Преглед на Vyzer 2023: Първокласен инструмент за проследяване на инвестиции, паричен поток и планиране

Когато за първи път започнете да правите пари, има много инструменти и услуги, от които можете да избирате. Пазарът е огромен, така че има много компании, които се състезават да бъдат вашият инструмент за бюджетиране или инвестиционен инструмент.

С нарастването на нетната ви стойност броят на инструментите и услугите започва да намалява. Една голяма причина е, че ситуациите стават по-сложни.

Например, новите инвеститори обикновено се придържат към основите – робо-съветници и брокерски компании. Те се свързват добре с инструменти като Empower Personal Dashboard чрез Plaid.

Тъй като вашата инвестиционна вселена се разширява, много платформи не се интегрират добре. Някои изобщо нямат интеграции.

Това е, когато платена услуга и инструмент като Вайзер има смисъл.

Ако правите голяма част от управлението на парите си на ръка, защото няма инструменти, които да се интегрират с акаунтите, които имате – Vyzer може да е решението.

Съдържание

1. Кой е Vyzer?
2. Характеристики на Vyzer
1. Автоматизация на портфолио
2. Планиране на паричните потоци
3. Управление на богатството
insta stories
3. Цени на Vyzer
4. Опит при регистрация на Vyzer
5. Какви активи може да проследи Vyzer?
6. Табло за проследяване на нетната стойност
7. Табло за парични потоци
8. Как да добавите активи
1. Добавяне на брокер
2. Добавяне на недвижими имоти
9. Струва ли си Vyzer.co?

🔃Актуализирано февруари 2023 г с допълнителни функции за управление и третиране на заеми и задължения по вашата сметка. Заемите вече включват изглед на таблото за управление, който включва амортизационна таблица, салда, плащания и други подробности.

Кой е Vyzer?

Вайзер е компания за финансови технологии, базирана в Нетания, Израел. Съоснован през 2020 г. от Томер Салви, Литан Яхав, и Гай Вамзу, Vyzer разчита на услуги за агрегиране на акаунти на трети страни (Plaid, Yodlee, Salt Edge и Zabo), за да свърже вашите акаунти (само за четене).

Що се отнася до сигурността на данните, вашите данни са криптирани в покой и при пренос – не са криптирани от край до край. Криптирането от край до край би означавало, че вашите данни не могат да се четат от приложението, което ги получава – което би направило невъзможно изпълнението на някои от функциите, предлагани от Vyzer. Те изискват двуфакторна автентификация.

Говорих с Litan и бях очарован от историята им за произход. Литан беше част от екип (който включваше съоснователя на Vyzer Томер Салви), съосновател на технологична компания, която заснема 3D изображения на диаманти. Те продадоха това на R2Net, компанията майка на Син Нил и Джеймс Алън.

След това той започна да инвестира и осъзна как съществуващото финансово табло и инструменти за управление не отговарят на нуждите му. Те са добри за повечето хора, но след като достигнете определена нетна стойност, вашите инвестиции не се интегрират добре в съществуващите инструменти.

В резултат на това той съосновава Vyzer. Бях свързан с Litan от общ приятел, който, след като продаде компанията си, също търсеше по-добри инструменти.

Характеристики на Vyzer

Вайзер класифицира основните си характеристики като попадащи в една от трите категории:

1. Автоматизация на портфолио
2. Планиране на паричните потоци
3. Управление на богатството

Автоматизация на портфолио

Когато имате много частни инвестиции, няма много инструменти, които да ги интегрират в хубаво табло за управление. Ако използвате Empower Personal Dashboard, вашето проследяване е напълно ръчно, защото не е нещо, което Plaid може да изтегли от други акаунти.

Например, имам няколко частни инвестиции, които се управляват чрез Carta. Carta е страхотна, но няма начин да изтегля тази информация от Carta в моя акаунт на Empower Personal Dashboard. Plaid не го поддържа и затова трябва да го проследявате ръчно.

Вайзер предлага три начина за свързване на акаунт:

• Синхронизиране на портал за инвеститори
• Синхронизиране на банкови и брокерски сметки
• Вълшебна кутия Vyzer
• (можете също да го добавите ръчно)

Първите две се извършват чрез агрегаторни услуги на трети страни Plaid, Yodlee, Salt Edge и Zabo.

Вълшебната кутия

Функцията „магическа кутия“ е това, което отличава Vyzer от всички други услуги. Това е и това, което оправдава месечната такса. С магическата кутия Vyzer вие качвате документи и те създават актив от тези документи. Никоя друга „онлайн“ услуга не предлага това. В момента човешко същество ще анализира документа вместо вас и ще създаде актив и ще го актуализира с последващи качени документи.

Планиране на паричните потоци

Когато имате доход W-2, планирането на паричния поток е относително лесно. Получавате редовно заплащане и знаете какво да очаквате.

Докато наслоявате други активи, генериращи парични потоци, като акции с дивиденти или имоти под наем, банкнота или фонд, планирането на паричните потоци става малко по-сложно. Може да се окаже трудно с други инструменти, защото други инструменти не са създадени да управляват паричния поток по този начин.

Когато добавите нови активи, които ще разгледаме по-късно, можете да добавите прогнозирани разпределения на паричните потоци и Vyzer ще ги следи:

От друга страна, можете също да добавите заеми и други задължения. Това ще намали паричния ви поток всеки месец и това се отразява и в диаграмите. Те поддържат различни заеми, включително ипотека, собствен капитал, автомобилен заем, бизнес заеми, студентски заеми и др.

Това е пример за ипотека, което виждате, ако учредите ипотека:

Задръжте курсора на мишката върху синия етикет „Действително“ и можете да го редактирате за действително платеното, само в случай че сте платили допълнително.

Управление на богатството

Vyzer наблюдава вашите активи и ще ви информира за различни събития (или пропуснати събития). Например, ако имате актив с график за разпределение, той ще ви информира, ако разпределението не е настъпило или е било над или под очакваната ви целева стойност.

Той също така ще анализира инвестицията и ще изчисли дали представянето, което получавате, отговаря, надхвърля или не отговаря на очакванията. Отново, всички те се основават на предположенията и цифрите, които предоставяте, когато настройвате актива.

И накрая, можете да направите два отчета:

• Баланс – Списък на всички ваши активи и пасиви за изчисляване на обща нетна стойност.
• Общ отчет – Списък на всички ваши сметки.

В бъдеще има планове да можете да генерирате и личен финансов отчет.

Цени на Vyzer

Вайзер не е безплатно, защото има доста ръчна работа, която се извършва зад кулисите. Това е $99 на месец, когато се таксува месечно и само $79 на месец, когато се таксува годишно ($948).

Има 30-дневен безплатен пробен период и 90-дневна гаранция за връщане на парите. Вярвам, че 90-дневната гаранция съществува, така че можете да изпитате нейните функции в течение на едно тримесечие, което е типичният ритъм на отчитане на много частни инвестиции.

Vyzer е по-скъп от много от инструментите, които покриваме на WalletHacks.com. Мисля, че цената е оправдана предвид това, което получавате за нея И ако ситуацията ви го налага.

👉 Научете повече за Vyzer

Опит при регистрация на Vyzer

Регистрирането е доста бързо – създавате данни за вход с парола и след това задавате три кратки въпроса.

1. В какво сте инвестирани? Синдикации, Недвижими имоти, Частен капитал, Публични пазари, Стартъпи, Крипто, Хедж фондове, Други
2. Функции и инструменти, които бих искал да използвам? Проследяване на парични разпределения, Преглед на инвестиции от предприятие, Управление на капиталови извиквания, Целево изпълнение спрямо действително, Планиране на сценарии за парични потоци, Сравнителен анализ на партньори
3. Вие сте акредитиран инвеститор? Да, още не, не съм сигурен

След тези три бързи въпроса ви се показва демо акаунт, с който можете да играете. Всичко това е безплатно.

Какви активи може да проследи Vyzer?

Вайзер песни доста, към момента на писане имаме:

• Парични сметки – типични депозитни сметки като чекови сметки, спестовни сметки, паричен пазар, парични депозити и физически пари в брой
• Недвижими имоти – Всички имоти, от вашия дом до имоти под наем до синдикации
• Управлявани фондове – фондове за дялово участие, фондове за недвижими имоти, хедж фондове, фондове за рисков капитал и дългови фондове
• Частни компании – собственост като акции, опции или традиционна непублична компания
• Частни заеми – заеми, които проследявате частно или чрез платформа за равноправно кредитиране
• Брокерски сметки
• Дългосрочни спестявания – пенсионни спестявания, фондове за колеж и „други“
• Крипто – монети/токени, както и обмен или портфейл
• Други – колекционерски предмети, стари метали, превозни средства и др
• Заеми
• Кредитни карти

Табло за проследяване на нетната стойност

След като поставите всичките си активи, вашето табло за управление на нетната стойност (което те наричат ​​Моето богатство) вече съдържа общата ви нетна стойност, активи, пасиви, текуща парична позиция, както и доход.

Ако ги категоризирате правилно, те дори ще ви дадат разбивка в проценти на това къде се намират вашите пари, както и прогноза. Всички прогнози се основават на предположенията, които сте направили, когато сте създали актива.

Ето примерен изглед на такъв с много добавени активи:

Табло за парични потоци

Таблото за парични потоци е мястото, където можете да видите текущата си парична позиция, очакваните входящи и очаквани изходящи потоци. Всеки път, когато отворите таблото за управление, то ще ви попита за доходите на вашето домакинство W-2 и месечните разходи.

Не е нужно да въвеждате това, но ще ви пита всеки път, освен ако не въведете число (можете да въведете $0 и то ще спре да пита). Ако трябва да промените тази цифра, можете да го направите, като щракнете върху „Разходи за живот на домакинството“ в долния ляв ъгъл или отидете във вашия профил -> Финансови настройки.

Първоначално таблото за парични потоци е доста скучно (освен ако не поставите W-2 доход):

Как да добавите активи

Вайзер ще проследи разнообразие от различни активи и тази информация включва всичко, което очаквате, както и някои хубави функции, които да ви помогнат с капиталови извиквания и прогнози за парични потоци.

Някои активи са доста лесни за добавяне. Можете или да свържете вашите акаунти и Vyzer ще ги изтегли, или можете да ги добавите ръчно. Когато изберете брокер, който можете да свържете, той ще зареди формуляр за вход от Plaid. Можете обаче да изберете да го добавите ръчно.

Добавяне на брокер

Ръчното брокерско допълнение има само четири „страници:“

Главна информация:

• институция
• Име на акаунта
• Текущ баланс

Проекция:

• Очаквано годишно представяне %
• Очаквана месечна вноска

Производителност:

• Дата на откриване на сметката
• Обща инвестиция

Повече информация:

• Холдингово предприятие
• Бележки

Очакваната месечна вноска ще бъде включена като „разход“ в прогнозите за паричните потоци.

Добавяне на недвижими имоти

Например, ако създадете нов имот под наем, това е формуляр от пет „страници“, който улавя:

Главна информация:

• Спонсор / Оператор
• Име на собственост
• Първоначална инвестиция (и валута)
• Процент на собственост (по избор)
• Дата на закупуване

Прогнозиран паричен поток – Разпределения:

• Очаквана годишна възвръщаемост в брой – начална и крайна дата, стойности
• Очакван период на разпространение – месечно, тримесечно или годишно

Capital Calls:

• Да или не
• Ако да, въвеждате общия ангажиран капитал плюс датите на покана

Очаквана производителност:

• Очаквана крайна дата
• Очакван IRR %
• Очакван множител

Повече информация:

• Адрес на имота
• Холдингово предприятие
• Тип – клас активи на имота
• Бележки

След това създава този актив под Недвижими имоти (данните в тази екранна снимка са измислени, не съм инвестиран в общо име Набиране на средства фонд):

След като създадете актив, можете да се върнете към таблото за управление на паричния поток и да го видите включен в диаграмите на очаквания паричен поток:

Ето примерен с много различни добавени активи, включително сценарии, които са добавили:

Струва ли си Vyzer.co?

Ако имате сравнително стандартна колекция от акаунти и инвестиции и не сте имали проблем с инструменти като Empower Personal Dashboard, Вайзер е подобрение, но ще трябва да решите дали е с $99 на месец по-добре (или $948 на година по-добре).

Ако вашият счетоводител има електронна таблица, която проследява всички формуляри K-1, които получавате всяка година, и често ви пита къде е всеки от тях, това може да е сигнал, че можете да използвате Vyzer.

Когато започнете да инвестирате в активи, които не се вписват в брокерска сметка, поддържането им организирани си струва. Това ще зависи от вашето финансово състояние, но мисля, че Vyzer е свършил добра работа, като е задоволил нужда, която не е задоволена в момента.

За щастие, има 30-дневен безплатен пробен период и 90-дневна гаранция за връщане на парите, така че можете да се убедите сами.

👉 Научете повече за Vyzer