Изградете изглед на вашите финанси в стил табло

Миналата седмица взех предизвикателство в една стъпка да организирам финансите си.

За да се справя с предизвикателството, реших изградете изглед на нашите финанси в един лист в стил табло. Реших, че трябва да има нашия отчет за личните доходи и баланс, както и идентификационните номера и паролите на сметките, свързани с тези сметки.

Таблото за управление също ще предостави подробности за всички автоматични преводи или плащания, които имам на място. И накрая, в долната част на страницата бих поставил основните ни финансови цели. Ето как изглежда:

Това „табло за управление“ ще ми позволи да видя бърз преглед на нашата нетна стойност, бюджет, идентификационни данни за вход за всеки акаунт и цели, към които се стремим. Не само ще ми помогне управлявам по -добре финансите си, той ще предостави лист за мами за г -жа. PT в случай, че нещо трябваше да ми се случи.

Добра идея е да разпечатате копие и да го хвърлите в сейфа.

Моята една стъпка е първата стъпка

Получаването на обща картина на вашите финанси пред вас по този начин е първата стъпка, която всеки трябва да предприеме, за да организира своите финанси. Точно както в моята поредица от 10 неща, където първата ми стъпка е да „проследя редовните си месечни разходи“. Не е нужно да имате финансовия си акт заедно, за да завършите това упражнение.

Това може да е първата ви стъпка. Знанието къде стоите е добра отправна точка за обръщане на нещата.

Изградете свое собствено финансово табло за управление

Въпреки че няма да споделя точното си табло за управление, създадох шаблон, който да използвате. Не е нищо фантастично И все пак, не се колебайте да го вземете, да го попълните със собствена информация, след което да го скриете някъде на сигурно място. Споделете шаблона и с приятелите си. Зоната за идентификационни данни за вход е засенчена в сиво, така че е малко по -трудно да се чете за някой, който стои над рамото ви.

Изтеглете копие на финансовото табло (.xls)

Изтеглете копие на финансовото табло (.ods)

Разбира се, животът се променя непрекъснато, така че финансовите ви отчети ще бъдат точни само за кратко време. Помислете за добавяне на таблото за управление към вашия скок/флаш устройство или вашето Документи на Google акаунт, за да можете периодично да ги актуализирате.

Успех и ме уведомете, ако имате въпроси относно редактирането на таблото за управление.

За Филип Тейлър, CPA

Филип Тейлър, известен още като "PT", е CPA, блогър, подкастър, съпруг и баща на три деца. PT също е основател и главен изпълнителен директор на конференцията и търговското изложение в индустрията за лични финанси, FinCon.

Той създаде „Непълно работно време“ през 2007 г., за да сподели съветите си относно парите, да се държи отговорен (докато изплащане на над 75 000 долара дълг) и да се срещнат с други, запалени по отношение на преминаването към финансови независимост.