Годишен данъчен календар за 2021 г. и последният ден за подаване

Актуализация: Поради коронавирусната криза данъкоплатците и бизнеса ще имат (според уебсайта на IRS) до 17 май 2021 г., за да платят и подадат своите данъчни декларации за 2020 г.

Внимание... много пощенски станции остават отворени по -късно в деня на данъчното облагане, за да сте сигурни, че ще подадете декларацията си.

Данъчна санкция, ако не подадете заявление навреме

Ще бъдете санкционирани с 5% (от сумата на допълнителните данъци, които дължите извън това, което сте платили) всеки месец, който не сте подали. Тази санкция достига максимум 25% от допълнителния данък, който дължите.

Така че, ако дължите 100 долара допълнителни данъци, до 15 август ще дължите 105 долара (100 долара плюс неустойката от 5%).

Изчакайте да подадете повече от 60 дни след крайния данъчен срок и ще се сблъскате с минимално наказание от 135 щ.д. или 100% от данъка ви, което от двете е най -малкото.

Едно важно нещо, което трябва да се отбележи. Винаги подавайте, дори ако не можете да платите. Наказанията за непредставяне, изброени по -горе, са много по -строги от наказанията за неплащане. Ако не можете да подадете пълно връщане, подайте разширение.

Свързани:Къде да получите данъците си (3 -те най -добри места и цени)

Бързи съвети за подаване на заявление навреме

Ето някои неща, които можете да направите, за да сте сигурни, че ще подадете заявление навреме до крайния срок.

• Добавете данъчния срок в календара си веднага! Хартиен календар, цифров календар и др. Задайте крайния срок или напомняне, за да не забравите.
• Вземете контролен списък за да сте сигурни, че знаете какви форми да започнете да търсите по пощата и във входящата си поща. Проверете елементите, когато влизат. Това води до следващата ми точка ...
• Стартирайте файлова папка (цифрова и/или физическа), за да запазите всичките си формуляри на едно място. След като сте готови да подадете документи, ще знаете точно къде да намерите всичко.

Повече данъчни срокове през 2021 г.

• 31 януари 2021 г. -Това е датата, до която е трябвало да получите W-2 от работодатели, за които сте работили през данъчната година. Ако не, свържете се с техния отдел „Човешки ресурси/заплати“, за да изпратите повторно данъчни документи
• 15 март 2021 г. - Последният ден за корпорациите да подадат данъците си за 2020 г., като използват формуляри 1120, 1120A и 1120S. Те също могат да подадат разширение, като използват формуляр 7004.
• 17 май 2021 г. - Последният ден за подаване на данъци през 2020 г. като физическо лице. Формуляр за разширение 4868 трябва да бъде подаден, ако не можете да завършите връщането си на тази дата. Плащането обаче трябва да се извърши.
• 15 май 2021 г. -Последен ден за организации с нестопанска цел с календарна година за подаване на формуляр 990 за 2020 г.
• 17 септември 2021 г. - Последен ден за корпорациите да подават удължени декларации.
• 15 октомври 2021 г. - Последен ден за физически лица да подадат удължени декларации.

Софтуер, който можете да използвате в последния ден за подаване на данъци

1. TurboTax - TurboTax предлага безплатно онлайн подаване на федерални данъчни декларации, както и софтуер с отстъпка за по -обширни декларации. Всяка година, когато нямах бизнес, подавах данъчните си декларации с помощта на TurboTax и процесът беше изключително прост.
2. H&R блок - H&R Block е по -известен със своите клони от тухли и хоросан, но сега те са натрупали фантастична онлайн опция. Независимо дали имате нужда от безплатен федерален файл, луксозен или бизнес пакет, H&R Block може да ви достави.
3. TaxAct - Първият данъчен софтуер, който някога съм използвал, TaxAct не е чужд в света на безплатните услуги за подаване на документи. Те предлагат солидна услуга и няма да струват толкова, колкото по-големите, по-известни марки.
4. FreeTaxUSA - Собственост на TaxHawk, FreeTaxUSA е основана през 2001 г. и е получавала безплатни федерални данъчни декларации за повече от десетилетие. Няма такса за връщащите се потребители да прехвърлят данъчните данни за предходни години и разходите за държавни или луксозни податели са много по -ниски от другите сайтове (съответно 12,95 долара / 5,95 долара).

Ами ако не можете да платите данъците си тази година?

Сърцето ви се свива, когато получите поща от IRS?

Това е достатъчна причина да се страхувате от данъчния сезон. Имам приятел, чието семейство винаги е подавало удължаване на данъците си. Това, разбира се, добави към стреса на данъчния сезон. След 15 април^th никой от семейството й не би отишъл до пощенската кутия.

Моят приятел реши, че на 18 години й е писнало и иска да започне да внася свои данъци. С малко помощ тя успя да се подготви веднага щом получи данъчните си документи. Тя никога повече не се стресира, защото имаше достатъчно време да направи корекции.

Ако откриете, че се питате „Ами ако не мога да платя дължимите данъци до крайния срок за подаване тази година?“ Мога да помогна! Ето няколко насоки за избягване и намаляване на лихвите на IRS, подаване на санкции и санкции за подплащане.

• Ако не можете да платите данъците си, подайте данъчната си декларация и плащайте колкото можете до крайния срок за подаване на данъци.
• След това създайте план за плащане с IRS. Все още ще трябва да плащате лихви и неустойки, но това значително ще намали общата сума, която дължите.
• След това направете корекции във вашите W-4 или тримесечни данъчни плащания, за да можете да избегнете дължими данъци в бъдеще.

Подайте данъчната си декларация (най -важното!)

Освен ако не сте направили по -малко от минималното изискване на IRS, ще трябва да подадете данъчна декларация. Вижте тази статия за разберете минималния доход, необходим за подаване на данъци.

Ако установите, че не можете да платите всички или част от дължимите данъци, пак ще искате подайте данъчната си декларация до крайния срок. В противен случай ще бъдете начислени неустойка от 5% от дължимите данъци за всеки месец (или частичен месец) след крайния срок за подаване на данъци, докато го направите. Това включва неустойка в размер на 4,5% и неустойка за забава в размер на 0,5%.

Ако минете пет месеца без подаване, неуспехът да подадете наказание ще излезе максимално. Ако обаче не сте платили дотогава, неустойката от 0,5% за забавено плащане ще продължи да се натрупва, докато достигне и 25%. В този момент общата ви неустойка ще бъде максимизирана на 47,5% (25% неустойка за забавено плащане и 22,5% неизпълнение на неустойката.)

Ако подадете повече от 60 дни след крайния срок за подаване на данъци, ще дължите минимално наказание в размер на по -малко от $ 205 или 100% от сумата, която дължите.

Не искате да попаднете в тази ситуация, така че планирайте предварително! Вижте нашия контролен списък за подготовка на данъци за помощ при започване.

Обърнете внимание, че винаги можете да подадете файл за разширение, но удължаване на времето до файл не ви удължава времето плати. Ако дължите данъци, ще започнете да начислявате лихви и неустойки веднага след крайния срок за подаване на данъци на 17 май. Можете да избегнете лихвите, стига да платите 90% от дължимите данъци до 17 май. Ето какво има да каже IRS по този въпрос.

Платете каквото можете, без да компрометирате основните нужди

Ако не сте в състояние да платите пълния размер на дължимите данъци до крайния срок за подаване на данъци, IRS ще ви начисли лихва върху неплатеното салдо. Лихвеният процент подлежи на промяна на всяко тримесечие и се изчислява чрез добавяне на 3 процентни пункта към федералния краткосрочен лихвен процент.

Да плащате колкото можете до крайния срок е най -добрата ви стратегия. Колкото повече плащате към баланса си преди да е закъсняло, толкова по -малко ще трябва да платите начислени лихви и неустойки.

Ето още малко информация от IRS за санкциите и лихвите.

Създайте план за плащане

Веднага щом осъзнаете, че няма да можете да платите изцяло данъците си, ще искате да се свържете с IRS, за да установите план за погасяване. Имайте предвид, че не можете да отговаряте на условията за никакъв вид погасителен план, преди да сте подали всички необходими данъчни декларации.

След като изпълните тази стъпка, ще имате възможност да изберете краткосрочен план за погасяване или да сключите договор за изплащане.

Ето как да кандидатствате онлайн за план за плащане с IRS.

Краткосрочен план за погасяване

Ако смятате, че ще можете да изплатите изцяло баланса си в рамките на 120 дни и дължите по -малко от 100 000 долара общо (включително данъци, лихви и неустойки), тогава най-добре е да подадете молба за краткосрочно плащане план. Това няма да ви струва нищо друго освен посочените по -горе такси и лихви.

С това споразумение можете да платите сумата, която дължите с чек, да платите онлайн чрез системата на IRS Direct Pay или да платите с дебитна или кредитна карта.

Директно плащане на IRS

С Direct Pay средствата се изтеглят директно от вашата разплащателна или спестовна сметка. Ще получите незабавно потвърждение, когато плащането Ви бъде обработено, и можете да планирате плащанията си до 30 дни предварително. Можете също така да отмените или промените плащането си до два работни дни преди насрочената дата за обработка.

Плащания с кредитни или дебитни карти

Ако предпочитате, можете също да извършвате плащания с кредитна или дебитна карта. IRS ви позволява да обработвате тези плащания онлайн, по телефона или дори с помощта на мобилното си устройство. Докато IRS не начислява такса за тази опция, процесорите на кредитни карти го правят.

Погледни тази страница на уебсайта на IRS да научиш повече.

Споразумение за изплащане на IRS (Дългосрочен план за плащане)

Ако имате нужда от повече от 120 дни, за да платите баланса си и дължите по -малко от $ 50 000 в комбинирани данъци, лихви и неустойки, може да отговаряте на условията за дългосрочен план за плащане, известен също като вноска споразумение. Това ще ви позволи да извършвате месечни плащания върху сумата, която дължите. Това също ще намали неплащането на неустойка от 0,5% на месец на 0,25%.

Ако дължите повече от 25 000 долара, ще трябва да платите чрез директен дебит и всеки месец автоматично да изтегляте средствата от чековата или спестовната си сметка. Това е известно като Договор за изплащане на директен дебит (DDIA). Има такса за настройка от 31 долара и все още ще дължите санкции и лихви.

Има и опция за плащане чрез неавтоматизирани плащания чрез Direct Pay, кредитни карти, чек или паричен превод. Това е достъпно само за тези, които дължат по -малко от 25 000 долара и ще ви струва 149 долара за настройка плюс вашите лихви и санкции.

Попълнете формуляр IRS 9465 или използвайте заявлението за Споразумение за онлайн плащане, ако дължите по -малко от 50 000 долара. (Тук ще намерите връзки и към двете.)

Ако ще имате 50 000 долара или повече данъчен дълг, ще трябва да включите формуляр 433-A (Декларация за събиране на информация или CIS) заедно с вашия формуляр 9465. Ако дължите повече от 50 000 долара, се препоръчва да работите с данъчен специалист, тъй като CIS може да бъде предизвикателство.

Друг вариант е да подадете формуляр 843 Иск за възстановяване на сума и Искане за намаляване. Няма преки стандарти за това дали IRS ще приеме или отхвърли това искане, но си струва да опитате. Никога не знаете къде ще ви отведе преговорите и това може да премахне част от финансовата тежест. Можете да намерите този формуляр и инструкциите на тази уеб страница на IRS.

Свързани:(Не рискувайте!) Вземете качествена CPA, за да подготвите данъците си

Как да избегнем дължимостта на IRS

Въпреки че дължимите данъци на IRS не са непременно краят на света, всички можем да се съгласим, че това е ситуация, която е по -добре да избягвате. За щастие има няколко стъпки, които можете да предприемете, за да сте сигурни, че в бъдеще няма да се окажете в тази нежелана позиция. Две от най-добрите опции са коригиране на вашия W-4 и плащане на тримесечни прогнозни данъци.

Как да регулирате вашия W-4

Една от най -честите причини, поради които хората се оказват длъжници на данъчната служба, е, че не им е удържано достатъчно от заплатата им. Дори ако удържането ви някога е било правилно, големите промени в живота като брак или развод могат да отхвърлят това. Ако сте започнали страничен бизнес, това ще се отрази и върху размера на дължимите данъци. Каквато и да е причината, можете да коригирате удържането си, като попълните нов формуляр W-4.

Преди да направите това, предлагам да използвате Оценка на данъчните източници на IRS. След това, след като сте определили подходящия размер на удържания данък, попълнете Удостоверението за удържане на служител по формуляр W-4 и го предоставете на вашия работодател. (Можете да получите W-4 от вашия работодател или изтеглете го от IRS тук.)

Как и кога да плащате тримесечни данъци

Ако имате значителен размер на доходите, идващи от страничния ви бизнес, тогава има голям шанс да дължите допълнителни данъци. Въпреки че би било по-лесно да се изчисли в края на годината и да се направи еднократно плащане, данъците върху дохода са система за плащане в ход. Поради тази причина ще трябва да изчислите размера на данъците, които дължите на всяко тримесечие, и да изпратите плащане до IRS.

Свързани: Трябва ли да извършвам прогнозни данъчни плащания върху допълнителни доходи

Графикът за извършване на прогнозни данъчни плащания е следният:

• Данъци, дължими върху доходите, получени между От 1 януари до 31 март се дължи на 15 април
• Данъци, дължими върху доходите, получени между От 1 април до 31 май се дължи на 15 юни (това се очаква да се промени през 2020 г.)
• Данъци, дължими върху доходите, получени между От 1 юни до 31 август се дължи на 15 септември
• Данъци, дължими върху доходите, получени между От 1 септември до 31 декември се дължи на 15 януари на следващата година

Обърнете внимание, че ако някой от дните на плащане попадне на официален празник или уикенд, плащанията се дължат на следващия работен ден.

Трябва да подадете Формуляр 1040-ES заедно с плащането ви или, още по -добре, плащайте онлайн на EFTPS.gov& или да плащате с мобилното си устройство с помощта на приложението IRS2GO, които можете да изтеглите от тук.

Долния ред

Това е кой, кога и къде са данъчните срокове тази година. Сега знаете последния ден за подаване на данъци. Планирате ли да подадете документи възможно най -скоро или чакате до 15 април?

Ако сте попаднали в ситуация, в която дължите на IRS и нямате пари да платите всичко наведнъж, не се паникьосвайте. Уверете се, че сте подали декларацията си навреме, за да избегнете неустойката от 5% на месец. Платете колкото можете да си позволите до данъчния срок, за да намалите сумата, която ще платите като санкции и такси и създайте краткосрочен или дългосрочен план за плащане, за да намалите допълнително неплащането ви наказания.

И накрая, помислете за коригиране на вашите удържани суми по W-4 и/или извършване на прогнозни данъчни плащания, за да сте сигурни, че в бъдеще няма да се окажете отново в същата ситуация.

За Филип Тейлър, CPA

Филип Тейлър, известен още като "PT", е CPA, блогър, подкастър, съпруг и баща на три деца. PT също е основател и главен изпълнителен директор на конференцията и търговското изложение в индустрията за лични финанси, FinCon.

Той създаде „Непълно работно време“ през 2007 г., за да сподели съветите си относно парите, да се държи отговорен (докато изплащане на над 75 000 долара дълг) и да се срещнат с други, запалени по отношение на преминаването към финансови независимост.