Колективно финансираните недвижими имоти са популярна инвестиционна тенденция през последното десетилетие, тъй като индивидуалните инвеститори могат директно да инвестират в търговски и жилищни имоти с частична собственост. Нито един клас активи обаче не е безрисков и платформите за недвижими имоти се провалят периодично.
PeerStreet е последната жертва на нарастващите лихвени проценти и променящите се пазарни условия. За съжаление, платформата обяви фалит по глава 11 през юни 2023 г. и постави на пауза нови предложения.
Ето няколко алтернативи на PeerStreet, които да обмислите, ако искате да печелите пасивен доход от недвижими имоти.
Съдържание
- Какво беше PeerStreet?
- Най-добрите алтернативи на PeerStreet
- 1. Набиране на средства
- 2. пристигна
- 3. RealtyMogul
- 4. YieldStreet
- 5. EquityMultiple
- 6. AcreTrader
- 7. CrowdStreet
- 8. HoneyBricks
- Последни мисли
Какво беше PeerStreet?
PeerStreet предложиха възможност за инвестиране в заеми за недвижими имоти за еднофамилни домове в Съединените щати. Тези заеми бяха получени от мрежа от кредитни партньори и платформата имаше позиция на първи залог.
Средният инвестиционен срок беше 12-36 месеца с минимална инвестиция от $1000.
По време на инвестиционния срок, кредитополучателят ще направи подобрения или ще го подготви да стане имот под наем. Инвеститорите ще бъдат изплатени с месечни лихвени плащания. Тъй като това беше инвестиране, базирано на дълг, вместо на капитал, прогнозите за приходите не включваха поскъпване на имота чрез продажба на дома на друг купувач.
PeerStreet също хостваше акаунти в Pocket, алтернатива на високодоходни спестовни сметки. Инвеститорите могат да печелят 4% годишна лихва с едномесечен или тримесечен срок. Тези сметки не са застраховани от FDIC и тегленията бяха спрени, тъй като компанията се подготвяше за фалит.
Еднофамилните къщи могат да бъдат изгодна инвестиционна идея. Въпреки това, бързо нарастващите лихвени проценти, съчетани със спада в търсенето на ипотеки и финансирането на рисков капитал, накараха PeerStreet да спре нови предложения по-рано през 2023 г.
Първоначалното производство по несъстоятелност показа, че приблизително 57% от непогасените заеми са необслужвани, което показва оперативни пропуски, за които е известно, че оказват влияние алтернативни инвестиции.
Въпреки че фалитът на PeerStreet не е пълен шок, той е отлично напомняне за инвеститорите да практикуват управление на риска и да разпределят активите си. Тази платформа беше един от най-уважаваните сайтове за групово финансиране на недвижими имоти, както и нейният инвестиционен модел много неща правилно, като например държане на дългове върху недвижими имоти, което носи по-малък риск, и беше отворено само за акредитирани инвеститори.
Ако сте имали инвестиции в PeerStreet, те са били отделни от платформата, но провалът на платформата създава някои управленски главоболия, с които ще трябва да се борите.
Най-добрите алтернативи на PeerStreet
Следните платформи за групово финансиране на недвижими имоти предлагат излагане на търговски и многофамилни имоти със структури на сделки с дълг или капитал. Инвестиционните минимуми и изискванията на инвеститорите варират, но ние ще сравним приликите и разликите с PeerStreet.
1. Набиране на средства
Набиране на средства е една от най-големите услуги за инвестиране в недвижими имоти, която ви позволява да преследвате различни стратегии. Минималната инвестиция започва от $10, а платформата е отворена за акредитирани и неакредитирани инвеститори.
Според Fundrise е имало повече от 1,9 милиона инвеститори в края на първото тримесечие на 2023 г. Общата стойност на портфолиото на платформата надхвърля 7 милиарда долара и се състои от близо 300 проекта в Съединените щати, включително:
- Многофамилна
- Индустриален
- Еднофамилни наеми
Повечето инвеститори ще закупят акции в управлявани портфейли, които предоставят експозиция към множество имоти и пазари на недвижими имоти, а не към отделни имоти. Допълнителни възможности са достъпни за инвеститори с висока нетна стойност.
Fundrise също така предлага частни кредити и технологични предложения на отговарящи на условията инвеститори. Можете да планирате еднократни или повтарящи се инвестиции.
Освен това потребителите могат да се запишат във Fundrise Pro за $10/месец или $99 годишно. Премиум членовете също получават достъп до изключителни данни за инвестиции в недвижими имоти.
Можете да закупите активи, носещи доход чрез инвестиране в изплащане на дългове за предвидим лихвен доход. Можете също така да преследвате сделки с добавена стойност и структурирани с акции (опортюнистични фондове), ако имате по-голяма толерантност към риска.
Възможно е да изкупувате акциите си на всяко тримесечие, въпреки че се прилага наказание за предсрочно изкупуване през първите пет години.
Прилики с PeerStreet
- Възможност за приходи от дивиденти
- Инвестира в еднофамилни имоти
- Изключителни предложения за акредитирани инвеститори
Разлики от PeerStreet
- Отворено за неакредитирани инвеститори
- Портфейлите имат множество свойства
- Многогодишен инвестиционен хоризонт
Защо да изберете Fundrise
Fundrise е привлекателна като алтернатива на PeerStreet поради своята минимална инвестиция от $10 и защото те ви позволяват да се възползвате от множество инвестиционни стратегии, включително много наематели портфейли. И не е нужно да чакате нови предложения, за да инвестирате.
Инвеститорите с висока нетна стойност могат да получат практическа услуга за изграждане на персонализирано портфолио. Що се отнася до еднофамилните наеми, Fundrise си партнира с предприемачи, така че да инвестирате в множество домове в едно и също подразделение, вместо в самостоятелни имоти. Научете повече в нашия Преглед на Fundrise.
Научете повече за Fundrise
2. пристигна
пристигна предлага експозиция към ваканционни наеми и еднофамилни имоти и можете да започнете, като инвестирате само $100. Акредитирани и неакредитирани инвеститори имат достъп до индивидуални предложения.
Инвеститорите могат да ангажират средства за нови обяви по време на периода на финансиране. Всяка обява включва обобщение на собствеността заедно с информация за района. Можете също да видите адреса на имота, което е удобно, ако живеете наблизо и искате сами да огледате района. Например една обява е на 20 минути от къщата на автора в подразделение в процес на изграждане.
Очакваният период на държане варира според имота, но обикновено е 5-7 години за дългосрочни наеми и 5-15 за ваканционни наеми. Всеки свободен паричен поток се разпределя като дивиденти по време на инвестиционния прозорец. Понастоящем не са възможни предсрочни изкупувания.
За разлика от други платформи, Arrived не предлага управлявани портфейли. В резултат на това трябва да се чувствате комфортно да инвестирате в отделни проекти и да държите позициите няколко години.
Arrived започна да предлага жилища на инвеститори в края на 2022 г. Към юли 2023 г. има над 200 имота, финансирани от над 344 000 регистрирани потребители.
Нашите Пристигнал преглед навлиза в повече подробности за това как работи платформата.
Прилики с PeerStreet
- Инвестирайте в еднофамилни къщи
- Предлага индивидуални проекти вместо курирани портфолиа
- Ниска минимална инвестиция ($100)
Разлики от PeerStreet
- Многогодишен период на държане без ликвидност
- Предлага инвестиции във ваканционно отдаване под наем
- Отворено за неакредитирани инвеститори
Защо да изберете Пристигнал
Помислете за Arrived като солидна алтернатива на PeerStreet, ако искате да инвестирате директно в дългосрочни наеми и ваканционни наеми с дългосрочен ангажимент. Можете да получите част от дохода на наемателя, а минимумът от $100 инвестиция улеснява диверсификацията.
Научете повече за Arrived Homes
3. RealtyMogul
RealtyMogul предлага два АДСИЦ, отворени за всички инвеститори и индивидуални позиции за акредитирани инвеститори.
И двата REITs имат минимална инвестиция от $5000, но следват различни инвестиционни стратегии:
- Ръст REIT: Държи многофамилни апартаменти и прави тримесечни разпределения.
- Доход REIT: Получавайте месечни парични разпределения от портфолио от многофамилни, индустриални и търговски стопанства.
Акредитираните инвеститори имат изключителен достъп до отделни имоти с минимална инвестиция от $25 000 до $50 000. Средният период на задържане е 3-7 години. Повечето оферти са многофамилни или търговски комплекси, което ви дава допълнителна стабилност от няколко наематели, които плащат наем във всеки един момент.
Нашите Преглед на RealtyMogul навлиза по-дълбоко в инвестиционния процес.
Прилики с PeerStreet
- Индивидуални предложения за акредитирани инвеститори
- Възможност за инвестиране в жилищни имоти
- Предлагат се сделки, структурирани по дълг
Разлики от PeerStreet
- Предлага два REITs
- По-високата минимална инвестиция за частни пласирания ($25 000+)
- Неакредитираните инвеститори могат да се присъединят.
Защо да изберете RealtyMogul
Помислете за RealtyMogul като добра алтернатива на PeerStreet, ако искате достъп до REITs и отделни предложения на същата платформа. Може също така да ви хареса да се изложите на недвижими имоти с много наематели, които могат да бъдат по-малко променливи от еднофамилните жилища.
Научете повече за RealtyMogul
4. YieldStreet
YieldStreet е алтернативен инвестиционен пазар, предлагащ достъп на акредитирани инвеститори до различни класове активи, включително недвижими имоти, произведение на изкуствотои бизнес заеми.
Предложенията за недвижими имоти могат да бъдат за отделни имоти или REIT. Повечето инвестиционни условия са 2-3 години с минимална инвестиция от $15 000.
Докато повечето предложения са само за акредитирани инвеститори, неакредитираните инвеститори могат да получат косвен достъп чрез фонда Yieldstreet Prism. Фондът заема позиции в различните предложения на платформата, но има висока минимална инвестиция от $10 000.
Нашите Преглед на Yieldstreet разглежда внимателно последните предложения.
Прилики с PeerStreet
- Само акредитирани инвеститори
- Може да инвестира в индивидуални предложения
- Управляван краткосрочен фонд за периодични приходи (Prism Fund)
Разлики от PeerStreet
- Многогодишен период на държане
- По-високи минимални инвестиции
- Множество класове активи
Защо да изберете Yieldstreet
Ако искате достъп до различни алтернативни инвестиции, не само недвижими имоти, тогава това е може би най-добрата алтернатива на PeerStreet за вас. Периодът на задържане е по-кратък от повечето предложения с групово финансиране.
Научете повече за YieldStreet
5. EquityMultiple
EquityMultiple предоставя на акредитирани инвеститори краткосрочни, междинни и дългосрочни предложения за недвижими имоти:
- Пазя: Шестмесечни алпийски банкноти с конкурентен доход, с който да се конкурирате компактдискове без наказания
- Печелете: Предложения за първостепенен дълг или предпочитани акции със срок от 36 месеца или по-малко
- Растат: Фокусирани върху растежа добавена стойност и опортюнистични предложения
Минималната инвестиция варира в зависимост от офертата и започва от $5000 за Alpine Notes и $10 000 за отделни проекти.
Инвеститорите имат достъп до специален екип за връзки с инвеститорите и други предимства, споменати в нашия Преглед на EquityMultiple.
Прилики с PeerStreet
- Индивидуални предложения
- Краткосрочни и междинни периоди на държане
- Само акредитирани инвеститори
Разлики от PeerStreet
- По-висока минимална инвестиция (започва от $5000)
- Предлага дългосрочни сделки със структура на капитала
- Инвестиции в търговски имоти
Защо да изберете EquityMultiple
EquityMultiple ви позволява да преследвате краткосрочни инвестиции и дългосрочни проекти. Можете също така да инвестирате в търговски недвижими имоти срещу еднофамилни ипотеки.
Научете повече за EquityMultiple
6. AcreTrader
AcreTrader подхожда по различен начин към групово финансираните недвижими имоти, тъй като можете да инвестирате в земеделска земя и гора вместо в жилища. Услугата е предназначена за акредитирани инвеститори и минималната инвестиция варира в зависимост от офертата.
В повечето случаи целевият период на задържане е 3-5 години, въпреки че няколко успешни излизания са по-близо до една или две години. Фермерите наематели плащат годишен наем и можете да спечелите допълнителна възвръщаемост от поскъпването на имотите.
Нашите Преглед на AcreTrader ви помага да научите как работи инвестирането в земеделска земя.
Прилики с PeerStreet
- Само акредитирани инвеститори
- Печелете доход от дивиденти
- Индивидуални предложения
Разлики от PeerStreet
- Само необработени земеделски земи и гори
- Многогодишен период на държане
- Без краткосрочна лихвоносна сметка
Защо да изберете AcreTrader
Може да харесате AcreTrader като алтернатива на PeerStreet, ако искате да разширите съществуващото си портфолио от недвижими имоти извън търговски и жилищни имоти и започнете да инвестирате в земеделска земя. Тези имоти също могат да използват по-малко ливъридж от предложенията на PeerStreet, което улеснява наемателя да си позволи годишния договор за наем.
Научете повече за AcreTrader
7. CrowdStreet
CrowdStreet позволява на акредитирани инвеститори да инвестират в индивидуални многофамилни и търговски имоти, като апартаменти, студентски жилища и хотели. Налични са и REITs, фокусирани върху растежа. Минималната инвестиция е $25 000 на оферта със среден период на задържане от 2 до 6 години.
Частно управлявани акаунти, съдържащи множество активи, са достъпни с минимален баланс от $250 000. Тази инвестиционна опция ви позволява да получите персонализирано портфолио.
Прилики с PeerStreet
- Само акредитирани инвеститори
- Индивидуални предложения
- Инвестира в пазари в САЩ
Разлики от PeerStreet
- Предлага и управлявани средства
- Търговски и многофамилни предложения
- Изисква многогодишен ангажимент
Защо да изберете CrowdStreet
Тази инвестиционна платформа е добра алтернатива на PeerStreet, защото предоставя много индивидуални предложения и управлявани средства за различни видове търговски недвижими имоти. Можете също така да се насладите на печалба от инвестиции от многофамилни апартаменти. Нашите Преглед на CrowdStreet изброява допълнителни предимства за инвеститорите.
Научете повече за CrowdStreet
8. HoneyBricks
HoneyBricks използва токенизирана технология за недвижими имоти, за да ви помогне да инвестирате в търговски предложения, което може да бъде по-ефективно от традиционното инвестиране в недвижими имоти с групово финансиране.
Минималната инвестиция започва от $5000, но варира според проекта. Освен това липсата на инвеститорски такси може да оптимизира потенциалната ви възвръщаемост. Всички предложения са само за акредитирани инвеститори. Можете да инвестирате в многофамилни апартаменти в цялата страна.
Тази платформа е все още сравнително млада (стартира през 2022 г.), но е подкрепила над 136 милиона долара в сделки от повече от 3000 инвеститори.
Нашите Преглед на HoneyBricks подчертава уникалните характеристики на тази платформа.
Прилики с PeerStreet
- Индивидуални предложения
- Ниска минимална инвестиция
- Само акредитирани инвеститори
Разлики от PeerStreet
- Само многофамилни имоти
- Без инвеститорски такси
- По-дълъг период на задържане
Защо да изберете HoneyBricks
Инвеститорите могат да избират между предложения за растеж или фокусирани върху доходите с многофамилни апартаменти. Няма инвеститорски такси, което прави потенциалната възвръщаемост по-прозрачна.
Научете повече за HoneyBricks
Последни мисли
Ако търсите подходяща алтернатива на PeerStreet, изпробването на една или няколко от платформите за инвестиране, споменати по-горе, може да ви даде достъп до по-голямо разнообразие от инвестиции.
Някои ще бъдат фокусирани върху доходите, като PeerStreet, а други ще са фокусирани върху растежа, но осигуряват относителната стабилност на наличието на множество семейства или търговски наематели.
Ако сте неакредитиран инвеститор, няколко от тези платформи също са отворени и имат гъвкави минимуми и опции за обратно изкупуване, за да спечелите конкурентна доходност заедно с “сигурни“ инвестиции.
Каквото и да правите, не забравяйте, че всички тези платформи за инвестиране носят ниво на риск и никога не трябва да инвестирате повече, отколкото можете да си позволите да загубите. Наличието на добре диверсифицирано портфолио остава най-добрият ви залог.