп“, ми отне известно време, за да започна да инвестирам алтернативни класове активи.

The Комисия по ценни книжа и борси заявява, че като акредитиран инвеститор притежавам ниво на усъвършенстване, което ме подготвя да изработя по-рисково инвестиционно портфолио от неакредитиран инвеститор. Въпреки че това може да не е универсално вярно за всички, в моя случай бях демонстрирал финансова устойчивост да поема повече риск (вж. инвестиране в щанга), особено ако моите инвестиции претърпят непредвиден спад.

Един от интригуващите аспекти, които открих, беше, че инвестиционните възможности за акредитирани инвеститори не са задължени да се регистрират при финансовите органи. Това означава, че те често идват с по-малко оповестявания и може да не са толкова прозрачни, колкото регистрираните ценни книжа, достъпни за широката публика.

Основното убеждение е, че статусът ми на опитен инвеститор предполага по-задълбочено разбиране на финансовите рискове, необходимост за по-малко разкриване на нерегистрирани ценни книжа и убеждение, че тези изключителни инвестиционни възможности са подходящи за мен финансови средства.

В личен план, като практикуващ CFP®, не винаги съм работил с акредитирани инвеститори. В началото на кариерата си не схванах напълно привлекателността. Но с течение на времето започнах да виждам по-широкия спектър от инвестиционни опции, достъпни за акредитираните инвеститори.

Колкото повече научавах, толкова по-ясно ставаше защо това царство беше толкова търсено. Разнообразието и потенциалът на тези ексклузивни възможности наистина отвориха очите ми, променяйки моята перспектива за света на инвестирането.

Въведение в акредитираните инвеститори

Акредитиран инвеститор е физическо лице или бизнес единица, на което е разрешено да търгува с ценни книжа, които може да не са регистрирани при финансовите органи. Те имат право на този привилегирован достъп, защото отговарят на едно или повече изисквания по отношение на доход, нетна стойност, размер на активите, статус на управление или професионален опит.

Концепцията за акредитиран инвеститор произлиза от идеята, че лица или организации с по-висока финансова проницателност или повече ресурси са по-добре подготвени да разберат и поемат рисковете от определени инвестиции възможности.

Исторически разграничението между акредитирани и неакредитирани инвеститори е създадено, за да защити по-малко опитни инвеститори от потенциално рискови или по-малко прозрачни инвестиционни възможности.

Регулаторните органи, като Комисията за ценни книжа и борси на САЩ (SEC), са определили критерии, за да определят кой се квалифицира като акредитиран инвеститор, гарантирайки, че имат финансовата стабилност и изтънченост, за да участват в по-сложни инвестиции начинания.

Критерии за това да станете акредитиран инвеститор

За да бъде класифициран като акредитиран инвеститор, човек трябва да отговаря на специфични критерии, определени от регулаторните органи:

Критерии	Описание
Изисквания за доходи	Дадено лице трябва да е имало годишен доход над $200 000 (или $300 000 за съвместен доход с съпруг/съпруга) за последните две години, с очакване да спечелите същия или по-висок доход през настоящата година.
Изисквания за нетна стойност	Комбинираната нетна стойност на физическо лице или двойка трябва да надвишава 1 милион долара, като се изключи стойността на основното им жилище.
Професионални пълномощия	Последните актуализации разшириха дефиницията, за да включват лица с определени професионални сертификати, обозначения или други идентификационни данни, признати от SEC. Примерите включват лицензи от Серия 7, Серия 65 и Серия 82.
Стопански субекти	Субекти, като тръстове или организации, с активи над 5 милиона долара, могат да се класират. Освен това субекти, в които всички собственици на капитал са акредитирани инвеститори, също могат да се считат за акредитирани.

Най-добри инвестиционни възможности за акредитирани инвеститори

Ето кратко описание на някои от най-добрите инвестиции за акредитирани инвеститори...

1. Набиране на средства

• Минимална инвестиция: $500
• Най-добро за: Начинаещи инвеститори

Fundrise революционизира пейзажа за инвестиции в недвижими имоти. Чрез демократизиране на достъпа до портфейли от недвижими имоти, той позволява на хората да инвестират без сложността на управлението на имоти или нуждата от огромен капитал. Иновативният подход на платформата осигурява излагане на традиционно доходоносен, но често недостъпен сектор на пазара

Чрез Fundrise инвеститорите имат достъп до разнообразна гама от имоти, от търговски предприятия до жилищни единици. Експертният екип на платформата поддържа тези портфейли, като осигурява баланс между риск и печалба. Със своя удобен за потребителя интерфейс и прозрачно отчитане Fundrise се превърна в топ избор за мнозина, които се впускат в инвестиции в недвижими имоти.

Как работи:
Инвеститорите започват с избора на подходящ инвестиционен план във Fundrise. Веднъж инвестирани, платформата обединява средствата с други инвеститори и ги разпределя между различни проекти за недвижими имоти. Тъй като тези имоти генерират приходи от наем или поскъпват, инвеститорите получават възвръщаемост под формата на дивиденти или поскъпване.

Професионалисти:

• Диверсифицирани портфейли от недвижими имоти.
• Удобна за потребителя платформа с прозрачно отчитане.

Минуси:

• Ограничена ликвидност в сравнение с публичните пазари.
• Възвръщаемостта зависи от представянето на пазара на недвижими имоти.

2. Equitybee

• Минимална инвестиция: $10,000
• Най-добро за: Опитни инвеститори

Equitybee предлага уникална платформа, която преодолява пропастта между частни компании на прага на излизане на борсата и потенциални инвеститори. Този иновативен подход предоставя златна възможност за инвеститорите да се възползват от потенциала на стартиращи фирми и други частни фирми, преди да направят публичния си дебют.

Основният фокус на платформата е върху опциите за акции на служителите. Като позволяват на инвеститорите да инвестират в тези опции, те потенциално могат да се възползват от тяхното поскъпване, докато компанията расте. С огромен набор от компании, от нововъзникващи стартиращи фирми до утвърдени гиганти, Equitybee представя разнообразна гама от инвестиционни възможности.

Как работи:
Инвеститорите преглеждат наличните опции за акции от различни компании в Equitybee. След като изберат опция, те инвестират своите средства, които след това се използват за закупуване на опции върху акции от служителите. Ако компанията стане публична или бъде придобита, инвеститорът ще спечели от увеличената стойност на тези акции.

Професионалисти:

• Достъп до компании преди IPO.
• Разнообразна гама от стартиращи и утвърдени фирми.

Минуси:

• Такса за платформа от 5%.
• Потенциални рискове, свързани с частни пазарни инвестиции.

3. Процент

• Минимална инвестиция: $500
• Най-добро за: Начинаещи инвеститори

Процентът стои като фар в огромното море на пазара на частни кредити, осветявайки сектор, който често е засенчен от традиционните инвестиции. Този разрастващ се пазар, оценен на над 7 трилиона долара, се състои от компании, вземащи заеми от небанкови кредитори. Percent предлага уникална гледна точка към този пазар, позволявайки на инвеститорите да диверсифицират своите портфейли отвъд типичните акции и облигации.

Привлекателността на Percent се крие в способността му да предлага по-кратки срокове и по-високи доходи, съчетани с инвестиции, които до голяма степен не са свързани с публичните пазари. Това го прави привлекателно предложение за онези, които искат да се отдръпнат от нестабилността на традиционните пазари.

Как работи:
След като се присъединят към Percent, на инвеститорите се предоставят множество възможности за частни кредити. След избор на инвестиция средствата се обединяват с други инвеститори и се отпускат на заеми на компании, търсещи кредит. Докато тези компании изплащат заемите си, инвеститорите печелят лихва, осигурявайки постоянен поток от приходи.

Професионалисти:

• Достъп до разрастващия се частен кредитен пазар.
• Потенциал за по-високи добиви.

Минуси:

• Изисква разбиране на динамиката на частния кредит.
• По-ниска ликвидност в сравнение с публичните пазари.

4. Шедьоври

• Минимална инвестиция: $10,000
• Най-добро за: Начинаещи инвеститори

Masterworks рисува ярка картина на инвестициите в изкуство, смесвайки световете на финансите и изобразителното изкуство. Традиционно инвестирането в изкуство е било лукс, запазен за елита. Masterworks обаче демократизира това, позволявайки на хората да купуват дялове в произведения на изкуството от световноизвестни художници.

Силата на платформата се крие в нейния опит. От удостоверяване до съхранение, всеки аспект на инвестицията в изкуство се обработва щателно. Това гарантира, че инвеститорите могат да оценят както красотата на своите инвестиции, така и потенциалната финансова възвръщаемост.

Как работи:
След като се регистрират в Masterworks, инвеститорите могат да разглеждат подбрана селекция от произведения на изкуството. След това те могат да закупят акции, представляващи част от стойността на произведението. Masterworks се грижи за съхранение, застраховка и евентуална продажба. Когато произведението на изкуството се продава, инвеститорите споделят печалбите въз основа на тяхната собственост.

Професионалисти:

• Възможност за разнообразяване с изобразително изкуство.
• Управляван от експерти по изкуство.

Минуси:

• Пазарът на изкуство може да бъде непредвидим.
• Дългосрочен инвестиционен хоризонт.

5. Yieldstreet

• Минимална инвестиция: $15,000
• Най-добро за: Напреднали инвеститори

Yieldstreet стои на пресечната точка на иновациите и алтернативните инвестиции. Той предлага множество уникални инвестиционни възможности, вариращи от изкуство до морски финанси. За тези, които искат да излязат отвъд утъпкания път на традиционните акции и облигации, Yieldstreet представя изкусителен набор от опции.

Привлекателността на платформата се крие в нейната подбрана селекция от алтернативни инвестиции, всяка проверена от експерти. Това гарантира, че докато инвеститорите стъпват по нетрадиционни терени, те не стъпват сляпо в неизвестното.

Как работи:
Инвеститорите започват, като разглеждат разнообразните инвестиционни възможности на Yieldstreet. След като изберат предпочитания клас активи, техните средства се обединяват с други инвеститори и се разпределят към избраното начинание. Възвръщаемостта се генерира въз основа на ефективността на тези активи, било то чрез лихви, дивиденти или поскъпване на активите.

Професионалисти:

• Широка гама от алтернативни инвестиции.
• Потенциал за висока възвращаемост.

Минуси:

• Някои ниши може да са твърде специализирани.
• Изисква задълбочено разбиране на избраните инвестиции.

6. AcreTrader

• Минимална инвестиция: $10,000
• Най-добро за: Начинаещи инвеститори

AcreTrader, както подсказва името му, носи огромните пространства на земеделска земя на инвестиционната маса. Предлага уникална възможност за инвестиране в земеделска земя, съчетавайки стабилността на недвижимите имоти с вечнозелената природа на селското стопанство. С нарастването на световното население стойността на плодородната земя ще се увеличава.

Платформата щателно проверява всяко парче земя, като гарантира, че само най-обещаващите парцели са налични за инвестиции. Този строг процес гарантира, че инвеститорите поставят средствата си в плодородна почва, готови за растеж.

Как работи:
Инвеститорите разглеждат наличните обяви за земеделска земя в AcreTrader. След като изберат парцел, те могат да инвестират, ефективно притежавайки част от тази земя. AcreTrader управлява всички аспекти, от връзката с фермерите до осигуряването на оптимално използване на земята. Инвеститорите печелят от повишаването на стойността на земята и потенциалния доход от наем.

Професионалисти:

• Стабилен, материален актив.
• Потенциал за стабилна възвращаемост.

Минуси:

• Връщанията може да са по-бавни в сравнение с други платформи.
• Ограничено до земеделска земя в САЩ.

7. EquityMultiple

• Минимална инвестиция: $5,000
• Най-добро за: Опитни инвеститори

Резюме:
EquityMultiple е свидетелство за силата на колективните инвестиции в сектора на недвижимите имоти. Използвайки принципите на груповото финансиране, той предлага платформа, където множество инвеститори могат да обединят ресурсите си, за да финансират висококачествени проекти за недвижими имоти. Този подход на сътрудничество позволява диверсификация и достъп до проекти, които може да са недостъпни за отделни инвеститори.

Силата на платформата се крие в нейната подбрана селекция от възможности за недвижими имоти, вариращи от търговски площи до жилищни имоти. С екип от опитни професионалисти в областта на недвижимите имоти начело, EquityMultiple гарантира, че всеки проект е проверен за максимален потенциал и минимален риск.

Как работи:
След като се присъединят, инвеститорите могат да проучат различни проекти за недвижими имоти. След като се ангажират с проект, техните средства се обединяват с други инвеститори за финансиране на начинанието. Възвръщаемостта се генерира чрез приходи от наеми, поскъпване на собствеността или успешно завършване на проекти за развитие.

Професионалисти:

• Разнообразни възможности за недвижими имоти.
• Управляван от специалисти по недвижими имоти.

Минуси:

• Пазарни рискове, свързани с недвижими имоти.
• По-дълги инвестиционни хоризонти.

8. CrowdStreet

• Минимална инвестиция: $25,000
• Най-добро за: Напреднали инвеститори

CrowdStreet стои като стълб в областта на инвестициите в търговски недвижими имоти. Със своя богат опит и връзки с индустрията, той предлага платформа, където инвеститорите могат да се докоснат до първокласни проекти за недвижими имоти в цялата страна. От оживени градски центрове до спокойни крайградски райони, CrowdStreet предоставя разнообразна гама от инвестиционни възможности.

Експертният опит на платформата гарантира, че всеки проект е щателно проверен, предлагайки комбинация от потенциална възвръщаемост и стабилност. За инвеститори, които искат да навлязат в търговски недвижими имоти без проблемите с управлението на имоти, CrowdStreet е идеалният избор.

Как работи:
След регистрацията инвеститорите могат да разглеждат безброй предложения за търговски недвижими имоти. При инвестиране в проект CrowdStreet управлява инвестицията, като предоставя редовни актуализации и осигурява оптимално изпълнение на проекта. Инвеститорите печелят възвръщаемост въз основа на представянето на проекта, било то чрез наеми, продажби или завършване на проекта.

Професионалисти:

• Достъп до първокласни търговски имоти.
• Утвърдена платформа с доказан опит.

Минуси:

• Висока минимална инвестиция.
• Пазарна зависимост за възвръщаемост.

9. Основно инвестиране

• Минимална инвестиция: $100
• Най-добро за: Начинаещи инвеститори

Mainvest предлага освежаващ обрат в инвестиционния пейзаж, като се фокусира върху сърцето и душата на американската икономика: местния бизнес. От старинни кафенета до иновативни стартиращи компании, Mainvest предоставя платформа, където инвеститорите могат да подкрепят и да се възползват от растежа на малкия бизнес в своите общности.

Подходът на платформата, ориентиран към общността, гарантира, че инвестициите не са само за възвръщаемост, но и за насърчаване на местните икономики. За тези, които искат да направят разлика, докато печелят, Mainvest предоставя уникална възможност.

Как работи:
Инвеститорите могат да проучат различни местни фирми, търсещи капитал в Mainvest. Като инвестират, те по същество купуват бележка за споделяне на приходите, като печелят процент от брутните приходи на бизнеса, докато не бъде постигната предварително определена възвръщаемост.

Професионалисти:

• Подкрепете и инвестирайте в местния бизнес.
• Ниска минимална инвестиция.

Минуси:

• Рискове, свързани с инвестициите в малкия бизнес.
• Връщанията може да са по-бавни в сравнение с други платформи.

10. Виновест

• Минимална инвестиция: $1,000
• Най-добро за: Начинаещи инвеститори

Vinovest отпушва света на инвестициите във вино, предлагайки комбинация от лукс, история и финансов растеж. Изящните вина са били символ на богатство от векове, а Vinovest предоставя платформа, където този лукс се превръща в достъпна инвестиция.

С екип от винени експерти, ръководещ пътя, платформата гарантира, че всяко вино не е просто напитка, а инвестиция, готова да бъде оценена. От снабдяването до съхранението, Vinovest се справя с всеки аспект, като гарантира, че стойността на виното расте с времето.

Как работи:
След като се регистрират, инвеститорите определят своите предпочитания и размер на инвестицията. След това Vinovest подготвя винено портфолио въз основа на тези предпочитания, боравейки с източника, удостоверяването и съхранението. Както виното се оценява, така и портфолиото на инвеститора.

Професионалисти:

• Уникална възможност за инвестиция в изискани вина.
• Управляван от ценители на виното.

Минуси:

• Дългосрочно задържане за оптимална възвращаемост.
• Пазарът се влияе от външни фактори като климата.

11. Пристигнали домове

• Минимална инвестиция: $100
• Най-добро за: Начинаещи инвеститори

Arrived Homes предлага нова гледна точка към инвестициите в недвижими имоти, като се фокусира върху очарованието на еднофамилните къщи. Докато небостъргачите и търговските комплекси често доминират дискусиите за недвижими имоти, еднофамилните домове предлагат стабилност, постоянна възвръщаемост и нотка носталгия.

Силата на платформата е в нейния фокус. Като се концентрира върху еднофамилни домове, той предлага на инвеститорите шанс да се докоснат до стабилен сегмент на недвижимите имоти, като се възползват както от приходите от наеми, така и от поскъпването на имотите.

Как работи:
Инвеститорите разглеждат наличните имоти в Arrived Homes. След като изберат имот, те могат да инвестират в акции, представляващи част от стойността на дома. Тъй като имотът се отдава под наем, инвеститорите печелят дял от приходите от наем. Освен това, всяко поскъпване на стойността на имота е от полза за инвеститорите.

Професионалисти:

• Ниска минимална инвестиция.
• Тримесечни дивиденти.

Минуси:

• Нова платформа с по-кратък опит.
• Ограничено до еднофамилни къщи.

12. RealtyMogul

• Минимална инвестиция: $5,000
• Най-добро за: Начинаещи за опитни инвеститори

RealtyMogul стои високо в инвестиционния пейзаж на търговски недвижими имоти. Той предлага платформа, където диверсификацията среща възможностите, представяйки набор от търговски имоти за инвестиция. От оживени офис пространства до спокойни жилищни комплекси, RealtyMogul предоставя изобилие от възможности за инвеститорите да разширят своите портфейли.

Мощността на платформата се крие в нейния двоен подход. Инвеститорите могат или да се гмурнат в нетъргувани REIT, или да направят директни инвестиции в конкретни имоти. Тази гъвкавост гарантира, че както начинаещите, така и опитните инвеститори намират възможности, които са в съответствие с техните инвестиционни цели.

Как работи:
След като се присъединят към RealtyMogul, инвеститорите могат да избират между REIT или директни инвестиции в имоти. Техните средства след това се насочват към тези начинания за недвижими имоти. Възвръщаемостта се генерира чрез доходи от наем, продажба на имоти или успешно завършване на проекти.

Професионалисти:

• Широка гама от търговски имоти.
• Налични са както REIT, така и преки инвестиции.

Минуси:

• Пазарни рискове, присъщи на недвижимите имоти.
• По-високи минимуми за преки инвестиции.

Бъдещето на акредитираното инвестиране

Светът на акредитираното инвестиране е динамичен и непрекъснато развиващ се. Възникващите тенденции предполагат преминаване към демократизиране на инвестиционните възможности, като регулаторните органи обмислят по-всеобхватни критерии за статут на акредитиран инвеститор. Тази промяна има за цел да балансира необходимостта от защита на инвеститорите с признаването, че финансовата проницателност може да дойде от опит и образование, а не само от богатство.

Освен това технологичният напредък играе ключова роля. Възходът на блокчейн и токенизираните активи, например, създава нови пътища за инвестиции и може да промени ландшафта на възможностите, достъпни за акредитираните инвеститори.

Тъй като границата между традиционните и алтернативните инвестиции се размива, бъдещето обещава по-интегрирана, приобщаваща и иновативна среда за акредитираните инвеститори.

Крайният резултат – Топ инвестиции за акредитирани инвеститори

Разбирането на ролята и възможностите на акредитираните инвеститори е от решаващо значение в съвременния финансов пейзаж. Въпреки че разграничението предлага привилегирован достъп до уникални инвестиционни възможности, то също така идва с повишени рискове и отговорности.

Тъй като светът на инвестирането продължава да се развива, потенциалните акредитирани инвеститори се насърчават да бъдат информирани, да провеждат задълбочено проучване и да търсят професионален съвет. Сферата на акредитираното инвестиране, със своята комбинация от предизвикателства и възможности, обещава вълнуващи перспективи за онези, които са готови да се справят с нейната сложност.

ЧЗВ – Инвестиционни опции за акредитирани инвеститори