Положителен преглед: Препоръки на персонализиран финансов съветник

Намирането на съмишленик финансов съветник може да бъде трудно. Може да прекарате седмици в интервюта с финансови съветници, преди да намерите добър мач. Или още по -лошо, започнете да работите с съветник, който по -късно установихте, че не е най -добрият за вашата ситуация.

Положително е онлайн платформа, която може да ви помогне да намерите персонализирани финансови съвети. Услугата предлага безплатен тест за финансова личност и може да използва вашите резултати, за да ви сдвои със съвместим финансов съветник.

Съдържание

1. Какво е позитивно?
2. Как работи положително
1. Акцент върху инвестирането на въздействие
3. Положителни функции
1. Безплатен тест за финансови личности
2. Персонализирани инвестиционни идеи
3. Намерете финансов съветник
4. Положително ли е безопасно?
5. Положително плюсове и минуси
1. Професионалисти
2. Против
6. Кой трябва да използва положително?
7. Често задавани въпроси
1. Положително ли е безплатно?
2. Изисква ли положително минимален баланс?
3. Как работи услугата Съветник за съвпадение?
4. Положително ли съветниците са лицензирани?
5. Изисква ли позитивно специфичен брокер за управлявани инвестиции?
8. Резюме

Какво е позитивно?

Положително е онлайн услуга, която може да ви сдвои с финансов съветник, за да предостави персонализирани насоки за инвестиции.

Платформата предлага три основни услуги за индивидуални инвеститори:

1. Безплатен тест за финансова личност
2. Персонализирани инвестиционни препоръки
3. Намиране на съвместим финансов съветник 

Няма изискване да се запишете за съветник и няма продажби за високо налягане. Можете също да използвате услугата само за безплатния тест за личността, за да научите повече за това как вземате инвестиционните си решения.

Как работи положително

Вместо просто да бъде онлайн директория на финансови консултанти, придържаща се към определени принципи, Положително използва поведенчески финансови методи, за да ви помогне да научите за вашата финансова личност и да препоръча регистриран от SEC съветник, който да отговаря на вашия темперамент.

Ако сте прекарали време в търсене на финансов съветник, знаете колко отнема време да намерите съветник, с когото се свързвате, дори ако те имат дългогодишен опит.

В по -голямата си част всеки опитен съветник може да ви помогне да подобрите финансовото си състояние. Но намирането на такъв, който споделя вашето мислене, може да доведе до по -добри резултати и лесно да изгради доверие.

За да ви помогне да намерите най-добрия съветник, започнете с 3-минутен тест за финансова личност. Този тест е подобен на тест за толерантност към риска, който вашият онлайн брокер може да предложи да препоръча модел на инвестиционно портфолио.

Въпреки това, вместо да получите препоръчано разпределение на активи, основано на риска (т.е. 80% акции и 20% облигации), резултатите от теста подчертават четири измерения на вашата инвестиционна стойност и вземане на решения тенденции.

След това можете да поискате безплатен анализ на портфолио с консулт на Postivly. Съответстващата услуга ви свързва с съветник, който може да бъде подходящ за вашия резултат от теста. Този безплатен анализ на портфолио може да ви помогне да решите дали е добра идея да наемете този съветник или да продължите да търсите.

Акцент върху инвестирането на въздействие

Една черта, която прави Позитивно различен от другите консултантски услуги, е акцентът върху инвестирането върху въздействието и инвестирането в ESG (екологични, социални и управленски).

Много инвестиционни консултанти и робо-съветници препоръчват пасивни индексни фондове на акции и облигации. Тези фондове имат минимални такси за разходи, но също така инвестират в компаниите, съставящи бенчмарк индекса.

Например, индексен фонд S&P 500 държи позиции в „големи петролни“ компании като Exxon Mobil и Chevron. Въпреки това може да искате да избягвате енергийните компании за изкопаеми горива поради тяхното отрицателно въздействие върху околната среда.

Положително съветникът може да добави препоръчителни за ESG инвестиционни препоръки към вашето портфолио.

Научете повече за Positivly

Положителни функции

Ето по -отблизо какво предлага тази платформа.

Безплатен тест за финансови личности

Вие започнете, като направите безплатен тест за финансова личност състоящ се от 21 въпроса и отнема приблизително три минути.

Този тест определя вашата финансова личност и може да помогне на вашия финансов съветник да предостави индивидуални инвестиционни съвети.

Някои от въпросите на викторината включват:

• Кое е максималното отдръпване на портфейла, с което се чувствате комфортно по време на корекция на фондовия пазар?
• Избягвали ли сте да купувате артикули поради етични, екологични или социални причини?
• Ще работите ли само за компания, съобразена с вашата визия и цел?
• Какъв процент от годишния си доход дарявате?
• Какъв доход бихте заложили на инвестиционна идея с висока убедителност?
• Колко често мислите за последните световни събития?

След като отговорите на тези въпроси, въвеждате вашето име и имейл адрес, за да видите резултатите си.

Резултатите от теста са подобни на Индикатор на Майерс-Бригс (т.е. ENFJ, ISTJ, ESFP и т.н.), за да научите за вашата социална личност. Взели сте този тест по време на колежанска ориентация или курс по корпоративна култура.

Вместо да ви каже дали сте екстроверт или да анализирате мисловния си процес, тестът „Положително“ може да ви помогне да измерите когнитивно пристрастие с четири скоринг фактора за определяне на вашите инвестиционни предпочитания.

Четирите фактора за измерване на финансовата личност са:

• Предназначение: Инвестиране, основано на стойности (т.е. ESG и инвестиране с въздействие)
• Сигурност: Предпочитате стабилни инвестиции или по-рискови, ориентирани към растежа инвестиции?
• Докоснете: Предпочитате ли практически инвестиционни насоки от съветници и приятели?
• Гледни точки: Инвестиране в секторни, географски или тематични фондове

Резултатите от вашия тест показват вашия PSTV резултат и кратко резюме за това как вашата личност е свързана с всеки фактор.

Резултатите се фокусират върху текущото ви инвестиционно мислене, вместо върху вашия стил на бюджетиране или неинвестиционни финансови приоритети. Така че можете да запазите тези теми за вашия финансов съветник.

Персонализирани инвестиционни идеи

Обобщението на вашия тест завършва с няколко инвестиционни идеи, които могат да бъдат подходящи за вашата личност.

Например, може да получите няколко препоръки за ETF, които насърчават достойни каузи като чиста енергия, устойчивост на водата или намалени въглеродни емисии.

Можете да закупите тези средства от повечето инвестиране на приложения но трябва да извършите собствено проучване.

Разделът за инвестиционни идеи не препоръчва моделно портфолио или разпределение на активи.

Виждането на вашата финансова личност е най -добрата причина да вземете този тест. За инвестиционни съвети работата с консултант все още е по -добрият вариант.

Тези препоръки не са индивидуални инвестиционни съвети. Положително най -вероятно изброява същите инвестиционни фондове на други участници в тестове със сходна финансова личност.

За да получите индивидуален съвет, ще трябва да работите с лицензиран финансов съветник.

Научете повече за Positivly

Намерете финансов съветник

След като попълните теста, имате възможност да получите безплатен анализ на портфейла от финансов съветник.

Тази услуга не е задължителна, но е основната причина за използване Положително. За да се регистрирате, въвеждате телефонния си номер и пощенския код. След това положително препоръчва съветник, който ще се свърже с вас през следващите дни за виртуална среща.

Няма да качвате инвестиционното си портфолио или други лични данни като вашата възраст и годишен доход в платформата Positivly, за да поискате консултация. Вместо това запазвате тези данни за назначаването си за съветник.

Единственият въпрос, който Positivly задава по време на теста, е текущото ви количество инвестиционни активи. Този въпрос дава на вашия бъдещ съветник представа дали се опитвате да увеличите богатството или да преминете към стратегия за управление на богатството.

Независимо дали използвате Positivly или друг ресурс, за да наемете финансов съветник, безплатната първоначална консултация е стандарт практикувайте да преглеждате текущото си финансово състояние и да решите дали съветникът може да ви помогне да постигнете различните си цели.

След първоначалната консултация вашият съветник може да ви помогне да разработите финансов план и да управлявате инвестиционния си портфейл. Процесът на финансово планиране и опциите за посредничество при инвестиции варират според консултанта.

Портфолио, коригирано с риска

Едно от предимствата на използването на съветник за управление на вашите инвестиции е да имате втори поглед. Първо, вашият съветник може да потърси области за подобрение, за да намали риска от портфейла.

Когато настъпят неизбежните корекции на пазара, вашият съветник може също да даде второ мнение по време на нестабилни времена, за да предотврати паническите продажби и други прибързани решения.

Интеграция на попечителството

Positivly е сравнително нова платформа, но се интегрира с традиционните онлайн посредници.

Вашият съветник може да търгува с инвестиционни препоръки на тези платформи:

• Чарлз Шваб
• TD Ameritrade
• Институционална вярност

Ако понастоящем инвестирате някъде другаде, все още можете да използвате тази консултативна услуга за съвпадение. Вашият съветник може да има различни опции за директно посредническо свързване.

Тематично инвестиране

Можете също така да помислите за наемане на положителен съветник, ако искате да добавите тематични инвестиционни теми към портфолиото си.

Тези теми могат да ви помогнат да инвестирате в активи с една от следните черти:

• Сектор: Инвестирайте в специфични индустриални сектори като чиста енергия или изкуствен интелект
• Географски: Изложете се на определена държава или континент
• Теми: Инвестирайте в теми като здравословен начин на живот, образование или недвижими имоти

Повече инвеститори искат инвестиционната им стратегия да отразява техните лични ценности и да избягва активи, които могат да представляват потенциален конфликт на интереси.

Можете да инвестирате в различни теми за инвестиране, а съветник може да сравни вашите възможности и да препоръча ново разпределение на активи за вашето портфолио.

Положително ли е безопасно?

Положително съвпада само с регистриран от SEC съветник. Можете да решите да извършите свое собствено проучване на репутацията и пълномощията на съветника, преди да се съгласите на постоянна връзка.

Ако решите да наемете съветника на Positivly, можете да започнете да получавате персонализирани съвети за инвестиционни продукти, които изискват професионална услуга за препоръчване.

Освен това тестът за финансови личности на Positivly е свободен да участва, не събира чувствителна лична информация или изисква закупуване на услуги или абонаменти.

Докато в теста са изброени някои инвестиционни идеи, които може да представляват интерес, вие решавате да купите или да избегнете тези препоръки.

Ако имате въпроси относно функциите на Positivly, поддръжката за чат на живо е достъпна от понеделник до петък от 10 до 19 ч. Източно.

Научете повече за Positivly

Положително плюсове и минуси

Ето някои от предимствата и недостатъците на използването на тази услуга.

Професионалисти

• Безплатен 3-минутен тест за финансова личност
• Научете повече за вашите инвестиционни стойности
• Може да съвпада със съвместим финансов съветник
• Управлявани инвестиционни портфейли

Против

• Трябва да наемете съветник за персонализирани съвети
• Безплатният тест предоставя само обща представа за личността
• Идеите за безплатни инвестиции са основни препоръки
• Може да се наложи да интервюирате няколко съветници, за да наемете един

Кой трябва да използва положително?

Положително е отличен вариант, ако искате да намерите независим финансов съветник, който споделя вашите инвестиционни стойности.

Във вашия район може да има много съветници, но те може да не искат да управляват вашето портфолио по начина, по който желаете.

Тази платформа може да ви помогне да намерите съветници, които да имат познания по ESG и тематични инвестиции.

Дори и да не сте сигурни в наемането на съветник, безплатният тест може да бъде вълнуващ и да предостави различна информация от предишните анкети, които сте правили.

Често задавани въпроси

Ето някои въпроси, които можем да изясним с този положителен преглед.

Положително ли е безплатно?

Да, тестът за финансова личност и използването на първоначалната консултация с услугата за съвпадение на консултанти са безплатни. Ако продължите да използвате съответния съветник, се прилагат нормални такси за консултиране. Индивидуалният съветник определя тези ставки.

Изисква ли положително минимален баланс?

Няма минимални изисквания за баланс, за да вземете теста или да поискате мач на съветник. Не забравяйте обаче да включите точно измерване на вашите инвестиционни активи, за да се сдвоите с подходящ съветник за вашето ниво на богатство.

Как работи услугата Съветник за съвпадение?

След като завършите безплатния финансов тест, Positivly използва вашия тип личност, за да намери подобен съветник. Изпращате своя телефонен номер и имейл. След това потенциален съветник се свързва с вас, за да насрочи безплатен преглед на портфолиото.

Положително ли съветниците са лицензирани?

Да, всички съветници са регистрирани в SEC. Сертификатите могат да варират, но тази услуга се фокусира върху предоставянето на персонализирани инвестиционни съвети.

Изисква ли позитивно специфичен брокер за управлявани инвестиции?

Не е задължително. Всеки съветник има свои собствени директни брокерски връзки.

Резюме

Положително може да осигури по -ясно разбиране на вашите финансови приоритети и да улесни избора на финансов съветник, който може да предостави персонализирани съвети за вашите обстоятелства.

Услугата е безплатна и си струва да опитате, ако искате втори поглед върху портфолиото си и искате практическа помощ с инвестиционни стратегии, основани на ценности.