Постоянно получаваме въпроси кой е най -добрият софтуер за управление на инвестиционно портфолио. Точно онзи ден някой прочете поста ми как проследяваме нетната си стойност и ми зададе един наистина прост въпрос - как да проследя нашите инвестиции в акции?
Краткият отговор е... е, не знам.
Проверявам инвестициите си веднъж месечно, когато актуализирам електронната таблица, и след това не я гледам. Мисля за нашите инвестиционни пари във времеви капсули така че дори и да се случи нещо, не искам да се изкуша да отговоря.
Все още чета финансови новини от време на време, обичам да съм наясно какво се случва, така че ако има голяма промяна, не съм изненадан. Но това е най -вече по психологически причини. Стремя се никога да не докосвам инвестициите извън ребалансирането и друго счетоводство.
Това каза, че проследяването на нашите инвестиции се е променило през годините. Ако зададете този въпрос преди пет години, имаше ясно разделение между най -добрите от най -добрите и останалите. Почти всеки инструмент използваше Yodlee за изтриване на информацията за вашия акаунт, така че всичките им функции бяха много сходни. Разликата беше в интерфейса и колко добри бяха дизайнерите на това стартиране.
В днешно време раздялата е много по -голяма. Компаниите използват тези безплатни инструменти като примамка за нещо по -голямо (обикновено управление на богатството) и това е от полза за всички нас.
Доскоро използвах Google Finance за бърз преглед на моите инвестиции. Google уби портфолиото, което винаги е риск с безплатен инструмент, така че сега разчитам на Personal Capital за тази снимка и планиране на голяма картина.
И така, кой е най -добрият инструмент за проследяване на инвестициите? Ще ви кажа какво ми хареса във всеки от тях.
Съдържание
- Какво е инструмент за проследяване на портфейлно портфолио?
- Портфолио мениджър на Morningstar
- Управление на портфолиото на StockRover
- Личен капитал
- SigFig
- Google Таблици с функции
- Google Finance
- Окончателна присъда
Какво е инструмент за проследяване на портфейлно портфолио?
Първо, за какво говорим, когато искаме най -добрите инструменти за проследяване на портфолио от акции? Искаме инструмент, който може да събере всички наши инвестиции и да ни даде представа за това как се представя. Подобно на приложенията за лични финанси, ние искаме те да бъдат възможно най -безпроблемни и да ни дадат възможност бързо да анализираме нашите притежания по различни начини.
Докато изброяваме най -добрите опции по -долу, ние вземаме предвид цената на абонамента (ако има такъв), както и скоростта и използваемостта на платформата.
Портфолио мениджър на Morningstar
Не го ползвам отдавна, но Портфолио мениджър на Morningstar е инструмент, който съществува от векове. Той ви дава възможност да проследявате всичките си инвестиции на едно място, да следите промените в цените, да вкарвате рейтинги на звезди и други Зорница данни, като същевременно ви предоставя прозрения и изследвания от Morningstar. Мениджърът на портфейли не свързва вашите акаунти, така че трябва да въведете данните си ръчно (което може да е плюс, ако се притеснявате за риска за сигурността).
Той е достъпен за безплатното членство. Ако сте премиум член, получавате достъп до повече от инструментите - но проследяването е безплатно. Осъзнавам, че всичко това е доста неясно, но исках да го включа в списъка, защото те все още го предлагат и има какво да се каже за дълголетие.
Премиум услугата има и 14-дневен безплатен пробен период, така че можете да я проверите безплатно за две седмици, за да видите дали работи за вас. Също така чрез нашата връзка вие вземете до $ 100 от цената на абонамента за Morningstar Premium ако решите да се абонирате след пробния период. Имаме още подробен преглед на Morningstar Premium тук.
Вижте Morningstar Portfolio Manager
Управление на портфолиото на StockRover
StockRover предлага възможността да свържете своя брокерски акаунт и да използвате мощните си инструменти за анализ, използвайки вашите специфични брокерски данни. Ще можете да анализирате портфолиото си спрямо сравнителни показатели и да вземате ключови решения, използвайки данни, а не вътрешно усещане или прогнози. Ако не искате да свържете вашия брокер, можете да го въведете ръчно или да използвате и импортиране на електронни таблици. Те поддържат хиляди акаунти, включително Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase и др.
След като го настроите, можете да получавате дневни, седмични или месечни отчети, показващи производителност, както и анализирайте го за различни показатели като доходност, коригирана спрямо риска, променливост, бета, IRR, коефициент на Шарп и Повече ▼. Той е изчерпателен и далеч по -подробен от много други в този списък. Наистина зависи от това колко задълбочено искате да отидете.
StockRover има безплатно ниво, но получавате повече, когато се регистрирате за платени услуги - прочетете нашия преглед на Stock Rover за повече информация.
Вижте StockRover Portfolio Management
Личен капитал
Ако искате бърз преглед на общите ви финанси, този инструмент ви го дава доста бързо, след като свържете всичките си източници на данни. Въпреки че бих казал, че не трябва да проверявате финансите си всяка минута всеки ден (защото това е загуба на време), Personal Capital просто прави така, че загубата на време отнема много по -малко реално време.
Личният капитал е в безопасност, той има инструмент за проверка на инвестициите, за да ви даде представа дали вашите инвестиции са на път, и има доста добър калкулатор за пенсиониране също въз основа на вашите данни. Ако имате нужда от бюджетиране, той може да проследява и разходите, но това не е толкова добро, колкото специалните инструменти за бюджетиране.
Научете повече за личния капитал
SigFig
SigFig беше първият инвестиционен тракер, който някога съм използвал. Регистрирах се преди много години, защото беше единственият, свързан с E*Trade, TradeKing и Vanguard; тримата брокери, които използвах по това време. Интерфейсът е много прост, свързването на акаунти е безпроблемно и те разшириха инструментите, които предлагат, откакто го използвах за първи път.
Докато не се преместих в Personal Capital, използвах SigFig, защото има красиви графики:
Спрях да използвам SigFig преди повече от десет години и оттогава те добавиха някои нови функции, които не съм изследвал задълбочено. Те също така добавиха финансови съветници, които могат да ви помогнат да управлявате съществуващите инвестиции, да наблюдавате портфолиото си и да ви помогнат да изготвите план. Те обаче не са натрапчиви, никога не са ми звъняли за консултация.
Научете повече за SigFig
Google Таблици с функции
Ако ви харесва пълното персонализиране и вашите данни са защитени на сървърите на Google, можете да създадете свой собствен Google Sheet и да изтеглите данни, като използвате функция, предоставена от Google. Недостатъкът е, че трябва да го персонализирате и това ще бъде много ръчен процес, но вие го контролирате и той винаги ще бъде безплатен. Вие рискувате функцията на GoogleFinance да се промени под вас, но досега това не се е случвало от много години.
Основната функция за изтегляне на цените на акциите е проста:
= GoogleFinance ("TICKER", "цена")
Където TICKER е тикерният символ на акцията, която проследявате. Тези данни могат да се забавят до 20 минути.
Ако искате да проверите Amazon, поставете това в клетка и тя ще се попълни:
= GoogleFinance ("AMZN", "цена")
Синтаксисът на функцията е наличен тук. Има огромно меню от неща, които можете да направите с функцията, включително показване на исторически данни, таблици и т.н. Той е много солиден и не се е променил много, въпреки че Google Finance е по -тясно интегрирана в Google Търсене.
Вижте Google Таблици
За съжаление Microsoft Excel не е добра алтернатива, защото няма добри функции за извличане на данни.
Google Finance
Това беше първият портфейлен тракер, който някога съм използвал.
Харесвам Google Finance, защото началната страница ви дава шепа големи истории (от които само заглавието дава достатъчно информация) и след това проследяването на портфолиото ще привлече основните истории на вашето стопанства.
Добавих притежанията си, когато ги придобих, премахнах ги, когато ги продадох, и не използвах нито едно от проследяването на пари в брой за тези покупки и продажби. Хубавото в тази настройка е, че е толкова лесно.
Но наскоро те се отърваха от функциите за проследяване на портфолиото. Все още можете да проследявате компании, просто изглежда странно, просто няма да можете да следите базата си.
Никога не съм го използвал, за да проследя изцяло портфолиото си, като например проследяване на входящите и изходящите парични потоци. Използвах го само за да видя как конкретните стопанства се представят на дневно и общо ниво. Много от моите индивидуални акции сега наближават своята 10-годишна оценка (придобита по време на Голямата рецесия), така че всичко е зелено навсякъде (и следователно не е особено полезно).
Вижте Google Finance
Окончателна присъда
Ще можете да намерите инструмент за проследяване на портфолио от акции от една от горните опции.
Ако искате нещо сравнително леко и на ръка, Personal Capital може да анализира вашето портфолио и да ви помогне да разберете дали сте на път да се пенсионирате с активите, от които се нуждаете. Morningstar и Stock Rover съществуват за тези, които искат повече информация и повече подробности в своите инвестиционни фондове.
А за наркоманите на електронни таблици винаги имате Google Таблици или свои собствени електронни таблици, които можете да персонализирате според това, което искате. Всичко е свързано с това, което се надявате да постигнете и колко бъркотии трябва да направите, за да стигнете до него.
Как проследявате инвестициите си?