Измама ли е тази работа с мистериозно пазаруване?

instagram viewer

Тази история е много позната.

Попълвате някакъв формуляр онлайн или отговаряте на някои реклами. Компанията, обикновено с много официални бланки, ви изпраща по пощата масивен чек от няколко хиляди долара. Казано ви е да депозирате чека, да купите стотици или хиляди долари в карти за подарък, да ги снимате и да ги изпратите обратно по имейл и да запазите промяната като своя такса. Трябва да напишете своя опит като част от „работата“.

Звучи достатъчно „безопасно“, нали? Депозирате чека, средствата са налични за един ден и отивате да си вършите работата. Освен след няколко дни, чекът ще отскочи, банката ще вземе обратно средствата, а сега изчерпвате парите, които сте похарчили.

Случвало се е отново и отново и отново.

Ето два примера от реалния живот и след това как можете да го предотвратите.

Съдържание
  1. Защо тази измама измамва толкова много хора
  2. Как изглежда тази измама в реалния живот?
    1. Измама за мистериозно пазаруване #1
    2. Измама за мистериозно пазаруване #2
  3. Масивни червени знамена за тази измама
  4. Какво трябва да направя с фалшивия чек?

Защо тази измама измамва толкова много хора

Когато депозирате официален чек (Министерство на финансите на САЩ, правителствени чекове, банкови чекове като чекове на касата, заверени чекове и чекове на касата), съгласно Федералното законодателство банката трябва да ви предостави средствата за един работен ден.

За неофициални проверки (лични, бизнес) банките трябва да предоставят първите 200 долара на разположение след един работен ден, а останалите след друг ден.

Но това не означава, че чекът е изчистен! И няма да стане ясно!

Средствата са налични, но банката не потвърди, че чековете са добри. Този процес може да отнеме от няколко дни до няколко седмици. Докато банката не го потвърди, вие носите отговорност.

Измамниците се възползват от този проблем в системата. Това, което се случва, е, че депозирате чека, федералният закон казва, че банката трябва да ви даде достъп до средствата (въпреки че банката не ги е получила) и смятате чека за добър, защото парите са във вас сметка.

Измамникът ви кара да харчите пари за карти за подаръци възможно най -бързо (затова те са толкова настоятелни). Те правят това, защото в крайна сметка банката ще ви каже, че чекът е лош, те връщат парите (по право), а вие сте на куката за това.

Ето защо всички чекове ще бъдат „официални“ чекове (чек на касата и т.н.), а не бизнес чек, като от компания за мистериозно пазаруване.

Как изглежда тази измама в реалния живот?

След като видяхте два примера от реалния живот, е изумително колко информация има за тези „касови чекове“ в кавички, защото те не са реални.

Истинският касиерски чек от банка е много ясен. Тези проверки са пълни с официално изглеждащи глупости.

В касата на чека няма да има „купувач“, тъй като няма купувач, чекът технически е от самата банка. Той също така няма да посочи местоположение на издател, като Walmart или MoneyGram, защото банката го издава.

Само това е червен флаг (освен факта, че непознат ви е изпратил хиляди долари с надеждата, че няма да избягате просто с него), но това е само ако сте запознати с касовите чекове.

Нека да разгледаме два примера от реалния живот ...

Читател ми изпрати имейл, защото те бяха наети от компания за мистериозно пазаруване. Поне те си мислеха, че са.

Те проучваха компанията и намериха публикацията ми за измами с мистериозно пазаруване, видях компанията, с която работеха, в моя списък с ОК компании, но все пак се почувствах подозрителен (добре!).

Оказва се, че всеки може да копира лого, да получи номер в Google Voice, който съответства на регионалния код, и да се преструва, че е служител на тази компания. В този случай те се преструваха, че са служители на About Face, базирана в Атланта компания за мистериозно пазаруване, вписана в MSPA, асоциацията на доставчиците на мистериозно пазаруване.

Тя ми изпрати снимка на чека и много официално изглеждащо писмо.

Изглежда много официално, а?
Още по -официално изглеждащо писмо!

Първо, огромният размер на чека е класически проверете измамата с надплащане. Виждате това с Craigslist тон. Вие продавате тонер за около 500 долара и някой казва „о, ето чек от 3250 долара, който ми изпрати някой друг джаброни, но не мога осребрете го, можете ли да го осребрите, дайте ми нужните и допълнителните пари и запазете още 100 долара за себе си. Или някои BS като че.

(това е BS, защото всеки може да вкара касов касов чек, това е официален банков чек!)

Освен голямата сума, чекът също казва издаден от Moneygram Payment Systems (а?), А след това Drawee казва BOKF, NA, Eufaula, OK. Изглежда странно нали?

Това, което ме убеди, че е измама, е маршрутният номер на ABA. 103100551 не съвпада с името на банката в чека. 103100551 съвпада с Bank of Oklahoma, A Division of BOKF, Национална асоциация но чекът беше от „Jordan Credit Union“. (потърсете ABA номера тук)

BOKF е това, което се казва под Drawee... така чекът от Jordan Credit Union или BOKF? О, изчакайте, това е официален чек, издаден от Moneygram, там пише така!

Твърде много банки в кухнята по този!

Ако дори вярвате, че Jordan Credit Union е реален (което аз не знам), можете да проверите Уебсайт на NCUA.gov въпреки че би било трудно да се потвърди, тъй като чекът няма адрес (друг червеникав флаг). В Юта има Йордански кредитен съюз, който споделя същото лого... но защо една базирана в Атланта компания би използвала кредитен съюз в Юта? (и техният номер за маршрутизиране на ABA е 324379705, а не 103100551)

Отговорът…. е, че не биха го направили. Те също не биха използвали Moneygram, когато могат просто да ви напишат безплатно бизнес чек.

Но един измамник би го настроил по този начин поради как се обработват проверките.

Твърди се, че този е от Мишена, ето чека и писмото.

Сигурен съм **, че Target използва [email protected] за официална кореспонденция.
Те трябва да заредят мастилото в своя принтер!

Какво е риболовно в това? Много.

Първото подозрително нещо е, че кореспонденцията по имейл ще бъде с [email protected] - не нещо, което Target би направил. Искам да кажа сериозно... трябва да се справиш по -добре от това.

Изпратих този имейл адрес според инструкциите (с имейл адрес за еднократна употреба, разбира се, за какъв глупак ме приемате ???) и няма отговор, така че не се притеснявайте да се забърквате с тях. Не посмях да пиша текст. 🙂

Можете също така да потърсите в Google телефонния номер, 585-391-0687, за да видите дали има съобщения за измама... Открих поне един на AngryCitizen.com:

Добра препоръка!

Ако това не беше достатъчно, за да задейства вашата аларма за вътрешни измами, за да стоите настрана, ето един поглед към номера на ABA.

Маршрутният номер на ABA (314972853) прави съвпадат с Woodforest National Bank но не този в Тексас. В Тексас те използват 113008465 (с изключение на клона си в Рефуджио, Тексас).

Не е добре. Проверете лошо.

Масивни червени знамена за тази измама

Ето какво търся:

  • Ако изискват от вас да им платите нещо. Ако те изискват да платите такса за кандидатстване или такса за сертифициране или да вземете платен клас, това е измама. Ако те изискват да плащате членски внос за достъп до специален списък или да плащате допълнително, за да получите приоритетен достъп, това е измама. Никога няма да платите на законна компания.
  • Чек с висок долар - Защо биха ви платили хиляди долари, само за да ги харчите за хиляди долари в карти за подаръци, парични преводии т.н.? Те ви дават 3000 долара, а вие харчите 2700 долара и запазвате 300 долара? Не биха го направили, защото така би било луд. Вероятно затова сте намерили тази страница на първо място.
  • Използване на касиерски чек или паричен превод - Ако сте голям бизнес и правите тези прегледи непрекъснато, защо бихте платили таксата, за да получите паричен превод или чек на касата? Можете също толкова лесно да отрежете обикновен чек. С изключение на това, че няма закони, които изискват редовна проверка, за да се изчисти за един ден, което са вратичките, които измамниците използват.
  • Ако са се свързали с вас чрез онлайн публикация. Това се случва много, ако публикувате автобиографията си онлайн и те сканират имейла ви. Вероятно е измама, защото компаниите за мистериозно пазаруване често имат повече купувачи, отколкото възможности.
  • Ако поискат чувствителна лична информация. Те не се нуждаят от повече от вашето име и адрес, за да ви изпратят чек (или имейл за Paypal). Те не се нуждаят от вашия социалноосигурителен номер, това е голям червен флаг.
  • Те използват безплатен имейл акаунт - Реномирана компания може да получи имейл адрес, който съответства на името им, а не такъв от Gmail, Yahoo, Hotmail, Outlook и т.н.
  • Ако дават на пръв поглед неразумни обещания. Успявате ли да запазите много стоки? Ще бъдете ли затрупани с работа? Ще спечелите ли състояние? Ще отнеме ли само няколко минути на ден? Всички лъжи и обикновено тези обещания са там, за да ви накарат да платите таксата. Реалността е, че ще получите около 15-20 долара на задача. Хубаво е да имате допълнителни пари, но няма да го направите забогатявам.
  • Проверете номера на маршрута на ABA - Измамата разчита на лоша проверка, но такава, която отнема повече от ден за потвърждаване, така че ABA маршрутизиране номер, който е реален, но не съвпада с банката, е един чудесен начин да заблудите системата за малко докато.
  • Винаги можете да се обадите в банката, за да проверите чека - Добре, да речем, че правите колкото се може повече изследвания, всичко изглежда 100% законно и не ми вярвате когато казвам, че изпращането на чек от $ 3000 за $ 3000 е риболовно... можете да използвате услугите за проверка на банковите чекове потвърждение. Не се обаждайте на номер от чека, потърсете банката онлайн и се обадете.
  • Дойде ли от UPS или FedEx? Това е по -скоро светлочервен флаг, но измамниците използват тези услуги, защото ако са го изпратили от пощенската служба на САЩ, това е измама с поща. Измамата с поща е федерално нарушение.
  • Те не са в Асоциацията на доставчиците на мистериозни купувачи. Има достатъчно законни компании за мистериозно пазаруване в MSPA че съм сигурен, че трябва да пропуснете тези, които не са в него. Направете си услуга и започнете първо с тях.

Не на последно място, ако не сте сигурни... използвайте моя надеждна стратегия за борба с измамите: попитайте петима приятели. Те ще ви направят направо.

Ето някои реномирани компании (всички са в MSPA), за които знаем:

  • Тайният купувач
  • Marketforce
  • За лицето
  • Конферо
  • Най -добър Марк
  • Вижте Ниво купувачи
  • Втори до Няма
  • Intellishop

Не забравяйте, че измамник може да се преструва, че е от някоя от тези компании, точно както предишният измамник каза, че са от Target.

Какво трябва да направя с фалшивия чек?

Ако смятате, че е фалшив, е време да съобщите за това на съответните органи.

Трябва да докладвате фалшивия си чек на властите чрез:

  • Подаване на жалба до FTC с помощта на Помощник по жалбите на FTC.
  • Обаждане на вашето местен офис на ФБР да види дали искат да разследват.
  • Докладване на вашия местен пощенски администратор (повече информация от USPS)
  • Докладвайки го на вашия главен прокурор, намерете вашия местен AG.

Те ще го разследват и, надявам се, ще хванат измамника или измамника.

click fraud protection