Най-добрите S&P 500 ETF за 2023 г.: Какво трябва да знаете за всеки

Борсово търгуван фонд (ETF) е вид инвестиционен инструмент, който проследява колекция от базови активи и търгува на борса като обикновени акции. Има няколко ETF, които проследяват представянето на S&P 500. Тези ETF ви дават предимството да инвестирате лесно и да се наслаждавате на възвръщаемостта на 500-те най-големи публично търгувани компании в САЩ. Когато сравнявате най-добрите ETF на S&P 500, обърнете внимание на техните малко по-различни търговски цени и съотношения на разходите.

Кои са най-добрите ETF на S&P 500?

Има три основни S&P 500 ETF, които проследяват индекса като цяло. Тъй като всички те проследяват ефективността на един и същ индекс, има много прилики между трите. Но също така е важно да се отбележат разликите. Ето кратко сравнение на трите основни ETF:

SPDR S&P 500 ETF	ISHARES CORE S&P 500 ETF	VANGUARD S&P 500 ETF
Тикер Символ	ШПИОНИН	IVV	VOO
Компания	State Street Global Advisors	Черен камък	Авангард
Общата сума на активите	331,05 милиарда долара	249,65 милиарда долара	194,97 милиарда долара
Съотношение на разходите	0.09%	0.03%	0.03%
Предишна цена на затваряне	$383.63	$385.07	$352.69
Възвръщаемост от началото на годината	2.60%	2.60%	2.60%

(Данните са актуални към 5 март 2021 г.)

Как определихме най-добрия ETF?

Трите основни ETF на S&P 500 са забележително сходни. И това прави избора на правилния труден. Добрата новина е, че поради техните прилики, няма да забележите значителна разлика в разходите или възвръщаемостта. Нека поговорим за няколко фактора, които трябва да имате предвид, когато избирате правилния фонд за вас.

1. Проверете коефициентите на разходите

The съотношение на разходите на ETF е мярка за това каква част от активите на фонда се използват за оперативни и административни разходи. Намира се чрез разделяне на общите разходи на фонда на общите активи на фонда.

Тъй като S&P 500 ETF пасивно проследява конкретен индекс, тези фондове идват с по-ниски съотношения на разходите от активно управляваните фондове. Както е в момента, два от основните S&P 500 ETF имат най-ниско съотношение на разходите. Както Vanguard S&P 500 ETF (VOO), така и iShares Core S&P 500 ETF (IVV) имат съотношения на разходите от само 0,03%.

2. Търсете висока ликвидност

Ликвидността се отнася до това колко лесно е да се купи и продаде актив. Колкото по-ликвиден е ETF, толкова по-лесно е да конвертирате акциите си в пари, като ги продадете.

Най-важните фактори при определяне на ликвидността на ETF са а) броят на акциите на неговите базови активи и б) на Обем на търговия на ETF. Тъй като всички ETF на S&P 500 проследяват един и същ индекс, броят на базовите акции е един и същ.

Така че разглеждаме обемите на търговия с ETF, което е вторичен фактор при определяне на ликвидността на ETF. Към 5 март 2021 г. SPDR S&P 500 ETF (SPY) има най-висок среден обем, което вероятно го прави най-ликвидния.

3. Потърсете грешка при проследяване на нисък индекс

Грешка при проследяване се отнася до разликата между възвръщаемостта на даден фонд и възвръщаемостта на бенчмарка, който проследява. За да определим това, ние проверяваме представянето на ETF за определен период от време (например няколко месеца или една година) и го сравняваме с възвръщаемостта на базовите активи за същия период. За трите ETF, споменати по-горе, ще сравним възвръщаемостта на всеки фонд с индекса S&P 500.

Може лесно да намерите тази информация на страницата на фонда в уебсайта на компанията. Например уебсайтът на Vanguard има диаграма, която сравнява грешката при проследяване между S&P 500 и неговия S&P 500 ETF. Към края на февруари 2021 г. няма разлика между възвръщаемостта от началото на годината (от началото на годината) на двете.

4. Бъдете наясно с търговските разходи

Разходите за търговия се състоят от комисионни и други транзакционни разходи, които плащате, когато купувате акции на ETF. Много основни онлайн брокерите вече предлагат търговия без комисионна. Така че това може да не е проблем. Но преди инвестиране в ETF, консултирайте се с вашия брокер, за да разберете дали те начисляват комисионна.

Брокерите, които предлагат търговия без комисионна, включват:

• Е*ТЪРГОВИЯ
• Али Инвест
• Робин Худ
• Обществен.com
• Авангард
• вярност
• Чарлз Шваб

Много брокери обаче предлагат търговия без комисионна на собствените си ETF но начислете такса, ако закупите фонд на друга компания. Например, можете да закупите от Vanguard Vanguard S&P 500 ETF (VOO) без да плащате комисионна, но можете да очаквате да платите комисионна, когато купувате акции на конкурентен фонд.

5. Най-ниската цена

Няма съществена разлика между цената на един основен S&P 500 ETF и следващия. Но си струва да го обмислите, преди да купите. Към 5 март 2021 г. цените на тези ETF варират от $352,69 до $385,07.

Когато пазарувате за правилния ETF за вас, помислете колко акции можете да купите за парите си. Както са цените към момента на писане, $1500 ще ви донесе четири акции на Vanguard S&P 500 ETF (VOO), но само три от iShares Core S&P 500 ETF (IVV), ако приемем, че купувате пълни и не дробни акции.

Очаквана доходност и възвръщаемост

Тъй като всички S&P 500 ETF проследяване на същия индекс, вероятно няма да има значителна разлика в доходността от един фонд към друг. Към 5 март 2021 г. всеки от основните S&P 500 ETFs има същата доходност от началото на годината от 2,6%.

Но ако погледнете по-голямата картина, ще забележите леки разлики в доходността от един фонд към друг. През последните пет години например Vanguard S&P 500 ET (VOO) има обща възвръщаемост от 111,6%. Възвръщаемостта на SPDR S&P 500 ETF (SPY) беше 110,8% за същия период.

Как да проверите за най-ниските такси

Преди да закупите ETF — или каквато и да е инвестиция, по този въпрос — важно е да разгледате таксите, които ще платите. Най-често, fees включват такси за търговия и съотношения на разходите. Докато много брокери вече предлагат търговия без комисионна, все още ще бъдете на куката за съотношението на разходите на фонда.

Започнете, като се свържете с вашия брокер, за да попитате дали начислява комисионна за сделки. Ако работите с a финансов съветник, те могат да начислят или комисионна, или процент от портфолиото ви. Така че не забравяйте да попитате. След това намерете съотношението на разходите на ETF или като се консултирате с вашия брокер, или като посетите страницата на фонда на уебсайта на доставчика.

Колко ETF трябва да купите?

Един от най-важните принципи на инвестирането е диверсификация. С други думи, не слагайте всичките си яйца в една кошница. Така че може да се чудите дали трябва да диверсифицирате, като закупите няколко S&P 500 ETF.

Тъй като всеки S&P 500 ETF проследява един и същ индекс, не е необходимо да купувате повече от един. Вече имате достъп до 500 различни компании чрез един от тези фондове. Купуването на втори S&P 500 ETF просто би означавало, че купувате отново същите 500 компании.

Ако се притеснявате от диверсификацията, проучете други инвестиционни опции.

Допълнителна информация: Как да инвестирате парите си

Долния ред

Има три основни ETF, които проследяват представянето на S&P 500. Тъй като проследяват един и същ индекс, и трите са доста сходни. Но преди да купите, не забравяйте да сравните съотношението на разходите, ликвидността и търговската цена на всеки фонд. И попитайте вашия брокер за всякакви търговски разходи.