Сайтовете за краудфандинг за недвижими имоти предоставят пазар, където инвеститорите могат да пазаруват онлайн сделки с недвижими имоти. Те станаха популярни след влизането в сила на Закона за JOBS от 2012 г.
Първоначално тези платформи позволяваха само на акредитирани инвеститори да участват, но пейзажът се промени и сега много сайтове имат предложения, достъпни за всеки, независимо от статуса на акредитация.
По-долу са нашите топ седем сайтове за инвестиране в недвижими имоти за неакредитирани инвеститори (по азбучен ред по името на фирмата). В края на статията има полезна диаграма, която обобщава техните предложения.
Най-добрите сайтове за инвестиране в недвижими имоти за неакредитирани инвеститори
Crowdstreet
 Посетете CrowdStreet
|
Доскоро, Crowdstreetприемат само акредитирани инвеститори с минимална първоначална инвестиция от $25 000. Наскоро отвори две АДСИЦ специално за неакредитирани инвеститори:
В Impact Housing REIT фондът придобива и управлява жилищни сгради и има минимална инвестиция от $1000 с минимален инвестиционен срок от пет години.
ВМедалист Диверсифициран АДСИЦ притежава и управлява многофамилни хотели с ограничено обслужване, гъвкави индустриални сгради и закотвени имоти за търговия на дребно в югоизточната част на САЩ REIT изисква инвестиция от $5000 и седемгодишен мандат.
Crowdstreet начислява 1,4% годишна такса за управление на активи за Medalist Diversified REIT, а Impact Housing REIT начислява такса от 1,75% годишно. Целевата възвръщаемост на инвестициите и за двата фонда е 7% след разходите.
| Жилищна или търговска? | Търговски |
| Вид инвестиция | АДСИЦ |
|
Минимална инвестиция |
$1000/$5000 |
| Минимална продължителност на инвестицията | 5 години/7 години |
| Инвестиционна цел | доходи |
| Целева възвръщаемост на инвестициите | 7% |
| Такси | 1,5-1,75% годишна такса |
| Инвестиционен избор | Диверсифицирани фондове |
| Честота на разпространение | Тримесечно |
Фондация
 Посетете Fundrise
|
Фондациясъществува от 2010 г. и е един от по-известните сайтове за инвестиране в недвижими имоти за неакредитирани инвеститори. Всеки може да закупи акции от частни АДСИЦ на платформата, за да изгради диверсифицирано портфолио. Вие избирате в кой предварително изграден портфейл искате да инвестирате, депозирате средствата си и след това се възползвате от пасивен приход.
Минималният срок на инвестиция е пет години (въпреки че предсрочното обратно изкупуване е разрешено срещу такса от 1%). Разпределението на дивидентите е на тримесечен график, въпреки че сайтът е настроен да реинвестира дивидентите на инвеститорите автоматично.
Фондация предлага план „Стартер“, насочен към начинаещи и изисква a $10 минимална инвестиция. За минимална инвестиция над $1000 можете да надстроите до планове „Основен“, „Основен“, „Разширен“ или „Премиум“. Независимо от нивото, годишната такса за съвет е 0,15% и има годишна такса за управление на активи от 0,85%.| Жилищна или търговска? | Предимно комерсиална, известна диверсификация на жилищни нужди |
| Вид инвестиция | АДСИЦ |
|
Минимална инвестиция |
$500/$1000 |
| Минимална продължителност на инвестицията | 5 години, с опция за получаване на по-кратка ликвидност |
| Инвестиционна цел | Доходи и оценка |
| Целева възвръщаемост на инвестициите | 8-12% |
| Такси | 1% годишно |
| Инвестиционен избор | Диверсифицирани портфейли, а не отделни имоти |
| Честота на разпространение | Автоматично реинвестиране на дивиденти |
RealtyMogul
 Посетете RealtyMogul
|
RealtyMogulинвестира в търговски имоти. Той предлага два диверсифицирани АДСИЦ на неакредитирани инвеститори.
RealtyMogul Income АДСИЦинвестира в дългови и подобни на дълг ценни книжа, осигуряващи годишна възвръщаемост от 6-8%.
RealtyMogul Growth АДСИЦ е дялов фонд, инвестиран в многофамилни жилищни комплекси. Годишната възвръщаемост е по-ниска (около 4,5%) по замисъл, тъй като структурата на фонда позволява на инвеститорите да се възползват от дългосрочното поскъпване и годишното разпределение на паричните потоци.
Минималната инвестиция и за двете е $5,000, и няма минимален срок на инвестиция. RealtyMogul има за цел да угоди и да примами инвеститорите да останат инвестирани, като предоставя завидна дългосрочна възвръщаемост на инвестициите.
RealtyMogul има консервативни и строги критерии за подбор на активи, за да осигури безопасна и последователна възвръщаемост на инвеститорите. Той инвестира само в имоти, които вече доставят паричен поток. И Realty Mogul си партнира само с избрана група спонсори с доказан опит.
RealtyMogul стартира през 2013 г. и дава постоянни резултати. Таксите са прозрачни 1% годишно.
| Жилищна или търговска? | Търговски |
| Вид инвестиция | АДСИЦ |
|
Минимална инвестиция |
$5,000 |
| Минимална продължителност на инвестицията | Без минимум |
| Инвестиционна цел | Доходи и оценка |
| Целева възвръщаемост на инвестициите | 4.5%; 6-8% |
| Такси | 1% годишно |
| Инвестиционен избор | Разнообразни многофамилни проекти |
| Честота на разпространение | Месечно; тримесечен |
Покривен материал
 Посетете Roofstock
|
Покривен материале пазар, където можете да инвестирате в индивидуални имоти под наем. Екипът на Roofstock проверява имотите и след това препоръчва местен, сертифициран мениджър на имоти, който да управлява ежедневните операции от ваше име. Въпреки че притежавате имота, вашата инвестиция е предназначена да бъде пасивна, след като закупите имота и изберете управител на имота.
С Покривен материал, не инвестирате в REIT (предварително изграден портфейл от имоти), вместо това купувате физическо лице имот под наем по ваш избор. Сайтът предоставя надлежна проверка и подробности, които ви помагат да направите информиран избор.
Тъй като покупката ви е отдаване под наем за наематели, вашата инвестиция осигурява паричен поток от първия ден. Повечето имоти изискват първоначално да намалите 20% за придобиване на имота. След това Roofstock начислява пазарна такса от 0,5%, когато предложението ви бъде прието. Има и 3% такса за затваряне върху покупната цена. Ще трябва да се свържете с a управител на имоти който ще начисли годишна такса за управление (обикновено между 6-10% от месечния ви доход от наем).
Roofstock съществува от 2015 г. и предоставя две гаранции за инвеститорите:
- Гаранция за лизинг. Докато повечето предлагани имоти вече са отдадени под наем, ако имотът не е нает при покупката го и не е нает в рамките на 45 дни, Roofstock ще покрие 75% от пазарния наем за до шест месеци.
- 30-дневна гаранция за връщане на парите. Roofstock ще изкупи обратно отговарящи на условията имоти в рамките на първите 30 дни, ако промените решението си - това е нечувано при всяка друга директна покупка на недвижими имоти,
При директна собственост върху недвижими имоти, възвръщаемостта ви често се състои от редовен доход от наем и поскъпване на активите, ако домът се намира в район, където цените на жилищата се увеличават. Връщанията варират според собствеността, разбира се. Въпреки това, платформата на Roofstock в момента предлага имоти, разположени в повече от 25 щата с планове за разширяване.
| Жилищна или търговска? | Жилищна |
| Вид инвестиция | Пряка собственост |
|
Минимална инвестиция |
Без минимум |
| Минимална продължителност на инвестицията | Без минимум |
| Инвестиционна цел | Доходи и оценка |
| Целева възвръщаемост на инвестициите | 11-12% |
| Такси | 3% такса за затваряне/такса за платформа; 0,5% пазарна такса |
| Инвестиционен избор | Еднофамилни имоти под наем |
| Честота на разпространение | N/A |
Приземен етаж, партер
 Преглед на приземния етаж
|
Приземен етаж, партере една от най-достъпните платформи в този списък. Има минимална инвестиция от само $10.
Groundfloor е специализирана във финансирането на краткосрочни жилищни заеми за инвеститори. Те се наричат заеми с „твърди пари“, тъй като заемът е обезпечен с материален или „твърд“ актив, който е предназначен да се държи за кратко време и да се продава с печалба). Вашата инвестиция се обединява с други инвеститори и се отпуска на заем на кредитополучатели, които използват средствата за придобиване, обновяване и препродажба на жилищни имоти.
Fix and flip инвестирането е рисковано. Има много неща, които могат да се объркат и много пари на линия. Например, можете да платите твърде висока такса за придобиване, да подцените разходите за строителство или да надцените ARV (Стойност след ремонт), ако има спад в цените на жилищата по време на строителството.
Groundfloor извършва надлежната проверка вместо вас: екипът за управление на активи внимателно проверява кредитополучателите и наблюдава напредъка на проекта през целия процес на обръщане.
Приземният етаж има някои атрактивни характеристики за инвеститорите:
- Без такси за инвеститорите – кредитополучателите плащат всички такси
- Кратък период от време за инвестиране от 6 до 12 месеца
- Средна годишна възвръщаемост от 10%.
| Жилищна или търговска? | Комерсиално или жилищно поправяне и обръщане |
| Вид инвестиция | Инвеститорът избира заеми за финансиране |
|
Минимална инвестиция |
$10 |
| Минимална продължителност на инвестицията | 6-12 месеца |
| Инвестиционна цел | Приходи, получени от партньорски заеми |
| Целева възвръщаемост на инвестициите | 10%+ |
| Такси | Без такси |
| Инвестиционен избор | Диверсифицирани фондове и индивидуални сделки |
| Честота на разпространение | На всеки 6-12 месеца |
Прочетете повече >>> Какви са рисковете при инвестиране в недвижими имоти?
ДиверсиФонд
ДиверсиФондпредлага два публични нетъргувани търговски АДСИЦ, достъпни за неакредитирани инвеститори: DF Growth REIT и DF Growth REIT II. И двата фонда притежават активи за търговски имоти – предимно големи жилищни комплекси – които DiversyFund притежава и управлява.
С минимална инвестиция от само $500, DiversyFund е евтин избор за инвеститори, които искат да потопят пръстите си инвестиране в недвижими имоти. Акциите не се продават на публична борса. Освен това има минимално време за задържане на инвестициите от пет години. Така че това не е за инвеститори, които се нуждаят от ликвидност.
DiversyFund начислява 2% такса за платформа за управление на активи. Средствата изплащат печалби при продажба на имоти. Така че няма да видите постоянна или предвидима възвръщаемост на инвестициите. Но когато имотът бъде продаден, инвеститорите получават обратно главницата си плюс 7% предпочитана възвръщаемост, преди компанията да получи печалба. Ако активите се ликвидират на цена над 7%, допълнителните печалби се споделят. Шестдесет и пет процента отиват за инвеститори и 35% за компанията, докато инвеститорите реализират печалба, която е средно 12% годишно.
| Жилищна или търговска? | Търговски (големи жилищни комплекси) |
| Вид инвестиция | АДСИЦ |
|
Минимална инвестиция |
$500 |
| Минимална продължителност на инвестицията | 5 години минимум |
| Инвестиционна цел | Доходи и оценка |
| Целева възвръщаемост на инвестициите | 10-20% |
| Такси | Платформените и инвестиционните такси могат да бъдат високи - до 12% от инвестираните долари в собствен капитал |
| Инвестиционен избор | Разнообразни многофамилни проекти |
| Честота на разпространение | Автоматично реинвестиране на дивиденти |
Прочетете повече >>> Какво представляват нетъргуваните АДСИЦ?
Streitwise
Streitwiseкупува търговски недвижими имоти и ги притежава дългосрочно. Те търсят сделки на вторични пазари, където може да се разчита на надеждни наематели за осигуряване на постоянен паричен поток от дългосрочни лизингови договори.
Една ключова отличителна характеристика на Streitwise е, че предлага преки инвестиции в АДСИЦ, който се управлява изцяло вътрешно. Компанията не инвестира и не администрира инвестиционни имоти, управлявани от несвързани трети страни.
Инвеститорите печелят пари по два начина:
- Тримесечни дивиденти (започват след като сте били инвестирани за 12 месеца)
- Участие в поскъпването на капитала, реализирано при продажба, когато/ако холдингът е продаден, докато сте активен инвеститор
Когато инвестирате в Streitwise REIT, вие ставате съсобственик на REIT, състоящ се от множество офис имоти които вече са придобити, стабилизирани и произвеждат положителен паричен поток от търговски наематели с лизинг място.
В минималната инвестиция е около $5000. Целевата възвръщаемост на инвестициите е 9-10%, а Streitwise има история на постигане на тази цел. От създаването си средната годишна възвръщаемост е 9,3% след таксите.
| Жилищна или търговска? | Търговски |
| Вид инвестиция | АДСИЦ |
|
Минимална инвестиция |
$5,000 |
| Минимална продължителност на инвестицията | Една година (тримесечните разпределения започват след като сте били инвестирани за една година) |
| Инвестиционна цел | Доходи и оценка |
| Целева възвръщаемост на инвестициите | 9-12% |
| Такси | 3% такса за платформа плюс 2% годишна такса |
| Инвестиционен избор | Диверсифицирани портфейли, а не отделни имоти |
| Честота на разпространение | Тримесечно |
Последната дума
Финансовите консултанти препоръчват недвижимите имоти, като инвестиционен клас, да принадлежат на всеки адекватно диверсифициран инвестиционен портфейл.
Ако сте малък индивидуален инвеститор, добавянето на традиционни недвижими имоти, което изисква значителни парични разходи, би представлявало голяма процент от цялостното ви портфолио. Опциите за краудфандинг с малки минимуми, като един от тези седем сайта, могат да бъдат рентабилен и удобен начин да добавите недвижими имоти към вашите притежания.
Ако искате да се потопите в инвестирането в недвижими имоти, тези сайтове за инвестиране в недвижими имоти за неакредитирани инвеститори може да си струва да опитате. Но както при всяка инвестиция (особено алтернативни инвестиции), направете надлежната си проверка, преди да започнете.
Допълнителна информация:
- Най-добрите сайтове за краудфандинг за недвижими имоти за 2022 г
- Какво е фонд за инвестиции в недвижими имоти?
- Как да инвестирате в недвижими имоти с малко пари