Недвижимите имоти са много добре разбран, но често лошо изпълнен начин за изграждане на богатство. Нужен е само един епизод от прелистващо къща предаване на HGTV, за да разберете, че не е нужен гений... но дори гениите могат да го объркат с лошо изпълнение.
Ако сте купувач и задръжте инвеститор, е по-малко вероятно да го объркате, но след това се сблъсквате със „смъртта от хиляда хартии“ съкращения. " Има поддръжка, ремонти, намиране на наематели, изгонване на мъртъвци, телефонни обаждания в 2 ч. Водопроводчик, почистване,... получавате то
Ако прочетете книга за инвестиране в недвижими имоти, всичко звучи толкова просто. И е просто. Но не е лесно.
Както се казва, дяволът е детайлите.
Ето защо толкова много хора инвестират в инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REIT). REIT предлага експозиция към недвижими имоти без никаква работа. REIT фонд на Vanguard таксува само 0,12% съотношение на разходите и получавате експозиция към различни търговски компании за недвижими имоти. Това са само 12 долара на всеки инвестирани 10 000 долара!
Ами ако не искате да притежавате фонд, който инвестира само в складови помещения, офис паркове и молове? Доскоро нямахте късмет. Можете да опитате да намерите синдикат за недвижими имоти във вашия район, но това не е без рисковете.
Най -добрият вариант може да бъде a платформа за инвестиране в недвижими имоти за краудфандинг.
Резюме на най -добрите сайтове за краудфандинг за недвижими имоти
| Сайт | Специализация | Минимум | Акредитация Изисква ли се? |
Научете повече |
|---|---|---|---|---|
| Събиране на средства | eREIT (фонд) | $500 | Всеки инвеститор | Научете повече |
| Напрегнато | eREIT (фонд) | $5,000 | Всеки инвеститор | Научете повече |
| AcreTrader | Инвестиране с ниски такси в земеделска земя | $ 3 000-$ 10 000 | Акредитиран инвеститор | Научете повече |
| Кадър | Търговски RE от институционален клас | $ 50 000 | Акредитиран инвеститор | Научете повече |
| CrowdStreet | Търговски недвижими имоти | $ 25 000-$ 100 000 | Акредитиран инвеститор | Научете повече |
| Улица на добив | Множество възможности за инвестиции | $ 1k- $ 5k | Всеки инвеститор | Научете повече |
| Покрив | Еднофамилни имоти под наем до ключ | Варира | Всеки инвеститор | Научете повече |
| RealtyMogul | Търговски недвижими имоти директно или чрез фонд |
$ 1k- $ 5k | Всеки инвеститор | Научете повече |
| EquityMultiple | Институционална реклама недвижим имот |
$5,000 | Акредитиран инвеститор | Научете повече |
| Приземен етаж | Сигурен, обезпечен краткосрочен дълг | $10 | Всеки инвеститор | Научете повече |
Съдържание
- Fundrise - Подходящ за диверсификация
- Streitwise - ниски минимални инвестиции
- AcreTrader - Най -доброто за земеделска земя
- Cadre-Най-доброто за недвижими имоти с институционално качество
- CrowdStreet - Най -доброто за търговски недвижими имоти
- Yieldstreet - Разнообразие от недвижими имоти
- Roofstock - Инвестирайте в имоти под наем
- RealtyMogul - Достъп до търговски недвижими имоти
- EquityMultiple - Дълг и капиталови инвестиции
- Приземен етаж-Краткосрочен дълг с висока доходност
- Останалата част от пакета
- Трябва ли да инвестирате в тези сделки?
Събиране на средства - Подходящ за диверсификация
Fundrise е една от най-добрите платформи за инвестиране в недвижими имоти за неакредитирани инвеститори, тъй като те предлагат пакет от техните индивидуални инвестиции в превозно средство, което наричат eREIT. Като акредитиран инвеститор обикновено е един от най -големите препятствия пред инвестирането в платформа за недвижими имоти, Fundrise предлага алтернатива за тези, които не отговарят на тази висока летва.
EREITs следват инвестиционна стратегия, налична в техните офертни документи. Те са като обикновените АДСИЦ, с изключение на минималната стойност от 1000 долара. За разлика от обикновените АДСИЦ, които търгуват на открития пазар, те не се търгуват публично. Можете да изкупувате акциите си само на тримесечие. Те са по -ликвидни от синдикат, по -малко ликвидни от взаимни фондове.
Ние имаме пълен преглед на Fundrise.
Научете повече за Fundrise
(Това е както за акредитирани, така и за неакредитирани инвеститори)
Напрегнато - Ниска минимална инвестиция
Streitwise е инвестиционен тръст за недвижими имоти, който рекламира 8.4% възвръщаемост с ниска минимална инвестиция. Той е отворен за неакредитирани инвеститори.
Структурата на таксите е 3% от набраната сума плюс 2% такса за активи под управление. Когато преглеждате таксите на други сделки, често ще виждате, че такива такси са вписани в сумата се повишава (под формата на такси за придобиване, такси за финансиране, такси за изпълнение и т.н.), както и изплащания. Наличието на правилни 3% от повишението и 2% от управляваните активи е много по -ясна структура от другите.
Тъй като това е REIT, те разпределят дивиденти на тримесечие и са длъжни да разпределят 90% от облагаемия си доход годишно, за да поддържат тази структура. Трябва да очаквате да задържите инвестициите си в Streitwise за период, защото има едногодишно блокиране и прозорец за обратно изкупуване на всяко тримесечие. Освен това имате възможност да реинвестирате дивиденти, ако решите.
Минималната инвестиция е 5000 долара и имаме пълен преглед на Streitwise тук.
Научете повече за Streitwise
(Това е както за акредитирани, така и за неакредитирани инвеститори)
Знаете ли, че можете да инвестирате в земеделска земя?
AcreTrader е нова платформа за недвижими имоти, специализирана в земеделска земя. Те проучват всички сделки, избират по -малко от 5% от тях и придобиват фермите чрез LLC. Можете да спечелите доход чрез наем, както и да видите благодарност в самата земя. Знаете ли, че 40% от земеделските земи в САЩ се отдават или отдават под наем?
Минималният размер на инвестицията обикновено е между 3 000 и 10 000 долара. Това варира между инвестициите в зависимост от цената на декар и общите разходи за фермата.
Те начисляват само 0,75% от стойността на фермата като годишна такса за управление плюс всички разходи за приключване на всяка сделка. Типичният период на задържане е 3-5 години, въпреки че някои сделки са 5-10 години, можете да продавате акциите си на пазара. И можете да направите това в самонасочена ИРА!
Това е завладяващ клас активи, който няма да можете да получите на никоя друга платформа. Прочетете пълния ни преглед на Acretrader за повече подробности.
Научете повече за AcreTrader
(Това е за акредитирани инвеститори)
Ако искате да видите повече сделки със земеделска земя, друго стартиране е FarmTogether. Знам по -малко за тях от AcreTrader, но те са подобни платформи. Също така за акредитирани инвеститори и техните сделки обикновено имат минимум от 10 000 до 50 000 долара. Получавате парични доходи на тримесечна, полугодишна или годишна база. Също така е безплатно да се присъедините, за да можете да се регистрирате, само за да видите техните сделки. Ние имаме подробен преглед на FarmTogether тук.
Кадър -Най-доброто за недвижими имоти с институционално качество
Кадър е инвестиционна платформа, която ви дава достъп до инвестиции в търговски недвижими имоти с „институционално качество“. Какво означава това? Това означава, че инвестирате редом с финансови институции по начин, който не е като много други платформи за недвижими имоти, финансирани с множество средства. Всъщност Cadre инвестира съвместно във всяка сделка, в която участват, и това е нещо, което ги отделя от другите платформи.
Кадър има две възможности-техният фонд за директен достъп и „сделка по сделка“. Това е подобно на други платформи, които предлагат опция за „фонд“ на braoder и опция за конкретна сделка. Фондът за директен достъп на Cadre има минимум 50 000 долара, докато за отделни сделки минималната инвестиция също е 50 000 долара.
Научете повече за Cadre
(Това е за акредитирани инвеститори)
CrowdStreet - Най -доброто за търговски недвижими имоти
Crowdstreet е специализирана в индивидуални инвестиции в търговски недвижими имоти с различни периоди на задържане (текущата инвестиция възможностите към май 2021 г. са навсякъде от 2 години до 9 години) с много атрактивна целева вътрешна норма на възвръщаемост на инвеститора (високи тийнейджъри до ниски 20 -те). Това са инвестиции в конкретни имоти, а не фонд, който се разминава, така че трябва да сте акредитиран инвеститор.
Те са сключили близо 500 сделки с набран капитал от близо 2 милиарда долара, така че са били активни от основаването си през 2014 г. Минималната инвестиция обикновено е 25 000 долара, но някои сделки изискват поне 100 000 долара в зависимост от размера.
Научете повече за CrowdStreet
(Това е за акредитирани инвеститори)
Улица на добив - Разнообразие от недвижими имоти
Улица на добив е платформа, която предлага разнообразие от инвестиционни предложения, която включва, но не се ограничава до, недвижими имоти. Можете да инвестирате във фонд с множество активи (неакредитирани инвеститори), който разпространява вашата инвестиция в няколко класа активи или можете да изберете отделни оферти - които ще имат свои собствени доходи и условия.
Фондът с много активи (Yieldstreet Prism Fund, който не е наличен в NE или ND) има само минимум 1000 долара, докато отделните предложения ще имат минимална инвестиция от 5000 долара. Има и трети вариант, инвестиране в краткосрочни облигации (3-6 месеца), който има минимум 1000 долара, но е достъпен само за акредитирани инвеститори.
Безплатно е да се регистрирате Улица на добив за да можете да се регистрирате и да се огледате наоколо. Или, ако искате да научите още повече, нашите Преглед на Yieldstreet отива по -подробно.
Бонус оферта от $ 500: За ограничен период от време, Улица на добив провежда нова промоция на акаунт, където можете да получите до $ 500, когато отворите сметка и депозирате средства. Получавате $ 50 за депозирани $ 1,000 чак до $ 500 бонус, ако депозирате повече от $ 10,000.
Научете повече за Yieldstreet
(Това е както за акредитирани, така и за неакредитирани инвеститори)
Покрив - Инвестирайте в имоти под наем
Roofstock е пазар за инвестиции в недвижими имоти, който ви позволява да купувате еднофамилни имоти под наем до ключ само с 20% надолу. Безплатно е да се регистрирате и можете да разглеждате техния пазар за имоти въз основа на различни фактори, като ценова листа, местоположение, месечен наем, училища и т.н. И ако сте запознати с 1031 борси, те също ще ви покажат кои имоти също отговарят на условията за това.
Ето моментна снимка на някои от наличните имоти от 11 юни 2019 г .:
Ако се чудите защо те са в списъка, това е така, защото можете също да купувате акции в недвижими имоти (а не да ги купувате направо), подобно на начина, по който купувате акции от сделки на други сайтове. Можете да инвестирате в персонализирани портфейли (по същество непубличен REIT), за да можете да инвестирате с известна диверсификация. Например, имаше едно портфолио, състоящо се от 6 еднофамилни къщи в Сейнт Луис. Имаше още една, която беше 7 еднофамилни резиденции в Средния Запад.
Ако инвестирате в дом, вие го притежавате и можете да се облегнете на техните услуги за управление на имоти (те не го управляват, те ви свързват с такива в района), застраховки и т.н.
И накрая, е глупаво да кажа това, но те имат 30-дневна гаранция за връщане на парите. Ако купите имот и сте недоволни, те ще му върнат парите (технически те го публикуват безплатно на своя пазар и ще ви върнат парите, след като се продадат).
Ето пълен преглед на Roofstock. Безплатно е да се регистрирате.
Научете повече за Roofstock
(Това е както за акредитирани, така и за неакредитирани инвеститори)
RealtyMogul - Достъп до търговски недвижими имоти
RealtyMogul стартира през 2013 г. и предлага на акредитирани и неакредитирани инвеститори начин да инвестират в търговски недвижими имоти. Акредитираните инвеститори могат да инвестират в конкретни сделки, докато неакредитираните инвеститори могат да допринасят за MogulREITs. Те не се занимават с всякакви жилищни сделки и гледайте да инвестирате в целеви сделки с търговски недвижими имоти, до които средният инвеститор няма да има достъп да се.
Като има предвид, че по -големите REITs се фокусират върху големи корпорации като Simon Property Group (собственик/оператор на мол) и Public Storage (огромни оператор на хранилище), RealtyMogul се стреми да инвестира в апартаментни общности, търговски центрове и офис клас А. сгради.
Минималният размер на инвестицията за отделни проекти е 5000 долара, но за техния REIT, MogulREIT, можете да се включите само за 1000 долара. Можеш вижте пълния ни преглед на RealtyMogul да научиш повече.
Научете повече за RealtyMogul
(Това е както за акредитирани, така и за неакредитирани инвеститори)
Equity Multiple предлага дългови и капиталови инвестиции, които единствено и само се фокусира върху институционални търговски недвижими имоти. Те също така имат синдикатни заеми и са подкрепени от съществуваща национална консултантска фирма за недвижими имоти (Mission Capital), която помага при планирането на сделки.
Минималният размер е 5000 долара, а структурата на таксите е проектирана да приведе интересите им в съответствие с вас, инвеститора, и в зависимост от вида на инвестицията. Обикновено има 0,5% годишна такса за покриване на административни разходи плюс 10% от печалбата, след като сте получили всичките си първоначални инвестиции. При предпочитани сделки с акции и дългове те също вземат такса за обслужване в „спред“ между лихвения процент, начислен на кредитополучателя, и това, което ви се изплаща. И накрая, при всички сделки те ще съберат част от общата набрана сума. Тази структура на таксите е типична, трябва да прегледате конкретни условия на сделката, за да знаете конкретните числа във всяка.
Научете повече за EquityMultiple
(Това е само за акредитирани инвеститори)
Приземен етаж -Краткосрочен дълг с висока доходност
Приземен етаж е платформа, в която всеки тип инвеститор, не е нужно да сте акредитиран, може да инвестира в краткосрочен дълг с висока доходност, който е обезпечен с недвижими имоти. Вместо да притежавате собствен капитал в имот, вие просто притежавате дълг, който може да има срокове до 12-18 месеца. Базирана е извън Атланта и съществува от 2013 г.
Ако сте запознати с платформи за взаимно кредитиране като LendingClub, това е подобно, тъй като можете да инвестирате в заеми само с $ 10. За разлика от платформите за взаимни кредити, които са необезпечени банкноти, тези заеми са обезпечени от самите имоти и типичното съотношение заем към стойност е 40-70%.
Ето нашето пълен преглед на партерния етаж за да получите повече подробности.
Научете повече за партерния етаж
(Това е както за акредитирани, така и за неакредитирани инвеститори)
Останалата част от пакета
С появата на повече сайтове ще продължа да ги разглеждам и как са различни.
Този списък са компании или сайтове, които не съм разглеждал отблизо, но откакто чух за тях, исках да се уверя, че сте го направили и вие. Изпратете ми имейл, ако искате да разгледам по -отблизо някоя от тях:
- Prodigy Network - С минимум 50 000 долара и фокус върху инвестиции в институционален клас в Манхатън, те са хиперфокусирани и имат по -персонализирана привлекателност за услуги. (Това е само за акредитирани инвеститори)
- Кръпка земя -Пазар за взаимно кредитиране на недвижими имоти за акредитирани инвеститори, подобно на PeerStreet, с минимум 5000 долара. Те се стремят да работят с разработчици на недвижими имоти, които подобряват съществуващите проекти за недвижими имоти. (Това е само за акредитирани инвеститори)
- LendingHome -Базираният в Сан Франциско пазар с 12-месечни заеми за кредитополучатели с едноцифрени имоти. Имотите са проекти за рехабилитация и доста консервативни (средно LTV от 62%, според интервю в New York Times). Минимум 5000 долара. (Това е само за акредитирани инвеститори)
- Малка промяна - Те инвестират в проекти за търговски и жилищни недвижими имоти въз основа на техните „показатели за промяна“ като мобилност (проходимост, способност за колоездене), устойчивост (зелена сграда, адаптивна повторна употреба) и икономическа жизненост (създаване на работни места, достъпни жилища). Има минимуми за всеки проект и те имат възможности както за акредитирани, така и за неакредитирани инвеститори.
- Финансирайте този флип - Обратно проверени заеми за жилищни недвижими имоти (заеми за твърди пари) на стъпки от 5000 долара и те възстановяват предварително своите сделки. Можете да видите техните отворени сделки, без да създавате акаунт. (Това е само за акредитирани инвеститори)
- ArborCrowd - Подкрепени от семейството на компаниите Arbor (Arbor Realty Trust, Arbor Commercial Mortgage, AMAC), получавате достъп до големи възможности за търговски инвестиции. Неотдавнашна сделка от 12,7 милиона долара за многофамилен имот в Алабама прогнозира IRR от 16-18% с период от 3-5 години. Сделките обикновено са от по -голямата страна и минималната сума на инвестицията е 25 000 долара. (Това е само за акредитирани инвеститори)
- AlphaFlow - Те изграждат портфолио от заеми за недвижими имоти от дълговите предложения на други компании в този списък, като PeerStreet, за оптимизиране на риска и възвръщаемостта. Те също така ще ребалансират и коригират фонда според нуждите, можете да изтеглите или реинвестирате месечните приходи. Минимум 10 000 долара. (Това е само за акредитирани инвеститори)
- Фонд за възрастни хора -Фондът за възрастни хора е платформа, специализирана в жилищни сгради за възрастни хора и те прогнозират процента на възвръщаемост в диапазона 13% -21%. Те финансират и развиват нови висши жилищни общности, но не предлагат твърде много по отношение на детайлите. Споделям го, защото е добър пример за специализация, но не знам много повече за тях.
Трябва ли да инвестирате в тези сделки?
Ами ако не сте сигурни за тези нови платформи? Представляват ли добър вариант?
Настигнахме Професор Ралф Лим, Доцент по финанси и икономика в Бизнес колежа „Джак Уелч“ в Университета „Свещено сърце“. Зададохме му няколко въпроса и той беше достатъчно любезен, за да даде представа:
Що се отнася до инвестирането, каква част от портфейла трябва да включва недвижими имоти?Предлагам около 10% до 15% от портфейла да бъдат поставени в инвестиции, свързани с недвижими имоти. Това предполага инвеститор със средна толерантност към риска. Тези с нискорискова толерантност (например много консервативни инвеститори) вероятно не трябва да имат нищо в недвижимите имоти.
Вярвате ли, че този нов клас инвестиции в недвижими имоти е нещо, което хората трябва да търсят? Защо или защо не?
Новата възможност за инвестиране в обезпечения, обезпечени с недвижими имоти, изглежда малко по -консервативен вариант за включване на недвижими имоти в портфолиото на човек. Обикновено банкнотите, обезпечени с недвижими имоти, имат приоритет пред собствениците на недвижими имоти. Това е подобно на концепцията за приоритет на дълга пред собствения капитал.
Така че в този случай изглежда, че инвеститорът държи дълг, подкрепен от базовия недвижим имот. Инвеститорът не държи позиция на капитал в недвижими имоти. Задължително е обаче инвеститорите да прочетат проспекта или циркуляра на офертите внимателно, преди да се ангажират с тази опция.
Как тези нови опции се сравняват със съществуващите опции за инвестиране?
Вместо да държи позиция на капитал в недвижими имоти, тази нова опция предлага на инвеститора възможност да инвестира в частта от дълга. Рискът е по -малък от собствеността върху капитала, но също така е и потенциалът за печалба. Инвестирането в дълг обикновено ограничава инвеститора до приходи от лихви и възвръщаемост на главницата.
Обикновено дълговите инвеститори не участват в потенциални печалби от капитал поради някакво основно поскъпване на недвижими имоти. Разбира се, моля, прочетете проспекта или циркуляра на офертата.
С сайтовете за недвижими имоти, финансирани с множество инвестиции, има много различни възможности за инвестиране. Някои от тях са дълг, както спомена професор Лим, а други са капитал. Някои са комбинация от двете, така че винаги е важно да прегледате проспекта или да предложите циркуляр, за да знаете в какво инвестирате.
Какъв е вашият опит досега със сайтове за инвестиране в недвижими имоти, финансирани с много средства?