J.P. Morgan Self-Directed Investing Review 2022

JPMorgan Chase е компания за банкови и финансови услуги, която оперира в над 100 държави. А със своята самонасочена инвестиционна сметка клиентите на Chase получават търговия без комисионна и могат да открият сметка само с $0.

Но докато Дж. П. Самонасочено инвестиране на Morgan е известен със своята безкомисионна търговия с взаимни фондове, не е най-добрият брокер за всеки инвеститор. Ето защо нашият преглед обхваща неговите характеристики, плюсове и минуси и ценообразуване, за да можете да решите дали това е правилният брокер за вас.

Плюсове минуси

За кого е JP Morgan самостоятелно насочено инвестиране?

Без такси за търговия на всичките си взаимни фондове, Самонасочено инвестиране на J.P. Morgan е ясен избор, ако взаимните фондове съставляват значителна част от вашето портфолио.

И тъй като се интегрира с платформата за мобилно и уеб банкиране на Chase, този брокер помага на клиентите на Chase да консолидират всичките си сметки.

Какво прави самонасоченото инвестиране на J.P. Morgan страхотно?

Ако искате борсов брокер с всички инструменти за търговия под слънцето, това не е точният брокер за вас. Но J.P. Morgan Self-Directed Investing има няколко функции, които си струва да се обмислят, особено за феновете на взаимните фондове.

Няма изискване за минимален баланс

Самонасоченото инвестиране на J.P. Morgan има изискване за баланс на сметката от $0, така че това е жизнеспособен начин да започнете да инвестирате с малко пари. Това изискване от $0 е също за всички типове сметки: индивидуални облагаеми сметки и сметки за пенсиониране като традиционна IRA или Roth IRA.

Търговията без комисионна включва взаимни фондове

Тези дни, повечето онлайн брокери са без комисионна. Това означава, че можете да търгувате с акции и борсово търгувани фондове (ETF) без да плащат такси, начислени от брокера. Повечето брокери също предлагат достъпни опции за търговия на цена от $0,65 на договор.

JP Morgan Self-Directed Investing също е без комисионна като конкуренцията. Но една от основните му точки за продажба е, че предлага без комисионна взаимен фонд търговия. Много брокери предлагат някои взаимни фондове без такса за транзакции, но J.P. Morgan разширява това до всички взаимни фондове, които поддържа.

Тази структура с нулеви такси го прави един от най-добрите брокери за взаимни фондове там навън. Въпреки това, има причина много инвеститори да избягват взаимните фондове: таксите за управление обикновено са много по-високи от таксите на ETF и в много случаи могат да достигнат над 1% годишно. Ако искате взаимни фондове във вашето портфолио, J.P. Morgan Self-Directed Investing може да бъде за вас, но имайте предвид тези такси.

Изследователски инструмент за създаване на портфолио

С инструмента Portfolio Builder вие получавате ръка за помощ при изграждането на портфолио, което съответства на вашето ниво на толерантност към риска и желаното разпределение на активите. След като разберете рамката, в която се намирате, можете да видите как различните инвестиции в акции и ETF биха повлияли на състава на портфолиото ви.

Инструментът Portfolio Builder има минимум 2500 долара, което е лек недостатък. J.P. Morgan също така подчертава как не анализира вашия инвестиционен портфейл или всъщност не дава препоръки дали трябва да купувате, държите или продавате различни ценни книжа. Като цяло, това е по-скоро насочващ инструмент, а не наистина персонализиран финансов съвет, както бихте получили с финансов съветник.

Интегрира се с Chase Mobile

Ако сте фен на мобилната търговия, интеграцията на J.P. Morgan Self-Directed Investing с приложението Chase е страхотна новина. Този брокер се хоства в приложението и екосистемата Chase, така че е идеален за съществуващ Чейс банка клиенти. Можете също да търгувате чрез Chase.com, така че не е само за мобилна търговия.

Ако вече сте с Chase, консолидирането на всичките ви сметки под един покрив също може да ви помогне да управлявате финансите си много по-лесно.

Бонус за регистрация

Новите клиенти на J.P. Morgan Self-Directed Investing могат да спечелят до $625 за откриване на сметка. Колко печелите зависи от това колко финансирате сметката си:

• Вземете $125 за финансиране на сметка с $25,000 – $99,000
• Вземете $300 за финансиране на сметка със $100,000 – $249,999
• Вземете $625 за финансиране на сметка с $250 000+

Разбира се, нужни са сериозни пари, за да получите първия бонус ниво, но дори безплатни $125 е хубаво промоция на онлайн брокер.

Какви са недостатъците на JP Morgan Self-Directed Investing?

Въпреки че е страхотно за феновете на взаимните фондове и съществуващите клиенти на Chase, JP Morgan Self-Directed Investing все още има някои значителни недостатъци, особено в сравнение с неговите конкуренти.

Няма разширени опции за търговия

Ако искате да търгувате с марджин или да се занимавате с фючърси, JP Morgan Self-Directed Investing не е за вас. Този брокер се придържа към основите и търговия с опции е толкова напреднал, колкото става.

Ограничени типове акаунти

Можете да отворите облагаеми сметки или сметки Traditional и Roth IRA с J.P. Morgan Self-Directed Investing. Но липсата на попечителство, SEP IRA, 529, Solo 401(k) и други видове сметки е недостатък.

Ограничени инструменти за изследване и търговия

В сравнение с други брокери, J.P. Morgan не предоставя изобилие от индустриални изследвания, които да помогнат за образоването на инвеститорите. Той има скрийнери за акции и можете да настроите списъци за наблюдение, за да получавате сигнали за цените за компании, от които се интересувате. И J.P. Morgan предоставя на своите клиенти собствено съдържание за изследвания и пазарен анализ.

Но в сравнение с брокери като TD Ameritrade и Мерил Едж, отстъпва малко по отношение на инструментите за изследване и търговия.

Няма поддръжка за криптовалута

Ако искаш инвестирайте в криптовалута, J.P. Morgan Self-Directed Investing не е брокерът за вас. Той не поддържа криптовалути, за разлика от конкурентните брокери като eToro, който поддържа над 30 цифрови актива като биткойн и Ethereum.

Ако искате най-доброто както от редовното инвестиране, така и от крипто, ние препоръчваме платформи като eToro и Робин Худ тъй като поддържат популярни криптовалути и също така предлагат търговия с акции и ETF без комисиони.

Без дробни акции

Минимум за сметка от $0 е хубаво, но клиентите не могат да инвестират в дробни акции, което е недостатък. Това означава, че скъпите акции на компании като Amazon и Tesla са извън масата за инвеститори с малък капитал.

Разбира се, можете да закупите ETF, които съдържат тези компании, за да ги добавите към портфолиото си. Но за инвестиране на дробни акции, опции като Робин Худ и Webull са по-добри избори.

Опцията Robo-Advisor не е конкурентна

J.P. Morgan също предлага a робо-съветник ако се интересувате повече от автоматизирано инвестиране. Има изискване за минимална инвестиция от $500. Подобно на други робо-съветници, вие попълвате въпросник, за да ви помогне да изберете инвестиции, които отговарят на вашата толерантност към риска и общите цели.

Портфолиата се изграждат с разнообразие от JP Morgan ETFs и има четири опции за избор:

• консервативна: 75% фиксиран доход, 25% собствен капитал.
• умерено: 50% фиксиран доход, 50% собствен капитал.
• Растеж: 25% фиксиран доход, 75% собствен капитал.
• Агресивен: 10% фиксиран доход, 90% собствен капитал.

Да имаш тази опция е хубаво, но плащате 0,35% годишни такси. Това е с 0,10% по-високо от това, което получавате с Robo-Advisors като Подобрение. И Betterment има минимум $0 за финансиране и повече разнообразие от портфолио. Робо-съветниците харесват Фронт на богатството също така таксуват само 0,25% годишно и са по-добри възможности за пасивни инвеститори.

Като цяло, J.P. Morgan Self-Directed Investing е страхотно, ако искате да инвестирате във взаимни фондове и вече банкирате с Chase. Но предлагането на робо-съветници в момента изостава от конкуренцията.

J.P. Morgan Self-Directed Investing Trading & Такси за сметка

Както споменахме, JP Morgan Self-Directed Investing е без комисионна за акции, ETF и взаимни фондове. Опциите започват от $0,65 на договор като много други брокери. За облигации, няма такси за нови емисии облигации. Но вие плащате $1 за облигация с минимум $10 и $250 максимум на сделка.

Други потенциални такси, които можете да платите, включват:

• • Прехвърляне и прекратяване на брокерска сметка: $75.
  • Сделки, подпомагани от брокери: $20 – $30
  • Банков превод: $25.
  • Спрете плащанията: $30

Как да се свържете с JP Morgan

Ако имате въпроси относно сметка за самостоятелно инвестиране, можете да се обадите на 1-800-392-5749. Работното време е от понеделник до петък от 8:00 до 21:00 часа и събота от 9:00 до 17:00 часа ET.

Можете също да насрочите среща в местен клон на Chase, а Chase има над 5000 места в цялата страна. Това е подобно на Merrill Edge, който ви позволява да планирате срещи в избрани клонове на Bank of America и е приятна разлика от напълно онлайн брокерите.

Най-добрите алтернативи

J.P. Morgan Self-Directed Investing е един от най-добрите брокери за взаимни фондове. А лесната му интеграция с екосистемата Chase може да го направи естествен избор, ако вече сте с тази банка.

Въпреки това, други брокери може да са по-добри, ако не инвестирате във взаимни фондове поради по-добри инструменти за търговия и по-голям избор на инвестиции.

Ние харесваме TD Ameritrade като алтернатива, ако искате повече инструменти за търговия и предложения за проучване. Този брокер също е без комисионна за акции и ETF и също така предлага търговия с маржин и фючърси за разлика от J.P. Morgan.

И ако искате крипто експозиция и частични споделяния, предлагаме да използвате eToro. Този брокер поддържа над 30+ популярни крипто, има търговия без комисионна и ви позволява да инвестирате в дробни акции, което е полезно, ако инвестирате малки суми пари.

В крайна сметка

Ако редовно инвестирате във взаимни фондове, преминете към Самонасочено инвестиране на J.P. Morgan може да спести значителна сума от такси. И ако банкирате с Chase и искате да поддържате живота прост, можете да помислите да изпробвате този брокер.

Въпреки това предпочитаме опции като TD Ameritrade и eToro защото имате повече възможности за инвестиране и инструменти за търговия. И ако се интересувате повече от робо-съветник, предлагаме да отидете с него Подобрение

В крайна сметка, да изберете правилния брокер означава да вземете предвид таксите, избора на инвестиране, видовете акаунти и инструментите, които получавате. J.P. Morgan има това, от което се нуждаят начинаещите инвеститори, минус дробни акции. Но по-опитните хора вероятно трябва да търсят другаде.

Разкриване на рекламодателя – Тази реклама съдържа информация и материали, предоставени от Robinhood Financial LLC и неговите филиали („Robinhood“) и InvestorJunkie, трета страна, която не е свързана с Robinhood. Всички инвестиции включват риск и минало представяне на ценна книга или финансов продукт не гарантира бъдещи резултати или възвръщаемост. Ценни книжа, предлагани чрез Robinhood Financial LLC и Robinhood Securities LLC, които са членове на FINRA и SIPC. InvestorJunkie не е член на FINRA или SIPC.