Можете ли да бъдете финансов треньор на непълно работно време?

Имате ли страст да помагате на хората с парите им, но просто не знаете как да го направите?

Може би вече имате кариера и не сте готови да я правите на пълен работен ден? Можете ли да бъдете треньор на пари на непълно работно време?

Слушател на подкаста на GFC, който се интересува да помогне на хората с техните пари, попита моето мнение дали има смисъл да преследва страстта си.

Просто обичам да отговарям на този тип въпроси на хора, които са решени да следват страстта си да служат на другите.

Странична бележка: Чувствай се свободен да задайте въпроса си тук.

„В момента съм в софтуерната индустрия и се стремя да премина към финансово планиране. Започнах да посещавам курсовете по CFP и мисълта ми е да започна на непълно работно време като финансов треньор, който помага на хора и семействата си подреждат финансите и след това в крайна сметка помагат да се премине към финанси на пълен работен ден планиране.

Чудех се дали бихте могли да ми дадете съвет по този въпрос? Смятате ли, че това е жизнеспособен вариант два, кое беше най-важното нещо, което направихте в изграждането на собствен бизнес? Благодаря предварително за помощта, Крис.“

insta stories

Преди да завърша този въпрос, искам да кажа, пич, Крис, позволете ми да кажа факта, че вече сте закупили курсовете по CFP и вече ги преминавате – това е страхотно!

Това е доказателство за вашата отдаденост по този въпрос. И това е нещо, което не искам да отхвърляте, особено ако наистина искате да се занимавате с финансов коучинг (коучинг за пари) и да помагате на хората с техните финанси.

Това говори много за вас, фактът, че вече сте посветили финансите и времето си.

Уверете се, че споменавате това, когато разговаряте с хора, които в крайна сметка могат да станат ваши клиенти.

Можете ли да бъдете финансов треньор на непълно работно време?

Първо и най-важно, смятам ли, че това е жизнеспособен вариант? Без съмнение – абсолютно!

Не знам какви са времевите ограничения за работата ви. Имате ли време да направите това отстрани?

Очевидно не знам семейната ви ситуация. Имате ли малки деца? Женен ли си? Ако това е нещо, което ви е страстно, може да се наложи да пожертвате част от това семейно време, с което сте свикнали?

Или може би не, защото просто сте супер ефективни в това, което правите. И можете да постигнете това, когато не сте теглени в твърде много посоки. Ако случаят е такъв, човече, аз ти давам реквизит и те насърчавам да го направиш!

Финансов треньор срещу Финансов плановик – Каква е разликата?

Преди да се потопя и да отговоря на въпроса ви с малко повече подробности, мисля, че е важно да обсъдим разликата между финансов треньор, финансов плановик и финансов съветник.

Наистина няма голяма разлика. И финансов треньор, и а финансов съветник ще помогне на хората с техните финанси, обикновено повече като управление на пари. Това може да бъде бюджетиране, проследяване на разходите им, как да приоритизират спестяванията си.

Всъщност не могат, защото е против закона. Трябва да имате лиценз за ценни книжа (като Серия 7 или Серия 65), ако планирате да давате конкретни инвестиционни съвети.

Това е ключово, защото не искате да изпадате в неприятности. Ако имате евентуална цел да станете финансов плановик и вече давате финансови съвети по отношение на конкретни инвестиционни съвети, това може да ви помогне да разберете как водите с SEC или FINRA.

Нуждае ли се финансов треньор от специална сертификация?

Също така е важно да се отбележи, че като финансов треньор, няма специално изискване да имате сертификат или степен за финансов коучинг. Като се има предвид това, има сертификати за финансов коучинг, които можете да получите.

Добре, ако аз не трябва да имам такъв, тогава защо ги имат?

Това е страхотен въпрос. Просто ще кажа, предполагам, че е така, защото защо не, защото ако можем да предложим сертификат за финансов коучинг, и хората ще плащат за това. Мисля, че в някои случаи хората искат да изглеждат професионално, искат да изглеждат така, сякаш са законни. Ако нямате нито едно от тези идентификационни данни, които да ви подкрепят, може да е по-трудно да спечелите доверие.

Ето само един от сертификатите, които можете да получите от AFCPE (Акредитирано обучение по финансово консултиране и планиране):

Златният стандарт на акредитирания финансов съветник включва:

• цялостен жизнен цикъл
• финансово образование
• предоставяне на знания и умения за подпомагане на клиентите при вземане на сложни финансови решения,
• акредитиран финансов съветник може да се справи с вашите непосредствени парични предизвикателства,
• създайте план за постигане на вашите уникални цели и мечти 
• изградете устойчива основа за дългосрочно финансово благополучие.

Това са всички услуги, които един акредитиран финансов съветник може да направи за своите клиенти.

Но трябва ли да имате този сертификат? Вие не го правите. Ако искате да бъдете финансов треньор или коуч по пари и имате страст да помагате на другите да постигнат същия тип успех, вие имате способността да бъдете коуч по пари.

Как намирате клиенти за финансов коуч бизнес?

Сега, след като сте установили, че имате страст да помагате на хората с техните пари, ще трябва да разберете как да намерите хора, които са готови да ви платят за вашите коучинг услуги.

Мисля, че първият важен елемент, който трябва да направите първо, е да идентифицирате вашата „парична история“.

Каква е вашата история с парите?

Ако се интересувате да станете финансов треньор, като Крис, мисля, че нещото, което бих искал да кажа в самото начало, е да знаете точно каква е вашата история с парите.

Какъв е вашият успех в управлението на парите и това е много важно. Това е важно като маркетингов инструмент, но също така е много важно да спечелите доверието на хората, на които се опитвате да помогнете.

Трябва да имате история, с която те могат да резонират.

За мен започнах като финансов съветник. Вече имах лиценза си за ценни книжа, когато се опитвах да намеря нови клиенти. Споделях историята си отново и отново, защото бях по-млада. Нямах никакви сертификати, освен моите лицензи за ценни книжа от серия 7 и серия 66.

По това време аз не бях а Сертифициран финансов плановик но имах диплома по финанси. Така че имах някои от тези „акредитации“, но нямах никакви сертификати. Нямах MBA, нямах никаква „супа от азбука“ в края на името си на визитната си картичка.

За мен наистина беше за това, каква е моята история с парите? Беше важно, защото хората, които искаха да работят с мен, те искат да могат да ми се доверят и искат да знаят защо правя това? Правя ли го, защото се опитвам да ги измъкна или се опитвам да им продам нещо.

Може би така ще направя голяма комисионна или ще финансирам моите и моите житейски цели финансови цели (автомобили и къщи). Или това е нещо, което наистина ме вълнува?

Не знам дали го направих умишлено, като смятах ли, че трябва да имам история за пари? Предполагам, че разбрах, че колкото повече започнах да се срещам с нови хора, особено потенциални нови клиенти, този въпрос изникна много.

Искаха да знаят каква е моята история с парите. Те не ме питаха така, обикновено ме питаха какво ме накара да се занимавам с финанси или да стана финансов плановик.

По-голямата част от историята ми беше, че и двамата ми родители подадоха документи за фалит, баща ми умира с отрицателна нетна стойност, аз правя някои от същите финансови грешки и осъзнах кой не искам да стана.

След това направих огромна промяна в начина, по който подходих към финансите си, като направих спестявания, живеейки в себе си означава приоритет и просто споделяне на това, а не по начин на продажби, просто по ясен и честен начин.

Ето, не осъзнавах, че в крайна сметка ще продам практиката и ще направя повече онлайн, но все още имам страст към парите и финансите. Ето защо записвам този подкаст и имам канал в YouTube и все още съм в крак с този блог Good Financial Cents.

Това е част от начина, по който съм свързан. Просто го обичам и затова го правя. Това е моята история за парите.

Ако това е начин да се похвалиш със себе си, така да бъде. Нека бъде скромно самохвалство: „О, човече, имах дълг от 100 000 долара, след което се заех с екстремен план за изплащане на дълга където продадох всичките си неща и работех на две работни места и изплатих целия този дълг за около две години.

Това може да е вашата история с парите. Всъщност няма значение какво е то. Въпросът е само да знаете какво сте страстни и да го изградите.

Хората искат да чуят това вълнение. Те искат да чуят какво ви е страстно. Те искат да знаят, че могат да постигнат всичко, което сте постигнали. Ето как се опитвате да намерите хора с подобни мисли, на които можете да помогнете да обучите през този процес.

След като установите историята на парите си, следващото нещо, което искате да знаете и да сте много наясно, е каква е вашата специалност?

на кого ще помогнеш? – Идентифициране на вашата ниша 

В случая с Крис той спомена, че е в софтуерната индустрия. Той казва, че е като финансов треньор, който помага на хората и семействата да подредят финансите си и след това в крайна сметка, да се надяваме, да преминем към финансово планиране на пълен работен ден. Така че индивиди, семейства, мисля, че искате да бъдете малко по-конкретни или повече ниша.

Каква е вашата ниша? Семейства ли са и нека помислим за семействата, нали, че нови семейства, може би с малки деца, може би семейства, които имат по-големи деца, които се готвят да започнат колеж.

Или може би помага на хора, които се опитват изплащане на студентски заеми, може да е на свободна практика, може да са мъже, може да са жени, ако се опитвате да харесате, разберете вида на общността, на която искате да помогнете. Колкото повече се фокусирате върху специалност и ниша, толкова по-лесно ви е да артикулирате. Също така хората да насочват други хора към вас.

Крис, вие сте в софтуерната индустрия, така че може би искате да се насочите към професионалисти в софтуерната индустрия. Може би те се борят с бюджета и това е, което сте направили или може би просто с вашето възпитание с семейната ви история, може да има нещо там.

Може би се занимавате с бягане на маратони или риболов, или може би се занимавате с музика, знаете, това може да е друг начин да се съсредоточите върху подобен тип подгрупа. В крайна сметка можете да разширите на кого искате да помогнете.

Моята ниша

Първоначално започнах да помагам на пенсионери, но след това, тъй като имах малки деца, бях приятел с по-млади хора и те гравитираха към мен. Тогава започнах блога и започнах да правя повече неща онлайн.

Имах типове предприемачи, които гравитираха към мен, вероятно поради същите причини, поради които ме намерихте в социалните медии и защо ме следите. Гравитирахте или към моя стил, към съдържанието, което създавах, или просто към нещата, които споделих за личния си опит. Така или иначе, има нещо, което те накара да продължиш да ме следваш.

Бих ви насърчил да разберете какво е това за вас, така че другите просто естествено да гравитират към вашата история и какво трябва да споделите.

• Каква е вашата специалност?
• Какво е вашето конкретно решение за тях?
• Какво ще направите за тези хора?
• Искате ли те да имат ясно определен бюджет в рамките на 30-90 дни или да имат конкретен план за изплащане на дълга?
• Какво е вашето конкретно решение, което можете да предложите?

Хората купуват заради предимства

Може да те наемат, защото те харесват. Но ако хората наистина не ви познават толкова добре и в по-голямата си част, причината да ви платят пари е, че има нещо конкретно, което искат да постигнат.

По каквато и да е причина, чрез вашата история или вашата специалност, вие ще можете да им помогнете да постигнат това конкретно. И това е, това е голяма работа. И така, какво е вашето решение, което ще можете да предложите? Друго нещо, което трябва да имате предвид, е какво ще таксувате?

Каква е вашата такса?

Тук не мога да дам много добри съвети, защото съм се консултирал. Знам, че бихте могли да направите почасово нещо или бихте могли да направите някакъв пакет. Има различни начини, по които можете да направите това.

Имайки известни познания и опит с общността на FinCon, знам, че има доста финландци Конър, които също са финансови треньори.

Има една, всъщност никога не съм срещал, но съм я виждал на fin con и fin con е конференцията за финансови блогове. Нейното име е Уитни Хансен, а тя е финансов треньор.

Тя също така предлага различни програми като, да станете финансов треньор. тя предлага курс за всичко, което трябва да знаете, за да станете финансов треньор. Това е нещо, което тя прави от 10 години.

Може да успеете да научите нещо от нейната история и да го приложите и към вашата. По този начин можете да разберете типовете клиенти, които се опитвате да намерите, както и колко искате да таксувате.

Очертайте всичко, което искате да предложите, има толкова много различни начини, по които можете да го нарежете и нарежете на кубчета. Ключът е, че определено искате да имате вашите оферти и да таксувате, които струвате.

Не се страхувайте да помолите хората да плащат за вашето време и за вашия опит и услуги.

Можете също да разгледате финансовия треньор Келса Дики от FinancialCoachAcademy.com. Тя споделя тук пътуването от тръгването от финансов коучинг на непълен работен ден до пълен работен ден така че ще разберете добре колко предизвикателство може да бъде.

Кое беше най-важното нещо, което направих в изграждането на собствен бизнес?

За мен вървя по няколко различни начина, но в развитието на практиката на финансовото планиране едно от ключовите неща за мен беше да се опитам да намеря колкото се може повече хора, на които мога да разкажа историята си. След това разбиране на техните болезнени точки с тяхната парична ситуация или инвестиране?

Кои бяха нещата, които се опитваха да направят, че не разбираха добре къде мога да предложа помощ?

Неща като Roth IRAs, план за спестявания в колежа 401 Ks, и колкото повече успявах да споделя, толкова повече успявах да науча през какво преминават другите хора.

Намирането на някой, който искаше да се срещне с мен на обяд или на кафе, да разкаже моята история с парите, също беше връзка с други професионалисти. Сега това може да не се отнася толкова много във вашата ситуация. Но за мен сякаш исках да се свържа с други адвокати, CPA и т.н. и наистина да се свържа с тези видове професионалисти, само за да мога да ги опозная.

Те можеха да разберат за мен и какви са моите вярвания и това просто увеличи вероятността да насочат други хора към мен. Това е едно нещо, което можете да разгледате.

Свързване с други финансови треньори

Може да намерите други треньори за пари във вашия район или финансови треньори и да видите каква е тяхната специалност. Може да решите, че искате да се съсредоточите върху студентски заеми, млади семейства или нещо друго, което ви интересува. Може да успеете да разберете това: това е, което ме вълнува, това е, което правя, ето какъв тип хора търся.

Сега те разбират добре услугите, които предлагате, това, което ви е страстно. Ако имат някой, който не отговаря на тяхната програма или услуги, те ще бъдат по-склонни да го насочат към вас. Това е просто още един начин да се свържете и да срещнете хора и да разберете какво правят, да разберете тяхната история с парите и просто да продължите да създавате тези връзки.

Има нещо за мен, не толкова финансов треньор, казва се Деймън ден. Винаги, когато се задълбочавах в това, помагайки на хората да изплащат дълг, имах това нещо, наречено Движението на дълга. Това беше преди години, имах много хора, които се обърнаха към мен, които искаха помощ за изплащане на дълг.

Някои наистина безумни суми дълг, някои от тях бяха разгледали консолидирането на дълга. Това не беше типът клиент, който търсех, за мен търсех някои хора, които се интересуват повече от инвестиране. Така че успях да се свържа с Деймън Дей, който е треньор по пари. Всъщност не съм сигурен как се нарича той, може би треньор по дълга.

По принцип той наистина помогна на хора, които имаха много дългове, може би са опитали някои други схеми за елиминиране на дълга и просто са се изгорили. Той искаше да помогне на тези хора и аз успях да насоча няколко души по негов начин.

Но това имаше много смисъл за него. И само защото направихме тази връзка, успях да насоча хората към него. Така че не пренебрегвайте контактите с хора, които създават тези връзки, никога не знаете с кого ще се срещнете и как това може да ви помогне в бъдеще.

В крайна сметка – Финансов треньор на непълно работно време

Това трябва да кажа за това да стана финансов треньор на непълно работно време. Жизнеспособно ли е? Ако наистина искате да развиете това нещо, защо не споделите и голяма част от опита си в социалните медии, независимо дали това е във Facebook, или ако сте добри в правенето на TickTocks, може би в YouTube канал, може би стартиране на подкаст, нещо, в което споделяте своята история, споделяте историята си с парите си и също така просто споделяте това, което сте научили, като говорите с други за техните финанси. Това всъщност е нещо добро.

Ако наистина искате да направите това и да отглеждате това нещо. Това е добър начин да изградите тази база, особено като финансов треньор, тъй като нямате лиценз за ценни книжа.

Така че нямате ограниченията за съответствие, които имат лицензираните финансови специалисти, не е нужно да се притеснявате за това точно сега. Това е нещо, с което трябва да се справите по-късно, когато станете лицензиран финансов плановик.

Така или иначе, Крис, наистина оценявам въпроса. Надявам се част от тези съвети и част от моя опит да са полезни за вас или за всеки друг, който се интересува да стане финансов треньор на непълно работно време.