Много хора се опитват да подадат данъчна декларация по -рано, за да започнат да планират останалите финансови цели за тази година като ремонт на автомобили и ваканция. Подаването на данъци възможно най -скоро може да ви помогне да получите бързо възстановяване на данъци. И ако дължите пари, това може да ви даде време за планиране.
Когато подавате данъците си през 2021 г., вие подавате декларация за доходите, спечелени през 2020 г. Става объркващо, когато 2020 и 2021 се използват взаимозаменяемо за описание на едно и също събитие. Така че имайте предвид, че когато говорим за 2021 г., наистина говорим за данък върху дохода през 2020 г.
Свързани: Трябва ли да подадете данъчна декларация?
Ето основните детайли, които трябва да знаете за подаването на данъци и отговорите на често срещани данъчни въпроси.
Съдържание
- Кога можете да подадете данъчната си декларация за 2021 г.?
- Кога е крайният срок за федерален данък върху дохода?
- Защо трябва да подадете данъчната си декларация възможно най -рано
- Други срокове за данъчно облагане, които трябва да знаете
- Данъчни оценки за самостоятелно заетите лица и други лица с допълнителна данъчна отговорност
- Малък бизнес
- Какви данъчни документи ми трябват?
- Как да подавам собствени данъци?
- Трябва ли да определям данъците си?
- Мога ли да подавам данъци безплатно?
- Кога ще получа възстановяване на данъци?
- Какво е заем за възстановяване на данъци?
- Съвети за данъчна декларация за 2020 г.
- Стимулиращи плащания
- Обезщетения за безработица
- $ 300 Благотворително приспадане
- Мога ли да подавам данъците си сега?
- Обобщение
Кога можете да подадете данъчната си декларация за 2021 г.?
Въпреки че можете да изготвите данъчната си декларация за доходи по всяко време след края на календарната 2020 година - ако имате всички необходими документи и информация - може да не успеете да подадете декларацията веднага.
IRS започна да приема федерални данъчни декларации за 2020 г. на 12 февруари 2021 г. Обикновено данъчният сезон започва през януари, но е по-късно тази година поради преминаването в последната минута на сделката за облекчаване на COVID през декември 2020 г., която включва втора проверка за стимулиране.
Ако сте готови да започнете да подготвяте връщането си тук можете да подадете безплатно.
Кога е крайният срок за федерален данък върху дохода?
Крайният срок за федералния данък върху доходите е понеделник, 17 май 2021 г. (обикновено това е 15 април, IRS обяви промяната на 17 март) Вашият държавен срок може да не се е променил.
Ако дължите пари на IRS с данъчно задължение, плащането се дължи до тази дата, за да се избегнат санкции и лихви.
Можете да подадете автоматично шестмесечно удължаване на данъка, като използвате IRS формуляр 4868 ако имате нужда от повече време, за да подготвите данъците си. Срокът за подаване на данъци за удължаване е 15 октомври 2021 г.
Ако обаче дължите пари на данъчната служба, данъчните такси започват в редовния срок - дори ако все още не сте подали заявление. Ако смятате, че може да дължите данъчно задължение, можете да извършите прогнозно плащане преди 15 април, за да намалите данъчната санкция.
Ако имате право да получите възстановяване на данъци, можете да подадете заявление след крайния срок без санкции, но подготовката за данъци може да струва повече, тъй като ставките се увеличават с наближаването на крайните срокове за подаване.
15 април 2021 г. е срокът за прогнозни данъци от 1 януари до 31 март 2021 г. Това не беше преместено на 17 май.
Сроковете за данъци върху доходите на държавата варират в зависимост от щата и могат да бъдат по -късни от федералните.
Защо трябва да подадете данъчната си декларация възможно най -рано
Въпреки че някои данъкоплатци дори не започват да мислят за подаване на данък доход до март - а за някои, чак до април - това няма да е най -добрата стратегия за повечето данъкоплатци.
Има две основни причини да подадете данъчната си декларация възможно най -рано през годината:
За да получите възстановяването си възможно най -скоро. Според IRS, средното възстановяване на данък върху дохода през 2020 г. е 2 476 долара, и това не включва възстановяване на държавен данък върху дохода, на което може да имате право. Според IRS възстановяването е било извършено на 123,4 милиона данъкоплатци, което е по -голямата част от данъкоплатците в страната.
За да се сведе до минимум възможността за измами с възстановяване на данък върху дохода. Измамниците са намерили начини да подадат измамна данъчна декларация, използвайки вашата лична информация, която може да включва вашето име, номер на социално осигуряване и адрес. Те ще подадат декларация много рано през годината, като искат голямо възстановяване. Като подадете заявление по -рано, ще намалите възможността това да се случи. Ето повече за това.
По първата точка също заслужава да се отбележи, че колкото по -рано подадете през данъчния сезон, толкова по -бързо ще бъде обработена възвръщаемостта.
Например, ако подадете заявление през февруари, вероятно ще получите възстановяването си в рамките на две седмици. Но ако изчакате до началото на април, това може да се забави до три или четири седмици. Това е така, защото времето за обработка се удължава, тъй като се подават повече декларации. Ако подадете заявление по -рано, потокът от входящи декларации в IRS ще бъде по -лек.
Други срокове за данъчно облагане, които трябва да знаете
Въпреки че крайният срок за подаване на данък върху доходите на физическите лица (обикновено 15 април) и датата на удължаване на подаването (15 октомври) са от значение за повечето данъкоплатци, има и други данъчни срокове, които ще се прилагат през 2021 г., както при всички други данъци години. Но те ще се отнасят предимно за самостоятелно заетите лица, малкия бизнес и всеки, който очаква да дължи допълнителен данък.
Примерите за физически лица, които могат да дължат допълнителен данък, включват следното:
- Фрийлансъри.
- Служители на пълен работен ден, които също имат страничен бизнес.
- Лица, които получават значителен инвестиционен доход.
- Получатели на социално осигуряване, пенсии и пенсионно разпределение (макар че удържането обикновено може да се установи за всеки вид доход).
- Получатели на голямо количество от осигуровки за безработица. Това ще бъде особено важно за данъчната 2020 година, тъй като милиони американци са получавали както федерални, така и държавни обезщетения за безработица по някое време през годината.
- Всеки, който получи облагаема неочаквана сума, например от продажбата на инвестиционен имот, незастроена земя или бизнес актив.
Всяка от горните дейности или събития може да доведе до допълнително задължение за данък върху дохода, което ще изисква плащането на данъчни оценки над всякакви удръжки, които може да имате върху редовните си приходи от назначаване на работа.
Данъчни оценки за самостоятелно заетите лица и други лица с допълнителна данъчна отговорност
IRS очаква данъкоплатците да платят допълнителни данъчни задължения през тримесечието, в което са спечелени. Много самостоятелно заети лица, чиято възвръщаемост е или професионално подготвена, или самостоятелно подготвена използване на софтуер за подготовка на данъци, ще имат предварително изготвени тези прогнози въз основа на данъчното задължение за предходната година.
Тези прогнози трябва да бъдат платени с чек и включително IRS формуляр 1040-ES, или онлайн чрез IRS.gov Плащане на вашите данъци.
Крайните дати за остатъка от данъчната 2020 година и за предстоящата данъчна 2021 година са, както следва:
- 15 януари 2021 г. - четвъртата и последна данъчна прогноза, дължима за 2020 г.
- 15 април 2021 г. - първата данъчна прогноза, дължима за 2021 г. (не се промени)
- 15 юни 2021 г. - втората дължима данъчна прогноза за 2021 г.
- 15 септември 2021 г. - третата данъчна прогноза, дължима за 2021 г.
- 15 януари 2022 г. - четвъртата и последна данъчна прогноза, дължима за 2021 г.
Малък бизнес
Ако имате малък бизнес и депозирате своите бизнес приходи и разходи в Приложение В на вашия индивидуален 1040, вашият бизнес и индивидуалният срок за подаване ще бъдат същите - 15 април 2021 г.
Но ако управлявате бизнеса си като партньорство или S корпорация, ще трябва да подадете данъчна декларация за вашия бизнес до 15 март 2021 г.
Това ще включва един IRS формуляр 1065, Връщане на доход от партньорство в САЩ за партньорства, или IRS формуляр 1120-S, Декларация за данък върху доходите на САЩ за S Corporation за корпорация от подглава S.
Ако не можете да подадете нито едно от връщанията до крайния срок, ще имате шестмесечно удължаване на файла, което ще премести датата на падежа на 15 септември 2021 г.
Тъй като доходът както от партньорствата, така и от S корпорациите тече директно към вашата индивидуална данъчна декларация за доход, нито една от данъчните декларации за бизнеса обикновено не изисква плащане на данък.
Причината, поради която данъчните декларации за бизнес трябва да бъдат подадени най -малко 30 дни преди индивидуалния доход данъчните декларации трябва да дадат на индивидуалния данъкоплатец окончателните цифри на доходите, които да докладват за неговото лице връщане. Поради тази причина подаването на удължаване на данъчната декларация за бизнес може също да наложи получаване на удължаване на вашата индивидуална декларация - освен ако данъчната декларация за бизнес няма да бъде подадена преди 15 април.
Какви данъчни документи ми трябват?
Ето списък на общите формуляри, които ще ви трябват, за да подготвите данъците си:
- Доход от заетост (формуляр W-2 или формуляр 1099)
- Лихви по банкова сметка (1099-INT)
- Инвестиционен доход (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Доход от социално осигуряване (1099-SSA)
- Доход от безработица (1099-G)
- Лихвени плащания за студентски заем (1098-E)
- Приходи от отдаване под наем
Работодателите ще изпратят своите формуляри W-2 до 31 януари 2021 г. Банките обикновено изпращат своите формуляри за 1099 INT до 31 януари.
Онлайн брокери може да не попълните данъчните си формуляри преди средата на февруари. Всеки брокер има различни срокове за публикуване и проверката на данъчния център за датите за наличност е най -добрият ви вариант.
За по-рядко срещани инвестиции отчетът за инвестиционния доход се отчита в Списък К-1 вместо във формуляр 1099. Примерите включват партньорства за недвижими имоти или запаси от нефт и газ, които са Master Limited Partnership (MLP). Повечето данъчни формуляри K-1 се разпространяват в средата на март и идват директно от компанията, в която притежавате акции.
Ако можеш посочете данъците си, трябва да съберете и тези данъчни документи:
- Благотворителни дарения (парични и безкасови)
- Изплащане на лихви по ипотека за жилище
- Местни и държавни данъци върху собствеността
- Разходи за грижи за деца
- Медицински разходи
Как да подавам собствени данъци?
Най -лесният начин да подадете данъци е да използвате онлайн данъчен софтуер.
Някои от най -популярните опции включват:
- TurboTax (вижте нашата Преглед на TurboTax)
- H&R блок
- TaxAct (вижте нашата Преглед на TaxAct)
- FreeTaxUSA (вижте нашата Преглед на FreeTaxUSA)
- Данък за кредитна карма (вижте нашата Данъчен преглед на кредитната карма)
TurboTax и H&R Block могат да бъдат най -скъпите, ако не отговаряте на условията за безплатната им възможност за подаване. Но тези две платформи предлагат повече инструменти и практическа помощ, като например експертна данъчна помощ.
Данъчен софтуер с отстъпка има по -малко функции и може да бъде малко по -трудно за използване от по -скъпите алтернативи. Можете обаче да получите подобни резултати и да похарчите по -малко пари.
Трябва ли да определям данъците си?
Бихте искали да обмислите да посочите данъците си, ако квалифицираните отчисления надвишават тези суми:
- Неженен или женен, подава се отделно: $12,400
- Женен, подава съвместно: $24,800
- Глава на домакинството: $18,650
Мога ли да подавам данъци безплатно?
Да, възможно е да подадете данъци безплатно. Повечето данъчни програми ви позволяват да подавате безплатни прости данъчни декларации само когато имате само тези данъчни данни:
- W-2 доход
- Приходи от пенсиониране
- Обезщетения за безработица
- Лихви по банкова сметка
- Приходи от дивиденти от инвестиции в акции
Turbo Tax има безплатна версия, която можете да използвате, ако имате доход от W-2, претендирате за стандартно приспадане, имате ограничен лихвен или дивидентен доход и отговаряте на условията за спечелени доходи или данъчни кредити за деца.
H&R блок ви позволява да подавате безплатно, дори ако имате приспадащи се лихви за студентски заем или подобни разходи за образование.
Повечето платформи изискват да плащате, ако печелите доходи на свободна практика/самостоятелна заетост, отчетени във формуляр 1099-MISC. Също така ще трябва да платите, за да подадете, ако продавате инвестиции, криптовалута или печелите доход от имот.
Въпреки това, Данък за кредитна карма ви позволява да подавате безплатни сложни декларации, включително доходи от самостоятелна заетост или продадени инвестиции. Плащате $ 0, за да подадете федерална и държавна данъчна декларация. Този данъчен софтуер също предлага безплатна защита на одита.
Ето пълния ни списък с където можете да подадете данъците си безплатно или с отстъпка.
Кога ще получа възстановяване на данъци?
IRS обработва повечето възстановявания на данъци с 21 дни приемане на електронни данъчни декларации или четири седмици след изпращане на хартиена данъчна декларация.
По закон IRS не може да изпраща първите възстановявания на данъци за данъчния сезон до 15 февруари 2021 г. Тези, които претендират за данъчен кредит за спечелени доходи (EITC) или Допълнителен данъчен кредит за деца (ACTC), няма да получат възстановяването си до първата седмица на март - най -рано.
Можете да проследите състоянието на възстановяването си на Уебсайт на IRS.
Директният депозит по банкова сметка може да бъде най -бързият начин да получите възстановяване. Можете също да получите възстановяването си чрез хартиен чек, което отнема повече време, за да получите средствата си.
Можеш свържете се с IRS да разследва липсващото ви възстановяване на данъци, ако е минало повече от 21 дни за декларации за електронни файлове или шест седмици за декларации за хартия.
Какво е заем за възстановяване на данъци?
Някои софтуер за подготовка на данъци предлагат „заеми за възстановяване на данъци“ или „аванс за възстановяване“. Този безлихвен заем обикновено между $ 500 и $ 4 000 от сумата за възстановяване на федерален данък и обикновено няма скрити такси - но винаги двойна проверка.
Данъчният софтуер зарежда аванса за възстановяване в a предплатена дебитна карта след като IRS одобри вашата данъчна декларация и сумата за възстановяване. След това IRS изпраща възстановяването на данъчната служба, за да изплати аванса.
Допълнителни такси се прилагат, ако плащате данъчните си такси с възстановяване на данъци, вместо да плащате таксите предварително.
Съвети за данъчна декларация за 2020 г.
Тази година има специални данъчни ситуации поради Закон за грижите и други стимулиращи мерки. Ето няколко временни промени в данъчното законодателство, за които трябва да знаете, когато подавате данъчната си декларация за 2020 г.
Стимулиращи плащания
Законът CARES, приет през март 2020 г., беше първият от двата стимулиращи плащания това отиде при данъкоплатците. Вторият кръг от стимулиращи плащания излезе в края на декември 2020 г.
Тези стимулиращи плащания, наричани още „кредит за отстъпка за възстановяване”И„ изплащане на икономически доход ”са необлагаеми. Те са усъвършенстван данъчен кредит за данъчната декларация, която подавате през 2021 г.
Ще докладвате общата сума отстъпка за възстановяване, която сте получили. Ако сте получили само частичен кредит, получавате останалата сума, когато подавате данъците си.
Обезщетения за безработица
Друго предимство на Закона за грижите е увеличаването на осигуряването за безработица от 600 долара седмично. Стимулиращите фондове също удължиха държавните обезщетения за безработица над стандартния лимит от 26 седмици и за самонаетите лица.
Тези федерални обезщетения за безработица плюс стандартните държавни обезщетения за безработица се облагат с данък.
Доклади за доходите от безработица във формуляр 1099-G.
Данъчният формуляр изброява общия удържан данък, ако решите да удържате предварително данъците върху дохода.
Повечето данъчни софтуери ви позволяват да подавате безплатно, ако сте получавали доход от безработица. Оставащата ви данъчна ситуация също трябва да отговаря на условията за безплатно подаване.
Нуждаете се от финансова помощ поради пандемията? Вижте тези финансови ресурси за коронавирус.
$ 300 Благотворително приспадане
Обикновено трябва да посочите артикул, за да претендирате за благотворителност данъчни облекчения. Но Законът за грижите позволява на физическите лица да приспадат до 300 долара благотворителни дарения за календарната 2020 година. Съвместните данъчни декларации могат да претендират само до $ 300 за 2020 г., но до $ 600 за техните данъци през 2021 г.
За да претендирате за това приспадане на данъка над линията, не забравяйте да имате документация от получаващата благотворителна организация-например данъчна разписка.
Не пропускайте тези други пренебрегвани предимства на Закона за грижите.
Мога ли да подавам данъците си сега?
Да, възможно е да подадете данъците си сега за данъчната декларация за 2020 г. IRS започна да приема първите декларации на 12 февруари 2021 г.
В допълнение към вашите редовни данъчни документи, може да искате да съставите всички данъчни формуляри за тези специални данъчни облекчения и кредити за 2020 г.:
- Стимулиращи плащания
- 300 щатски долара благотворителни удръжки
- Обезщетения за безработица
- Разпределения на пенсионни сметки, свързани с коронавирус
Онлайн данъчният софтуер по време на данъчното интервю ще ви попита дали имате някоя от тези данъчни ситуации. Ако не сте сигурни за какви данъчни кредити и данъчни приспадания отговаряте на условията, софтуерът за подготовка на данъци ви помага да разберете.
Ако дължите данъчно задължение, помислете дали да направите традиционна вноска на ИРА, за да намалите облагаемия си коригиран брутен доход. Индивидите могат да спечелят до 5000 долара (6000 долара, ако са на 50 или повече години) в комбинация с традиционни ИРА и Рот ИРА годишни вноски.
Крайният срок за вноските на ИРА е 15 април 2021 г. за вноските за календарната 2020 година. Не е ясно дали този срок е бил удължен при удължаване на срока за подаване.
Обобщение
Сега, когато знаете кога можете да подадете данъчната си декларация за 2020 г., е време да подготвите данъчните си документи. Подаването с онлайн данъчен софтуер може да бъде най -лесният начин за попълване на повечето данъчни декларации и повече платформи предлагат пакети за данъчни експерти, които могат да бъдат по -евтини от наемането на данъчен служител.