Най-добрите платформи за инвестиране в изкуство

instagram viewer

Когато става въпрос за инвестиране, повечето хора започват с общи активи като акции, облигации и обединени инвестиции. Но в крайна сметка може да се почувствате готови да преминете отвъд тези популярни инвестиции в алтернативни активи.

Изкуството е популярна инвестиция от години, но не е лесно достъпно за обикновения инвеститор. Но с напредването на финансовите технологии е по-лесно от всякога да инвестирате в изкуство, ако знаете къде да търсите. В това ръководство ще разгледаме най-добрите платформи за инвестиране в изкуство, както и други начини, по които можете да инвестирате в изкуство.

Най-добрите платформи за инвестиране в изкуство

В наши дни няма недостиг на онлайн платформи за инвестиране на активи — от запаси да се недвижим имот, да се робо инвестиране и криптовалута. Технологиите също така улесниха инвестирането в изкуство, благодарение на броя на онлайн платформите за инвестиране в изкуство. По-долу са няколко от най-добрите платформи за инвестиране в изкуство, някои от техните плюсове и минуси и функции, които да ви помогнат да решите коя е най-добрата за вас.

Шедьовър

Шедьовър е една от водещите платформи за инвестиции в изкуство. Вместо да инвестирате директно в изкуство, Masterworks ви позволява да инвестирате в секюритизирани картини със сини чипове. Когато правите инвестиция в Masterworks, вие не купувате цяло произведение на изкуството. Вместо това, вие купувате част от собствеността върху произведение на изкуството. В резултат на това можете лесно да изградите диверсифицирано портфолио за изкуство за по-малко пари от цената на едно произведение на изкуството.

След като направите своята инвестиция, имате два избора. Можете или да продадете своя дял от парчето. Или можете да изчакате 3-10 години, докато Masterworks продаде парчето и всеки от собствениците получи пропорционален дял от приходите. Имайте предвид, че ликвидността на тези инвестиции може да е по-ниска, отколкото сте свикнали, което ще повлияе на способността ви да продавате.

Masterworks е най-подходящ за инвеститори, които искат да получат експозиция на изкуството към своето портфолио, но без всъщност да притежават и поддържат произведения на изкуството. Той идва с много предимства, включително ниски минимални инвестиции, лесна за използване платформа и солидна историческа възвръщаемост. Можете да научите повече в нашата Преглед на шедьоврите.

ВИЖТЕ ВАЖНА ИНФОРМАЦИЯ ТУК
Професионалисти
  • Ниски минимални инвестиции в скъпи произведения на изкуството
  • Лесна за използване платформа
  • Историческата възвръщаемост е по-висока от S&P 500
  • Достъпно за неакредитирани инвеститори
Против
  • Ниска ликвидност, тъй като Masterworks не продава изкуството в продължение на 3-10 години
  • 1,5% годишна такса за управление и 20% комисионна
  • Изисква се проверка на телефона, преди да можете да започнете да инвестирате

Yieldstreet

Yieldstreet е алтернативна инвестиционна платформа, която позволява на инвеститорите да получат експозиция към разнообразие на частни пазари, които преди са били достъпни само за институционални и с висока нетна стойност инвеститори. Една от наличните инвестиции на Yieldstreet е чл.

За да инвестирате в изкуство чрез Yieldstreet, можете да избирате от шест фонда, фокусирани върху инвестиции в изобразително изкуство. Инвеститорите могат да започнат с $10 000 и да избират измежду разнообразен набор от сини чипове, средна кариера и нововъзникващи артисти.

Когато инвестирате в изкуство чрез Yieldstreet, всъщност не купувате отделно произведение на изкуството. Вместо това инвестирате в портфейли от обезпечени заеми и фракционирани акции на изкуството. В зависимост от предложението, което изберете, може да получавате редовни лихвени плащания с погасяване на главницата при падежа на заема.

С изключение на един от фондовете на Yieldstreet, имайте предвид, че инвестициите на платформата са достъпни само за акредитирани инвеститори — означава тези с доход от поне 200 000 долара (или поне 300 000 долара за семейна двойка) или нетна стойност от 1 милион долара.

Професионалисти
  • Голямо разнообразие от предложения за алтернативни активи
  • Лесна за използване платформа
  • Историческата възвръщаемост е по-висока от S&P 500
Против
  • Високи минимални инвестиции
  • Много инвестиции са само за акредитирани инвеститори

Отис

Otis е платформа за онлайн инвестиране, която демократизира достъпа до алтернативни инвестиции, които преди са били достъпни само за богати инвеститори. Създаден е благодарение на страстта на основателя към изкуството и културата и вярата, че инвестирането в културни обекти може да бъде част от всеки диверсифициран инвестиционен портфейл.

С Otis можете да инвестирате в много различни видове алтернативни инвестиции, включително колекционерска стойност, изкуство, незаменими токени (NFT), маратонки и др. Вместо директно да купувате активите на Otis, вие всъщност купувате секюритизирани версии на активите, които са били разбити в много акции. Вие притежавате само една част от всеки актив, заедно с други инвеститори. Можете да търгувате в реално време, както бихте направили с акции, и лесно да проверявате инвестициите си от приложението.

Има два различни начина, по които можете да правите пари от Otis. Първо, можете да търгувате акциите си с различните секюритизирани активи. Второ, Otis понякога получава предложения за изкупуване на своите активи. В този случай акционерите могат да гласуват за офертата и всеки акционер ще получи пропорционален дял от приходите. Добрата новина е, че инвестициите на Otis са достъпни както за акредитирани, така и за неакредитирани инвеститори.

Професионалисти
  • Достъпно за неакредитирани инвеститори
  • Ниски инвестиционни минимуми за скъпи инвестиции
  • Правете пари или чрез търговия или чрез оферти за изкупуване
  • Предлага повече от просто традиционно изкуство, включително маратонки и NFT
Против
  • Таксите включват 0-10% такса за снабдяване и 1% такса брокер-дилър
  • Потенциално ниска ликвидност
  • Налична е ограничена информация за възвръщаемостта на инвестициите

Други начини за инвестиране в изкуство

Онлайн платформи като Шедьовър, Yieldstreet и Otis улесниха обикновения инвеститор да добави изкуство към инвестиционното си портфолио. Това обаче не са единствените налични тактики. Ето няколко други начина да инвестирате в изкуство:

Фондове за изкуство

Някои инвестиции са лесни за закупуване чрез взаимен фонд или борсово търгуван фонд (ETF). Тези обединени инвестиции ви позволяват да притежавате част от много различни активи, всички чрез една инвестиция. Въпреки че няма налични взаимни фондове или ETF за изкуство, има други инвестиционни фондове в изкуство, които ви позволяват да получите експозиция към този алтернативен актив.

Когато участвате във фонд за изкуство, вие притежавате частична част от много различни произведения на изкуството. Вие всъщност не поемате контрола върху изкуството, което означава, че не носите отговорност за поддържането му или за намирането на купувач, когато му дойде времето. Въпреки че днес тези фондове са малко на брой, те могат да се увеличат, тъй като секюритизираните инвестиции в изкуство стават все по-популярни.

Индекси на изкуството

Индексът на изкуството проследява продажбите и представянето на различни популярни произведения на изкуството, подобно на това как индексният фонд проследява представянето на конкретен борсов индекс. И точно както можете да инвестирате в фондови индекси, възможно е да се инвестира в художествени индекси, които проследяват тези добре познати произведения на изкуството.

Важно е обаче да имате предвид това индекси на изкуството не работят точно като борсовите индекси. В крайна сметка известните произведения на изкуството не се продават всеки ден. И тъй като индексът проследява цената само когато произведение на изкуството се продава, може да бъде неточен. В крайна сметка някои инвеститори държат на произведения на изкуството години наред и дори ги предават на наследници. Можете да видите защо това би направило числата в тези индекси остарели.

Художествени галерии и търгове

По традиция изкуството се купуваше чрез галерии и търгове. И докато сега има много онлайн платформи за инвестиране в изкуство, традиционният маршрут все още работи.

Първо, можете да потърсите тухлени галерии във вашия район. Не само можете да пазарувате артикулите за продажба в галерията, но те могат също да предлагат услуги, включително проследяване на конкретни произведения на изкуството, от които се интересувате. Това е чудесен начин да подкрепите местен бизнес и да помогнете за стартиране на кариерата на нов артист, като същевременно добавите някои добре познати произведения към вашето портфолио.

Друг начин за пазаруване е чрез онлайн галерии и аукционни къщи. Тези уебсайтове улесняват всеки да купува и продава изкуство. Можете да посетите уебсайта и да търсите в стотици парчета, налични от други индивидуални инвеститори. Когато сте готови да продавате, тези платформи също помагат за улесняване на сделката (вероятно за комисионна).

Имайте предвид, че закупуването на изкуство чрез галерия или търг - особено когато говорите за изкуство на висока цена - изисква специални познания за индустрията. Не бихте искали да харчите стотици хиляди долари за парче, без да знаете точно в какво се забърквате. Притежаването на изкуство също изисква поддръжка, от която повечето инвеститори не се интересуват или не са свикнали.

Поради тази причина инвеститорите, които искат да добавят експозиция на изкуство към своите портфейли (без изследванията, необходими, за да станат добре запознат с изкуството) вероятно ще предпочетат секюритизирани инвестиции и индекси на изкуството, които поемат голяма част от догадките и поддръжката от него.

Друг недостатък на закупуването на действителни произведения на изкуството чрез галерия или търг е липсата на ликвидност. В крайна сметка продажбата на скъпа картина едва ли е същото като продажбата на акции. Докато едното може да се направи онлайн само за няколко минути, другото изисква повече планиране, повече усилия и евентуално седмици (или месеци) или време.

Научете повече >>>Как да инвестираме в чл

Долния ред

Инвестирането в изкуство може да бъде отличен начин да добавите малко диверсификация към вашето портфолио. Докато някога това беше инвестиция предимно за инвеститори с висока нетна стойност, сега е по-лесно достъпни от всякога, благодарение на онлайн платформи, които са секюритизирали произведения на изкуството за инвеститорите покупка.

Не забравяйте, че всеки път, когато инвестирате в нещо, е важно да направите вашето проучване и да разберете как инвестицията се вписва във вашите финансови цели, времеви хоризонт и толерантност към риска.