Преглед на шедьоври: Инвестирайте в произведения на изкуството без минимум

Ако вашият инвестиционен портфейл е пълен с „хартиени активи“ - акции, облигации, фондове и т.н. - обмисляли ли сте добавяне алтернативни активи към сместа?

Ако имате (и трябва), отличен избор може бъде изкуство.

Да, произведения на изкуството.

Не отхвърляйте леко тази алтернатива. Висококачествените произведения на изкуството са основна инвестиция сред богатите от векове. Поради своята рядкост, стойността на произведения на изкуството, създадени от известни художници, има тенденция да се увеличава с течение на времето, често надминавайки по -конвенционалните активи.

Докато някога сте имали нужда от милиони долари, за да инвестирате в редки произведения на изкуството, платформа, известна като Шедьоври донесе безценно изкуство, инвестиращо в масите.

Сега не се нуждаете от милиони - или дори стотици хиляди - за да инвестирате в рядко изкуство, създадено от майсторите. Шедьоври ви позволява да инвестирате в тези съкровища само за 1000 долара. Нещо повече, можете дори да разпределите тази минимална инвестиция в няколко различни произведения на изкуството, което ви позволява да разнообразите притежанията си в портфолио от изкуство със сини чипове.

Майсторски творби с един поглед
Защо тази инвестиция?	Изкуството е алтернативен клас активи, който обикновено е на разположение на богатството, Masterworks предлага на редовните инвеститори шанс за частично притежание на произведения на изкуството.
Минимални инвестиции	$1,000
Квалификации на инвеститорите	Всички инвеститори отговарят на изискванията
Структура на таксите	1% годишна такса плюс 20% комисионна върху печалбата при продажба на произведения на изкуството
Промоции	Няма активни в момента

За Masterworks

Стартиран през 2017 г. и базиран в Ню Йорк, Шедьоври е на мисия да даде възможност на хората на всички финансови нива да инвестират в рядко изкуство. Те правят това, като позволяват на хората да инвестират малки суми пари, за да притежават акции на известни картини (подобно на закупуването на акции в компании със син чип).

Някои от творбите на артистите, в които можете да участвате, включват Анди Уорхол, Жан-Мишел Баскиа, Кийт Харинг, Уилем де Кунинг, Банкси, Клод Моне, Яйо Кусама и Джоан Мичъл.

Компанията е основана от Скот Лин, Алберто Саймън и Хай Мин Тран, които имат комбиниран 75+ години опит в събирането на произведения на изкуството.

Компанията разполага с По -добро бизнес бюро рейтинг „A“ по скала от A+ до F.

Изкуството добра инвестиция ли е?

Изкуството е много нестандартна инвестиция и най -вероятно обикновеният човек изобщо дори не мисли за това по този начин. Но богатите знаят нещо, което обикновеният инвеститор не знае и това е, че редки картини от художници често са едни от най-добре представящите се активи.

Това е свързано с комбинация от широко признатия талант на художника, както и с факта, че всяко парче е уникално. Нещо повече, след като художникът е починал, от този източник няма да се произвежда повече работа. С течение на времето всяко произведение на изкуството става все по -ценно.

Този процес е подпомогнат и подтикнат от експлозията както в индивидуалното богатство, така и от тежкото създаване на пари от централните банки. С появата на повече пари - особено в ръцете на богатите - стойността на редките произведения на изкуството се оферира до нива, които някога се смятат за невъобразими.

В момента има приблизителна оценка 47 милиона милионери в света. Те не само притежават около 50% от световното богатство, но и представляват първичния пазар за рядко изкуство. Желанието да притежавате такива произведения сред богатите е значително и се отразява във високата и нарастваща стойност на изкуството.

Известен пример е Мона Лиза от Леонардо да Винчи Въпреки че е изложен в музея Лувър в Париж, той е оценен на 100 милиона долара през 1962 г., но наскоро се смята, че е на стойност 1 милиард долара през 2017 г..

Не е изненадващо, че рядкото произведение на изкуството надмина S&P 500 през последните десетилетия.

„Произведението със сини чипове“ не само надмина S&P 500 през 2018 г., но и повече от два пъти увеличи представянето си от 2000 г. насам. Според Индекс Artprice100, рядкото изкуство достигна 450% възвръщаемост между 2000 и 2018 г. в сравнение с 200% за S&P 500.

Инвестиране в рядко изкуство чрез Masterworks

Дори и да не знаете нищо за произведения на изкуството, можете да го направите Шедьоври. Няма минимална инвестиция в цялата платформа, но тя се основава на всяка инвестиция. Това помага да се постави възможността в обсега на инвеститорите на почти всички нива. Тъй като купувате акции във всяко произведение на изкуството - обикновено по 20 долара за всеки - е възможно да разпределите инвестицията си върху 50 различни произведения. Това ще ви позволи да създадете портфолио от рядко изкуство със сравнително малка инвестиция.

Изборът и управлението на инвестициите ще се обработват от Шедьоври. Това е почти същият модел като взаимни фондове, фондове, търгувани на борса, и робо-съветници, където инвестирате парите си във фонда и ги управлявате професионално за вас.

Експертите в Masterworks са наясно с разликата между обикновеното търговско изкуство - което е общодостъпно - и „Инвестиционно изкуство“. Последното е вид рядко изкуство, създадено от признати майстори и обикновено управляващо милиони долари на парче.

Процесът на подбор и инвестиране на произведения на изкуството

Компанията има персонал от 17 професионалисти, които поставят всяко парче през строг процес на проверка. Тя включва следните стъпки:

• Шедьоври извлича чрез база данни с повече от 1 милион аукционни записи, като избира само картини, създадени от най -добрите художници.
• Оценява се самото произведение на изкуството. Съображението включва: Има ли художникът глобална колекционерска база? Каква е оценката на отделния художник? Има ли достатъчно търсене за творчеството на художника? И разбиране за риска на пазара за творбите на този художник.
• След като е закупено парче, Мачтадrworks подава циркуляр за предлагане в Комисията по ценни книжа и борси, което им позволява да предложат публично парчето.
• Инвеститорите могат да инвестират в парчето по 20 долара за акция.
• Произведението ще бъде показано в Шедьоври галерия, докато не бъде продадена на колекционер. Обикновено се приема, че парчето ще се държи от три до пет години, преди да бъде продадено, а приходите се разпределят на акционерите.

Характеристики и ползи от инвестирането с Masterworks

Минимални инвестиции. Нито един. Можете да разнообразите инвестицията си в няколко различни произведения на изкуството.

Период на задържане на инвестиции. Masterworks не гарантира кога произведение на изкуството ще бъде продадено. Въпреки това, те обикновено изчисляват период на съхранение между три и 10 години.

Избор на произведения на изкуството. Тъй като Masterworks държи няколко произведения на изкуството в галерията си по всяко време, ще можете да изберете конкретните инвестиции, които искате да направите.

Структура на таксите. Masterworks таксува годишна такса от 1% от стойността на вашата инвестиция, за да покрие съхранението, застраховката и прехвърлянето на произведението. Когато продават произведение на изкуството, те събират 20% комисионна от печалбата.

Контакт с инвеститорите. Предлага се по имейл [email protected] или по телефона на 203-518-5172, 9:00 до 18:00 ч. Източен. Не са предвидени дни за контакт, така че приемете, че е налице само през обикновените работни дни.

Как да се регистрирате с Masterworks

Тъй като това е специализирана инвестиция, да се присъедините Шедьоври трябва да „поискате покана“. Ще направите това, като попълните кратко онлайн заявление, което ще поиска следната информация:

• Твоето име
• Имейл адрес
• Телефонен номер
• Вид на сметката - индивидуален инвеститор, инвестиционен съветник, съществуващ колекционер на произведения на изкуството, дилър/съветник на произведения на изкуството или друг
• Размерът на вашия инвестиционен портфейл, който включва акции, облигации и други активи
• Отговор на въпроса „Колко бихте обмислили да инвестирате в изкуството със сини чипове през следващите 12 месеца?

Трябва да сте навършили 18 години, за да участвате и ще трябва да създадете парола за вашия акаунт.

Трябва също да свържете банкова сметка с вашата Шедьоври сметка. Ще бъдат пуснати два тестови депозита Каре за да потвърдите акаунта си. След това, а Dwolla акаунт е необходимо да държи и управлява вашите депозирани средства.

Трябва ли да се регистрирам, преди да видя произведение на изкуството, в което искам да инвестирам? Да. Ако изобщо се интересувате от Masterworks, преминете през процеса на регистрация, защото те правят инвестициите достъпни за съществуващи акаунти първо. Това може да стане до пет дни, преди да го отворят за други и ако предложението е абонирано в този период, по -новите инвеститори не се справят с него.

Какво се случва, когато се регистрирате?

Джим се регистрира и ето какво трябва да каже за процеса през 2019 г.:

След като се регистрирате, вие сте поставени в списък с чакащи, за да получите достъп до платформата за инвестиране. За да получите достъп, трябва да насрочите телефонно обаждане, където да говорите с един от техните представители за вашите инвестиционни цели. Можете да насрочите телефонно обаждане веднага след тридесет минути след като се регистрирате. За каквото си струваше, това изобщо не беше продажба (което ме изненада честно!).

Имахме непринуден петнадесетминутен разговор, в който представителят обсъди какво са направили и отговори на всички въпроси, които имаха. Той ми каза, че те имат за цел да получат около десет инвестиции годишно, или около една на всеки шест седмици, и че сделките за оценка на 1 000 000 долара често се затварят за около седмица. Те могат да държат акции, ако искате, така че можете да направите допълнителни изследвания, без да изпитвате натиск да купувате точно тогава и там, но аз отказах. Това беше може би най-непринуденото обаждане за „продажби“ с ниско налягане, на което съм бил, и оценявах това.

Процес на закупуване на произведения на изкуството

Съвсем наскоро Джим инвестира в две произведения на изкуството и тук ще говори за това:

Процесът на инвестиране беше наистина прост. Тъй като вече бях на платформата, периодично получавах имейли за нови произведения на изкуството и две скорошни произведения ми хванаха окото. Първият беше Ziege by Герхард Рихтер, високо ценен съвременен немски художник, а вторият беше Тъмно мляко от Жан-Мишел Баскиа, американски художник, чието име вече знаех. Basquiat преминава през 1988 г. на 27 -годишна възраст и се смята за един от най -влиятелните художници на 20 -ти век.

Някои предложения се абонират за минути, други отнемат малко повече време. Например, инвестирах в Dark Milk преди около седмица, но към 4/4/2021 това беше само 60% абонирани:

За да инвестирате, просто щракнете върху синия бутон Invest Now и след това ще видите този екран:

За всяка инвестиция има минимална поръчка, а понякога тя е едва 100 долара. Вярвам, че те започват с по -висока граница и постепенно намаляват с течение на времето.

След като щракнете върху, трябва да изберете кой инвестира (юридическо или физическо лице) и след това да предадете банкова информация, използвайки Plaid. Можете също да инвестирате с кредитна/дебитна карта, банков превод или превод от IRA.

След известно преработване вие ​​сте чисто новият собственик на (много) малко произведение на изкуството!

Как са се реализирали фондовете на Masterworks

Една забавна област, която можете да разгледате, е Masterworks Portfolio Values, тя изброява всяка инвестиция, която са направили, и прогнозната справедлива стойност на акция. В момента има 55 фонда, Masterworks 001, LLC чрез masterworks 055, LLC, и само 18 от тях имат прогнозна справедлива стойност на акция, която се различава от цената на IPO от $ 20 (това е към 22 юни, 2021:

Инвестиция Име	Художник	Произведения на изкуството	IPO Цена	Приблизително Справедлива стойност на акция	Предлагане Количество	По подразбиране Бруто Промяна
1	Masterworks 001, LLC	Анди Уорхол	1 цветна Мерилин (серия за обръщане)	$20.00	$17.63	$1,996,500.00	-11.9%
2	Masterworks 002, LLC	Клод Моне	Coup de vent	$20.00	$21.40	$6,846,500.00	7.0%
3	Masterworks 003, LLC	Банкси	Мона Лиза	$20.00	$26.67	$1,039,000.00	33.4%
4	Masterworks 004, LLC	Джонас Ууд	Чук 5	$20.00	$18.05	$1,089,000.00	-9.8%
5	Masterworks 005, LLC	Алекс Кац	Максин	$20.00	$21.23	$1,188,760.00	6.2%
6	Masterworks 006, LLC	Жан-Мишел Баскиа	Джамията	$20.00	$19.15	$5,688,400.00	-4.3%
7	Masterworks 007, LLC	Сесили Браун	Момичен проблем	$20.00	$29.86	$2,144,000.00	49.3%
8	Masterworks 008, LLC	Kaws	Далечни приятели	$20.00	$21.21	$1,284,900.00	6.1%
9	Masterworks 009, LLC	Гюнтер Фьорг	Без заглавие	$20.00	$23.20	$660,000.00	16.0%
10	Masterworks 010, LLC	Сам Гилиъм	Проследяване	$20.00	$23.50	$770,000.00	17.5%
11	Masterworks 011, LLC	Пиер Сулаж	Peinture 102 × 130 cm, 11 юни 2007 г.	$20.00	$23.20	$990,000.00	16.0%
12	Masterworks 012, LLC	Яйо Кусама	Infinity Nets T.I.T.	$20.00	$19.64	$1,210,000.00	-1.8%
13	Masterworks 013, LLC	Kaws	Придружител (подробности за тълпата)	$20.00	$18.30	$1,518,000.00	-8.5%
14	Masterworks 014, LLC	Джоан Мичъл	Ревен	$20.00	$22.33	$5,000,000.00	11.7%
15	Masterworks 015, LLC	Банкси	Маймунска отрова	$20.00	$21.99	$2,206,000.00	10.0%
16	Masterworks 016, LLC	Джордж Кондо	Гледайки в космоса	$20.00	$23.84	$1,760,000.00	19.2%
17	Masterworks 017, LLC	Анди Уорхол	Малък електрически стол	$20.00	$20.00	$3,850,000.00	—
18	Masterworks 018, LLC	Кийт Харинг	Без заглавие	$20.00	$19.93	$2,662,000.00	-0.4%
19	Masterworks 019, LLC	Зао У-Ки	15.6.64	$20.00	$19.87	$1,980,000.00	-0.7%

Всичките ми инвестиции са твърде нови, за да има някаква прогнозна разлика в стойността.

Плюсове и минуси на инвестирането с Masterworks

Трябва ли да инвестирате в изкуство с шедьоври?

Първо, решете дали инвестирането в изобразително изкуство ще работи с вашия портфейл. Това е отличен избор, ако искате да разнообразите портфолиото си с истински „твърд актив“. Тъй като изобразителното изкуство е рядко, то винаги ще има стойност, а потенциалът да се повиши стойността непропорционално на финансовите пазари е много реално. В крайна сметка, дори по време на финансови сътресения, богатите често се обръщат към алтернативни активи като начин да увеличат инвестициите си. Изобразителното изкуство е един от тези богатства.

Най -добре е да се ангажирате само с малък процент от портфолиото си. В крайна сметка, въпреки високата стойност на изкуството със сини чипове, то не плаща лихви или дивиденти.

Трябва да сте инвестирали по -голямата част от портфолиото си в конвенционални активи, като акции и ценни книжа с фиксиран доход. Художествената позиция е предимно контрациклична алтернатива.

И все пак, друга причина да се поддържат много малки инвестиции е, че изобразителното изкуство представлява непознати води за обикновения инвеститор. Ще разчитате на преценката на ръководството, тъй като няма начин да се оцени присъщата или бъдещата стойност на дадено произведение на изкуството от публикувани източници.

И накрая, трябва да сте наясно, че произведенията на изкуството са дългосрочна инвестиция. Не само, че има дълъг период на изплащане, но и вашата инвестиция е неликвидна. Като цяло ще трябва да задържите позицията си, докато конкретните произведения на изкуството, в които сте инвестирали, не бъдат продадени от Шедьоври.

Имайки предвид тези предупреждения, ако се интересувате от инвестиране в изкуство със сини чипове, Шедьоври е вашата възможност да го направите. Просто отворете сметка и след това можете да изберете в кои парчета искате да инвестирате. Вие няма да носите отговорност за никакви подробности за управлението, тъй като това ще бъде обработено от вас от компанията.

Тъй като общото богатство в света продължава да се увеличава, това трябва да премахне изкуството със сини чипове. Това е възможност да се възползвате от тази тенденция.

Ако искате повече информация или ако искате да се регистрирате, за да инвестирате в изкуство със сини чипове, посетете Уебсайт на Masterworks.