Преглед на Bitfinex 2022: Безопасна ли е тази борса и си струва да се използва?

Bitfinex е глобална борса за криптовалута, която може да бъде привлекателна за активните търговци поради своите разширени видове поръчки и ниски такси.

Въпреки това, Bitfinex не се предлага в Съединените щати. Освен това компанията е изправена пред няколко опасения за сигурността и регулаторите в миналото. Нашият преглед обхваща рисковете от тази борса, нейните плюсове и минуси и как можете да решите дали е правилно да търгувате.

Плюсове минуси

За кого е Bitfinex?

Bitfinex е един от най-големите глобални борси за криптовалути. Обширната крипто поддръжка, ниските такси и усъвършенстваните инструменти за търговия са основните причини да използвате Bitfinex.

Въпреки това борсата е претърпяла множество хакове. А продължаващите регулаторни притеснения с iFinex Inc, неговата компания майка, са загрижени. в крайна сметка, инвеститорите трябва да стъпват внимателно, когато депозират средства на тази борса поради нейната проблемна история.

Какво харесваме в Bitfinex

Въпреки че Bitfinex не е наличен в Съединените щати, той все още е популярна глобална борса по няколко причини. Най-вече, той има множество усъвършенствани инструменти за търговия и едни от най-ниските такси за обмен.

Персонализирано табло за търговия

Една от основните точки за продажба на Bitfinex е неговото усъвършенствано табло за търговия. Този уеб-базиран портал за търговия ви позволява да използвате над дузина различни индикатори и инструменти за технически анализ. Търговците също имат достъп до исторически данни от книгата за поръчки.

Що се отнася до поставянето на сделки, има над 100 търговски двойки. Можете да закупите популярни криптовалути с USD или други валути като евро, британски лири, японски йени и китайски юан. Налична е и размяна на крипто.

Bitfinex също поддържа няколко типа поръчки извън спот търговията:

• Лимит
• пазар
• Спри се
• Стоп лимит
• Трейлинг стоп
• Напълнете или убийте
• Незабавно или анулирайте

Като цяло Bitfinex има едно от най-добрите табла за напреднали търговци. И мобилното му приложение има същите инструменти и функционалност за диаграми.

Ако искате просто решение за крипто търговия, Bitfinex е доста плашещо. Въпреки това, той предлага търговия на хартия, така че начинаещите могат поне да изпробват платформата и да тестват своите търговски умения, преди да направят депозит.

Ниски такси за търговия

Bitfinex има едни от най-ниските такси за търговия от всички крипто борси. Ето защо е толкова популярен за активните търговци и има огромен ежедневен обем на поръчки.

Таксите за търговия започват от 0,10% такса за мейкър и 0,20% такса за тейкър. Това е сравнимо с борси като Binance и FTX.US и е значително по-евтино от Coinbase.

Таксите на Bitfinex също използват многостепенна система за отстъпки, така че плащате по-малко, колкото повече търгувате. Но повечето нива намаляват само таксите на производителя и трябва да търгувате $10 000 000 за период от 30 дни, за да получите първата отстъпка от таксата за вземане.

Въпреки това, началните такси са изключително конкурентни. И вие получавате 15% отстъпка от таксата за вземане при сделки от крипто-към-крипто и крипто-към-стабилкойни за притежаване на LEO на стойност $1 USDT, естествен токен на платформите. Ако притежавате LEO на стойност $5,000 USDT, отстъпката се увеличава до 25% и добавя 10% отстъпка за сделки от крипто към фиат.

Маржин търговия

Ако сте нов в инвестирането в дигитални активи, маржин търговията вероятно не си струва риска, особено с това колко нестабилни могат да бъдат крипто пазарите.

Но ако искате да търгувате с до 10x ливъридж, Bitfinex е за вас. Трябва да завършите междинна проверка, за да отключите маржин търговията. Това включва качване на още самоличност със снимка, доказателство за адрес и отговаряне на финансов въпросник.

Първоначалният капитал варира в зависимост от търгуемата двойка. Например, търговията с BTC/USD изисква 10% първоначален капитал, докато ETH/USD изисква 20% в момента. Що се отнася до обезпечението, получавате 10x ливъридж върху повечето активи. Въпреки това, някои криптовалути имат „обезпечени прически“ поради повишен риск, така че получавате малко по-малко ливъридж.

Но като цяло Bitfinex ви позволява да отваряте дълги и къси позиции, за да търгувате с марджин. Bitfinex също поддържа търговия с деривати, ако завършите междинна проверка.

Награди за залагане и заем

Основната причина да използвате Bitfinex са неговите усъвършенствани инструменти за търговия и ниски такси. Но клиентите също могат печелите пасивен доход с техните криптовалути чрез Bitfinex награди за залагане и заемане.

За залагане просто депозирате криптовалути във вашия Bitfinex акаунт, които искате да заложите. Bitfinex държи повечето заложени токени в студен портфейл и залага само част от активите, за да намали риска. В замяна ви плаща определена сума седмична лихва, която варира според актива.

В момента Bitfinex поддържа над 10 криптовалути за залагане:

Токен	APY
Алгоранд	3% - 5%
Кардано	4% - 5%
Космос	1.5% - 3%
EOS	0% - 3%
Ethereum 2.0	до 10%
Кусама	до 8%
Полкадот	до 7%
многоъгълник	15% - 17%
Солана	до 6,5%
Tezos	3% - 5%
Трон	6% - 8%

Наградите се изплащат в натура и вие не плащате такси за залагане. Фактът, че не е нужно да заключвате криптовалута за периоди от месеци, също е плюс, в случай че искате евентуално да продадете.

Bitfinex също се интегрира с Celsius, така че можете да давате криптовалутата си на заем, за да печелите лихва. Целзий е популярна алтернатива на BlockFi. Той има лихвени проценти до 17% за определени токени и поддържа десетки криптовалути.

OTC търговия

Търговията извън борсата (OTC) ви позволява да извършвате големи сделки директно с друга страна, вместо да разчитате на книги за обществени поръчки. Това ви позволява да купувате или продавате големи количества криптовалута на договорена цена, без да влияете на цените на борсовия пазар.

Можете да търгувате извънборсово с други потребители на Bitfinex и минималната сума на поръчката е $50 USD еквивалент. Bitfinex също има собствено извънборсово бюро с еквивалент от $100 000 USD за търговия.

И купувачите, и продавачите плащат 0,1% извънборсова такса за партньорски сделки. OTC бюрото на Bitfinex обаче не начислява такси, така че е привлекателно за големи сделки.

Където Bitfinex може да се подобри

Bitfinex има конкурентни такси и някои от най-модерните налични инструменти за търговия. Неговите опции за залагане и заем също ви позволяват да печелите пасивен доход. Въпреки това, като компания, Bitfinex имаше неравна пътна карта и това има няколко недостатъка.

Сигурност

Bitfinex стартира през 2012 г. и глобалната борса бързо прерасна в една от най-популярните опции.

Но през цялата си история, Bitfinex е измъчван от проблеми със сигурността. Това включва а 2015 хак от горещия портфейл на Bitfinex, който загуби 1500 биткойна. Включва и неговата 2016 хак от близо 120 000 биткойни, един от най-големите хакове за обмен в историята.

За контекст това количество биткойни струва приблизително 4,7 милиарда долара на днешните цени. По това време Bitfinex беше принуден да разпредели щетите, така че клиентите получиха 36% „подстригване“ на стойностите на техните акаунти. Отне до 2017 за Bitfinex да изкупи обратно BFX токени, които е издал на засегнати клиенти като IOU.

Bitfinex има въведени протоколи за сигурност като двуфакторно удостоверяване и бели IP списък. Но многобройните хакове не са знак за увереност.

Лесна употреба

Bitfinex е за активни търговци, които искат да извършват технически анализ или да търгуват на маржин. Но не е много удобен за начинаещи или интуитивен.

Освен това Bitfinex няма олекотена версия, която да обслужва начинаещи инвеститори. Неговото мобилно приложение е основно порт на сложното табло за уеб търговия.

Справянето с кривата на обучение означава, че получавате ниски такси за търговия и набор от полезни инструменти. Но ако сте от време на време крипто инвеститор, който цени простотата, обмените като Coinbaseили зодия Близнациса по-добри избори.

Прозрачност

Нарушенията на сигурността са един от проблемите, с които Bitfinex се справя през годините. Но компанията също се сблъсква с регулаторни и правни проблеми поради предполагаеми сенчести практики.

Голяма част от това е свързано с компанията-майка на Bitfinex, iFinex Inc, и някои основатели, участващи в Tether, една от най-популярните стабилни монети. Според Главният прокурор Джеймс, разследване на Bitfinex от 2019 г. установи това „операторите на платформата за търговия „Bitfinex“, които също контролират виртуалната валута „tether“, са участва в прикриване, за да скрие очевидната загуба от 850 милиона долара от смесване на клиенти и корпоративни финансови средства."

Bitfinex отрече тези твърдения, но проблемите не спряха дотук. През октомври 2021 г. Комисията за търговия с фючърси на стоки (CFTC) глобява Tether с гражданска парична глоба от 41 милиона долара. Глобата дойде в резултат на подвеждащи твърдения, че Tether е изцяло обезпечен с доларови резерви.

CFTC също така глоби Bitfinex с гражданска парична глоба от 1,5 милиона долара, след като установи, че Bitfinex участва в незаконно, Извънборсови финансови сделки със стоки на дребно с лица от САЩ, които не отговарят на условията по Закона за стоковите борси (CEA).

За всекидневните търговци голяма част от тази регулаторна загриженост и шум може лесно да бъдат пропуснати. Но факт е, че както компанията майка на Bitfinex, така и борсата са били в гореща вода с регулаторите много пъти.

Поддържани криптовалути

Bitfinex поддържа над 150 криптовалути, включително популярни монети като:

• 1 инч
• Алгоранд
• Axie Infinity
• биткойн
• Кардано
• Верижна връзка
• DAI
• Dogecoin
• Ethereum
• Litecoin
• Monero
• многоъгълник
• Солана
• Tezos
• Размяна

Това е значително по-голям избор от борси като FTX.US и е подобно на Coinbase.

Такси и лимити

Bitfinex таксува а 0,20% такса за вземане и 0,10% такса на създателя за първото ниво на таксата. Такси за търговия може да спадне до 0,055% за таксите за тейкър и 0,00% таксите за мейкъра. Въпреки това, достигането на второ ниво за отстъпки за търговски такси изисква търговия в еквивалент на $500,000 USD за период от 30 дни, което не е реалистично за повечето търговци.

Въпреки това Bitfinex има много ниски базови такси за търговия. И когато добавите 25% отстъпки за потенциални такси за държане на LEO токени става още по-достъпно.

Освен това Bitfinex не начислява такси за депозит върху криптовалути или стабилни монети. Но зарежда а 0,10% такса за банков преводs с а минимална такса от 60 евро или щатски долари, което е недостатък. Някои криптовалути и стейблкойни също начисляват такси за теглене. Можете да видите Bitfinex's страница с такси за списък с текущите такси за теглене.

В дългосрочен план Bitfinex ви помага да спестите пари от такси за търговия. Но не правете твърде много депозити, за да избегнете минималната такса от $60.

Процес на откриване на акаунт

Регистрирането за Bitfinex отнема няколко минути и изисква въвеждане на потребителско име, имейл и парола. Трябва също да използвате приложението Google Authenticator, за да активирате двуфакторно удостоверяване.

След това попълвате изискванията на своя клиент (KYC), за да отключите търговията. Bitfinex има четири нива на проверка: Basic, Basic Plus, Intermediate и Full.

Основното потвърждаване изисква качване на служебен документ за самоличност със снимка, селфи и телефонен номер. Това отключва борсовата търговия, но не можете да финансирате акаунта си чрез банков превод.

Реално погледнато, трябва да завършите междинна проверка, за да финансирате акаунта си, да търгувате с всяка търговска двойка и да получите достъп до маржин търговия. Това изисква представяне на друг документ за самоличност, доказателство за адрес и отговаряне на финансов въпросник.

Пълната проверка не доказва много допълнителни предимства, освен ако вашата юрисдикция не изисква допълнителна проверка за търговия с маржин и деривати. В този случай качвате банково извлечение, за да завършите пълната проверка.

Колко безопасен е Bitfinex?

Bitfinex има същите протоколи за сигурност, които правят много други водещи борси. Това включва двуфакторно удостоверяване на акаунта, бели IP адреси и откриване на подозрителна активност. Освен това се посочва, че само 0,5% от активите се държат горещи портфейли.

това каза, Bitfinex няма застрахователна полица. И като се има предвид историята на хакове и регулаторни проблеми, това не е най-сигурният обмен.

За сравнение, борси като Coinbase предоставят до 250 000 долара застраховка на FDIC върху парични салда. Coinbase също има застраховка за престъпност, която защитава част от цифровите активи.

Най-добрите алтернативи

За Bitfinex слонът в стаята винаги е бил странното участие на компанията-майка с Tether и няколкото му хакове. Като инвеститор не можете да пренебрегнете тези червени знамена. В крайна сметка има няколко алтернативи на Bitfinex, които са по-сигурни и реномирани.

Coinbase

Като една от най-популярните глобални борси, Coinbase е отличен избор за начинаещи търговци. Той поддържа над 100 криптовалути и също така ви позволява да залагате няколко монети, за да печелите пасивен доход. Освен това новата му програма Coinbase Learn ви плаща с безплатни криптовалути за завършване на кратки образователни модули.

Таксите за търговия на Coinbase са по-високи от Bitfinex. Но това е една от най-доверените и реномирани борси, която ви позволява да търгувате спокойно.

Вземете безплатно крипто след първата си търговия >> Изпробвайте Coinbase.

зодия Близнаци

Ако искате подобни инструменти за търговия с Bitfinex, зодия Близнаци е за теб. Това е платформата ActiveTrader обслужва по-активни търговци, а Gemini поддържа десетки популярни криптовалути като Bitfinex.

Едно от основните предимства на Gemini са неговите полици за сигурност и застраховка. Щатските долари са застраховани от FDIC, а Gemini също има застраховка за цифрови активи. Освен това той съхранява по-голямата част от средствата на студено крипто портфейли които са по-малко уязвими към хакове от горещите портфейли.

Таксите за търговия са по-високи от Bitfinex, но подобно на Coinbase, Gemini е по-добър по отношение на сигурността и прозрачността.

Робин Худ

Робин Худ е приложение за търговия с акции и инвестиране без комисионни, което също ви позволява да търгувате криптовалути от вашия смартфон. Ако сте фен на мобилната търговия и искате достъп до акции, ETFs, благородни метали и криптовалута, това е приложението за вас.

Недостатъкът спрямо Bitfinex е, че Robinhood поддържа под дузина крипто. Вие също нямате толкова много инструменти за търговия и изследване. Но за допълване на портфолиото си с биткойн или етериум, той върши работата. И вие плащате само такси за спред за криптовалута, които варират в зависимост от монетата и пазара.

Robinhood също така дава на новите потребители a безплатни запаси варира между $3 и $255, така че е идеалният момент да изпробвате това приложение за търговия.

Вземете безплатни акции и инвестирайте в крипто >> Изпробвайте Robinhood.

В крайна сметка

Bitfinex е отлична борса за криптовалута на хартия. С ниски такси за търговия и усъвършенствани инструменти за търговия, това е примамлива, глобално удобна крипто борса.

Въпреки това, Bitfinex е по-рисков от много други борси поради своята история на хакове и регулаторни проблеми. Можете да го използвате за активна търговия, ако искате да спестите от такси, но не поставяйте всичките си цифрови яйца в тази кошница.

И тъй като Bitfinex не се предлага в Съединените щати, инвеститорите в САЩ са по-добре с реномирани борси като Coinbase, FTX.US или зодия Близнаци.