Крипто измами, за които да внимавате

instagram viewer

Ако сте като повечето хора, поне един нигерийски принц се е свързал с вас относно седемцифрено наследство. Всичко, което трябваше да направите, беше да им изпратите информацията за вашата банкова сметка, вашия социалноосигурителен номер и няколко хиляди долара, за да поискате наградата си.

Искам да кажа, какво може да се обърка?

Очевидно този тип измама е лесно да се забележи. Не познавате нигерийски принцове и всеки, който иска да ви даде милиони, вероятно няма да изпрати имейл на стария ви акаунт в Hotmail.

Работата е там, че измамите като тази наистина работят понякога, поради което изглежда, че хакерите и крадците никога не изчезват. Всъщност, на Федерална търговска комисия (FTC) наскоро съобщиха, че са получили 2,1 милиона сигнала за измами от потребители през 2020 г.

Най-често срещаният тип измами, за които се съобщава, са „измами с измамници“, при които хищникът се преструва, че е някой, който не е. Според агенцията потребителите са загубили повече от 3,3 милиарда долара от измами през 2020 г., спрямо 1,8 милиарда долара през 2019 г.

Измамите с криптовалути нарастват

С криптовалутите стават все по-популярни и с криптовалутите, които са много по-трудни за проследяване от традиционните банкови преводи, не е изненадващо, че измами с криптовалути всяват хаос в страна.

Според данни от май 2021 г Федерална търговска комисия (FTC), близо 7 000 потребители съобщиха за загуби, причинени от крипто измами от октомври 2020 г. Общите загуби от докладвани измами възлизат на 80 милиона долара от октомври 2020 г. до май 2021 г., а лицата, които са съобщили за измамата, са загубили средна сума от 1900 долара.

Ако мислите, че не може да ви се случи, помислете отново. Крипто измамниците са известни със своите стратегии и знаят точно как да спечелят доверието ви по пътя. Наскоро интервюирах някой в ​​моя подкаст, който беше такъв насочена от крипто измамник, а начинът, по който се спусна, е толкова изненадващ, че едва можех да повярвам на това, което чух.

Ако предпочитате да слушате подкаста, моля, вижте Добри финансови центове подкаст на Spotify. Ето епизода:

Ето епизод на Wealth Hacker:

Крипто измами: Истинска история

Човекът, когото интервюирах за моя подкаст, искаше да остане анонимен, така че ще трябва да ви разкажа какво се случи от гледна точка на трета страна. За целите на тази история, нека го наречем „Джон“.

Накратко, Джон вече беше донякъде инвестирал, но след това срещна момиче чрез приложение за запознанства, което беше занимавайки се с крипто инвестиране чрез няколко различни уебсайта.

Жената живееше извън страната по това време, но имаше планове да се премести обратно в Съединените щати. Тя и Джон говореха безкрайно на всякакви теми и в крайна сметка тя го убеди, че трябва да започне инвестира с нея чрез предпочитаните от нея платформи за търговия с биткойн, Binance.com и друг уебсайт, наречен "Битлонт."

Сега знаем, че Binance е законен крипто уебсайт, но Джон никога преди не беше чувал за Bitlont. Така или иначе, той започна да инвестира малки суми пари, като прехвърли криптовалута от Coinbase в Binance и Bitlont.

В началото Джон беше леко скептичен, така че направи някои „тествания“, за да се увери, че може да инвестира, да печели печалби, след което в крайна сметка да изтегли криптовалутата си в крайна сметка. До този момент всичко работеше както трябва.

Докато Джон не беше напълно сигурен как работи Bitlont, той каза, че уебсайтът има много полезни функции. Това беше основно, но не непременно общо, каза той. И въпреки че не проследява никакви показатели на фондовия пазар, уебсайтът и приложението Bitlont ви позволяват да наблюдавате какво правят другите търговци в реално време. Достатъчно луд, той дори говори няколко пъти с обслужването на клиенти на Bitlont по телефона и каза, че обслужването им е безупречно.

С течение на времето Джон свикна да инвестира чрез Bitlont, да прави малко пари, след това да ги прехвърля през Binance и обратно в банковата си сметка.

В крайна сметка обаче ситуацията стана тежка. Момичето, с което разговаряше, започна да му разказва за членски пакет, който имаше Bitlont. Ако депозирате $5,000 на месец чрез членството, те ще гарантират определена сума на печалбата на ден. Същото беше вярно, ако можехте да се ангажирате да инвестирате 10 000 долара на месец и печалбите се увеличават само оттам.

Междувременно любовникът на Джон казваше, че двамата ще се срещнат и ще започнат да се срещат, след като тя се върне в щатите. Нейните текстови съобщения станаха по-романтични и тя му изпрати много свои снимки, които изглеждаха абсолютно реални.

В един момент Джон каза, че е започнал да използва кредитната си карта, за да инвестира повече, за да стигне до следващото ниво на членство, и това е мястото, където всичко започна да се разпада.

Очевидно жената, с която разговаряше, започна да го заяжда да инвестира повече преди края на месеца с намека, че не могат да спечелят печалби през следващия месец. Това нямаше никакъв смисъл. Защо не можеше печелят ли печалби през следващия месец, както бяха направили предишния месец?

В крайна сметка той попита жената дали всичко, което се случва, е реално. Вместо да го успокои или да докаже, че е тази, за която се представяше, тя се разстрои.

Оттам Джон започна да проучва компанията и да намира още червени знамена. Там, където Bitlont беше посочен като новооткрит през юни 2021 г. на едно място, другаде на уебсайта на компанията каза, че празнуват 10 години служба. Това нямаше никакъв смисъл.

Писнал от всички глупости, Джон се опита да изтегли сметката си в Bitlont. По време на процеса те му казаха, че има подозрителна дейност по сметката му и че трябва да плати още 1500 долара, за да получи достъп до парите си.

Очевидно оттам знаем какво се случи. Всички активи на Джон, заключени в Bitlont, бяха изчезнали, а уебсайтът (и жената) мистериозно изчезна веднага след това. Джон казва, че е имал малко късмет, че част от парите му все още се държат от Binance. Ако беше открил измамата само няколко седмици по-късно, вероятно щеше да загуби много повече.

Други крипто измами, за които трябва да внимавате

Ако започнете да четете за често срещани крипто измами, лесно можете да видите, че историята на измамите на „Джон“ изобщо не е необичайна. FTC съобщава, че крипто измамниците обикновено се опитват да се слеят със сцената и са склонни да се представят за крипто ентусиасти, които се събират онлайн, за да говорят за своите инвестиции.

Не само това, но FTC казва, че киберромантиката и крипто могат да бъдат „запалима комбинация“.

„Измамниците са известни с това, че използват изкуството на любовта на дълги разстояния, за да спечелят доверието на човек, само за да го накарат в измама с инвестиции в криптовалута“, пише FTC. Те също така отбелязват, че 20% от лицата, които са загубили пари във финансови измами, изпращат крипто активи онлайн и го правят под воала на романтиката.

„Много от тях смятаха, че правят инвестиция, препоръчана от предполагаемата им любима,“ те пишат.

Също така имайте предвид, че може да бъдете измамени от някой, когото познавате, или от професионалист в индустрията, на когото трябва да можете да се доверите. Според а история в Обратно24-годишен мениджър на крипто хедж фонд, известен като Стефан Куин, се призна за виновен по-рано тази година, след като призна, че е лъгал инвеститори от години за възвръщаемостта си. След като сподели неверни данни, за да примами инвеститорите си да налеят повече от парите си в неговия фонд от 90 милиона долара, сега той е изправен пред 20 години затвор.

В края на деня има много други измами, за които трябва да сте наясно и да направите всичко възможно да избегнете. Някои от най-често срещаните измами с крипто измами включват:

  • Крипто бизнеси, които използват измамно името на знаменитост: В някои случаи крадците на криптовалути ще се опитат да използват името на знаменитост, за да придадат доверие на своя бизнес. FTC казва, че поради тази измама хората са изпратили повече от 2 милиона долара в криптовалута на имитаторите на Илон Мъск през шестмесечния период, който са профилирали.
  • Измама с предложения за работа с крипто: Някои крипто измамници също се опитват да наемат хора, които да продават криптовалута на други и потенциално дори да им се плаща в криптовалута. Въпреки това, всичко е уловка, за да получат вашите банкови данни и лична информация. Според Inverse тази измама обикновено се създава като пирамидална схема, като инвеститорите са на върха, които събират всички печалби и измамят тези отдолу.
  • Изнудване на имейли: Друг път измамниците ще изпращат заплашителни имейли, изискващи крипто плащания в замяна на това, че не предоставят чувствителна информация или снимки на целта.
  • Крипто измами в социалните мрежи: FTC също така отбелязва, че ако прочетете туит, текст, имейл или получите съобщение в социалните медии, което ви казва да изпратите криптовалута, това определено е измама. Това е вярно, дори ако съобщението идва от знаменитост или някой, когото познавате.
  • Измами с раздаване: Историята в Inverse също така описва един вид измама с раздаване, която обикновено включва обещание да „удвои“ или „утрои“ количеството крипто, което някой има в акаунта си. В случаите, когато измамата работи и жертвите изпращат крипто до портфейла на измамника, тези активи просто „изчезват“.
Реклами от пари. Може да бъдем компенсирани, ако щракнете върху тази реклама.РекламаРеклами от Money отказ от отговорност

Тъй като вашата цифрова и финансова идентичност са изложени на постоянен риск, имате нужда от постоянна защита.

Identity Guard предлага изчерпателен софтуер за защита от кражба на самоличност на страхотна цена. Щракнете по-долу, за да започнете да защитавате самоличността си.

Защитете своята самоличност

Долния ред

Ако нещо изглежда твърде хубаво, за да е истина, вероятно е така. Това е нещо, което нашият приятел Джон вероятно осъзна твърде късно, но това е урок, който всички можем да научим и приложим в ежедневието си.

Крипто измами вече са често срещани, но вероятно ще се увеличат разпространението им от тук. Ако искате да напреднете, като инвестирате в криптовалута, трябва да се пазите от измамници, които обещават на света, но ви оставят да държите чантата.

click fraud protection