Titan Invest Review 2022

Ако искате да инвестирате като хедж фонд, може да си помислите, че имате нужда от милиони долари или да имате правилните връзки.

Въпреки това, компании като Titan работят за промяна на това. Тази активно управлявана платформа за инвестиране инвестира като хедж фондове, като се стреми да надмине пазара, за да увеличи максимално възвръщаемостта за инвеститорите.

Разбира се, този уникален подход за инвестиране не е за всеки и по-високите такси идват с територията. Нашият преглед на Titan обхваща как работи тази иновативна компания, какви са плюсовете и минусите и как да решите дали е подходяща за вас.

Плюсове минуси

За кого е Титан?

Инвеститорите, които се чувстват комфортно с по-голям риск за по-висока потенциална възвръщаемост, са клиенти на Titan. Тази активно управлявана платформа за инвестиране се стреми да надмине пазара.

За да постигне тази цел, Titan инвестира в малки групи от акции или криптовалути, така че да не получите същото ниво на диверсификация, както при инвестирането в ETF. Тази стратегия, съчетана с къси продажби за защита от отрицателни страни, е с какво Titan се различава от своите конкуренти.

Какво прави Титан страхотен?

Titan се управлява активно и компанията проследява какви големи хедж фондове купуват и продават, като използва документи на SEC и инвестира в подобни компании. Компанията също така хеджира инвестиции, като съкращава процент от портфейла ви в зависимост от вашия толерантност към риска. По този начин част от вашето портфолио все още има полза, дори ако пазарите паднат, така работят хедж фондовете.

Тези практики са причината Titan да е като хедж фонд, въпреки че компанията подчертава, че не е нито хедж фонд, нито робот-съветник.

Този стил на инвестиране също е това, което прави Titan уникален. Получавате активно управляван фонд, който е подобен на хедж фондовете, без да е необходимо да инвестирате милиони долари или да сте акредитиран инвеститор.

Множество стратегии за инвестиране

В момента Titan има четири различни стратегии, с които можете да инвестирате:

• Флагман: Първото портфолио на Titan, което се състои от компании с голяма капитализация в САЩ. Това портфолио има за цел да надмине S&P 500 и включва някои от най-големите компании в САЩ.
• Възможности: Включва по-малки американски компании с по-голям потенциал за растеж.
• Офшорен: Портфолио само за международно ниво, което инвестира в развиващи се пазари като Китай и Латинска Америка.
• Крипто: Крипто фондът на Titan инвестира в приблизително 5 до 10 големи крипто.

Можете да инвестирате с една или няколко стратегии на Titan. А уебсайтът му споделя повече информация за историческото представяне и притежанията:

Флагман	Възможности	Офшорен	Крипто
Начало	2/20/2018	8/17/2020	4/6/2021	8/10/2021
Активи	15-25 запаси	15-25 запаси	15-25 запаси	5-10 криптовалути
Мандат	само за САЩ	само за САЩ	Само международен	Само крипто
Средна пазарна капитализация	680 милиарда долара	25 милиарда долара	144 милиарда долара	152 милиарда долара
Годишна доходност	13.7%	22.8%	-29.5%	27.2%

Един недостатък е, че има много ограничен опит за всички стратегии.

Водещите стратегии и стратегиите за възможности имат силна възвръщаемост през последните няколко години, докато офшорните са ужасяващи. И Titan Crypto започна на бичи пазар, така че е трудно да се знае как ще се представи стратегията, ако крипто зима наистина пада.

Въпреки това, наличието на множество опции все още е предимство, тъй като можете да разнообразите портфолиото си с тези различни стратегии. И тъй като Titan активно управлява фондове, той също използва практики като тримесечни ребалансиране на портфейла и събиране на данъчни загуби за да помогне за максимизиране на възвръщаемостта.

Хеджирани инвестиции

Един уникален аспект на Titan е, че той осигурява защита от отрицателни страни чрез хеджиране за своите стратегии за дялово участие. Компанията шортира определен процент от портфолиото ви в зависимост от вашата толерантност към риска. Поради тези къси позиции потенциално все още можете да печелите, дори ако пазарът спадне.

Хеджирането е причината хедж фондовете да имат своето име. Основната привлекателност на тази стратегия е, че тя помага за ограничаване на въздействието на пазарната волатилност и помага на инвеститорите да генерират последователно възвръщаемост.

Колкото и да е смешно, много хедж фондове всъщност не успяват да надминат индексните фондове или S&P 500. Уорън Бъфет доказа известното това след като спечели десетилетен залог, че пасивното инвестиране ще победи повечето хедж фондове. Но много инвеститори нямат нищо против този факт поради защитата от негативната страна и потенциала за по-постоянна възвръщаемост.

Titan твърди, че хеджирането е причината да бъде класиран като инвестиционен съветник №1 от 60+ други за възвръщаемост на капитала по време на Covid 19, въпреки че не посочва откъде идва тази класация.

Титан крипто инвестиране

Най-новата стратегия на Titan е крипто и това е предимство, ако искате да добавите цифрови активи към портфолиото си, но не знаете откъде да започнете.

много робо-съветници и средствата все още изостават от истинското крипто инвестиране. Разбира се, те могат да инвестират във фондове като Биткойн Trust в сива скала, но те не купуват алткойни или наистина се гмуркат в криптовалута.

За разлика, Titna Crypto е кошница от 5 до 10 монети, които според екипа са позиционирани за дългосрочна възвръщаемост. По същество това са криптовалути, за които Titan смята, че все още ще бъдат лидери на пазара през следващите 3 до 5 години. Titan също така взема предвид фактори като ликвидност, регулаторни опасения и общ риск спрямо възнаграждение, когато определя разпределението на активите.

И Titan се стреми към криптовалути с голяма капитализация, а не на произволни алткойни, които са недоказани. Това включва очевидни избори като биткойн и Ethereum както и обещаващи монети като Cardano и Solana.

Все още получавате много повече контрол и избор, ако използвате a крипто борса като Coinbase или зодия Близнаци търгувам. Но фактът, че Titan има активно управляван крипто фонд, е доста уникален.

Нисък инвестиционен минимум

Трябват ви само $100, за да инвестирате в Titan. Това е малко по-високо от повечето онлайн борсови брокери които имат минимум $0. Но все пак това е отличен начин да инвестирайте с малко пари, което не бихте очаквали от активно управляван фонд.

Имайте предвид, че Titan Opportunities и Titan Offshore изискват $10 000, за да започнат да инвестират.

Налични акаунти

Можете да инвестирате чрез индивидуални облагаеми сметки или сметки за пенсиониране като традиционни, Roth и наследени IRA. Той също така поддържа акаунти 401(k), IRA преобръщания и 403(b).

Дробни акции

Друго предимство е, че поддържа дробни акции. Това ви позволява да вложите целия си капитал за работа, така че да нямате купища празни пари, стоящи встрани.

Това също е важно, тъй като стратегии като водещото портфолио инвестират в големи американски компании с голяма капитализация, където цените на акциите могат да бъдат стотици или хиляди долари.

Без период на блокиране

Titan не изисква заключване на парите ви и можете да теглите средства по всяко време. Тегленията отнемат средно 2 до 4 работни дни, така че ликвидността не е проблем.

Какви са недостатъците на Titan?

В претъпкания пазар на робо-съветници и онлайн брокери, Titan е съвсем различен. Това не е хедж фонд или робо-съветник, а по-скоро активно управляван фонд, който заема идеи и от двете страни.

Въпреки това, въпреки по-уникалния си подход за инвестиране, Titan не е лишен от някои недостатъци.

Предлага само акции и крипто

Едно от предимствата на използването на робо-съветници като Подобрение или Фронт на богатството е, че можете да инвестирате в портфейли, които имат други класове активи като облигации и дори взаимни фондове в някои случаи. За разлика от тях, Titan просто се придържа към акциите и напоследък криптовалутите.

Компромисът е, че Titan трябва да има по-висока възвръщаемост средно от портфейлите с висока концентрация на облигации. Но с гъвкавостта да избирате между по-безопасни инвестиции с фиксиран доход и инвестициите в дялов капитал може да се харесат на някои инвеститори.

Годишни такси за управление

Titan таксува $5 на месец за сметки с активи под $10 000 и 1% годишно, ако имате над $10 000 активи. Той не начислява такси за ефективност като хедж фондовете, но плащането на 1% годишно е високо в сравнение с повечето роботи-съветници.

Например, Подобрение и Фронт на богатството всяка такса 0,25% годишно; четири пъти по-нисък от Титан.

Разбира се, Titan се управлява активно, но вземете предвид по-високите такси, когато решавате дали си заслужава.

Ограничено историческо представяне

Един от основните недостатъци на Titan е, че портфейлите му имат ограничен опит. И това е очевидно, когато погледнете фондове като Titan Crypto. Дългоочакваният фонд се похвали с над 300% годишна възвръщаемост малко след стартирането, но тези дни средната годишна възвръщаемост е 27,2%.

Това все още е отлична норма на възвръщаемост за много инвеститори, но показва колко кратки периоди от време могат драстично да променят числата.

Няма сметка за управление на пари

Това е малък недостатък, но Titan не предлага сметка за управление на пари, където можете да съхранявате неактивни пари. За сравнение, Robo-съветниците като Wealthfont имат Wealthfront Cash което ви позволява да плащате сметки и да печелите 0,85% APY към момента на писане.

Такси и цени на Titan

Titan има два различни модела на ценообразуване в зависимост от общия баланс на сметката ви:

• Под $10 000: Плащайте $5 на месец.
• Над $10 000: Платете 1% годишни такси за управление.

Имайте предвид, че Titan отчита общата стойност на вашите активи под управление, а не индивидуалните сметки. Така че, ако имате $5 000 във водещо портфолио на Titan и $10 000 в Titan Crypto, вие плащате 1% от общия баланс, а не $5 във водещата сметка и 1% в Crypto акаунта.

Как да се свържете с Titan

Можете да се свържете с Titan, като изпратите имейл на [email protected]. Можете също да изпращате съобщения за поддръжка на клиенти чрез приложението за Android и iOS на Titan.

Титан безопасен и сигурен ли е?

Според уебсайта си, Titan защитава вашата лична и финансова информация, като използва SSL и 256-битово криптиране. Той също така е регистриран в SEC и сметките получават до 500 000 долара в застраховка SIPC. Като цяло, това прави Titan безопасен и сигурен и следва подобни практики като другите FinTech компании.

Компанията също така заявява, че ще продаде всички ценни книжа и ще върне средства на клиентите в случай, че затвори. Въпреки това, знайте, че всички инвестиции носят известна степен на риск и че Titan не гарантира бъдещо представяне или че портфолиото ви не може да намали стойността си.

Най-добрите алтернативи

Ако искате да инвестирате в стил хедж фонд и вярвате в активно управление пред пасивно инвестиране, Titan е отличен избор. Използват се няколко опции на пазара късо съединение като форма на защита от отрицателни страни и изискването за минимална инвестиция от $100 означава, че всеки може реалистично да започне с Titan.

Въпреки това, основните недостатъци на Titan са ограничената му история на производителност и годишната такса за управление от 1%. Ако искате компании с по-дълго време и по-ниски такси, ние смятаме, че robo-съветниците са по-добър избор.

Ето как Titan сравнява с алтернативи като Betterment, Personal Capital и Wealthfront.

Акценти
Рейтинг	9.5/10	9/10	9/10
Минимум за откриване на сметка	$100,000	$0	$500
401(k) Помощ
Двуфакторна авт.
Опции за съвет	Автоматизирани, с човешка помощ	Автоматизирани, с човешка помощ	Автоматизирани
Социално отговорно инвестиране
Регистрирай се Преглед на личния капитал	Регистрирай се Преглед за подобрение	Регистрирай се Wealthfront Review

Например, Подобрение е нашият любим робот-съветник и има изискване за финансиране от $0. И с 0,25% за годишни такси е по-достъпно от Titan. Освен това получавате достъп до повече разнообразие от портфолио, включително такива за социално отговорно инвестиране и с фиксиран доход.

Фронт на богатството също е отлична алтернатива, тъй като е с ниска такса. Има минимално изискване от $500, но Wealthfront също така ви дава повече контрол върху ETF, които са във вашето портфолио.

накрая, Личен капитал е изчерпателен инструмент за управление на богатството, който е идеален, ако имате над 100 000 долара за инвестиране. Това всъщност не е робот-съветник и вие получавате достъп до човешки съветници чрез неговата услуга за управление на богатството. Има годишна такса от 0,89%, което все още е по-малко от Titan и по-евтино от много финансови съветници. Освен това платформата има много безплатни инструменти като плановик за пенсиониране и анализатор на инвестиционни такси, които са полезни.

За да бъде ясно, Titan инвестира по различен начин от тези платформи, поради начина, по който отразява хедж фондовете и използва шортове за защита от спад. Ако този стил е това, което търсите, изберете Titan. Но за по-ниски такси и пасивно инвестиране, робо-съветниците или компании като Personal Capital са по-добри.

В крайна сметка

Това не е съвсем хедж фонд и определено не е робот-съветник. Но Titan е вълнуваща и различна опция за инвеститори с някои обещаващи стратегии.

Само времето ще покаже как се представят стратегиите на Titan спрямо общата пазарна възвръщаемост и по-пасивното инвестиране. Показва ранни признаци на успех за някои фондове и слаба възвръщаемост при други. Въпреки това, с минимум $100 и къси продажби, които са съобразени с вашата толерантност към риска, това е най-добрият начин да инвестирате като хедж фонд, без да имате много капитал.