Как да търгувате с криптовалута (в 6 лесни стъпки)

През април 2020 г. общата пазарна капитализация за всички криптовалути беше малко под 200 милиарда долара според TradingView. Но само две години по-късно общият брой на активите, инвестирани в криптовалута, нарасна до над 2 трилиона долара. Пазарът на криптовалути има избухна – и това е меко казано.

През последните две години имах няколко приятели да ме питат „Трябва ли да инвестирам в Dogecoin?“ или „Да купя ли Шиба Ину?“ Интересното е, че повечето от тях никога не са ми задавали въпроси относно инвестирането на фондовия пазар. Постепенно ми стана ясно, че търговията с криптовалути и инвестирането не са горещи само в една изолирана общност… те станаха мейнстрийм.

Но за разлика от инвеститорите в други „основни“ класове активи, като акции и облигации, много от новодошлите в индустрията на криптовалутите не просто искат да инвестират дългосрочно. Те търсят да търговия криптовалута - може би задържане на монети само за няколко дни, часове или минути.

Без правила за дневна търговия които държат много начинаещи търговци на акции далеч, практически всеки може да търгува с криптовалута. Но дали е добра идея? И как да започнете? По-долу разбиваме как да търгувате с криптовалута в шест стъпки.

1. Получете основно разбиране за това как работи криптовалутата

Ако вече сте стигнали до точката да искате да научите как да търгувате с криптовалута, вероятно вече разбирате основите. Но ако не го направите, ние силно препоръчваме ви да направите допълнителни проучвания за Investor Junkie и други реномирани сайтове (като напр борси за криптовалути) преди да започнете да търгувате с монети. Междувременно, ето кратък преглед.

---

Криптовалутите са цифрови валути, които са изградени върху децентрализирани мрежи от peer-to-peer компютри.биткойн беше първата и все още е най-популярната криптовалута. Въпреки това, има стотици „алткойни“ (всяка монета, различна от биткойн). И към момента на писането, над 90 монети имат пазарна капитализация над $1 милиард според CoinMarketCap.

За разлика от валутите, които се издават и контролират от правителствата, криптовалутите не изискват посредници (като банки или процесори за плащане). Това означава, че вашите монети могат да бъдат прехвърлени директно на друга страна бързо и сигурно.

Блокчейнът на криптовалутата е нейният запис на транзакции, подобен на книгата на финансова институция. Отново тази книга е разделена между много компютри, така че няма централен сървър за хакване. Това прави блокчейновете невероятно трудни (мнозина биха казали почти невъзможни) за хакване.

За да получите криптовалута, имате нужда както от публичен, така и от частен ключ. Публичният ключ е адресът, на който подателят ще насочи средствата. Въпреки това, няма да можете да удостоверите, че ги притежавате без личния си ключ.

Частните ключове могат да се съхраняват в горещи (свързани с интернет) или студени (несвързани с интернет) портфейли. Студените портфейли са по-сигурни, но могат да бъдат по-тромави за търговците, тъй като ключовете трябва да бъдат прехвърлени на борса, преди да могат да бъдат продадени или търгувани.

Свързани: Най-добрите портфейли за криптовалута за 2022 г

2. Решете дали искате да бъдете крипто Търговец или инвеститор

Има два основни лагера в света на криптовалутите. Някои се опитват да купуват и продават активи за бързи печалби. Други са решени да задържат своите монети в дългосрочен план, независимо колко далече се движи пазарът нагоре или надолу в краткосрочен план.

„...Когато пазарите се понижават и търговците казват „Продавай!” крипто инвеститорите казват "HODL!"

Тези, които принадлежат към втората категория, често се наричат ​​HODLers. Терминът HODL произхожда обратно към 2013 г., когато някой случайно написа HODL вместо „hold“. Оттогава мнозина използват HODL като съкращение за „държи за скъп живот“. Така че, когато пазарите се понижат и търговците казват „Продавай!“ казват крипто инвеститорите "HODL!"

Докато акциите често се използват както за инвестиране, така и за търговия, криптовалутата има тенденция да се поддава по-добре на последното. Като цяло крипто пазарът е далеч по-променлив от фондовия пазар. Това обикновено се счита за отрицателно за инвеститорите, но всъщност може да бъде положително за търговците. Също така няма правила за дневна търговия с криптовалути, както има за акции.

Въпреки това, има предимства да вземете и задръжте подход за инвестиране в криптовалута. Първо, това ви помага да избегнете паническата продажба по време на периоди на висока волатилност (което, отново, е почти всеки ден в крипто света). Освен това HODLers може да успеят да се възползват от заемането на своите криптовалути, за да спечелят лихва. Много платформи вече предлагат сметки за крипто лихви, които плащат много повече от типичните високодоходна спестовна сметка.

Ако решите, че търговията е подходяща за вас, всяка криптовалута с висока ликвидност се превръща в честна игра. Въпреки това, ако искате действително да инвестирате в криптовалута, може да искате да се придържате към по-утвърдени монети които вече имат практически случаи на използване като Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) и Litecoin (LTC). Ако смятате, че крипто инвестирането е по-скоро вашият стил, разгледайте това ръководство за още съвети и най-добри практики.

3. Фокусирайте се върху криптовалути с висока ликвидност

Ако искате конкретно да търгувате с криптовалута, а не да инвестирате, ще искате да нулирате монетите, които се търгуват най-често. Докато милиарди долари биткойн могат да сменят собственика си за 24-часов период, други по-малко популярни алткойни може да имат дневен обем под 1 милион долара.

Търговията с неликвидни монети може да доведе до два основни проблема:

1. Може да не успеете веднага да затворите позиция, когато пожелаете. Това може да ви накара да пропуснете заключване на печалби или, по-лошо, да претърпите по-големи загуби.
2. Опитът да търгувате с неликвидни монети също може да доведе до „подхлъзване“, което води до получаване на по-ниска цена за вашите активи от очакваната.

CoinMarketCap е чудесно място да започнете, ако искате да намерите монети, които предлагат висока ликвидност. Тя позволява на търговците да сравняват валути по пазарна капитализация, 24-часов обем на търговия, циркулиращо предлагане и др.

Трябва също да се отбележи, че дори ако търгувате с ликвидна монета, може да се борите с бързото изпълнение на търговията, ако се опитвате да я купите или продадете на борса с малък обем. Отново, CoinMarketCap може да бъде полезен в това отношение, тъй като улеснява класирането на всяка борса по 24-часов обем на търговия, средна ликвидност, седмични посещения и други.

4. Изберете борса за криптовалути

Размени са за търговия с криптовалута какво посреднически са за търговия с акции. И точно както при брокерите, борсите могат да варират значително по своите характеристики и разходи.

В края на тази статия изброяваме пет от любимите ни борси за криптовалута за търговия. Но засега ето няколко фактора, които ще искате да вземете предвид, докато сравнявате платформи.

такси

Дългосрочните инвеститори може да не са толкова притеснени от таксите, които плащат за сделки. Но ако търгувате често, търговските разходи се превръщат в по-голяма сделка, която може да направи голяма разлика в това колко правите (или губите).

За да намерите най-ниските такси, обикновено ще искате да потърсите борси, които използват ценообразуваща структура на производител/получател. С Coinbase, това означава, че ще искате да се регистрирате за акаунт в Coinbase Pro, който е насочен към активни търговци, тъй като стандартните му акаунти идват с по-сложна и по-висока структура на таксите.

Поръчките за „създател“ са сделки, които не получават незабавно съвпадение, което означава, че осигуряват ликвидност на пазара. Междувременно поръчките на „Taker“ са тези, които се съпоставят незабавно и по този начин отнемат ликвидност. Обикновено борсите начисляват по-ниски такси за поръчки на производителя.

В повечето случаи таксите на производителя и тейкъра ще бъдат по-малко от 0,60%. Това е много по-малко от платформи като Coinbase или зодия Близнацитаксуват по стандартните им сметки. Освен това повечето борси ще намалят таксите ви за производител/тейкър, тъй като вашият 30-дневен обем на търговия се увеличава.

Сигурност

Не е необичайно крипто HODLers да съхраняват личните си ключове в собствените си хардуерни или софтуерни портфейли. Но ако искате активно да търгувате с криптовалута, вероятно ще трябва да съхранявате ключовете си на сървърите на вашата борса.

Това прави от съществено значение да изберете обмен, който се отнася сериозно към сигурността. Най-малкото ще искате да сте сигурни, че избраната от вас борса съхранява по-голямата част от активите на своите клиенти в хладилно съхранение. Но още по-добре, ако можете да намерите платформа, която също предоставя застраховка за криптовалута.

Инструменти и ресурси

Крипто търговията е съвсем различно животно от инвестирането. С инвестирането вие ще искате да купите монети, за които смятате, че постепенно ще се покачват в дългосрочен план. Но разликата между успех или неуспех при търговията често зависи от други фактори, като способността ви да разглеждате диаграми или да използвате разширени типове поръчки.

Поради тези причини търговците на криптовалути с голям обем ще искат да търсят борса, която предлага търговско изживяване на професионално ниво. Някои от популярните платформи за търговия предоставят книги за поръчки в реално време и улесняват извършването на сделки с минимални кликвания. И ако се надявате да търгувате в движение, ще искате да сте сигурни, че мобилният потребителски интерфейс не е значително по-нисък от изживяването на настолния компютър.

Поддържани валути

Искате ли да търгувате само с биткойни? Ако е така, имате късмет! Ще бъдете трудно да намерите обмен, който не го поддържа.

Но след като преминете отвъд BTC, ще започнете да забелязвате големи различия в броя на валутите, които се поддържат на различните борси. Ако просто търсите борсите, които предлагат най-много монети, можете лесно сравнете опциите тук.

Въпреки това, ако има конкретна монета, за която знаете, че искате да търгувате, вероятно трябва да посетите действителния уебсайт за всяка борса, за да се уверите, че е налична във вашата страна. Например Binance предлага стотици монети в световен мащаб, но само около 50 в Съединените щати.

Свързани: Binance срещу Coinbase: Коя борса е по-добра за търговците?

Преносимост на монети

Повечето платформи за криптовалута позволяват на потребителите да изтеглят или прехвърлят активите си в портфейл извън борсата по всяко време. Някои борси обаче не позволяват криптовалута да бъде прехвърляна или изнесена.

С борсите, които принадлежат към последната категория, вашите крипто активи не могат да бъдат изтеглени, докато не бъдат конвертирани във фиатна валута, като например USD. Това може да не е проблем, ако сте търговец, който така или иначе не планира да държи монети за дълъг период от време.

Въпреки това, някои търговци може да планират да инвестират и малко. Ако това звучи като вас, може да е разумно да изберете платформа, която няма да изисква от вас да ликвидирате позициите си, преди да можете да преместите криптовалутата си в друг портфейл или борса.

5. Научете как да използвате техническия анализ

Когато става въпрос за акции, инвеститорите често се грижат повече за фундаменталния анализ, докато търговците са склонни да разчитат по-силно на технически анализ.

Същото важи и за криптовалутата. За да подобрите шансовете си за успех с крипто търговията, ще искате поне да се научите как да четете графики на свещниците и да идентифицирате основни технически индикатори като нива на подкрепа и съпротива.

Но техническият анализ може да отиде много, много по-дълбоко. Други популярни инструменти в търговията (игри на думи) включват пълзящи средни, средни насочени индекси, ленти на Болинджър, индекс на относителна сила (RSI) и много други.

За щастие, много от същите технически стратегии, които са полезни за търговците на акции, могат да бъдат приложени и към крипто търговията. За въведение в техническия анализ и четенето на диаграми, разгледайте нашето ръководство.

6. Вземете проактивни стъпки за намаляване на риска

Търговията, дори с традиционни активи като акции, по своята същност е по-рискова от инвестирането. Но търговията с криптовалути може да бъде още по-рискова поради по-високата (средна) волатилност.

Но точно както при дневната търговия или суинг търговията с акции, има начини да намалите риска си, ако решите да търгувате с крипто. Те включват вземане на малки размери на позиции, ограничаване на количеството на марж че използвате или избягвате маржин сделките като цяло и задавате лимити за стоп загуба.

Вие също ще искате бъдете реалисти относно очакванията си за печалба. Например, може да е разумно да си поставите за цел да спечелите 5% от печеливша търговия, преди да излезете от позицията си. Но с 30% целева възвръщаемост на сделка е по-вероятно да пропуснете възможностите да заключите печалби.

Най-добрите борси за търговия с криптовалута

Ето пет от най-добрите борси, налични днес, ако търсите активно да търгувате с криптовалута.

Coinbase Pro: Лесна употреба

Coinbaseе най-популярната базирана в САЩ борса за криптовалута и има основателна причина. Той е изградил силна репутация за сигурност и потребителският му интерфейс е невероятно лесен за използване както на настолен компютър, така и на мобилни устройства, дори и за напълно начинаещи.

Но докато Coinbase често печели наградите „най-доброто за начинаещи“ в списъците с борси, Coinbase Pro всъщност се конкурира добре както по отношение на цените, така и по отношение на функциите за опитни търговци. Понастоящем таксите за производител/вземач започват от 0,60% и намаляват от там. Той също така предлага данни в реално време и популярен API за създаване на ботове за търговия.

При 150+ поддържани монети, Coinbase не предлага толкова много валути, колкото някои от най-популярните глобални борси. Но за борсата в САЩ това все още е впечатляващ брой монети, който включва почти всички от тези, които се търгуват най-често. И Coinbase постоянно добавя към своя списък с течение на времето.

Вижте нашето директно сравнение на Coinbase срещу. Coinbase Pro >>>

Gemini ActiveTrader™: Инструменти и графики

Ако търсите платформа за търговия на професионално ниво, е трудно да се победите зодия Близнаци ActiveTrader™. В допълнение към сделките, изпълнявани за микросекунди, неговите книги с поръчки предлагат дълбока видимост. ActiveTrader™ също предлага множество видове поръчки, включително блокова търговия и е домакин на ежедневни търгове за определени търговски двойки.

Въпреки това, това, което наистина отличава Gemini ActiveTrader™ от тълпата, е дълбоката му интеграция с TradingView. Усъвършенстваните инструменти за диаграми и скрининг на TradingView са уважавани от търговците от години. И клиентите на Gemini могат да извършват крипто сделки директно от интерфейса TradingView.

Таксите за търговия за ActiveTrader™ започват от 0,20% за поръчки на производители и аукциони и 0,40% за поръчки на потребители. Трябва да се отбележи, че в момента няма мобилно приложение Gemini ActiveTrader™. Въпреки това, уеб платформата е оптимизирана за мобилни браузъри.

Прочетете пълния ни преглед на Близнаци >>>

Crypto.com: Висока сигурност

Crypto.com полага много усилия, за да защити активите на своите клиенти. Това е един от единствените борси, които съхраняват 100% от частните ключове на своите потребители в хладно съхранение. Но това не спира дотук. Той също така осигурява до 750 милиона долара застраховка на своите сървъри за студено съхранение.

Фиатните валути, които са на депозит в Crypto.com, са защитени от застраховка FDIC до $250 000. Входовете в акаунти са защитени чрез многофакторно удостоверяване (парола, биометрични данни, имейл, телефон и удостоверяване). Изисква се бял списък за външни адреси. И Crypto.com дори изпълнява програма за награждаване на грешки!

В допълнение към всички тези функции за безопасност, Crypto.com също начислява разумни такси. Неговите такси за производител и тейкър, базирани на обема, започват от 0,40%. Можете също така да спечелите отстъпки от търговските такси, ако залагате и плащате таксите си в CRO (родния токен на Crypto.com).

Robinhood: Всичко в едно крипто и борсова търговия

Робин Худ Струва си да се обмисли за тези, които искат да търгуват с акции, ETF, опции и криптовалути в един акаунт. Той също така има лесна за използване платформа, която начинаещите може да намерят по-малко плашеща от другите платформи.

Robinhood не начислява директни комисионни за крипто сделки, но все пак ще плащате непреки такси чрез спреда. За съжаление, Robinhood не предоставя оценка за това, което потребителите могат да очакват да плащат средно като такси за спред.

Има два основни недостатъка при използването на Robinhood, които си струва да се спомене. Първо, той поддържа много малко криптовалути (в момента само седем). Второ, потребителите не могат да прехвърлят криптовалута в или извън своите акаунти. Така че, за да получите криптовалута на или извън платформата Robinhood, първо ще трябва да я конвертирате във фиатна валута.

Вижте нашия пълен преглед на Robinhood >>>

Binance: Ниски такси

Binance е най-популярната крипто борса в света по пазарен обем. И докато Binance. НАС не е толкова пълнофункционална като международната платформа (Binance.com), нейните най-ниски такси все още я правят една от най-добрите борси за американските крипто търговци.

В момента спот сделките струват само 0,1%. Това е шест пъти по-малко от таксата за вземане на Coinbase Pro за потребители с по-малко от $10 000 месечен обем на търговия. Имайте предвид, че има по-висока такса от 0,50% за покупка и продажба на крипто. Но ако просто търсите да търгувате активи с други потребители, ще ви е трудно да намерите по-достъпна борса.

Потребителите на Binance.com могат да търгуват с над 500 валути, докато списъкът с поддържани активи за Binance. САЩ са по-скромни с над 80 монети. Разширени функции за търговия на Binance. САЩ включват лимитирани поръчки, стоп лимитирани поръчки и различни инструменти за графики, като линии на тренда и нива на корекция на Фибоначи.

Често задавани въпроси за търговията с криптовалута

В крайна сметка

С по-малко правила и ограничения, отколкото при търговията с акции, е лесно за всеки да започне да търгува с криптовалута. Въпреки това, точно както при акциите, краткосрочната търговия с криптовалути може да бъде рискована и може да доведе до големи загуби за кратък период от време.

Уверете се, че разбирате напълно рисковете от търговията (и как да ги намалите), преди да започнете. И внимателно сравнете борсите, за да намерите платформата, която предоставя най-добрата комбинация от функции и ниски такси.