Преглед на Banktivity 7 2021

Quicken е софтуерът за лични финанси по избор за потребителите на Windows, но какво ще стане, ако сте човек на Mac? Quicken 2018 за Mac би трябвало да е лесният отговор, но е напълно различен от версията на Windows и много потребители са установили, че не е начинаещ. Това е мястото, където се намесва Banktivity 7 от IGG Software.

Banktivity се наричаше „iBank“. Но в началото на 2016 г. софтуерът IGG го преименува. В този преглед ще проверим актуализациите, направени за пускането на седмото издание на приложението. И ние ще го сравним с това, което все още считам за златен стандарт сред приложенията за лични финанси: Quicken за Windows.

(Забележка: Ако все пак искате да опитате да стартирате Quicken на вашия Mac, препоръчвам да използвате Quicken за Windows на вашия Macintosh чрез някакъв софтуер за виртуализация.)

Характеристики на банковата функция

Цена	Мин.: $69,99, Макс.: $69,99, Срок: няма
Бюджетиране
Плащане на сметки
Проследяване на инвестициите
Достъп	Уеб базирана, iOS, Android
Мониторинг на кредитния рейтинг
Управление на сметки
Планиране на пенсиониране
Данъчно отчитане
Съгласуване на транзакции
Персонализирани категории
Импортиране на QFX, QIF файлове
Двуфакторна автентификация
Онлайн синхронизация

• Календарен изглед — Вие го поискахте и Banktivity го изпълни. Преглеждайте вашите публикувани и предстоящи планирани транзакции в удобен календар.
• Тъмен режим на Мохаве — Можете да използвате Banktivity 7 в тъмен режим на Mojave, което прави много сложно и привлекателно потребителско изживяване.
• Персонализиран обобщен изглед — Изберете кои акаунти искате да виждате и кои не искате да виждате в изгледа Резюме.
• Синхронизация със Zillow — Когато имате абонамент за директен достъп, можете да интегрирате оценките на Zillow за стойностите на вашите имоти.
• Маркиране — Позволява ви да проследявате разходите в множество категории за събития като ваканция.
• Работни пространства — Достъп до прозорци един до друг, които ви позволяват да работите в няколко части на Banktivity едновременно.
• Бързи отчети — Плъзнете и пуснете, за да създадете незабавен отчет за вашите финанси.
• Директен достъп — Свържете се с повече банки от всякога. Това става чрез Йодли. Но тази услуга не е безплатна. Едногодишен абонамент е $44,99. 90-дневен абонамент е $13,99. 30-дневен абонамент е $5,99. Предлага се безплатна 30-дневна пробна версия.
• Бюджетиране — В подобрение на предишната версия, можете да изграждате спестявания, да проследявате разходите, да наблюдавате ежедневния напредък, да включвате планирани приходи и сметки, да сравнявате цели и сметки. резултати и синхронизирайте бюджетите си с Banktivity за iPad.
• Актуализация с един бутон — Подобно на това, което се предлага в Quicken, вече можете да изтеглите всички финансови транзакции с едно щракване.
• Подобрени инструменти за инвестиране — Засилена инвестиционна подкрепа за облигации и опции.
• Помощник за настройка — Улесняване на импортирането от други приложения.
• Предотвратете дублиращи се транзакции за изтегляне — Превъзходно елиминиране на дублиращи се транзакции от изтегляния от банка.
• Синхронизация на iPad — Синхронизиране на планираните транзакции.
• Подобрена скорост — По-добро използване на правилата за внос за ускоряване на категоризирането.
• По-добра категоризация — Възможност за категоризиране на инвестиционните транзакции.

Какво е банктивност?

Banktivity е софтуер за лични финанси за потребители на Macintosh. Създаден от IGG Software, той помага на потребителите да плащат сметки онлайн, да проследяват моделите на разходите си и да поддържат бюджет. Това е добра алтернатива на Quicken, ако имате домакинство, ориентирано към Apple, с компютър Macintosh и мобилни устройства „i“.

Преобразуване от Quicken

Аз съм дългогодишен потребител на Quicken за Windows. За да тествам Banktivity, експортирах QIF файл с текущите си данни от Quicken. Подозирам, че много хора ще направят това, затова тествах подробно тази част. В петата си версия Banktivity добави асистент за настройка, което прави процеса на импортиране много по-лесен от преди.

Banktivity изисква най-новата версия на macOS — 10.13 или по-нова. Ако имате по-стар Macintosh, няма да можете да използвате Banktivity.

Бях изненадан от това колко безболезнено беше преобразуването от моя файл Quicken for Windows. Имах няколко дребни проблема при категоризирането на акаунта, но това беше всичко. Не използвам Quicken за Mac редовно, така че не успях да тествам тази функция. Подозирам, че процесът на импортиране е подобен и също толкова лесен.

За съжаление, цялата информация за акаунта за онлайн изтегляне не се предава към QIF файла. Трябва ръчно да настроите всеки акаунт в Banktivity. Повечето от моите 52+ акаунти са настроени за изтегляне. Може да бъде дълъг, досаден процес за настройка на всеки един от тях. Имайте предвид, че това не е по вина на IGG Software. По-скоро ограничението е във файловия формат QIF (който е разработен от Quicken) и съображенията за сигурност изискват тази настройка.

Когато използвате Banktivity с която и да е банка, която изисква директна връзка за синхронизация, трябва да създадете акаунт с IGG Software. Услугата за директна връзка е в допълнение към закупуването на софтуера. Едногодишен абонамент струва $44,99. (Подозирам, че повечето хора ще закупят това.)

Екранни снимки на Banktivity

Мобилна синхронизация

Подобно на Quicken за Windows, Banktivity Mobile може да се синхронизира с вашия iPad или iPhone, така че да имате достъп до вашата информация в движение. Доскоро приложението струваше $9,99, но сега е безплатно (и без реклами).

Banktivity предлага и лесно за използване, но изчерпателно приложение за iPad, което струва само $19,99.

Нямам нужда от пълен преглед на финансите си от моя iPhone. Мобилното приложение е полезно предимно за въвеждане на транзакции. Така че това би означавало, че ще трябва да имам достъп само до моите чекови сметки, сметки в брой и кредитни карти. Не бих се интересувал от инвестиционни сметки, докато съм в движение. Личен капитал върши по-добра работа с консолидирания си поглед върху инвестициите.

Освен това, синхронизацията работи добре и ви дава достъп до същата информация, която имате в софтуера на вашия настолен компютър. Приложението не ви дава достъп до тези секции: бюджети, запаметени транзакции, планирани транзакции, исторически цени на ценни книжа, лихвени проценти по сметката или отчети.

Ако възникне конфликт, вашият настолен софтуер ще ви уведоми и ще ви позволи да изберете коя транзакция да спечели. Възможно е синхронизиране с множество мобилни устройства. Но вашият настолен софтуер Banktivity винаги ще бъде господар.

Quicken също има приложение за iPhone, но от тестването на двете приложения изглежда, че функционалността на Banktivity е малко по-добра.

Проследяване на инвестициите

Инвестиционната зона е подобрена от предишната версия, но все още не е толкова полезна, колкото Quicken за Windows или онлайн услугата Личен капитал.

Положителното: Този раздел ви позволява да съгласувате сметките си и позволявате изтегляне на транзакции от популярни финансови институции. Той дори може да изтегли най-новите котировки на акции в Banktivity.

Banktivity предлага централизиран изглед на портфолиото, който ви показва всичките ви инвестиции на едно място. Но инвестиционната категория на Banktivity се основава на инвестиционен инструмент, а не на сектор.

IGG Software рекламира конвертирането на валута като голяма функция в своето приложение. И аз го смятам за добра функция, която почти никой друг софтуер за лични финанси не предлага. Но има добра причина никой друг да не го предлага. Колко лица имат сметки в различни валути?

Ако приемем, че Съединените щати са основната аудитория на IGG, има много малка нужда от тази функция. Гражданите на САЩ трябва да се съобразяват със сложен набор от проблеми със съответствието при притежаване на сметки в чуждестранни банки.

Така че това е чиста функция и задължителна за тези, които имат този проблем, но просто не виждам, че много потребители се нуждаят от нея.

Banktivity Плюсове и минуси

Професионалисти Силна поддръжка на Macintosh —Ако търсите родно приложение на Apple, Banktivity е сериозен претендент с поддръжка на MacOS, iPhone, iPad и Apple Watch. Синхронизиране на частния облак  — Синхронизирайте данните си в облака между множество устройства. Мултивалута —За тези, които се нуждаят от опцията, Banktivity поддържа множество валути. Маркиране — Улеснява проследяването и групирането на моделите на разходите по категории. Експортиране на отчет  —Отчетите вече могат да се експортират в CSV (иначе известни като „разделени със запетая“) файлове.

Против Изисква най-новата версия на macOS —Bankivity изисква най-новата версия на MacOS – Sierra (10.13) или по-нова. Потребителите, които имат по-стари Macintosh или които не са надстроили до най-новата версия, няма да могат да стартират Banktivity 7. Нечетно категоризиране на портфолиото — Инвестициите не се категоризират въз основа на клас активи (например, с голяма капитализация, със средна капитализация, с малка капитализация и т.н.), а по вид ценна книга (например облигации, акции, взаимен фонд и т.н.).

Резюме

За тези, които искат собствено приложение за Macintosh, Banktivity трябва да бъде в краткия ви списък. Banktivity 7 има всички задължителни функции, от които се нуждаете в модерно приложение за лични финанси.

Страхотно е да видите, че Banktivity се подобрява с всяка нова версия. Тази версия я прави толкова по-близка в сравнение с Quicken за Windows и според мен надминава Quicken за Mac. Въпреки това, въпреки че инвестиционната функционалност е подобрена от предишната версия, тя все още може да използва някои подобрения, за да съответства на Quicken за Windows.

В сравнение с Quicken на ценова база, Banktivity 7 е на добра стойност. Quicken премина към абонаментен модел, което означава, че ще трябва да плащате $74,99 годишно, ако искате всички звънци и свирки. Обратно, Banktivity 7 все още е еднократна покупка и струва само $69,99 (с допълнителна годишна такса от $44,99, ако искате функцията за синхронизиране с директен достъп). Въпреки това, ако надграждате от Banktivity 5 или Banktivity 6, ще платите само $34,99.

От моето обширно тестване всъщност харесвам Banktivity достатъчно, за да го използвам лично като допълнение към Личен капитал, който обичам да използвам за проследяване на инвестициите.

За тази версия повишихме рейтинга на 8,5 звезди. Това оценява Banktivity по-високо от неговите конкуренти на Macintosh, Moneydance и Quicken за Mac.

Ако търсите настолен софтуер, базиран на Macintosh, Banktivity 7 е труден за победа.