Инвестирането в произведения на изкуството е чудесен начин за диверсификация на инвестиционно портфолио. Произведенията на изкуството могат да осигурят както естетическа стойност, така и потенциална финансова възвръщаемост с течение на времето. В сравнение с традиционните инвестиции като акции, облигации и спестовни сметки, произведенията на изкуството имат потенциала да бъдат по-малко променливи, като същевременно оценяват стойността си с подходяща грижа и поддръжка. Инвестирането в изкуство изисква проучване на миналите продажни цени и репутация на художника, както и обмисляне на поддържането на произведения на изкуството във времето.
През последната година и половина инвеститорите научиха от първа ръка значението на диверсификация. Когато фондовият пазар се покачва постоянно, диверсификацията обикновено не е „в ума“ за инвеститорите. Това е така, защото поне за този период от време неадекватната диверсификация ви е от полза.
Проблемите започват, когато цените на акциите започнат да вървят в другата посока. Когато акциите, крипто или недвижимите имоти започнат да намаляват,
липсата на диверсификация става очевидна бързо. Така че, ако сте един от тези хора, които са преживели значителни загуби поради липса на диверсификация, не сте сами.Повечето хора имат инвестиционен портфейл, който се състои от акции, облигации и може би недвижими имоти. Има обаче много други класове активи, които също трябва да бъдат взети предвид.
Алтернативните активи се отнасят до нетрадиционните инвестиции, като произведения на изкуството, земеделска земя и дори благородни метали. Докато на тези инвестиции се гледаше като на „скучни“ в миналото, сега те процъфтяват в популярност, тъй като хората диверсифицират парите си извън акциите. За да го поставим в перспектива, според Chartered Alternative Investment Analyst Association, изкуството като инвестиция е клас активи на стойност 1,7 трилиона долара.
В тази статия ще разгледаме конкретно диверсификацията на вашето портфолио чрез инвестиции в произведения на изкуството.
Инвестиране в произведения на изкуството 101
Преди всичко, преди да обсъдим добавянето на изкуство към вашето портфолио, важно е да разберете как работи инвестирането в произведения на изкуството. Това е много по-различно в сравнение с акциите и облигациите.
Основното нещо, което трябва да разберете с произведенията на изкуството е, че стойността е субективна. Това означава до голяма степен въз основа на мнение. Определянето на стойността на произведение на изкуството не е ясен процес. С акции вие просто разглеждате приходите, печалбите и растежа, за да определите справедливата пазарна стойност.
Важно: Инвестиране в произведения на изкуството
Произведението на изкуството, от друга страна, не генерира приходи или печалби, докато го притежавате.
Единственият начин да правите пари с произведения на изкуството е да продавате за повече от това, което сте платили за тях. Това не е доходоносен актив, което означава, че не ви плаща чекове за наем или дивиденти, докато го държите. Поскъпването или растежът на пазара на изкуство отнема много време.
Бъдете готови това да бъде a Инвестиция от 5 до 20+ години в някои случаи.
Видове изкуство, в които можете да инвестирате
Има много различни видове изкуство, които могат да се продават, включително:
| Вид чл | Описание | Професионалисти | минуси |
|---|---|---|---|
| Картини | Оригинални или ограничени произведения на изкуството, създадени с боя | Висок потенциал за повишаване на стойността | Може да бъде скъпо за придобиване и поддръжка |
| Скулптури | Триизмерни произведения на изкуството, създадени с помощта на различни материали като камък, метал, дърво или глина | Може да се показва на закрито или на открито | Често изисква специализиран опит за работа и поддръжка |
| Фотография | Оригинални или ограничени издания на фотографски отпечатъци | Може да бъде по-достъпен от картини или скулптури | Ограничен потенциал за оценка на стойността в сравнение с други форми на изкуство |
| щампи | Репродукции на оригинални произведения на изкуството, често в ограничени издания | По-достъпни от оригиналните произведения на изкуството | По-малък потенциал за оценка на стойността в сравнение с оригиналните произведения на изкуството |
| Смесена медия | Произведения, създадени чрез комбинация от различни материали и техники | Може да бъде уникален и визуално поразителен | Може да бъде трудно да се определи стойността поради разнообразието от използвани материали |
| Дигитално изкуство | Произведения на изкуството, създадени с помощта на цифрови инструменти и техники | Може лесно да се възпроизвежда и споделя | Все още е нововъзникващ пазар и потенциалът за повишаване на стойността е несигурен |
| Улично изкуство | Произведения на изкуството, създадени на обществени места, често използващи нетрадиционни материали като спрей боя или шаблони | Може да бъде визуално поразително и да има културно значение | Може да бъде трудно да се придобие или притежава законно |
| Керамика | Произведения на изкуството, създадени от глина и изпечени в пещ | Може да бъде както функционален, така и декоративен | Ограничен потенциал за оценка на стойността в сравнение с други форми на изкуство |
Изкуството може да се продава чрез различни канали, включително галерии, панаири на изкуството, онлайн пазари и директно от художника. Стойността на изкуството често се определя от фактори като репутацията на художника, рядкостта или уникалността на произведението и търсенето на произведението на художника.
Колко трябва да инвестирате в изкуство?
Сега, след като разбирате по-добре инвестирането в произведения на изкуството като цяло, нека обсъдим добавяне на изкуство към вашето инвестиционно портфолио.
Алтернативните инвестиции трябва да представляват процент от общото ви портфолио. В рамките на това разпределение произведенията на изкуството могат да бъдат една от алтернативните инвестиции, в които решите да инвестирате. Повечето експерти препоръчват разпределяне 15% до 30% от вашето портфолио в алтернативни инвестиции. други предлагам само 2%. Перфектната комбинация вероятно е някъде по средата.
Да приемем, че имате нетна стойност от $100 000 и реши да постави 15% в алтернативи. Това би било 15 000 долара. Въпреки това, не трябва да поставяте „всичките си яйца в една кошница“ и да ги поставяте всички в произведения на изкуството. Би било разумно да диверсифицирате и алтернативните си инвестиции. Това може да означава влагане на $5000 в произведения на изкуството, $5000 в земеделска земя и може би $5000 в криптовалути.
Имайте предвид, че произведенията на изкуството трябва да представляват процент от вашите алтернативни инвестиции. На свой ред вашите алтернативни разпределения съставляват процент от общия ви инвестиционен портфейл. Никога не е разумно да влизате „ол-ин“ във всяка инвестиция или клас активи.
Къде да инвестирате в произведения на изкуството
В миналото вашите възможности за инвестиране в произведения на изкуството бяха доста ограничени. В повечето случаи трябваше сам да излезеш и да си купиш цяла картина. Друг начин беше закупуването чрез арт къщи.
Ето списък с някои популярни арт къщи, които улесняват всеки да започне да инвестира в произведения на изкуството:
- Сотбис – Международна аукционна къща с местоположения по целия свят.
- Christie’s – Друга голяма аукционна къща, която продава всичко от стари шедьоври до модерни произведения на изкуството.
- Гребло8 – Онлайн пазар, продаващ произведения на изкуството с музейно качество от топ дизайнери и съвременни художници.
- артистичен– Уебсайт, предлагащ творби на хиляди нововъзникващи и утвърдени художници по целия свят, организирани в колекции, курирани от експерти.
- 21c Хотели-музеи – Серия от бутикови хотели, които представят авангардни произведения на изкуството от 21-ви век, редуващи се изложби и обиколки на техните колекции.
Днес това е напълно различно благодарение на fin-tech или „финансовата технология“. Има няколко авангардни инвестиционни платформи, които предлагат инвестиции в произведения на изкуството чрез отделни акции или фонд инвестиции. Вместо сами да купувате цяла картина, вие притежавате дялове от една с други инвеститори.
Ето най-популярните методи за инвестиране в произведения на изкуството днес:
1. Шедьоври– Първата платформа, която направи възможно закупуването на акции от произведения на изкуството. Започнете с a минимум само $500 и купете акции на изобразително изкуство в Увеличения от $18 до $25.
2. Yieldstreet– Въпреки че тук не можете да купувате акции на индивидуално изкуство, те предлагат инвестиционни фондове, които имат експозиция на произведения на изкуството. Най-популярен е Prism Fund, който инвестира в произведения на изкуството, както и в редица други класове активи. The минималната инвестиция е $2500.
3. Обществен– Наскоро брокерската платформа Public придоби платформата за алтернативни инвестиции Отис. Сега можете да получите достъп до всички тези инвестиции в Public. Това означава, че можете да закупите акции от произведения на изкуството, маратонки и дори NFT.
4. Аукционна къща – И накрая, ако решите да купите картина направо, можете да потърсите аукционна къща. Трите най-популярни са Sotheby’s, Christie’s и Phillips.
Плюсове и минуси Инвестиране в чл
Плюсове на инвестирането в изкуство:
- Потенциал за оценяване: Стойността на изкуството може да се увеличи с времето, особено ако художникът стане по-известен или произведението стане по-рядко.
- Диверсификация: Инвестирането в изкуство може да добави разнообразие към вашето портфолио и да помогне за намаляване на риска, като не сте обвързани с фондовия пазар или други традиционни инвестиции.
- Лично удоволствие: Много хора обичат да колекционират и притежават изкуство за лично удоволствие, което може да бъде възнаграждаващ аспект от инвестирането в изкуство.
- Данъчни облекчения: В някои случаи инвестирането в изкуство може да предложи данъчни облекчения, като например възможността да вземете приспадане за благотворителни дарения на изкуство или да отложите данъка върху капиталовата печалба чрез борса 1031.
Недостатъци на инвестирането в изкуство:
- Липса на ликвидност: Може да е трудно да се продаде бързо изкуство и стойността на изкуството може да бъде трудна за определяне. Тази липса на ликвидност може да затрудни достъпа до вашите пари, ако имате нужда от тях.
- Пазарен риск: Стойността на изкуството може да варира поради промени в пазара на изкуство или репутацията на художника.
- Разходи за съхранение и поддръжка: Ако притежавате физическо произведение на изкуството, може да се наложи да платите за съхранение и застраховка, за да защитите инвестицията си.
- Високи транзакционни разходи: Купуването и продажбата на изкуство може да включва значителни транзакционни разходи, като комисионни за галерии или аукционни къщи.
- Изисква се експертен опит: Инвестирането в изкуство изисква определено ниво на знания и опит за идентифициране и оценяване на различни произведения. Може да е полезно да се консултирате с финансов специалист или експерт по изкуство, преди да вземете инвестиционни решения.
Важно е внимателно да обмислите плюсовете и минусите на инвестирането в изкуство и да разберете потенциалните рискове и ограничения, преди да вземете инвестиционни решения.
Долната линия – Инвестиране в произведения на изкуството
Произведенията на изкуството са запазени за инвеститори с висока нетна стойност в обществото от векове. Днес това вече не е така благодарение на огромните иновации във финансовите технологии.
Преди да инвестирате сами в произведения на изкуството, важно е да разберете дългосрочен естеството на този клас активи, както и как се генерира възвръщаемост за инвеститорите.
Ако искате да научите повече за този клас активи, разгледайте моя блог Инвеститор на произведения на изкуството, което е всичко за тънкостите на купуването на изкуство като инвестиция.
Тъй като се очаква инфлацията да бъде устойчива през следващите месеци, инвеститорите може да се наложи да диверсифицират по-рано, отколкото по-късно. Произведенията на изкуството са само една от многото възможности за изграждане на по-трайно портфолио чрез алтернативи.