Преглед за пари на домейн 2022: Активно управлявани крипто портфейли

Инвестирането в криптовалута е изключително популярно през последните няколко години. Но ако искате да инвестирате в активно управлявани фондове, които се фокусират върху крипто, все още няма много опции.

Domain Money, по-нова компания за инвестиране в криптовалута и акции, се стреми да промени тази реалност. Той предлага различни портфейли, фокусирани върху крипто и блокчейн, които се управляват активно от неговия екип за инвестиране. Освен това можете да търгувате с акции, ETF и криптовалути, за да диверсифицирате портфолиото си сами.

Domain Money обаче е сравнително нов играч в това пространство и някои от неговите функции все още се разработват. Този преглед на Domain Money обхваща плюсовете и минусите, ценообразуването и как да определите дали това е правилната платформа за вас.

Плюсове минуси

Какво е домейн пари?

Domain Money е платформа за инвестиране в акции и крипто, която стартира през 2021 г. Компанията е основана от Адам Дел, бивш ръководител на продукта в Marcus от Goldman Sachs. Въпреки че е по-млада компания, Domain Money се управлява от екип с богат опит в FinTech, със служители, идващи от компании като Betterment, SoFi и BlockFi.

Понастоящем, платформата поддържа над 45 криптовалути и над 4000 акции и ETF. Това го прави подобен на онлайн брокери като eToro което също ви позволява да търгувате с различни активи.

Въпреки това, основната разлика е, че Domain Money също предлага няколко активно управлявани портфолиа, които се фокусират върху крипто и разрушителни технологии. Това означава, че има нещо както за пасивни, така и за активни инвеститори, които искат да инвестират в редица активи.

За кого са парите за домейн?

Ако искате да инвестирате в активно управлявани фондове, които също включват крипто, нямате много опции, подходящи за начинаещи. Хедж фондовете често изискват стотици хиляди долари за инвестиране или дори милиони в зависимост от фонда. И много други фондове, които инвестират в криптовалута, просто се придържат към ETFs като Биткойн Trust в сива скала.

Това, което прави Domain Money уникален, е портфолиото му или включва реални криптовалути или компании, захранващи блокчейн и разработване на метавселени. Освен това все още можете да инвестирате в активи отстрани и не плащате комисионни за сделки с акции и ETF.

Какво прави парите от домейна страхотни?

Между неговите управлявани портфейли и опции за самостоятелно инвестиране, има няколко функции, които правят Domain Money страхотни.

Множество инвестиционни портфейли

Domain Money има разнообразие от активно управлявани портфейли, в които можете да инвестирате в зависимост от вашите цели и ниво толерантност към риска. В момента има пет различни портфолиа, от които да избирате:

• Domain Edge: Това е оригиналното портфолио на Domain Money и инвестира 100% в нововъзникващи криптовалути.
• Домейн Метавселен: Това портфолио ви позволява инвестирайте в метавселената чрез инвестиране на подходящи метавселенски акции и криптовалути.
• Ядро на домейна: Това портфолио е 100% акции на компании, водещи до технологични иновации.
• Достъп до домейн: Състав на портфолио от 80% акции и 20% криптовалута, така че можете да инвестирате и в двата класа активи.
• Балансиран домейн: Друго портфолио, фокусирано върху иновациите, което е 50% акции и 50% криптовалута.

Инвестиционната теза зад тези портфейли е да се възползват от тенденции като блокчейн технология, метавселената и технологичните компании, захранващи бъдещето на финансите. Но все още има достатъчно разнообразие от портфолио, за да получите нивото на крипто експозиция, което търсите.

Ниска минимална инвестиция

Водещият фонд Domain Edge има минимум $100 за инвестиране. За останалите четири портфейла трябва да инвестирате $500, за да започнете.

И двата минимума са ниски в света на активно управляваните фондове, които лесно могат да изискват десетки хиляди долари или повече за инвестиране. И минимумът за инвестиране от $100 също е подобен на много робо-съветници или конкуренти като Титан които също предлагат активно управлявани средства.

Криптовалута и борсова търговия

Портфейлното инвестиране е основният начин за инвестиране с Domain Money. Но вие също можете инвестират в акции, борсово търгувани фондове (ETF) и криптовалути със средства от вашата парична сметка.

Има минимална инвестиционна сума от $5 за акции и ETF. Като повечето онлайн брокери, Domain Money предлага търговия без комисиона за тези ценни книжа. Дробни дялове също са налични. Наличните типове поръчки включват еднократни, повтарящи се и лимитирани поръчки.

Инвеститорите могат също да купуват и продават над 45 криптовалути в Domain Money. Получавате основните монети като биткойн и Ethereum плюс селекция от алткойни като:

• 1 инч
• Aave
• Съединение
• Decentraland
• Dogecoin
• Filecoin
• Litecoin
• многоъгълник
• Солана
• Размяна
• Tezos

Има забележима липса на стабилни монети като USDC и USDT, но в по-голямата си част ще намерите основните криптовалути, които искате да добавите към портфолиото си. И можете да използвате неговия инструмент за списък за наблюдение, за да наблюдавате акции, ETF и криптовалути, в които обмисляте да инвестирате.

Без период на блокиране

Активно управляваните фондове често имат периоди на блокиране, през което време не можете да изтеглите капитала си или да продадете позициите си. Въпреки това, Domain Money няма период на блокиране и обикновено можете да ликвидирате позициите си и да изтеглите парите си в рамките на два работни дни.

Рейтинги на сигнални активи

Друг интересен Domain Money е Signal, който предоставя три различни типа информация, която да ви помогне да вземете по-информирани решения за инвестиране:

• Социални настроения: Откроява активи с най-голямо положително увеличение на социалните настроения за последната седмица.
• Търговска дейност: Откроява активи с най-висок обем на търговия през последните два дни.
• Разработване на проекти: Откроява активи с най-голямо увеличение на дейността по разработване, седмица след седмица, за да покаже компаниите с обещаващи пътни карти за проекти.

Нито един от тези показатели не гарантира, че избирате добра инвестиция. Но това е друг слой данни, който можете да вземете предвид, когато инвестирате.

Нови функции на хоризонта

Domain Money е по-нова платформа за инвестиране и вече поддържа акции, ETF и крипто инвестиране. Освен това в бъдеще идват много функции, които ще позволят на инвеститорите да печелят още повече и да използват портфейлите си, за да заемат капитал.

Някои вълнуващи функции, идващи в Domain Money, включват:

• Парични разходи за домейн: Присъединете се към списъка с чакащи за кредитна карта за крипто награди на Domain Money. Тази карта ще ви позволи да печелите крипто награди за връщане на пари и да харчите средствата си във вашия акаунт в Domain Money, въпреки че няма информация относно наградите или ГПР.
• Заемане на пари за домейн: В бъдеще клиентите на Domain Money ще могат да заемат до 40% от своите портфейли. Робо-съветниците харесват Фронт на богатството предлагайте подобна кредитна линия въз основа на вашия портфейл, но в момента няма налична информация за лихвените проценти.
• Печелете домейн: Друга функция, която идва на Domain Money, е неговата програма за печелене. Това е подобно на платформи за залагане и кредитиране и ще ви позволи да депозирате крипто, за да печелите пасивен доход. За съжаление, в момента не е налична информация за отговарящите на условията крипто и тарифи.

Времето ще покаже как се внедряват тези функции и дали действително ще бъдат въведени. Но това е обещаващ знак, че множество функции са в пътната карта на Domain Money.

Какви са недостатъците на Domain Money?

Трудно е да се намерят активно управлявани портфейли с криптовалута като офертите за Domain Money, особено при толкова ниски минимални инвестиции. Въпреки това има няколко недостатъка, които инвеститорите трябва да вземат предвид, преди да се регистрират.

Такси за крипто търговия

Вие плащате такса за транзакция от 1,49%, когато купувате или продавате криптовалута чрез Domain Money. Това е по-скъпо от обмените като Кракен, зодия Близнаци, или опцията Coinbase Pro включена Coinbase.

Виждате разбивка на тези транзакционни такси, когато правите поръчка, така че да знаете точно колко плащате. Въпреки това, вие все още плащате повече на сделка, отколкото бихте направили с някои големи крипто борси.

Не плащате такси за депозиране на криптовалута във вашия акаунт в Domain Money. Но вие все още плащате мрежови такси за блокчейн всеки път, когато местите криптовалута.

Без пенсионни сметки

Понастоящем можете да отваряте само облагаеми сметки с Domain Money. Това означава данъчно облагодетелствани сметки за пенсиониране все едно IRA са извън масата.

Ако искате да инвестирате в криптовалута с вашата IRA, опции като Алто и Titan са по-добри опции, тъй като и двете компании поддържат това.

Без външни прехвърляния на крипто портфейл

Към момента на писане, Domain Money не ви позволява да прехвърляте криптовалута на своя собствена портфейл. Вместо това трябва да продадете криптовалута за USD и след това да изтеглите парите си, за да ликвидирате активите си.

Това е значителен недостатък, ако искате да инвестирате предимно в цифрови активи. Обещаващо е обаче, че Domain Money има това в списъка с функции, които да донесе на платформата.

Без лихва за сметка за управление на пари

Можете да държите неактивни пари в парите си в сметката на Domain Money, така че да са налични за търговия. Но вие не печелите лихва от тези фондове, което е значителен недостатък, ако имате много капитал встрани.

За разлика от тях, Парична сметка на Wealthfront плаща 0,85% лихва, което е много по-високо от основна спестовна сметка.

Такси и цени за пари за домейн

Вие плащате 1% годишни такси за управление, когато инвестирате в портфолио Domain Money. Това е същата такса, която основният му конкурент Titan начислява и все още е в долната част за активно управляваните средства. Както споменахме, вие също плащате такса от 1,49% за търговия с криптовалути, докато акциите и ETF-ите са без комисионна.

За сравнение, робот-съветниците харесват Подобрение и Фронт на богатството такса 0,25% годишно. Но отново Domain Money активно управлява средства, така че това е различна игра с топка. И предлага много повече крипто експозиция, отколкото всеки робот-съветник прави в момента.

В крайна сметка трябва да решите дали искате пасивно инвестиране и по-ниски такси с робо-съветник или ако сте готови да плащате по-високи такси за уникалните портфейли на Domain Money.

Историческо изпълнение

За съжаление Domain Money в момента не изброява никакви исторически данни за ефективността на своя уебсайт. Вместо това има отказ от отговорност, който гласи:

Компанията стартира едва през 2021 г., така че тази липса на данни за ефективността е разбираема. Но знайте, че всяка инвестиция носи риск, включително портфейли в Domain Money.

Как да се свържете с Domain Money

Можете да се свържете с поддръжката на клиенти на Domain Money, като изпратите имейл на [email protected]. Можете също да използвате джаджата за чат на живо на неговия уебсайт, а часовете за поддръжка на клиенти са от понеделник до петък от 9:00 до 18:30 ч. ET.

Как да отворите акаунт

За да отворите акаунт в Domain Money, трябва да сте:

• 18 или повече
• гражданин на САЩ
• Да имаш социалноосигурителен номер
• Имайте адрес в САЩ и живейте там

За да се регистрирате, трябва да изтеглите безплатното приложение за iOS. За съжаление приложението за Android все още е в процес на работа. От там въвеждате своя имейл адрес, за да създадете акаунт.

след това, трябва да потвърдите самоличността си, за да започнете да инвестирате. Това изисква осигуряване на:

• Вашето име, дата на раждане, телефонен номер и юридически адрес
• Вашият SSN
• Информация за вашия работодател, диапазон на доходите и нетна стойност
• Информация за вашия стил на инвестиране и допустимост

Може да се наложи да предоставите и снимка на официален документ за самоличност, за да завършите проверката.

Безопасни и сигурни ли са парите на домейна?

Съществуват множество практики и политики за сигурност, които правят Domain Money по-безопасни за инвеститорите. Като за начало информацията е криптирана от край до край, за да ви помогне да защитите личната и финансова информация. Можете също да използвате функции като биометрично влизане за достъп до вашия акаунт, вместо да използвате парола.

Освен това Domain Money си партнира с Gemini, която държи повечето крипто активи офлайн в студено съхранение. Вашата криптовалута не получава застраховка, но парите в сметките ви имат до 250 000 долара FDIC-застраховка се провеждат с WebBank. Apex държи вашите акции и ETF ценни книжа и осигурява до $500 000 застраховка SIPC.

Най-добрите алтернативи

За компания, която стартира през 2021 г., Domain Money има впечатляващ брой функции. А наличието на пет различни фонда за избор е добро количество разнообразие за инвеститорите

Въпреки това Domain Money все още разширява функциите си. И в зависимост от вашите инвестиционни цели или стил, някои алтернативи може да са по-добри опции в този момент.

Титан

Най-добро за: Инвестиране в стил хедж-фонд.

От всички конкуренти на Domain Money, Titan е най-сходен. Тази компания предлага четири активно управлявани портфейла, едно от които се състои изцяло от водещи криптовалути. Другите портфейли са насочени към офшорни и американски компании. За таксите плащате 1% годишни такси за управление, точно както Domain Money.

Двете основни предимства на Titan пред Domain Money са прозрачната му информация и фактът, че поддържа инвестиции в IRA. Той е далеч по-малко фокусиран върху крипто от Domain Money, но можете да започнете да инвестирате само с $100.

Подобрение

Най-добро за: Пасивно инвестиране с ниска такса.

Започнете с подобрение

Както споменахме, Robo-Advisors предлагат опция за по-ниска такса за пасивни инвеститори в сравнение с придържането към активно управлявани фондове. А в света на роботите съветници Betterment е един от най-добрите.

С минимално изискване за инвестиране от $0, това е отличен начин да започнете да инвестирате с малко пари. И има различни портфейли, в които можете да инвестирате, включително такива за растеж, фиксирани доходи и дори ESG инвестиране. Крипто инвестирането също идва в Betterment в бъдеще и този робо-съветник предлага други полезни функции като събиране на данъчни загуби, пенсионни сметки и автоматично ребалансиране.

Робин Худ

Най-добро за: Лесна търговия с акции и крипто.

Започнете с Robinhood

Робин Худ е едно от най-популярните приложения за търговия там. Позволява на инвеститорите да търгуват с акции, ETF, настроики, и крипто от техния смартфон. Сделките са без комисионна, както и минус таксите за спред, таксите на Robinhood при крипто сделки.

Основният недостатък на Robinhood е, че в момента поддържа само 11 криптовалути, така че има по-малко избор от Domain Money. Не получавате и предварително изградени портфейли, в които можете да инвестирате, така че трябва да изберете свои собствени инвестиции. Въпреки това, Robinhood все още е много удобен за начинаещи, а новите клиенти дори могат да получат безплатни запаси за регистрация като награда.

В крайна сметка

В претъпкан свят от онлайн брокери и роботи-съветници, Domain Money се опитва да се открои от конкуренцията. И с разнообразието от активно управлявани фондове и минимум $100 за инвестиране, той е на път да постигне тази цел.

Бъдещето също изглежда светло с множество функции в пътната карта на продукта. И въпреки че не е най-добрата платформа за крипто търговия поради такси, управляваните й портфейли осигуряват повече крипто експозиция от много фондове.

Ако искате да се занимавате с блокчейн и метавселената, можете да помислите за инвестиране с портфейлите на Domain Money. Но за самостоятелно инвестиране в крипто, ние предлагаме борси като Coinbase или зодия Близнаци така че избягвате високите такси.

Следващите няколко години ще покажат как се представят инвестициите на Domain Money спрямо други фондове и общия пазар. Но засега това е вълнуваща нова компания, която си струва да обмислите или да държите на радара си.