Как да избегнем емоционалното инвестиране

Много инвеститори следват своя вкус и емоции, когато вземат решения за покупка и продажба, действайки въз основа на емоционални импулси, когато фондовият пазар е нестабилен. Лесно е да се заплетете в страх или вълнение, докато пазарите вървят на приливи и отливи, купувайки високо и продавайки ниски. Но емоционалното действие не е непременно най-доброто нещо за вашето инвестиционно портфолио.

Въпреки че много хора осъзнават, че това не е най-добрата стратегия, може да е трудно да се избегне емоционалното инвестиране. Ето някои поведенчески капани, на които инвеститорите могат да станат жертва, и нашите съвети как да ги избегнете.

Разбиране на поведението на инвеститорите

Ако сте а Стар Трек фен, моделният инвеститор ще бъде г-н Спок. Известният герой на Леонард Нимой използва логиката над всичко останало, докато живее без емоции. Ние обаче не сме вулканци. Избягването на емоциите и фокусирането върху логиката на фондовия пазар може да не е толкова естествено за нас, хората.

В действителност е трудно да се действа рационално на фондовия пазар, особено когато има пазарна волатилност. Ето защо е важно да инвестирате въз основа на стабилни финансови планове с дългосрочен фокус, вместо да поемате ненужен риск.

Например, инвеститорите са склонни да следват стадото при инвестиране. Те слушат медии и източници на социални медии, купуват по пътя нагоре, след което продават надолу в зависимост от пазарните цени. Закотвяването, обща маркетингова техника, кара инвеститорите да поставят конкретна стойност на нещо (може би дял от акции), въпреки че то може да има по-ниска или по-висока вътрешна стойност.

Инвеститорите също са склонни да не са склонни към загуба, удвоявайки успешните инвестиции, докато се придържат към губещите с надеждата, че ще се обърнат. Тези поведенчески пристрастия могат да накарат инвеститорите да инвестират парите си въпреки пазарните условия.

Тези решения трябва да се ръководят от финансови и пазарни резултати, но не от миналото ви. Като разбирате обичайното поведение на инвеститорите и психологическите капани, вие сте в най-добрата позиция за инвестиране на успех.

Научете повече >>>Какво е поведенчески финанси?

Психологически капани, които инвеститорите трябва да избягват

Въпреки че има много редовни грешки на финансовите пазари, това са едни от най-често срещаните негативни поведения, които съзнателно трябва да избягвате.

Закотвен капан

Закотвяването е инвестиционен капан, при който вярвате, че нещо е ценно в момента, защото някога е било ценно в миналото или изглежда тясно свързано с нещо друго ценно. Ако видите нещо в продажба в магазина, намалено от $49,99 на $29,99, може да си помислите, че получавате добра сделка за $29,99 защото това е „такава спестяване“. Въпреки това, той може да бъде намален, защото никой друг не го иска и никога не е струвал $49,99 за Започни с. Същият мисловен процес може да доведе до закупуване или държане на надценени акции.

Капан за слепота

Капанът на слепотата се случва, когато инвеститорът знае, че акциите поемат отрицателен обрат, но избира да игнорира сигналите за предстояща опасност. Мислете за това като за подсъзнателно усилие да игнорирате истината.

Капан за потвърждение

Капанът за потвърждение се осъществява, когато инвеститорът търси други индивидуални инвеститори, преминаващи през същото нещо, за потвърждение, че правят правилния избор. Ако следвате канали в социалните медии, където някой публикува, че държи акции, и след това решите да направите същото, вие потенциално ставате жертва на капана за потвърждение.

Капан за ирационално изобилие

На фондовия пазар миналите резултати не са гаранция за бъдещи резултати. Ирационалното изобилие е капан, при който инвеститорите се вълнуват от успешна инвестиция и купуват повече, въпреки че по-голямата част от печалбите може вече да са се случили. Това е често срещано при инвестиране в балон, където цените продължават да се покачват, тъй като ирационалните инвеститори продължават да купуват повече и да увеличават търсенето. В крайна сметка този балон може да избухне, ако основният актив не отговаря на рекламата.

Капан за псевдосигурност

В някои случаи инвеститорите ограничават пазарната експозиция, когато се чувстват уверени в печалбите и поемат повече риск, когато се притесняват от загуби. Това е обратното на това, което трябва да правят в много ситуации. Ако инвестирате бавно в по-сигурни, дългосрочни активи и се зареждате бързо в по-рискови, вие сте потенциална жертва на този психологически капан за инвестиране.

Капан на относителността

Капанът на относителността е еквивалент на финансовия пазар на това да бъдем в крак с Джоунс. Ако гледате твърде много на други инвеститори, когато избирате портфейла си, можете несъзнателно да инвестирате в капана на относителността. Само не забравяйте, че вашите приятели, колеги и други Redditor не сте вие. Тези хора може да не имат най-добрите ви финансови интереси или да вземат предвид финансовите ви цели, когато избират своите инвестиции.

Капан за превъзходство

С капана на превъзходството инвеститорите смятат, че са по-умни от всички останали и ще превъзхождат другите инвеститори. Въпреки това, дори най-добрите активни мениджъри на фондове се представят по-слабо на пазарите. Ако професионалните инвеститори не могат постоянно да победят пазарите, не бива да имаме надменността да мислим, че ще се справим по-добре, когато инвестираме на непълно работно време.

Капан за потънали разходи

Ако играете Texas Hold ‘Em покер, добре познавате капана на потъналите разходи, дори и да не е по име. Когато залагате последователно през цялото време, надявайки се да получите перфектната ръка на последната карта и не го правете вземете това, на което се надявате, трябва ли да продължите да залагате въпреки вероятна загуба или трябва да продължите залагания? Дори когато знаете, че държите губеща ръка, продължаването да залагате, защото вече сте заложили средства, е пример за капана на потъналите разходи. Когато държите да загубите акции или купувате повече от тях, защото „вече сте се ангажирали“, вероятно правите грешен избор.

Прочетете повече >>> Как да спрете да се тревожите за краткосрочни загуби на инвестиции

6 начина да избегнете емоционално инвестиране

1. Планирайте предварително за мечи пазари: Пазарите вървят нагоре и надолу. Планирайте периодите на спад, за да знаете как ще реагирате, вместо да следвате реакциите на коляното и да взимате емоционални решения, за които ще съжалявате по-късно.
2. Изградете диверсифицирано портфолио: Изграждане на разнообразно портфолио, включително закупуване на евтини индексни фондове и използване усредняване на разходите в долари, може да ви помогне да избегнете капаните на покупката и продажбата на единични акции.
3. Избягвайте да проверявате запасите си твърде често: Повечето инвеститори трябва да се фокусират върху дългосрочния план. Не е нужно да проверявате портфолиото си всеки ден, всяка седмица или всеки месец.
4. Устоявайте на психологията на стадото: Не просто следвайте пакета; използвайте собствен независим инвестиционен анализ и теза, когато инвестирате.
5. Следвайте пасивна инвестиционна стратегия: Осредняването на разходите в долари и други пасивни, дългосрочни инвестиционни стратегии ви помагат да избегнете много от най-често срещаните инвестиционни клопки.
6. Автоматизирайте инвестициите си: Автоматизираните повтарящи се инвестиции отнемат голяма част от вземането на психологически решения от инвестиционния процес.

Премахнете бариерите пред успешното инвестиране

Най-добрите начини за преодоляване на общите инвестиционни капани и овладяване на вашата инвестиционна психология се въртят около осъзнаването. Разбирането на психологията на инвеститорите и фокусирането върху дългосрочните си инвестиционни цели може да ви помогне да забележите всякакви отклонения или клопки в изграждането на вашето портфолио.

Ако откриете, че правите грешки, не бъдете твърде строги към себе си. На най-добрите от нас се случва от време на време. Насърчавайте се да останете обективни. Придържайте се към системите, за да инвестирате стратегически. Наблюдавайте представянето си, справяйте се със загубите и станете експерт в инвестиционните стратегии, които използвате. В този случай няма причина да не можете да намерите пътя си към инвестиране на успех.

Времето на пазара обикновено побеждава времето на пазара

Има известна поговорка, че „времето на пазара побеждава времето на пазара“. Активни инвеститори, които купуват и продават често и пасивни инвеститорите, които се опитват да определят времето за възходи и падения на пазара, често виждат по-ниски дългосрочни резултати от тези със скучна, дългосрочна стратегия, където остават инвестирани.

Ако автоматизирате и се придържате към логиката вместо емоциите, вие използвате печеливша комбинация, която да се надяваме, че ще доведе до огромни инвестиционни печалби.