8 най-добри онлайн борсови брокери за април 2022 г

Търсите ли нов онлайн борсов брокер? Или сте нов в инвестирането и искате да започнете с най-добрия онлайн борсов брокер?

Най-добрите онлайн борсови брокери предлагат възможности за инвестиране в желаните от вас активи с възможно най-ниските такси. Някои предлагат автоматизирано и подпомагано инвестиране, докато други са специализирани за инвеститори "направи си сам".

За да ви помогнем да изберете най-добрия онлайн борсов брокер за вашите уникални инвестиционни нужди и цели, ние разгледахме най-популярните брокерски фирми наоколо, за да ви помогнат да се ориентирате към правилната инвестиционна компания за 2022 г. и отвъд.

---

Най-добрите онлайн борсови брокери с един поглед

• TD Ameritrade – Най-добро за активни търговци (мобилни)
• Интерактивни брокери – Най-добро за активни търговци (настолен компютър)
• Е*ТЪРГОВИЯ – Най-добро за взаимни фондове без такси
• Чарлз Шваб – Най-добро за общо инвестиране
• Робин Худ – Най-доброто за търговия с опции с ниска цена
• вярност – Най-добро за пенсиониране
• М1 финанси – Най-доброто за автоматизирано инвестиране
• SoFi – Най-добро за нови инвеститори

---

TD Ameritrade – Най-доброто за активни търговци (мобилни)

Какво го прави страхотен: TD Ameritrade е топ избор сред активните търговци благодарение на своята платформа Thinkorswim. Докато начинаещите и пасивните инвеститори трябва да намерят основните приложения на TD Ameritrade за настолни и мобилни устройства за подходящи, активните търговци ще искат да подобрят опита си с Thinkorswim, достъпен за всички потребители без допълнителни разходи.

Thinkorswim mobile включва всички функции за настолни компютри, включително адаптивни диаграми, новини на живо и помощ на живо с вашата стратегия за търговия в приложението. Той също така има безплатна сметка за хартиени пари (виртуална търговия), за да тествате вашата стратегия без риск.

Потенциални недостатъци: TD Ameritrade все още не поддържа дробни акции. Също така, той вече не приема нови клиенти към своята услуга за робо съветници (Essential Portfolios) и започна да препраща клиенти за консултации към своята компания майка Чарлз Шваб. Така че, ако търсите брокер, който може да се справи както с вашите активни, така и за пасивни инвестиционни нужди, TD Ameritrade може да не е най-подходящият.

Комисионни и такси: TD Ameritrade предлага повечето сделки и сметки без комисионни или текущи такси. Подобно на конкурентите, взаимните фондове не винаги са безплатни и опциите изискват такса за всеки договор ($0,65). Сделките с помощта на телефон и брокер изискват такса, както и други по-рядко срещани нужди.

Професионалисти:

минуси:

Регистрирайте се в TD Ameritrade | Преглед на TD Ameritrade

---

Интерактивни брокери – Най-доброто за активни търговци (настолни компютри)

Какво го прави страхотен: Interactive Brokers е достатъчно мощен за инвеститори на Wall Street, управляващи институционални инвестиционни сметки. Като индивидуален търговец, използващ платформата IBKR (потребителската версия). IBKR Lite и IBKR Pro се предлагат с различни цени, по-подходящи за различни типове инвеститори, но предимно сходни характеристики.

Платформата за търговия е първокласна и може да ви накара да се почувствате като в забързан филм за фондовия пазар. Той поддържа огромен брой видове инвестиции с конкурентни цени. Той предлага API за инвеститори, ботове и автоматизации. Тази фирма може да отговори на нуждите на всеки опитен инвеститор.

Потенциални недостатъци: IBKR може да изглежда малко непосилно за начинаещи. С толкова много функции и инструменти за търговия, по-сложната платформа е най-добра за тези с опит, които възнамеряват активно да поддържат инвестиционните си сметки.

Комисионни и такси: IBKR Lite включва повечето функции без повтарящи се такси или комисионни за повечето поръчки. Търговията с фиксирани опции струва $0,65 на договор с минимум $1. IBKR Pro има по-сложна ценова структура и е най-подходящ за силно активни търговци.

Професионалисти:

минуси:

Регистрирайте се в Interactive Brokers | Интерактивен преглед на брокери 

---

Е*ТЪРГОВИЯ – Най-доброто за взаимни фондове без такси

Какво го прави страхотен: E*TRADE предлага 4400+ взаимни фондове без натоварване, без такса за транзакции (NTF). Това е един от най-големите списъци със свободни средства, които ще намерите навсякъде днес. E*TRADE's има удобна за начинаещи платформа, както и стабилни платформи за търговия, наречени Power E*TRADE Pro. И двете платформи са лесни за използване на мобилни устройства.

Като посредничество с пълен набор от услуги, E*TRADE предлага инвестиции в акции, ETF, опции, облигации и фючърси. Можете да изберете да отворите обикновена, облагаема брокерска сметка или IRA, индивидуален 401(k) или план за споделяне на печалба. И E*TRADE също така предлага услуга за робо съветници, наречена E*TRADE Core Portfolios, която е достъпна за клиенти с баланс от най-малко $500

Потенциални недостатъци: Честно казано е трудно да намерите неща, от които да се оплаквате с E*TRADE. Но ако сме придирчиви, липсата на подкрепа за търговия с частични акции разочарова някои търговци, особено тези с по-малки салда по сметката. Освен това ще трябва да потърсите другаде, ако искате да търгувате с криптовалути в допълнение към активите на фондовия пазар.

Комисионни и такси: Търговия с акции, ETF и опции без комисионна в E*TRADE. Има такса за опции за договор, която започва от $0,65, но намалява до $0,50, ако направите повече от 30 сделки на тримесечие. Фючърсите струват $1,50 на договор, а основните портфейли на E*TRADE идват с консултантска такса от 0,30%.

Професионалисти:

минуси:

Регистрирайте се в E*TRADE | E*TRADE преглед

---

Чарлз Шваб – Най-доброто за общо инвестиране

Какво го прави страхотен: Чарлз Шваб е страхотна универсална инвестиционна фирма. Подходящо е за нови и пасивни инвеститори, както и за силно активни търговци благодарение на комбинация от ниски цени, богат избор от инвестиции, множество платформи за търговия и почти всеки тип инвестиционна сметка, която можете искам.

Един отличителен продукт за нови и пасивни инвеститори е Schwab Intelligent Portfolios. Тази платформа за робо съветване без такса обработва вашите инвестиции вместо вас въз основа на вашия инвестиционен профил и цели. Забележително е също така, че предлага както основни, така и професионални платформи за търговия. Предстоящото сливане с TD Ameritrade също е добро за потребителите на Schwab, тъй като идва с високо оценените инвестиционни приложения Thinkorswim.

Потенциални недостатъци: Има няколко места, където може да откриете, че Schwab не отговаря на вашите нужди. Например, докато се поддържат дробни акции, списъкът е ограничен и не можете да планирате повтарящи се покупки, като седмична повтаряща се покупка на любима акция или ETF. Той също така идва с оскъдни лихви за пари в брой, включително неговите иначе отлични онлайн чекови и спестовни сметки с „висока доходност“.

Комисионни и такси: Повечето сделки са без комисионни и повечето сметки нямат повтарящи се такси за сметка. Опциите изискват $0,65 цента за договорна такса, но без основна комисионна. Schwab предлага огромен списък от взаимни фондове без такси за търговия, но други изискват комисионна. Извън борсата (розови листове или акции, които не са регистрирани на борсата) изискват такса за търговия и вие ще плащате допълнително $25 на сделка за помощ от брокер. Има някои допълнителни такси за други, по-рядко срещани дейности.

Професионалисти:

минуси:

Нашият преглед на Чарлз Шваб

---

Робин Худ – Най-доброто за търговия с опции с ниска цена

Какво го прави страхотен: Когато Robinhood стартира през 2013 г., той разстрои индустрията със своята безкомисионна търговия с акции. Днес това е основно цената на приема, ако искате да бъдете конкурентоспособни онлайн борсов брокер. Въпреки това, търговията с опции е една област, в която Robinhood все още подбива повечето от своите конкуренти. Той не само не начислява комисионни за опции, но не начислява и такси за договор.

Robinhood е оптимизиран за мобилни и активни търговци, въпреки че може да работи и за дългосрочни инвеститори, които искат да избегнат стандартните такси при други онлайн борсови брокери. Клиентите могат по избор да надстроят до Robinhood Gold за $5 за достъп до допълнителни функции, включително заемане на маржин и незабавни депозити до $50 000. И за разлика от няколко имена в този списък, Robinhood също поддържа крипто търговия – въпреки че в момента само седем монети могат да се търгуват на платформата.

Потенциални недостатъци: Robinhood не поддържа взаимни фондове, което е недостатък за някои инвеститори. Той също така изисква месечна такса от $5 за всички пазарни данни и достъп до проучвания. Най-големият недостатък на Robinhood е историята на прекъсвания и регулаторни грешки, въпреки че изглежда, че тези проблеми вече могат да бъдат разрешени. Независимо от това, добре е да сте наясно, преди да се регистрирате.

Комисионни и такси: Robinhood не начислява никакви комисионни или такси за сделки. Единствената такса, която клиентите могат да получат, е незадължителна месечна такса от $5 за Robinhood Gold. Трябва също да се спомене, че Robinhood разчита на донякъде противоречива практика за получаване на Payment For Order Flow (PFOF) за осигуряване на приходи от търговска дейност на своите клиенти вместо таксуване комисионни.

Професионалисти:

минуси:

Регистрирайте се в Robinhood | Нашият преглед на Robinhood

---

вярност – Най-добро за пенсиониране

Какво го прави страхотен: Fidelity е друг от най-големите онлайн борсови брокери в Съединените щати, който улеснява управлението на всичките ви инвестиции под един покрив. Въпреки това, Fidelity се откроява от останалите със своите пенсионни сметки и свързани функции. Ако основната ви цел е дългосрочно инвестиране, Fidelity може да бъде най-добрият избор.

В допълнение към сметки с ниски такси, Fidelity предлага набор от ETF без такса, което означава, че можете да направите широка инвестиция, която е почти наистина без разходи. Той също така поддържа множество приложения за търговия за различни видове инвестиции и цели. Инструментите за анализ на пенсионирането също са едни от най-добрите и са безплатни за всички клиенти.

Потенциални недостатъци: Fidelity не ни дава много да се оплакваме. Но трябва да се отбележи, че той не поддържа някои по-рядко срещани активи като фючърси или крипто. Той също така начислява относително висока такса за подпомагани сделки, но това не е извън нормата сред колегите. Експертните активни търговци също могат да намерят платформите на Fidelity за ограничаващи в сравнение с други.

Комисионни и такси: Fidelity предлага предимно акаунти без периодични такси. Няма да плащате комисионни за повечето сделки извън ценни книжа с фиксиран доход и $0,65 цента за договорна такса за опции. Fidelity също така разполага с четири индексни взаимни фонда с 0% съотношение на разходите. Сделките, подпомагани от брокер, ще ви върнат $32,95.

Професионалисти:

минуси:

Нашият преглед на вярност

---

M1 Finance – Най-доброто за автоматизирано инвестиране

Какво го прави страхотен: M1 предлага набор от инструменти, които са идеални за автоматизирани инвеститори, включително експерти, които искат да поддържат специфично портфолио, и начинаещи, които искат предимно изживяване без ръце. Освен това е особено без такса за повечето инвестиционни нужди извън някои специфични такси за управление на инвестициите.

Акцентът на M1 е неговото портфолио, което се управлява с помощта на интерфейс, наречен Pies. Можете да изберете пай, подбран от експерти, или да персонализирате свой собствен. Системата работи, за да поддържа вашето портфолио балансирано спрямо това целево разпределение, включително акции и ETF. Поддържа няколко популярни типа сметки и предлага банкови и кредитни продукти в допълнение към своята водеща инвестиция продукт.

Потенциален недостатъкs: Някои функции са ограничени до членове на програмата M1 Plus и струват $125 на година. M1 Plus отключва втори прозорец за ежедневна търговия (по подразбиране всички сделки се извършват в една партида сутрин), правила за интелигентни трансфери и по-изгодни лихвени проценти за банкови и кредитни продукти. M1 Plus се изисква за попечителски сметки. Той поддържа само ограничен набор от инвестиционни активи, без взаимни фондове, криптовалути или опции.

Комисионни и такси: M1 не начислява никакви комисионни за търговия или периодични такси за сметка, освен ако не се включите за M1 Plus на $125 годишно. Има някои такси за по-рядко срещани дейности и неактивни сметки със салдо от $20 или по-малко.

Професионалисти:

минуси:

Регистрирайте се в M1 Finance |M1 Finance Review

---

SoFi – Най-доброто за нови инвеститори

Какво го прави страхотен: SoFi е отлична брокерска фирма за новоактивни търговци. Всеки дигитален роден, от Gen X до Gen Z, вероятно ще го намери за интуитивен и лесен за използване, дори ако никога не е инвестирал в миналото. Това прави инвестирането в акции и ETF много лесно и включва сделки без комисионни и без повтарящи се такси за сметка.

В допълнение към удобна за начинаещи платформа за търговия, тя предлага робо-съветник без допълнителни разходи или такси. Той също така поддържа търговия с криптовалути и отлична банкова платформа с ниски такси, наред с други полезни финансови продукти и услуги. Настройките за автоматизирани, повтарящи се инвестиции са едни от най-добрите, с опции за ежедневни, седмично и различни графици за частични покупки на всякакви поддържани акции, ETF или криптовалута.

Потенциални недостатъци: Поддържа най-често срещаните нужди за търговия и инвестиране, но не покрива всеки тип. Например, не можете да държите взаимни фондове в SoFi и няма да намерите всички акции на пазарите. Типовете сметки, които можете да отворите, също са ограничени в сравнение с някои по-големи онлайн брокери.

Комисионни и такси: Много потребители ще намерят опитът за инвестиране в SoFi напълно без такса, без комисионни и без повтарящи се такси за сметка. Има цена за търговия с криптовалута, която се приспада от поръчките автоматично.

Професионалисти:

минуси:

Нашият преглед на SoFi Invest

---

Други забележителни онлайн борсови брокери

Ето още няколко онлайн борсови брокери, които току-що пропуснаха изрязването за нашия списък с „най-доброто от“, но може да имат специфични функции, които ви харесват:

• Али Инвест: Ally Invest предлага както самостоятелно, така и автоматизирано инвестиране и неговата платформа за търговия с опции е един от най-модерните и достъпни (опции търгуват само за $0,50 на договор) на пазара днес. Прочетете нашия преглед на Ally Invest >>>
• TradeStation: TradeStation е топ посредничество за експерти, активни търговци, които искат инвестиционно изживяване в професионален стил. Прочетете нашия преглед на TradeStation >>>
• Webull: Подобно на Robinhood, Webull поддържа крипто в допълнение към акции, ETF и опции. Но платформата за търговия на Webull е по-напреднала и предоставя впечатляващ набор от инструменти за технически анализ. Прочетете нашия преглед на Webull >>>
• Първа класа: Firstrade предлага по нещо за всеки, с широка гама от поддържани инвестиции и типове сметки с много ниски такси. Прочетете нашия преглед на Firstrade >>>
• Обществени: Public.com позволява на потребителите да търгуват с дробни акции на акции и ETF, а също така поддържа крипто търговия. Платформата също така има социални функции като възможността да правите сделките си „публични“ и да се учите от други търговци във вашата емисия. Прочетете нашия преглед на Public.com >>>
• Авангард: Vanguard отдавна е един от най-добрите онлайн борсови брокери за пасивни инвеститори. Това се дължи на неговите евтини индексни фондове и най-ниските такси за консултации, които начислява за услугите на Vanguard Digital Advisor и Vanguard Personal Advisor. Прочетете нашия преглед на Vanguard >>>
• Мерил Едж: Merrill Edge може да бъде чудесен избор за клиенти на Bank of America (BOA), тъй като тези с отговарящи на условията BOA проверки акаунтите могат да се запишат в Preferred Rewards, за да спечелят до 0,15% отстъпка за Merrill Edge Guided Investing, както и други бонус. Прочетете нашия преглед на Merrill Edge >>>
• JP Morgan Wealth Management: JP Morgan Wealth Management предлага отделни платформи за активни vs. дългосрочните инвеститори и всички клиенти получават достъп до експертен анализ от J.P. Morgan Research.

---

Как избрахме тези борсови брокери?

При избора на тези инвестиционни инструменти имахме изискването те да помагат:

• Увеличете възвръщаемостта на инвестициите си, ИЛИ
• Намалете разходите си ИЛИ
• Подобрете разпределението на активите си

Създадохме следното като пряк път за вашите инвестиционни нужди, но това не означава, че не сме изпробвали напълно тези услуги. С повечето от изброените брокерски сметки направихме задълбочен преглед. Затова, моля, прочетете и пълния преглед, за да разберете защо тези услуги са в нашия списък с препоръки.

Как да изберем правилния онлайн борсов брокер

Изборът на подходящия борсов брокер за вас зависи от вашия конкретен стил на търговия и цели. Така че ние съставихме тези фактори, за да ви помогнем да изберете:

1. Цена на сделка — Не забравяйте да проучите всички разходи. Не се изкушавайте да вземете най-ниската комисионна на сделка. Вижте таксите на фондовете, ако инвестирате в ETF или взаимни фондове, както и всякакви скрити такси, като например за подпомагани сделки.
2. Необходима минимална първоначална инвестиция — Изберете онлайн борсов брокер без изискван минимум или такъв, който изисква само няколкостотин долара, за да започнете да инвестирате.
3. Видове налични сметки за пенсиониране — Потвърдете какъв вид акаунти предлагат, преди да се регистрирате. Предлагат ли IRA, IRA с преобръщане или просто традиционни облагаеми сметки?
4. Насоки за правилно разпределение на активите — Намерете брокер, който предлага разпределение на активи с минимална допълнителна такса. Например, ако вие изберете робо съветник, проверете как са инвестирани портфейлите им, за да видите дали са достатъчно разнообразни за вашите нужди.
5. Лесен за използване уебсайт - Уверете се, че платформата е лесна за използване и че всички такси са ясно дефинирани.
6. Съвети за директни инвестиции — Не забравяйте да изберете услуга, която предоставя пълна инвестиционна консултантска услуга.
7. Достъп до инвестиционни изследвания — Намерете брокер с отстъпки, който предлага изследователски статии безплатно.

Вземете пълния, задълбочен списък с критерии тук.

Безопасна ли е борсовата търговия?

Най-общо казано е безопасно да търгувате с акции онлайн. Но това не означава, че никога няма да бъдете засегнати от заплахи. Онлайн борсовите брокери правят всичко възможно, за да сведат до минимум тези заплахи.

Но като отговорен онлайн търговец, вие също трябва да направите своята част, за да приложите мерките си за сигурност. Прегледайте мерките за сигурност на вашия брокер, приложете свои собствени и използвайте здравия разум, когато търгувате, и трябва да излезете невредими.

Какви са рисковете от онлайн търговията с акции?

За съжаление, има няколко рискове, свързани с търговията с акции онлайн, точно както е винаги, когато участвате в каквато и да е дейност, свързана с интернет. Някои от по-често срещаните включват:

1. Кражба на самоличност. Това, което не винаги се оценява напълно, е степента, в която кражбата на самоличност е вътрешна работа. Има идеален смисъл. Хората в една организация имат достъп до вашата информация. Когато търгувате с акции онлайн, потенциалът е реален за вътрешен човек да компрометира една от най-ценните ви сметки за активи.
2. Компютърни вируси и зловреден софтуер. Често основната цел на вирусите и зловредния софтуер е да инсталират шпионски софтуер на вашия компютър. Крадците могат да използват това, за да получат достъп до вашите пароли и друга информация. Един от начините, по които те правят това, е като инсталират шпионски софтуер, който им позволява да участват keylogging. Това позволява на крадците да проследяват вашите натискания на клавиши, давайки им достъп до ценна информация.
3. Нарушения на данните. Имаше а регистрира 1862 нарушения на данните през 2021 г. Това представлява увеличение от 68% спрямо 2020 г. За да влошат нещата, големите финансови институции са съкровищница от ценна информация, което ги прави златна мина за кибер хакери.
4. Фишинг схеми. Крадците са станали умели в дублирането на официално изглеждаща документация от различни финансови институции. Всъщност те могат да копират уеб страница или имейл с точна точност. Можете да получите убедително изглеждащ имейл от нещо, което прилича на вашия онлайн брокер. Но всъщност това е просто копие, което ви насочва да влезете в акаунта си, като щракнете върху връзка. Но връзката не отива до вашия онлайн брокер. Отива до дублирана уеб страница, която е предназначена да събира вашите пароли. Тогава истинският ви акаунт става незабавно уязвим.

Как брокерите ви защитават в процеса на търговия

На практика всички онлайн борсови брокери поддържат силни процедури за сигурност, за да ви защитят, докато осъществявате достъп до акаунта си. Освен това компаниите и експертите по сигурността редовно наблюдават онлайн средата за нови заплахи. Повечето заплахи, стари и нови, ще бъдат спрени от мерките за сигурност на вашия брокер.

Общите мерки за сигурност на брокера включват:

• Криптиране на слоя на защитени сокети (SSL). Това обикновено включва използването на 128-битов ключ за криптиране и декриптиране на файлове с данни. Всъщност 128-битовото криптиране обикновено се счита за неразбиваемо. Това ще изисква масивно изчисление, чието прекъсване може да отнеме хиляди години.
• Сигурни сървъри. Криптираните данни се съхраняват зад защитени и наблюдавани защитни стени, в напълно защитени съоръжения.
• Удостоверяване в две стъпки. Тази функция е допълнителна стъпка за влизане, над и над вашите пароли. Би било най-добре да се възползвате от тази стъпка - вижте по-долу.
• Автоматично излизане. Вашият акаунт е настроен да излиза автоматично от вашата защитена сесия след период на неактивност. Например, след 10 минути бездействие, платформата може да ви попита дали искате да продължите. Ако не отговорите, автоматично ще излезете от акаунта ви.
• Мониторинг на системата. Финансовата институция редовно следи цялата си система за потенциални нарушения на сигурността и други заплахи като злонамерен софтуер, измамни приложения и фишинг схеми.

Какво можете да направите, за да се защитите

Дори и с най-добрите въведени от брокера мерки за сигурност, вашият акаунт никога не може да бъде напълно безопасен без вашето сътрудничество. Най-добре би било да вземете необходимите предпазни мерки, за да се предпазите:

• Инсталирайте добри антивирусни и антишпионски програми на вашия компютър. Това ще бъде най-добрата ви защита срещу вируси, злонамерен софтуер, шпионски софтуер и други онлайн заплахи. Също така е важно да се уверите, че вашите програми за сигурност се актуализират редовно.
• Използвайте силни пароли. Повечето хора създават пароли, които са лесни за използване. Има силно предпочитание към пароли, които лесно се запомнят. Още по-лошо е, че много потребители използват едни и същи пароли в няколко финансови уебсайта. Вместо да използвате лесни за запомняне пароли, създайте тип, който няма никакъв смисъл.
• Нито една от думите или цифрите в ефективната парола не трябва да се свързва лесно с вас лично. Това означава, че не използвайте фамилни имена, улични адреси или общи номера, като телефонния си номер или датата на раждане. Използвайте комбинация от главни и малки букви, цифри и символи. Ще бъде по-малко удобно за вас, поради което ще бъде много по-трудно за хакерите.
• Участвайте в двуфакторна автентификация. Това добавя още един слой извън вашите пароли. Много финансови институции правят двуфакторна автентификация на разположение за вас. Би било най-добре винаги да се възползвате от него. Това изисква да въведете код за потвърждение, след като въведете вашите пароли. Вашето приложение за търговия ще ви изпрати кода по имейл или текст и след това въведете този код, за да получите достъп до вашия онлайн акаунт.
• Пазете информацията за акаунта си. Бъдете наясно кой е наоколо, когато влизате в акаунта си. Никога не оставяйте компютъра си без надзор, когато сте влезли. Излезте от акаунта си веднага след като приключите. И никога не оставяйте документацията за акаунта, където някой друг може да я намери.

Допълнителна информация: Най-добрите приложения и платформи за търговия с акции за дневна търговия за 2022 г

Долния ред