Какво представляват борсово търгуваните фондове (ETF)?

Искам да бъда по -умен инвеститор.

В моите постоянни усилия да бъда по -интелигентен инвеститор и да знам повече за инвестирането извън 401K, аз се занимавам с темата за борсово търгувани средства (по -често наричани от тяхната абревиатура, ETF).

Повечето начинаещи инвеститори са чували за акции и взаимни фондове (комбинация от акции).

Някои може дори да са запознати с индексните фондове, взаимния фонд, който отразява индекса на фондовия пазар. Но ETF все още са загадка за повечето.

Това също има смисъл, защото повечето хора никога не надхвърлят инвестициите в рамките на своите 401K. Така че, ако мислите откриване на Roth IRA, определено трябва да помислите за изучаване на ETF.

Борсово търгувани фондове (определение)

Най -общо казано, ETF са група инвестиции, събрани заедно и обикновено обвързани с индекс (като индексни фондове), в който можете да купувате акции и да търгувате като акции.

Така че по принцип получавате диверсификацията, която идва с групирани инвестиции, ниската цена, която идва с „пасивни“ средства, и гъвкавостта на някой, който търгува с акции. ETF съществуват от началото на деветдесетте години, но се засилиха през последните 10 години.

Подозирам, че създаването на Roth IRA е имало много общо с този растеж. Точно как ETFs се различават от взаимните фондове от композицията (как са събрани) е малко над главата ми.

Ако искате допълнително четене на тези точни разлики, предлагам ви да прочетете обяснението на Investopedia за как се изграждат ETF.

Списък на популярните фондови борси

В момента има почти хиляда ETFs. Имаше само 2 през 1997 г. Луд. Някои от по-популярните фондове са някои от по-старите фондове с широка основа. И това има смисъл, защото хората обикновено инвестират в това, което разбират. Ето първите десет ETFs въз основа на обема:

• ШПИОНИРАЙ - SPDR S&P 500
• XLF - Сектор за финансов избор SPDR6
• QQQQ - PowerShares QQQ
• EEM - iShares MSCI Index Emerging Markets Index
• IWM - iShares Russell 2000 Index
• FAS - Direxion Daily Financial Bull 3X Акции
• ФАЗ - Direxion Daily Financial Bear 3X Акции
• SDS - ProShares UltraShort S & P500
• TZA - Direxion Daily Small Cap Bear 3X Акции
• FXI - iShares FTSE/Xinhua Китай 25 Индекс

В допълнение към тези широки фондове, можете да инвестирате в стокови ETF (т.е. медни ETF), ETF от малък сектор, чуждестранни ETF и др. Не всички ETF са създадени равни.

Някои се управляват по -активно и по този начин са по -скъпи.

ETF Trading

Можете да закупите акции в ETFs с една от отстъпките онлайн борсови брокери или в компания за взаимни фондове като Vanguard.

Имайте предвид, че на място като Vanguard ще трябва да ангажирате няколко хиляди за брокерска сметка, преди да можете да участвате. Също така имайте предвид, че не всички фирми начисляват комисионна за търговия с ETF. Така че не забравяйте да сравните търговските разходи.

ETF срещу индексни фондове

За дългосрочния инвеститор, който търси диверсифицирани, евтини инвестиции, ETF има много смисъл спрямо нормалния взаимен фонд. Въпреки това, когато сравнявате ETF с индексни фондове, става малко по -трудно да изберете.

В края на деня няма да има голямо значение кой маршрут ще изберете.

И двете са страхотни продукти, общо казано. Но само за сравнение, имайте предвид тези фактори:

• ETF могат да се търгуват като акции.
• ETF обикновено изискват от вас да плащате комисионна за брокер.
• ETF обикновено не позволяват автоматичен план за инвестиране.
• ETF се предлагат в много повече разновидности.
• ETF имат по -малко „вътрешни“ разходи.
• ETF могат да ви помогнат да избегнете данъци върху капиталовите печалби в облагаемите сметки.
• ETF обикновено могат да бъдат закупени в по -малки количества.

Отбелязвайки тези точки, бих казал, че ETF е за някой, който се занимава с евтини, активни, облагаеми инвестиции, ИЛИ за начинаещия нискотарифен инвеститор с отсрочени данъци, който няма много за инвестиране.

Какво мислиш? Инвестирате ли с ETF? Защо?

снимка от Лукьонис

За Филип Тейлър, CPA

Филип Тейлър, известен още като "PT", е CPA, блогър, подкастър, съпруг и баща на три деца. PT също е основател и главен изпълнителен директор на конференцията и търговското изложение в индустрията за лични финанси, FinCon.

Той създаде „Непълно работно време“ през 2007 г., за да сподели съветите си относно парите, да се държи отговорен (докато изплащане на над 75 000 долара дълг) и да се срещнат с други, запалени по отношение на преминаването към финансови независимост.