Преглед на FranShares: Инвестирайте във франчайзи само с $500

Дробното инвестиране е на мода в наши дни. От недвижими имоти до произведения на изкуството, все повече компании предлагат възможността да купуват дялове в активи, генериращи доход, или алтернативни инвестиции.

FranShares е друг нов участник в това пространство, освен че планира да направи франчайз инвестиране по-пасивен и достъпен от всякога. Ако винаги сте искали да притежавате франчайз, без да се налага да го управлявате, FranShares може да бъде идеалната възможност.

Компанията обаче все още работи по пускането на първия си фонд и инвестирането във франчайз не е без рискове. Нашият преглед на FranShares обхваща как работи платформата, какво има в първия фонд и как да решите дали си струва да инвестирате в него.

Плюсове минуси

Какво е FranShares?

FranShares е платформа за групово финансиране, която позволява на инвеститорите да диверсифицират своите портфейли с дялове от франчайзи, генериращи приходи. Компанията е основана през 2020 г. от Кени Роуз, бивш франчайз брокер и финансов съветник.

Роуз забеляза търсенето от страна на инвеститорите на възможности за инвестиции в паричен поток, но осъзна, че франчайзите липсват в други популярни класове активи като недвижим имот. FranShares е създаден, за да помогне за преодоляване на тази празнина.

И с минимум $500 инвестиция и без дългосрочен план изискване за акредитация, FranShares е доста удобен за начинаещи. Той предоставя лесен начин за диверсификация на вашето портфолио, хеджиране срещу инфлацията и създаване на нов поток от пасивен доход.

Само имайте предвид, че към момента на писане, FranShares приема инвеститори в своя списък с чакащи но все още не е пуснал първото си предложение „TNT Franchise Fund Inc.“ Първото му предлагане също изисква инвеститорите да бъдат акредитирани, но много бъдещи предложения няма да имат това изискване.

Как работи FranShares?

Когато първият фонд на FranShares е готов за набиране на средства, инвеститорите ще могат да влязат във фонда. Ето разбивка на това как ще работи целият цикъл.

1. Регистрирай се

В момента FranShares приема само инвеститори от Съединените щати и Пуерто Рико. Когато се регистрирате, вие отговаряте на кратък въпросник за инвеститор относно вашите цели, инвестиционен опит и дали сте акредитиран инвеститор или не.

Вие също така подписвате споразумение за неразкриване на информация при регистрацията, което е различно от вашата средна платформа за групово финансиране. Но FranShares обяснява, че това е необходимо, тъй като споделя лична информация за възможностите за франчайз инвестиции на своята платформа.

2. Инвестирайте в налични франчайз инвестиции

При стартирането FranShares предлага своя франчайз фонд TNT, който инвестира в два франчайза. Първият е Smash My Trash, мобилна услуга за пресоване на отпадъци с 600+ франчайза и прогнозен потенциал от $1,4 милиона годишен приход на франчайз. Втората е Teriyaki Madness, верига ресторанти с 350+ франчайз местоположения и прогнозен потенциал от около 1 милион долара среден обем на единица на магазин.

Що се отнася до самия фонд, той инвестира в 30 франчайза Smash My Trash и 25 франчайза Teriyaki Madness. Ето някои други подробности и цели за TNT Franchise Fund:

• Целеви IRR на портфейла: 16-21%.
• Парична доходност: 9-12%.
• IRR на растеж на собствения капитал: 10-14%.
• Общ размер на фонда: 25 милиона долара.
• Целеви период на задържане: 5 години.

Акциите започват от $10 за този фонд и има изискване за минимална инвестиция от $500. Можеш да четеш Представяне на FranShares за инвеститори относно този фонд за специфики като къде ще бъдат франчайз местоположенията, очаквания за парични потоци и стратегии за управление на риска.

3. Печелете пасивен доход

Когато инвестирате във FranShares, вие помагате за финансирането на нови франчайзи, без да поемате никакви отговорности на оператора. С други думи, това е напълно пасивна инвестиция възможност.

И така, кой управлява франчайзите?

Е, до голяма степен зависи от това как съществуващият франчайз се справя с операторите на първо място. В този случай FranShares казва, че планира да наеме вътрешен генерален мениджър, който да изгради своя екип от регионални и локационни мениджъри, които да управляват новите франчайзи Smash My Trash. Що се отнася до Teriyaki Madness, франчайзът има своя собствена програма „Ресторант шерпи“, в която новите собственици на франчайз получават помощ от дистрикт мениджъри.

След като франчайзите започнат да функционират, инвеститорите печелят възвръщаемост по два начина: чрез потенциално поскъпване на акциите и от разпределение на парични средства. FranShares казва, че след период от една година „ще започне да изплаща месечни дивиденти от печалбите на франчайза“.

Връщанията зависят от франчайза и неговото представяне, така че няма гаранция. FranShares обаче инвестира заедно с инвеститорите на дребно в собствените си средства или поне казва, че ще го направи. Това означава, че също така прави пари от дистрибуция, така че интересите му са съгласувани с инвеститорите за разработване на печеливши франчайзи с добри оператори и стабилен паричен поток.

Само имайте предвид, че времето от набирането на средства до пускането в действие на франчайза може да бъде около 18 месеца. Това означава, че е необходимо време за генериране на паричен поток и за изплащане на разпределения, така че не печелите доход от първия ден. И може да отнеме повече от година, докато новите франчайзи достигнат пълния си потенциал за приходи, което също намалява първоначалната възвръщаемост.

4. Продайте своите акции

При стартирането няма вторичен пазар, на който да продадете вашите акции, ако искате да излезете. Това означава, че трябва да изчакате евентуална продажба на франчайз портфолиото, което според FranShares отнема пет години.

FranShares казва, че вторичен пазар за покупка и продажба на акции е в плановете за бъдещето. Когато този пазар е наличен, той теоретично трябва да помогне с ликвидността. Но дотогава разглеждайте FranShares като дългосрочна инвестиция това е неликвидно.

Как FranShares избира франчайзи?

Екипът на FranShares има дългогодишен опит в пространството, като неговият основател е бивш франчайз брокер. Но бях любопитен да науча повече за това как работи FranShares и процеса на подбор, така че се обърнах към специалиста по растеж на компанията за повече информация.

Ето някои от най-важните критерии, които FranShares взема предвид, когато избира франчайзи, в които да инвестира:

• Възвръщаемост на инвестициите: FTC регулира франчайзинга за прозрачност, така че франчайзите трябва да разкриват началните разходи. Много разкриват представяния на финансовите резултати, за да разбият информация като брутен приход, нетна печалба и брой клиенти. FranShares търси стартиращи компании с нетни печалби и ниски начални и оперативни разходи.
• Растеж: Растежът на марката е друг важен сигнал, който FranShares взема предвид за местоположение и регион.
• Наличност: Насищането на пазара може да блокира навлизането на обещаващи франчайзи в нова област. Така че FranShares търси пазари, където потенциално може да има няколко франчайз местоположения.
• Лидерство: Опитът във франчайзинга е друг фактор, който FranShares търси в лидерството.
• устойчивост: Целта е да се избегнат прищявките и да се придържаме към основни неща като автомобили, фитнес, храна и грижа за косата.
• Конкуренция и конкурентни предимства: Способността за улавяне на пазарен дял е друг фактор, който FranShares взема предвид.
• Управляемост: Собственик и оператор на пълен работен ден е изискване, а малък брой служители също е бонус.
• Устойчивост на рецесия и пандемия: Отново FranShares фокусира вниманието си, за да помогне на основните продукти и индустриите, базирани на нуждите хеджиране срещу инфлацията, рецесии и други рискове.

Такси на FranShares

За първоначалния си фонд FranShares няма да начислява никакви такси за инвеститорите. Вместо това, той печели пари, като инвестира заедно с инвеститорите и след това получава парични разпределения. Бъдещите фондове ще имат малка такса за управление, но не е сигурно какъв процент ще бъде тази такса.

Таксите за управление обаче са нормални в света на груповото финансиране и това е цената, която инвеститорите плащат, за да поддържат нещата пасивни. Компании за групово финансиране на недвижими имоти използвайте подобен модел и фактът, че първият фонд на FranShares е без такси, е плюс.

Историческо изпълнение

Тъй като FranShares все още не е пуснал своите предложения, няма исторически данни, които да се използват. Той обаче казва, че целевата му възвръщаемост за франчайз портфейлите е 16-21,86%. Времето ще покаже дали това е възможно, но това със сигурност е по-агресивен инвестиционен път от нещо подобно облигации или дивидентни акции.

Ликвидност

В момента FranShares използва списък с чакащи за приемане на нови инвеститори и няма да има вторичен пазар за акции при стартирането. Компанията казва, че пазарът е в процес на разработка. Но дотогава FranShares е много неликвидна инвестиция.

Безопасен ли е FranShares?

Тъй като FranShares е компания за управление на франчайз, тя е освободена от регистрация в SEC. Неговите предложения също са освободени от регистрация. Предложенията обаче се управляват от брокери, регулирани от FINRA, Templum Markets и DriveWealth LLC. TNT Franchise Fund Inc. е действителното корпоративно образувание, което ще придобие и управлява франчайзите във встъпителния фонд.

Това е много жаргон, но всъщност означава, че SEC или която и да е държавна комисия по ценни книжа не е одобрила или отхвърлила нищо, което FranShares предлага или казва. Ето защо е важно инвеститорите да разбират рисковете от инвестирането във франчайз и предлагането като цяло.

Разбира се, FranShares върши добра работа в обяснявайки рисковете в своята документация. Рисковете включват, но не се ограничават до:

• Липса на активен вторичен пазар
• Инвестиране в акции от клас B без право на глас
• Потенциална неопределена ликвидност
• Потенциално нестабилни цени на акциите, ако стартира вторичен пазар
• Потенциално лоши оперативни резултати
• Пазарни рискове, които биха могли да повлияят на паричния поток

Фактът, че FranShares е некотирана компания, също означава, че може да избегне много регулаторни правила, като например наличието на борд на директорите или провеждането на одити. Това обаче е естеството на инвестирането чрез нов стартъп.

Като цяло FranShares предлага много амбициозна, вълнуваща алтернативна инвестиционна възможност. Но не трябва да инвестирате пари, които не можете да си позволите да загубите или които потенциално сте заключили за години или дори за неопределено време. Няма опит, само опитен лидерски екип и първоначален фонд. Направете своя собствена надлежна проверка и вземете предвид вашите толерантност към риска преди да инвестирате.

Най-добри алтернативи

Когато става въпрос за алтернативни активи, инвестирането във франчайз е една от най-нишовите възможности там. Фактът, че компании като FranShares го правят по-достъпен, е отлична новина за инвеститорите.

Има обаче няколко алтернативи, които можете да обмислите, ако искате да се занимавате с подобни инвестиции. Например платформи като Основно инвестиране ви позволяват да финансирате малки американски предприятия като форма на дългово инвестиране. Има изискване за минимална инвестиция от $100 и можете да печелите от изплащане на заеми, които фирмите правят в продължение на няколко години.

Ако предпочитате капиталовия път, платформи като OurCrowd и SeedInvest ви позволяват да инвестирате в обещаващи стартиращи фирми в няколко индустрии. Минималните инвестиции обикновено са по-високи за стартиращи инвестиции, а някои сделки изискват акредитация. Но това е подобна опция на инвестиране във франчайз, само за напълно нови компании.

И накрая, можете да се обърнете към алтернативни инвестиционни платформи като Yieldsteet. Това отваря вратата за инвестиране в активи като произведение на изкуството, дълг, частен капитал, вино, и колекционерска стойност.

Долен ред

С опитен екип от основатели и вълнуваща пътна карта има много причини да държите под око FranShares. Груповото финансиране е популярно пространство в момента, но притежаването на дялове във франчайзи, генериращи доход, е доста нова идея.

Ако нещата вървят по план, първият фонд на FranShares може да бъде огромен успех и алтернативен актив, който да имате в портфолиото си. Но също така има шанс приходите да бъдат по-ниски от очакваните или времевата линия до максималния паричен поток да отнеме много повече време.

Накратко, FranShares е вълнуващо, но не без рискове. Екипът и уебсайтът вършат добра работа при изписването на тези рискове и има много документация, която да ви помогне с дължимата грижа. Ако решите да инвестирате, уверете се, че разбирате потенциалните предимства и недостатъци и никога не инвестирайте пари, които не можете да си позволите да загубите.