И така, обмисляте да „купите спад“ и да инвестирате в крипто или да заемете още по-голяма позиция. И в двата случая как максимизирате вашата крипто инвестиция? Как хеджирате риска си, диверсифицирате и изолирате инвестицията си от кражби и измами? И колко дълго трябва да „HODL“?
Нека обсъдим как можете да увеличите максимално своята крипто инвестиция.
Кратката версия
- Никой не трябва да купува крипто за първи път или да заема по-голяма позиция, без да има ясна стратегия за максимизиране на инвестициите си.
- Като купувате въз основа на толерантност към риска, проучвате бели книги, практикувате осредняване на разходите в долари и други, можете да хеджирате риска си и да увеличите максимално възвръщаемостта си.
- Крипто все още е 100% спекулативен и свръхрисков, но тези стратегии ще увеличат максимално вашите инвестиции – и ще минимизират недостатъците.
1. Забравете FOMO и оставете толерантността към риска да ви води
Една от най-честите грешки, които правят новите крипто инвеститори, опитвайки се да максимизират крипто инвестициите, е гмуркането с твърде много капитал. Те не искат да „пропуснат“ следващия възход, така че наливат хиляди, дори десетки хиляди, в първата си сделка.
Но FOMO не е стратегия за инвестиране и всеки, който е купил BTC през четвъртото тримесечие на 2021 г научава този урок по трудния начин.
По-добра стратегия е да забравите за крипто за момент и вместо това преоценете своята толерантност към риска.
Вашата толерантност към риск ще ви каже каква част от вашето портфолио можете удобно да разпределите – както умствено, така и финансово – към инвестиционната категория „свръх високорискови/спекулативни“, където живее крипто. Този брой обикновено пада между 1% и 10%, със средно около 5%.
Сега, след като заменихте подсъзнателния FOMO с разумно разпределение на портфейла, което попада в рамките на вашата толерантност към риск, нека да пазаруваме.
2. Как да разберете кои криптовалути да купите?
Като 100% спекулативно инвестиционно средство, криптовалутите нямат обичайното месо, което да дъвчат наркоманите на инвеститорите. Те нямат P/E съотношения, отчети за приходите, чакащи одобрения от FDA и скандали с C-Suite. Дори няма ясен показател за плавам. Но те имат бели документи.
Дори и да нямате опит в CS, бялата книга на екипа на крипто разработчиците може да разкрие критична, релевантна за пазара информация като:
- Проблемът се решава
- Основни принципи на дизайна
- Лидерски опит
- Конкурентният пейзаж
- Предизвикателства пред масовото приемане
И още. Ето защо някои бели книги се четат повече като предложения, отколкото чертежи.
Например, представете си, че е 2008 г.: световните пазари се сриват и Сатоши Накамото публикува бяла книга за нещо, наречено „Биткойн.Дори в своя протозоен стадий, биткойн изглежда, че може да реши куп проблеми.
По същия начин, на Бяла хартия на Ethereum може да е дълго и технически – но ако вашият извод е „Биткойн с по-добро съхранение“, това може да е достатъчно, за да ви накара да хвърлите $100 на ICO.
Комбиниран, вашият ETH и BTC притежанията сега ще струват стотици милиони.
Ето защо крипто форумите споменават DYOR (направете собствено проучване) почти толкова, колкото споменават HODL. Крипто може да се изследва и разглеждането на бели книги е единственият най-добър начин за максимизиране на крипто инвестиция.
Дали бялата книга, която четете, е неразбираема, пълна с правописни грешки или още по-лошо – не можете да намерите бяла книга на първо място? И трите са основни рискове за инвеститорите.
Ако не сте убедени, други информирани инвеститори също няма да бъдат.
Плюс това, бяла книга, която е лошо написана (или липсваща изцяло), може дори да е знак, че криптовалутата е измама. Крипто SQUID, което завърши известно с изтегляне на килим от 3,36 милиона долара, всъщност имаше легитимно изглеждащ уебсайт и Бяла хартия.
Но всеки, който прочете бялата книга, би видял правописни грешки, граматически грешки и техническия план за теглене на килим: „Общият награден фонд незабавно се прехвърля към победителя в играта.“
Така че, въпреки че не е препоръчително да следвате сляпо интуицията си в крипто търговията, не се колебайте да следвате инстинкта си. По-често в крипто лошите предчувствия в крайна сметка се оправдават.
3. Инвестирайте с намерението да HODL
Крипто има тенденция да бъде непредсказуемо в краткосрочен план, но има тенденция нагоре в дългосрочен план. Ето защо един от ключовите принципи за максимизиране на крипто инвестицията е HODL.
В пълен контраст с r/wallstreetbets, повечето мемета в r/cryptocurrencymemes не са за покупка или продажба — те са за HODLing (известен още като задържане за скъп живот).
Така че, въпреки че не е препоръчително да следвате сляпо интуицията си в крипто търговията, не се колебайте да следвате инстинкта си. По-често в крипто лошите предчувствия в крайна сметка се оправдават.
Източник: u/hebought-dumpit на r/cryptocurrencymemes
Докато самоироничните мемета са смешни, общността се обединява около банера HODL, защото това е единственият начин да се извлекат постоянни печалби и стабилност от такъв непостоянен клас активи.
Така че, ако възнамерявате да купувате крипто, влезте с изричната цел на HODLing в дългосрочен план. И когато спадът се случи, намерете утеха в мемовете.
4. Но не се страхувайте да продавате високо.
Въпреки че дългосрочното HODLing крипто е солидна инвестиционна стратегия, не се колебайте да продавате високо, ако сте готови да излезете. Увеличаването на вашата крипто инвестиция не трябва да означава изскачане точно преди балонът да изскочи.
Освен това вашата крипто трябва да съставлява само около 5% от общия ви инвестиционен портфейл, което означава, че не разчитате на печалбите си от крипто, за да се пенсионирате. Това е просто спекулативно - дори забавно.
Така че няма нищо лошо да се откажете, докато сте будни, да осребрите чиповете си и да опитате друго казино. Само не забравяйте да дадете IRS тяхната част от вашите капиталови печалби.
5. Хеджирайте риска си чрез осредняване на разходите в долари (DCA)
Сега, след като разгледахме колко крипто да купите, кога трябва да го купите? И колко често? При толкова голяма волатилност на крипто пазара, как можете да определите правилно времето?
Опитните крипто инвеститори използват осредняване на разходите в долари (DCA) за анализиране на сделки и хеджиране на риска. За непосветените DCA просто инвестира една и съща сума редовно, независимо от текущата пазарна стойност на актива.
Например, да приемем, че искате да купите ETH на стойност $6000. Това е много и ако сбъркате времето, можете да загубите по-голямата част от него.
Вместо това можете да разделите еднократната сума на 12 и да закупите ETH на стойност $500 на 1-во число на всеки месец. По този начин ще купувате на различни цени през цялата година. И в крайна сметка средната цена, която плащате, ще бъде средната пазарна стойност на Ethereum за годината.
Струва си да се спомене, че осредняването на разходите в долари не само хеджира вашия риск – то премахва и голяма част от стреса от купуването на крипто.
6. Помислете за залагане за капка лихва
Някои платформи като Binance и Coinbase предлагат залагане за избрани криптовалути, което е като краткосрочен крипто CD. Заключете своята криптовалута само за 30 дни и можете да генерирате до около 2% до 9% лихва върху нея, в зависимост от монетата.
Криптовалути като Ethereum, Tezos и Cardano предлагат залагане и наградите се изплащат в криптото, което залагате.
Не мисля, че трябва да купувате крипто само защото предлага залагане - това е по-скоро нещо като „ако вече имате, може и да го заложите“. Но може да генерира добър интерес, ако в крайна сметка заемете голяма позиция в монета, която може да се залага.
Прочетете повече >>> Най-добрите платформи за крипто залагане и кредитиране
7. Разнообразявайте
Дори в дивата пустош на крипто инвестирането, можете да хеджирате риска си — и по този начин да увеличите максимално инвестициите си — чрез разнообразие.
Докато изграждате своето крипто портфолио, може да обмислите изграждането на база от криптовалути с висока капитализация и да отделите 30% за обещаващи алткойни с впечатляващи бели хартии.
Преди да зададете по подразбиране 40-70% разпределение на биткойни, както правят много нови HODLers, имайте предвид, че BTC не е S&P 500 в света на криптовалутите. Не винаги се възстановява; няма нищо надеждно/консервативно в това.
Не забравяйте, че инвестирате в технологии и биткойнът е най-старият от групата. Далеч не е а хеджиране срещу инфлацията; всъщност, Дните на Bitcon може да са преброени.
8. Защитете вашата инвестиция
Естествено, едно от най-важните правила за максимизиране на вашата крипто инвестиция е да се гарантира, че тя няма да стигне до нула за една нощ.
Крипто пазарите не са регулирани или защитени като NYSE и в резултат на това престъпността се разраства. Крипто на стойност рекордни 14 милиарда долара беше откраднат само през 2021 г. чрез хакове, измами и фишинг, което е ръст от 516% спрямо нивата от 2020 г.
За щастие, в крипто света съществуват ефективни мерки за сигурност „Направи си сам“ – и една от тях буквално включва сейф. За да предотвратят хакване и кражба, много дългосрочни HODLers ще съхраняват своите ключове офлайн, използвайки „студен портфейл“ като твърд диск, USB памет или специално създаден продукт като Ledger.
Това премахва възможността личните ви ключове да бъдат откраднати от онлайн база данни, което се случва на големи борси като Coinbase и доверени горещи портфейли като Метамаска.
Просто не губете портфейла си. Един човек във Великобритания е бил ровене на сметища от 2013 г., опитвайки се да намеря изгубен твърд диск със 7500 BTC на него. Вместо това го дръжте на безопасно, стационарно място като сейф.
Що се отнася до фишинга, ще бъда кратък: никога не споделяйте личните си ключове, научете се как да забележите крипто измамаи останете нащрек. Никой не мисли, че неговата крипто ще бъде открадната, но ето ни, 14 милиарда долара по-късно.
Долния ред
Въпреки че купуването на криптовалута винаги може да бъде високорисково, това също не трябва да е изстрел в тъмното. Следвайте информацията и стратегиите в това ръководство и можете да сте спокойни, знаейки, че максимизирате своите крипто инвестиции.
Допълнителна информация:
- Най-добрите крипто стратегии за пасивен доход
- Пристигна ли „Crypto Winter“?
- SEC глобява BlockFi за $100 милиона - Ето защо това е голяма сделка