Най -големите крадци на пари във финансовата индустрия не са това, което си мислите.
Отначало, когато мислите за грабежи, на ум идват банковите обирджии с големи чанти пари. Честно казано, през последните няколко десетилетия имаше някои големи банкови обири.
Тази статия от Thrillest показва 10 -те най -успешни банкови обира в историята, включително няколко примера на крадци, които са се измъкнали или са откраднали пари, които все още не са отчетени.
И все пак много от грабежите в този списък показват атаки с груба сила. Те включват случаи, когато разбойници държат заложници или изкопават тунели до трезори на банки.
Видовете крадци на пари, които ме плашат повече от банкови обирджии, са тези, които минават години, без да бъдат засечени. Те са тези, които могат да измамят приятелите и семейството си без да се замислят.
Имам предвид хората, които оркестрират Схеми на Понци. Тези хора обикновено имат сложни финансови умове и работят в елитни среди. Те използват връзките и чара си, за да измамят хората от трудно спечелените им пари.
Какво е схема на Понци?
Може би сте чували за схема на Понци и преди. Той е кръстен на Чарлз Понци, измамник, работещ в началото на 1900 -те години, и той обеща на клиентите 50% печалба в рамките на 45 дни или 100% печалба в рамките на 90 дни. Неговата измама включваше закупуване на пощенски разходи в други страни и обратното им изкупуване в САЩ.
Накратко, схемите на Понци са, когато някой ви обещава по-добро от средното връща парите ви. Въпреки това, вместо всъщност печелене тези доходи, те използват парите от нови клиенти, за да плащат на по -възрастни инвеститори. Те работят само ако има голямо предлагане на нови инвеститори, които да плащат на по -възрастните инвеститори (и измамникът прескача малко или много отгоре за собствените си).
Схемите на Понци могат да работят за години докато доставките им на нови клиенти изсъхнат. Те също така обикновено спират, когато някой забележи престъпна дейност и ги докладва, което прави новите инвеститори по -малко склонни да инвестират... и когато парите изсъхнат, измамата не може да продължи.
По -долу са дадени някои примери за най -големите, най -успешните схеми на Понци за всички времена - тоест докато не бъдат хванати.
Схемата „Хамилтън“
Може би сте чували това шоу на Бродуей Хамилтън е един от най -горещите съществуващи билети за Бродуей. Шоуто спечели 11 награди Тони миналата годинаи в резултат на това билетите се маркират, скалпират и са много търсени сред елита на Манхатън.
Ето защо двама мъже на име Матю Харитън и Джоузеф Мели видяха възможност. Когато нещо е оскъдно, хората плащат много пари за това. И така, двамата използваха връзките си с инвеститори и обещаха да купуват масово билети за шоута с голямо търсене като Хамилтън и да ги продават с премия.
Те казаха на инвеститорите, че ще получат висока възвръщаемост, но като много схеми на Понци, те просто използваха нови инвестиционни долари, за да изплатят старите инвеститори и запазиха част от парите за себе си. В крайна сметка те бяха хванати.
Е, официално това е нов случай от януари тази година, така че все още не е разрешен и те не са признати за виновни. Обвинението обаче е, че SEC казва, че са измамили хората 81 милиона долара.
Скорошно Статия от Bloomberg казва, че част от причината за успеха им е, че са наели няколко известни инвеститори и са ги използвали като основа за набиране на повече. В заключение, пазете се кои мислите, че са вашите приятели!
Алън Станфорд
Алън Станфорд стана един от най -богатите хора в САЩ, един от малкото милиардери, да бъде в затворническа килия, когато властите разкриха схемата му на Понци.
Станфорд продава депозитни сертификати (CD), издадени от банката в Антигуа (която той основава). Хората харесват компактдисковете, защото се считат за „безопасни“ инвестиции. Според финансовия му директор той обаче „измисля номера и готви книгите“.
Междувременно той използва парите на своите инвеститори, за да живее с висок живот, включително закупуване на частен остров и притежаване на няколко имота и имения.
В момента той излежава доживотна присъда в затвора. Неговият финансов директор го обърна в замяна на по -лека присъда от 5 години за себе си.
Царят на гълъбите
Трябваше да спомена тази схема на Понци, защото тя е наистина странна.
Това се случи в Канада, където мъж на име Арлан Галбрайт, беше признат за виновен през 2014 г. по схема на Понци, включваща гълъби.
Галбрайт поддържа своята невинност, но журито установи друго. По същество Галбрайт продава чифтове гълъби на фермери и обещава „да изкупи обратно потомството им на фиксирани цени за 10 години“. Той обеща да продаде птиците като храна или „състезателни гълъби“, но той никога не го е правил. Той просто продължаваше да препродава потомството на други инвеститори и по този начин трябваше да има постоянен поток от нови клиенти и договори.
За да не мислите, че това звучи като малка операция, той взе общо 42 милиона долара от фермерите. В крайна сметка той не можа да изкупи обратно птиците, както беше обещано в договора му. Това означава, че той не е върнал 356 милиона долара, които дължи на фермерите.
Той запази невинността си, но се оказа, че гълъбите дори не са били достойни за ядене или състезания. Те бяха "куп боклуци - кръстоски. ” Галбрайт обявява фалит и е осъден на над 7 години затвор.
Бърни Мадоф
Бърни Мадоф е може би най -разпознаваемото име в този списък.
Само преди пет години съдия го осъди на 150 години затвор за измама на хора 20 милиарда долара.
Част от причините той да е толкова успешен е, че той прекарва цялата си кариера, работеща във финансовата индустрия. Той имаше начин да спечели доверието на хората. Според статия в The Guardian, Мадоф дори заблуди хората, които управляваха хедж фондове и преди това работеха за SEC.
В момента Мадоф излежава затвора си, но предизвика много раздори на съпругата и семейството си. И двамата му синове са починали, откакто той влезе в затвораи той съсипа живота на много хора с алчността си.
***
Както можете да видите, тези четири примера на схема на Понци показват колко умни и манипулативни са били тези мъже. Те не само накараха инвеститорите да се разделят с милиони и милиони долари, но и заблудиха хората, които са в бизнес от десетилетия.
Моралът на историята е винаги да си вършите домашното. Ако нещо звучи твърде добре, за да е истина, вероятно е така. Това, че някой твърди, че ще получите по -добра от средната възвръщаемост, не означава, че ще го получите.
Инвестирането на парите ви е сериозен бизнес и не трябва да вземате инвестиционни решения въз основа на това, което казват приятелите или членовете на семейството. Можете да наемете надежден финансов съветник, но още по -добре, направете свое собствено проучване, за да разберете кои инвестиционни решения работят най -добре за вас.
Знаете ли за схема на Понци, която не е в този списък? Случвало ли ви се е някой приятел или член на семейството да ви помоли да инвестирате в тяхната голяма идея? Какви инвестиции обичате да правите с парите си?